continental news

Импульсом к росту котировок стала информация, что Комиссия по ценным бумагам и биржам США (SEC) может одобрить «эфирные» ETF уже на следующей неделе. Об этом сообщил аналитик рынка ETF в Bloomberg Эрик Балчунас. Он уточнил, что SEC наконец-то обратилась к эмитентам с просьбой подать исправленные варианты заявок для регистрации фондов к среде.

По его мнению, выход на биржи акций спотовых ETF на базе Ethereum в США может произойти уже 23 июля, конечно же, при отсутствии «непредвиденных проблем в последнюю минуту». Ожидается, что все 8 фондов-претендентов будут одобрены одновременно 22 июля, с началом торгов на следующий день, сообщает Reuters со ссылкой на свои источники. Предыдущие оценки экспертов по срокам одобрения были озвучены, как «до 4 июля».

С момента одобрения спотовых биткоин-ETF в январе этого года множество финансовых учреждений, включая финансовых гигантов BlackRock и Fidelity пытаются получить разрешение на создание криптовалютных биржевых фондов. Их цель — предоставить инвесторам возможность торговать Ethereum в виде акций фонда без необходимости соприкасаться с криптовалютой напрямую.

Независимо от сроков принятия, аналитики уверены в позитивном решении регуляторов, прогнозируя высокий интерес к спотовым «эфирным» фондам. Наиболее оптимистичные оценки предполагают, что чистый приток капитала в первый год торгов в таких ETF может достичь $45 млрд.

Новые прогнозы от экспертов рынка оказались гораздо сдержаннее предыдущих. Мартин Лейнвебер, стратег по продуктам цифровых активов в MarketVector Indexes, заявил, что ожидает гораздо более скромных притоков в новые ETF для «эфира» и большей волатильности цены ETH из-за меньшего размера рынка сравнительно биткоина, согласно комментариям для Reuters.

Руководитель стратегического отдела криптобиржи Kraken Томас Перфумо считает, что притоку капитала не обязательно достигать уровня биткоин-ETF, чтобы считаться успешным. С момента дебюта спотовых биткоин-ETF на биржах чистый приток капитала в эти фонды составил более $16 млрд, а в управлении фондов оказались биткоины на на сумму более $56 млрд, которые фонды покупают для обеспечения акций. Это порядка 4,5% существующих монет.

Аналитики банка Citi ожидают поступлений в 30-35% от притока в фонды на базе биткоина или от $4,7 млрд до $5,4 млрд за первые полгода торгов. Coindesk, цитируя представителей банка, написали, что одной из причин такого потока является отсутствие возможностей использовать ETH, лежащий в обеспечении спотовых ETF на Ethereum, в стейкинге.

С помощью стейкинга, держатели тех или иных монет могут использовать их для пассивного дохода, не продавая. Сам процесс подразумевает блокировку криптоактивов на определенный период времени для получения статуса валидатора в той блокчейн-сети. Биткоин лишен возможности стейкинга, а Ethereum позволяет это делать. Однако запуск таких фондов во многом зависит от нормативного статуса криптовалюты Ethereum в США, где регулятор SEC может приравнять криптовалюту ETH к незарегистрированным ценным бумагам. По этой причине эмитенты ETF отказались от использования стейкинга.

Рыночная волатильность
Ожидания трейдеров принятия решения по «эфирным» спотовым ETF в США привели к повышению волатильности на рынках Ethereum. Аналитики также закладывают вероятность влияния ETH-ETF на остальной крипторынок, включая биткоин.

На рынках деривативов растет неопределенность, выраженная в хэджировании трейдерами позиций, с использованием краткосрочных контрактов на ETH-опционы. Как отметили аналитики из Kaiko, по информации Coindesk, выводы основаны на образовавшейся разнице, между контрактами, истекающими 19 июля и контрактами, истекающими 26 июля.

Опцион — это договор между покупателем и продавцом на покупку или продажу актива (например, акций или криптовалюты) в определенное время по заранее оговоренной цене. Трейдеры часто используют данный вид дериватива для хэджирования своих торговых позиций от рыночных стрессов.

