Kako opraviti dodatno preverjanje pred uporabo storitve Fiat Binance

Binance redno ocenjuje svoje produkte in storitve za izpolnjevanje lokalnih regulativnih zahtev. Za izboljšanje varnosti računa in zaščito vaših sredstev lahko Binance zahteva, da opravite dodatne postopke preverjanja identitete za določene storitve fiat.

Ko začnete uporabljati storitev fiat na Binance, se bo sprožilo dodatno preverjanje. Od vas se bo zahtevalo, da znova opravite preverjanje osebnega dokumenta.

Kako opraviti dodatno preverjanje pred uporabo storitve fiat? 

1. scenarij 

Od vas se zahteva, da opravite dodatno preverjanje osebnega dokumenta

Odvisno od države vašega prebivališča boste šli skozi preverjanje pri različnih prodajalcih. Oglejte si ustrezen vodnik spodaj.

Po opravljenem preverjanju identitete morate izpolniti kratek vprašalnik. Po pregledu vaše potrditve boste lahko uporabljali storitev fiat Binance. 

Onfido

1. Kliknite [Izberi dokument]. Izberite osebni dokument. Upoštevajte, da morate uporabiti veljavno uradno izkaznico (tj. nepotečeno) z vašo fotografijo.

2. Izberite državo izdaje osebnega dokumenta in kliknite [Pošlji dokument]. 

3. Nadaljujte postopek preverjanja na telefonu. Kliknite [Pridobi varno povezavo] in videli boste kodo QR. Skenirajte jo z mobilnim telefonom. Lahko tudi kliknete [Pridobi povezavo prek SMS-a], da jo prejmete na svoj mobilni telefon, ali kliknete [Kopiraj povezavo] in jo prilepite v brskalnik svojega telefona.

4. Po uspešni povezavi vašega mobilnega telefona boste na računalniku videli spodnji zaslon. Prosimo, da bo ta stran med postopkom ves čas odprta.

5. Fotografirajte sprednjo stran osebnega dokumenta. Za začetek tapnite [Fotografiraj].

Če še niste omogočili dostopa do kamere, tapnite [Omogoči kamero] za nadaljevanje. 

6. Tapnite [Fotografiraj] in sledite navodilom za fotografiranje osebnega dokumenta. Prepričajte se, da so vse podrobnosti jasno vidne.Tapnite [Naloži] za oddajo ali tapnite [Ponovi] za ponovno fotografiranje.

7. Preverjanje obraza boste morali opraviti tako, da posnamete samoportret. Tapnite [Fotografiraj]. 

8. Obraz postavite znotraj ovalnega okna. Prepričajte se, da je vaš obraz jasno viden, preden tapnete [Naloži]. Če ne, tapnite [Ponovi], da poskusite znova.

9. Tapnite [Pošlji preverjanje]. Potrpežljivo počakajte, da pregledamo vaše podatke za preverjanje.

Sumsub

1. Videli boste pregled korakov preverjanja. Za začetek skenirajte kodo QR s telefonom.

2. Tapnite [Nadaljuj]. Preberite Pogoje uporabe in se strinjate z njimi ter tapnite [Naprej].

3. Izberite državo izdaje osebne izkaznice. Nato izberite vrsto dokumenta in tapnite [Naprej]. Upoštevajte, da se podprte vrste dokumentov razlikujejo glede na izbrano državo.

4. Dovolite dostop do kamere in postavite osebni dokument v okvir. Fotografirajte svoj dokument. Tapnite [Sprejmi] za oddajo ali [Poskusi znova] za ponovno fotografiranje.

5. Sistem bo obdelal vašo fotografijo. Če so vaši podatki jasno vidni, tapnite [Dokument je berljiv]. Če sistem ne more zaznati vaših podatkov na fotografiji, tapnite [Poskusi znova], da ponovno posnamete fotografijo, ali tapnite [Izberi drugo vrsto dokumenta] in uporabite drug osebni dokument za preverjanje.

6. Preverjanje obraza boste morali opraviti tako, da posnamete samoportret. Poglejte naravnost v kamero in postavite svoj obraz v okvir. Poskrbite, da bo vaš obraz jasno viden. Sledite navodilom na zaslonu in tapnite [Naloži] za oddajo. 

7. Vaši podatki so bili poslani. Potrpežljivo počakajte, da pregledamo vaše podatke za preverjanje.

Sprejemljivi dokumenti vključujejo:

1.  Uporabniki iz Evropske unije (EU)

• Osebna izkaznica (katere koli države)
• Potni list (katere koli države)
• Vozniško dovoljenje (izdano samo v Evropski uniji)
• Dovoljenje za prebivanje (izdano samo v Litvi)

2. Uporabniki, ki niso iz Evropske unije (EU)

• Osebna izkaznica (katere koli države)
• Potni list (katere koli države)

2. scenarij:

Prosimo vas, da izpolnite vprašalnik 

Odgovoriti morate na kratek vprašalnik s 4 preprostimi vprašanji. Ko ga dokončate, lahko začnete uporabljati storitev fiat Binance.

