Za zagotovitev varnosti in varnosti uporabnikov je Binance zavezan k spoštovanju predpisov za preprečevanje pranja denarja (AML) in proti financiranju terorizma (CTF). Ena od naših regulativnih obveznosti vključuje zbiranje informacij in dokumentacije v določenih primerih za preverjanje vira sredstev in/ali premoženja naših uporabnikov. Nekateri uporabniki bodo morda morali izpolniti drugo izjavo SOW za dostop do fiat izdelkov na Binance. Za več podrobnosti si oglejte ta pogosta vprašanja.
Med tem postopkom ne osvežujte brskalnika.
Če uporabljate spletno mesto Binance:
1. Prijavite se v svoj račun Binance in kliknite [Profil] > [Identifikacija].
Kliknite [Začni zdaj].
Če uporabljate aplikacijo Binance:
1. Prijavite se v aplikacijo Binance in tapnite na [Profil]. Tapnite svoj profil, da odprete [Preverjanja].
Tapnite [Začni zdaj].
2. Preusmerjeni boste na stran z izjavo politično izpostavljene osebe (PEP). Če ste PEP, boste morali izpolniti obrazec z izjavo PEP. Za nadaljevanje tapnite gumb [Nadaljuj].
Politično izpostavljena oseba ali »PEP« je fizična oseba:
a) KATERI JE ZAUPANA ALI JE BILA ZAUPANA VIDNA JAVNA FUNKCIJA: • predsednik/-ca države • predsednik/-ca vlade • minister/-ica • namestnik/-ica * ministra • pomočnik/-ica ministra • parlamentarni/-a sekretar/-ka • poslanec/-ka • sodnik/-ica na vrhovnem sodišču • sodnik/-ica ustavnega sodišča ali drugih sodnih organov na visoki ravni, zoper odločitve katerih ni možna nadaljnja pritožba, razen v izjemnih okoliščinah • član/-ica računskih sodišč • član/-ica sveta centralne banke • veleposlanik/-ica • član/-ica sveta veleposlaništva • odpravnik/-ica poslov • visoki/-a častnik/-ica v vojski • član/-ica upravnega, poslovodnega ali nadzornega organa podjetij v državni lasti.
b) fizična oseba, KATERI JE ZAUPANA ALI JE BILA ZAUPANA VODILNA FUNKCIJA V MEDNARODNI ORGANIZACIJI: • Navedite organizacijo in vrsto vodilne funkcije: predsednik/-ica, direktor/-ica, namestnik/-ica direktorja, generalni/-a sekretar/-ka, član/-ica upravnega odbora, predsednik/-ica upravnega odbora, podpredsednik/-ica upravnega odbora ali enakovredna funkcija.
c) DRUŽINSKI ČLAN POLITIČNO IZPOSTAVLJENE OSEBE (PEP), NAVEDEN/-A KOT a) in b) ZGORAJ: • Zakonec/-ka • Oseba, ki se šteje za enakovrednega zakoncu v skladu z nacionalno zakonodajo • Otrok • Otrokov zakonec ali oseba, ki se šteje za enakovrednega zakoncu.
3. Vnesite svoje podatke, da izpolnite podrobnosti o izjavi SOW. Naložiti boste morali dokumente, ki dokazujejo vaš letni dohodek in vir dohodka. Prepričajte se, da so vsi vneseni podatki skladni s podatki na vaših spremnih dokumentih.
4. Izberite vse pomembne vire, ki prispevajo k vaši skupni neto vrednosti.
5. Tapnite [Naloži datoteko], da oddate spremne dokumente.
Opombe:
6. Ko izpolnite izjavo SOW, bodite potrpežljivi, dokler ne pregledamo vaših dokumentov.
Lahko si ogledate spodnji seznam primerov sprejemljivih dokumentov:
| Možnosti SOW | Dokumentarni dokazi |
| Plačo | 1. Plačilna lista, ki prikazuje izplačilo plače za zadnje 3 mesece 2. Bančni izpisek, ki prikazuje izplačilo plače za zadnje 3 mesece 3. Najnovejša davčna izjava |
| Samozaposlitev | 1) Najnovejša davčna izjava 2) Bančni izpisek, ki prikazuje mesečna plačila dohodka v zadnjih 3 mesecih IN dokument o registraciji podjetja. |
| Dedovanje | 1. Kopija oporoke ALI 2. Podpisano pismo izvršitelja oporoke/odvetnika/podeljevalca zapuščine ALI 3. Izjava o porazdelitvi s strani izvršitelja/upravitelja ALI 4. Davčni obračun, ki poroča o znesku prejete dediščine IN 5. Bančni izpiski, ki odražajo polog podedovanih sredstev (za podedovana sredstva na bančnih računih) Če je uporabnik prodal podedovano premoženje in ima namesto tega fiat sredstva, je treba uporabiti možnost »Prihranki«. Bančni izpiski morajo biti izdani v zadnjih 3 mesecih, davčni izpiski morajo zajemati leto dedovanja. |
| Donacija | 1. Donatorska pogodba ALI 2. Podpisano pismo (iz zadnjih 3 mesecev), ki potrjuje podatke o darilih/donaciji in osebni dokument donatorja ALI 3. Potrdilo dobrodelne/neprofitne organizacije s podrobnostmi o darilu/donaciji IN 4. Bančni izpisek, ki odraža polog darila/donacije. Za prihodke od nadomestil je treba uporabiti možnost »Nadomestilo«. Če ste prodali podarjena/donirana sredstva in imate namesto tega sredstva fiat, izberite možnost »Prihranki«. |