Представители биржи Bybit, совместно с аналитическая компанией BlockScholes, сделали аналогичные Kaiko наблюдения: «Основные результаты показывают, что инвесторы все более оптимистично настроены в отношении ETH, особенно в преддверии скорого запуска первых ETF в США. Этот оптимизм отражается в устойчивой премии за волатильность ETH по сравнению с BTC, которая сохраняется на фоне повышенной рыночной активности».

Эксперты полагают, что не стоит забывать про так называемый принцип «Покупай на слухах, продавай на новостях» («Buy the rumor, sell the news»), когда в ожидании новости рынки ведут себя противоположно динамике после фактически состоявшегося события.

Наблюдатели рынка также отмечают, что одобрение спотовых ETF на Ethereum может повлечь повторение истории с началом торгов фондами на биткоин в январе. Тогда в первые две недели торгов этими фондами цена BTC снизилась более чем на 20% с одновременным оттоком более $2 млрд из фонда компании Grayscale.

Фонд Grayscale Bitcoin Trust (GBTC) с 2013 года являлся частным трастом для аккредитованных инвесторов. К моменту преобразования траста в ETF в январе 2024 года компания смогла аккумулировать около $25 млрд в BTC.

Grayscale Ethereum Trust (ETHE) — похожий на GBTC продукт, который также находится в процессе преобразования в ETF. На его счетах почти $11 млрд в монетах ETH.

Таким образом трейдеры, инвесторы и эксперты не имеют однозначных ожиданий по рынку Ethereum после принятия спотовых ETF. На Polymarket, платформе для ставок на события, участники пари «Обновит ли ETH ценовой максимум в 2024 году?» находятся в равновесной позиции. Более $410 тыс. ликвидности в этом споре разделилось следующим образом: 54% — за, 46% — против.

Сколько капитала придет в ETF на базе Ethereum и как это повлияет на цены

В июне пр
ишлось до 29% трафика на крупнейших криптобиржах
«Основа для прорыва». Чего ждать от крипторынка во второй половине года

В JPMorgan оценили приток капитала на рынок криптовалют до конца года

Разбираемся, что стоит за переводами криптовалюты с подконтрольных властям Германии кошельков и каким образом они влияют на рынок

По данным аналитиков, правительство Германии с начала июля продолжает переводить конфискованные биткоины на кошельки бирж и маркетмейкеров. Согласно информации о кошельке, уже реализована половина суммы в 50 тыс. биткоинов, изначально присутсвовавших на нем. Однако переводы монет не обязательно связаны непосредственно с их продажей на рынке.

Так называемая ончейн-аналитика — это вид исследования данных, полученных из публичных блокчейн-сетей, таких как биткоин и Ethereum. Технология блокчейн представляет собой открытый реестр информации со всей историей транзакций, позволяя любому компетентному человеку из любой точки мира и в любое время «посмотреть» на эти операции, и сделать собственные выводы.

Исследователи начали использовать «ончейн» для наблюдения за транзакционным поведением пользователей, ценового прогнозирования, а также сопоставления полученных данных из других источников информации для более глубокой аналитики. Сам по себе блокчейн не показывает цели таких переводов, а аналитики могут только предполагать, не имея фактической информации.

Залезть в чужой кошелек. Кому нужна анонимность в криптовалютах

Например, такой анализ часто используют правоохранительные органы и аналитические компании для борьбы с финансовыми и другими преступлениями. Если получится доказать, что адрес принадлежит злоумышленнику, то блокчейн позволит узнать о всей истории его транзакций даже спустя десятки лет. Касательно этого примера, блокчейн может помочь выявить преступные взаимосвязи, и привести к поимке виновных.

Что учесть, анализируя информацию
Известно, что Германия перевела более 27 тыс биткоинов (более $1,5 млрд) менее чем за один месяц с середины июня 2024 года, согласно данным аналитической компании Arkham. Эти биткоины конфискованы в январе 2024 года у бенефициаров пиратского сайта, нарушившего Закон об авторском праве в 2013 году.