3. scenarij

Prosimo vas, da opravite preverjanje za izboljšan skrbni pregled (EDD)

Morda boste morali naložiti dokumente, da navedete svoje Vire premoženja (SOW). Vaši dokumenti morajo:

• biti izdani na vaše ime (ali zagotovite pojasnilo, zakaj je mogoče uporabiti dokumente tretjih oseb za preverjanje vaših virov premoženja);
• jasno vidni z najmanj 300 dpi (točk na palec);
• nedavno pridobljeni v zadnjem mesecu, četrtletju, letu itd.;
• v sprejemljivih oblikah, kot je .pdf ali fotokopije fizičnih dokumentov z vidnimi vsemi 4 vogali. Sprejemajo se tudi posnetki zaslona;
• jasno prikazovati ime/logotip izdajatelja;
• jasno prikazovati datum izdaje.

Sprejemljivi dokumenti vključujejo:

Pogosta vprašanja

1. Zakaj Binance potrebuje podrobnosti o mojem premoženju (izboljšan skrbni pregled, EDD)?  Zakaj držite moje premoženje, ko pa imam pravico, da ga dvignem? 

Zaradi skladnosti s predpisi o preprečevanju pranja denarja (AML) mora Binance izvajati preglede virov premoženja in virov sredstev na določenih računih. To je standardna in običajna praksa skladnosti. 

Še vedno lahko umaknete svoje sredstvo, če imate na svojem računu Binance fiat stanje in ne želite opraviti izboljšanega skrbnega pregleda (EDD). Vendar pa morajo prebivalci FATF in držav z visokim tveganjem na seznamu EU izpolniti izjavo SOW za dostop do produktov fiat na Binance.

2. Zakaj moram predložiti EDD?

Da bi zagotovili varna sredstva uporabnikov, mora Binance spoštovati strožje predpise o preprečevanju pranja denarja (AML) in od uporabnikov, ki prebivajo v določenih državah, zbirati izjavo o viru premoženja (SOW). Če prebivate v naslednjih državah z visokim tveganjem FATF in EU, morate izpolniti izjavo SOW za dostop do produktov fiat na Binance.

3. Ne počutim se varno, ko navajam podrobnosti na plačilni listi.

Vaši osebni podatki in poslani dokumenti so varno zaščiteni s šifrirnimi protokoli in programsko opremo. V zvezi z zbiranjem, hrambo in razkritjem vaših osebnih podatkov vzdržujemo fizične, elektronske in postopkovne zaščitne ukrepe. Bodite prepričani, da so vaši osebni podatki varno zaščiteni.

4. Kako izračunam svoj letni dohodek? Ali moram vključiti svoje druge naložbe?

Izračunajte svoj letni dohodek tako, da dodate vse vire dohodka, ki ste jih prejeli med letom, vključno z vašo plačo, plačami, napitninami, bonusi, provizijami, prihodki od najemnin itd. V izračunu vključite tudi druge prihodke od naložb, kot so dobički iz delnic, obveznic ali vzajemnih skladov.

Nato odštejte stroške, povezane z zaslužkom, da izračunate svoj neto letni dohodek. Na primer poslovni stroški, investicijski stroški ali stroški najema nepremičnin.

5. Sem samozaposlen. Katere dokumente moram predložiti?

Predložite katerega od spodnjih dokumentov: 

• Davčni obračun za preteklo davčno leto;
• Najnovejši računi/pogodbe/pogodbe za storitve samostojnega podjetnika ali izkazi dobička/izgube, ki dokazujejo mesečne ali letne prihodke.

6. Kaj se zgodi, če so moji dokumenti zavrnjeni? Ali lahko še vedno naložim, trgujem ali dvigujem z Binance?

Če ste bili pozvani, da opravite dodatno preverjanje osebnega dokumenta in ga niste opravili, vam bo Binance začasno prenehal zagotavljati storitve, ker nismo mogli preveriti, ali ste imetnik računa. Če imate na svojem računu Binance stanje fiat, se obrnite ekipo za podporo strankam, da dokončate še en postopek preverjanja in potrdite svojo identiteto. 

Če ste bili pozvani k izpolnitvi okrepljenega skrbnega pregleda (EDD) in na računu Binance nimate sredstev v fiatih, lahko še vedno dvignete svoja sredstva, ne da bi izpolnili EDD. Vendar, če prebivate v naslednjih državah z visokim tveganjem FATF in EU, morate izpolniti izjavo SOW za dostop do produktov fiat na Binance.