| Hipoteke/posojila | 1. Hipoteka/posojila banke ali finančne ustanove: a. Hipotekarna/posojilna pogodba z navedbo zneska in podrobnosti IN b. Za posojila – bančni izpisek, iz katerega je razviden polog posojila na račun 2. Osebna (zasebna) posojila – od fizičnih oseb: a. Zapriseženo pismo ali pogodba, ki potrjuje posojilo IN b. Bančni izpisek, ki prikazuje polog posojila 3. Posojila za mikrofinanciranje/P2P: a. Posojilna pogodba, ki prikazuje znesek posojila in podrobnosti IN b. Izpisi s platform IN c. Bančni izpisek, ki prikazuje polog posojila Vsi dokumenti (razen pogodb hipotek/posojil) morajo biti izdani v zadnjih 3 mesecih. |
| Dobiček podjetja (delnice/dividende) | 1. Najnovejše izjave o izplačilu dividend/pogodbe o razdelitvi dividend 2. Bančni izpisek, ki prikazuje zadnje izplačilo dividende 3. Zadnji davčni izpisek, ki omenja izplačila dividend/dobiček podjetja 4. Najnovejši revidirani računovodski izkazi podjetja s podrobnostmi o razdelitvi dividend Za obdobja nerednih dividend mora dokazilo zajemati vsa sredstva, položena na računu Binance. Dokumenti morajo biti podpisani, žigosani ali digitalno preverjeni v skladu z lokalno zakonodajo |
| Finančna naložba | 1. Izpiski naložbenih računov 2. Poročila o vrednotenju portfelja 3. Certifikati obveznic/vrednostnih papirjev 4. Delniška potrdila ali listine o lastništvu 5. Davčna izjava 6. Drugi dokumenti, ki dokazujejo vaše naložbe Vsi dokumenti morajo biti na splošno izdani v zadnjih 3 mesecih, davčni obračun mora zajemati zadnje davčno leto. |
| Pokojnina | 1. Izjava izplačevalca o pokojnini/socialnih prejemkih (npr. država, delodajalec ali zavarovalnica). 2. Dopis izplačevalca pokojnine/socialnih prejemkov, ki potrjuje znesek, pogostost in obdobje 3. Bančni izpiski, ki prikazujejo pologe pokojninskih/socialnih prejemkov Opomba Dokumenti morajo izkazovati plačila v zadnjih 3 mesecih. |
| Lastništvo podjetja | 1. Najnovejši delniški dokumenti IN 2. Najnovejše revidirane finance družbe ALI 3. Uradno poročilo o vrednotenju podjetja (iz lanskega leta) ALI 4. Najnovejša davčna izjava – davčna izjava podjetja ali osebe, ki navaja vrednost podjetja |
| Prihranki | 1. Izpisek varčevalnega računa, ki prikazuje skupni privarčevani znesek in transakcije financiranja. 2. dokazila o tem, kako so bili ustvarjeni prihranki. |
| Dnevno trgovanje | 1. Najnovejša davčna izjava, ki prikazuje letni dobiček od dnevnega trgovanja 2. Pismo pooblaščenega finančnega svetovalca/računovodje, ki potrjuje dejavnosti dnevnega trgovanja in letni dobiček 3. Izpisi dobička/trgovanja za zadnje leto, ki prikazujejo skupni dobiček IN bančni izpisek za obdobje, ki prikazuje dvige dobička Izpisi morajo vsebovati osebne podatke in logotip izdajatelja. Ne sprejemamo posnetkov zaslona zgodovine transakcij brez prikazanih podatkov o računu. |
| Nadomestilo | 1. Podpisan izkaz (iz zadnjih 3 mesecev), ki potrjuje podatke o nadomestilu IN osebni dokument dajalca nadomestila ALI 2. Bančni izpisek, ki prikazuje izplačila nadomestila (zadnje 3 mesece) IN osebni dokument dajalca nadomestila (osebna izkaznica ni potrebna, če se vajina priimka ujemata). |
| Nepremičnine | 1. Lastniške listine/naslovi 2. Kupoprodajne pogodbe 3. Nedavno poročilo o vrednotenju 4. Davčna izjava – z navedbo vrednosti nepremičnine V skladu z lokalnimi zahtevami dokazila o prodaji nepremičnine ne moremo sprejeti samostojno. Prodaja sredstva je namesto tega kategorizirana kot »Prihranki«. |
| Kripto naložbe | 1. Platforma za kriptosredstva ali izmenjave izpiskov računov, ki prikazujejo imetje in osebne podatke. IN 2. Dokumentacija različnih kripto dejavnosti (npr. ICO, stave, DeFi), prikaz deležev in osebnih podatkov. ALI 3. Davčna izjava, ki prikazuje kripto imetja ali davek na kripto dobičke ALI 4. Pisno potrdilo pooblaščenega finančnega svetovalca, računovodje ali davčnega strokovnjaka, ki pojasnjuje kripto naložbe in njihove dobičke. Za dokumente o prodaji kriptovalut v fiat je treba uporabiti opcije prihrankov. |
| Uradna potrditev certificiranega strokovnjaka | Potrdilo o viru celotnega premoženja uporabnika, ki ga izda uradna oseba, na primer odvetnik, računovodja, finančni svetovalec ali davčni strokovnjak, ki potrdi izvor sredstev in njihov znesek. Dokumenti morajo vsebovati ime overitelja, naslov, položaj, registrske številke in druge podatke ter biti podpisani in/ali žigosani v skladu z lokalno zakonodajo. |
| Drugo (pojasnite) | Vse vrste ustrezne dokumentacije, s katero je mogoče preveriti izvor uporabnikovih sredstev (v skladu s pojasnili uporabnika) |