Биткоины были получены в результате конвертации выручки от деятельности сайта. А нарушители добровольно передали биткоины федеральному ведомству уголовной полиции Германии (BKA), говорилось в заявлении правоохранителей от 30 января 2024 года.

«Обвиняемые добровольно перевели их на официальные кошельки, предоставленные BKA», — уточнили детали в пресс-релизе.

При этом в публичных официальных документах немецкой полиции не указаны конкретные биткоин-адреса BKA, на которые перевели и где хранятся биткоины. Это значит, что аналитические компании по ончейн-анализу, в данном случае Arkham, которая якобы нашла биткоины BKA, вынуждена искать инсайдерскую информацию либо учитывать ряд логических допущений для корректной идентификации кошельков.

Стоит учитывать, что Arkham не раскрывает методологию поиска, а официальных данных от властей нет. Даже если исходить из того, что Arkham корректны в своей разметке кошельков, ончейн-анализ как таковой не позволяет увидеть причину и дальнейшую судьбу оставшихся на кошельке тысяч биткоинов.

У любой транзакции могут быть разные причины и цели — продажа на бирже, продажа на закрытом аукционе, перевод для безопасного хранения, возврат средств обвиняемым, внебиржевая сделка и еще множество сценариев.

Если доверять разметке биткоин-адресов от Arkham, то правительство Германии делает депозиты на биржи Kraken, Coinbase, Bitstamp, а также в адрес маркетмейкеров Cumberland, DRW, Flow Traders и еще на ряд неразмеченных адресов.

Кто такие маркетмейкеры крипторынка. Зачем они нужны и как зарабатывают

И даже в этом случае, нет никаких заявлений об условиях сделки ни с одним игроком, отмеченным в аналитике Arkham. Одновременно с этим нельзя отказываться от допущения, что данные и предположения о продаже биткоина окажутся верными. Ни в полиции Германии, ни в упомянутых биржах и компаниях не давали комментариев о перемещении криптовалюты.

Аналитики биржи Bitfinex считают, что реальное влияние от распродажи криптовалюты властями Германии будет куда менее значительным, чем ожидают инвесторы, и полагают, что рынок после просадки находится вблизи локального дна.

Часть инвесторов полагает, что восстановление рынка невозможно без устранения избытка биткоинов, находящихся в распоряжении правительств. Однако в Bitfinex считают, что рынок восстановится раньше, поскольку распродажи уже учтены в цене.

Тем не менее, новости о переводах «немецких» биткоинов на биржи широко освещаются в СМИ и тематических каналах, что косвенно влияет на настроение рынка, а также приводит к повышенной волатильности.

Джоана Котар, член федерального парламента Германии, заявила, что решение правительства продать изъятые биткоины было неправильным. По ее словам, такие действия увеличивают волатильность рынка, и могут негативно повлиять на криптовалюты в долгосрочной перспективе.

Котар выступила за то, чтобы рассматривать биткоины как национальный стратегический резерв, особенно с учетом того, что они конфискованы, а не куплены, по информации CCN.

Действия Германии отличаются от опыта американских властей, ранее реализующих биткоины в рамках аукционов. Так с 2014 года реализацией изъятых в США биткоинов занималась Служба маршалов посредством закрытых продаж. А в конце июня 2024 года ведомство выбрало Coinbase Prime как единый сервис для хранения и торговли конфискованной криптовалютой.

Сколько биткоинов на подконтрольных властям разных стран кошельках. Как государства стали одними из крупнейших в мире держателей криптовалюты

В результате изъятия активов у преступников одними из крупнейших держателей главной криптовалюты стали государства. В то время как инвесторы покупают биткоин на открытом рынке, вкладывая реальные деньги, государства чаще получают биткоины путем конфискации «цифрового золота».

Из всех стран-держателей биткоина, только Сальвадор активно покупает биткоин (с 2021 года), а также добывает криптовалюту в рамках государственной инициативы Volcano Energy, использующей геотермальные источники в качестве энергии.

Согласно сообщению президента Сальвадора Наибу Букеле, который опубликовал официальный государственный биткоин-адрес, на счету страны, принявшей BTC в качестве платежного средства, находится более 5,8 тыс. BTC.

Ни США, ни Китай, ни Великобритания, ни Германия никогда официально не покупали криптовалюту. Однако благодаря конфискациям у преступников, правительства крупных стран смогли накопить криптоактивы стоимостью в миллиарды долларов.

Рынок конфиската
Совокупные крипторезервы государств оцениваются примерно в 560,7 тыс. BTC (более $32,2 млрд), по данным сервиса Bitcointreasuries, отслеживающего публичную информацию и официальные заявления регулирующих органов.

Список Bitcointreasuries включает Украину и Китай — на долю этих стран пришлось более 236 тыс. BTC ($13,5 млрд). За Украиной составители рейтинга числят 46,351 тыс. BTC, но очевидно это активы государственных служащих в качестве отдельных физических лиц, а не самого государства. По крайней мере именно такое количество биткоинов - 46 тыс. 351 - ранее указывалось в декларациях украинских госслужащих.

Китай числится вторым в списке Bitcointreasuries, его резервы оцениваются в 190 тыс. BTC.  В 2020 году власти Китая изъяли 195 тыс. BTC и ряд других криптовалют у финансовой пирамиды PlusToken в 2020 году. Тогда же официально заявлялось, что изъятые активы будут проданы, а вырученные средства переданы в государственную казну, сообщало The Block. Других заявлений не было, как и данных из блокчейна, подтверждающих любые передвижения монет

США считаются крупнейшим  среди всех стран держателем биткоина. На подконтрольных властям страны счетах находится 213,2 тыс BTC, а также 50,5 тыс ETH, почти $122 млн в стейблкоине USDT и т.д., по данным аналитической платформы Arkham.

Большая часть биткоинов получена США в рамках конфискации активов со счетов первого даркнет-рынка запрещенных товаров Silk Road, закрытого в 2013 году.

Silk Road — это первый анонимный маркетплейс по торговле запрещенными товарами, включающих наркотики и поддельные документы. Для взаиморасчетов на платформе использовали биткоин. Оборот наркотиков за время работы площадки превысил $210 млн. Его основатель Росс Улбрихт в 2014 году получил пожизненный срок в США.

Третье место в рейтинге Bitcointreasuries заняла Великобритания. Размер ее запасов оценивается в 61 тыс. BTC. Именно столько биткоинов было изъято властями в январе 2024 года .

В списке крупнейших стран-держателей биткоина есть и Германия. В начале 2024 года власти конфисковали 50 тыс. монет, связанных с деятельностью пиратского сайта, нарушившего Закон об авторском праве в 2013 году.

В июне 2024 года, по данным Arkham, правительство Германии начало перемещать средства. Посредством нескольких исходящих транзакций в адрес Bitstamp, Coinbase и Kraken, на исследуемых адресах немецкого правительства осталось 40,3 тыс BTC. Последняя известная серия переводов произошла 4 июля 2024 года и составила 3 тыс BTC.

Помимо вышеописанных стран, сервис Bitcointreasuries отметил небольшие запасы первой криптовалюты у Бутана (621 BTC), Венесуэлы (240 BTC), Финляндии (90 BTC) и Грузии (66 BTC).

Таким образом, совокупный баланс конфискованного биткоина на «государственных счетах» значительно превышает баланс компании MicroStrategy, которая публично вложила в BTC $7,6 млрд, купив около 215 тыс. BTC.

Кто и по каким ценам покупает конфискованные монеты
Чаще всего правительства сообщают о продажах постфактум, и доподлинно неизвестно кто и когда именно покупает конфискованные биткоины. Как и китайские власти, США не раскрывали покупателей биткоина, а лишь общую информацию. Хотя американские власти все же публикуют больше информации о ходе продаж.

С 2014 года реализацией изъятых биткоинов занималась Служба маршалов США посредством закрытых аукционов. Однако в конце июня стало известно, что входящая в Министерство юстиции USMS, отвечающая за конфискацию активов, выбрала Coinbase Prime для хранения и торговли конфискованной криптовалютой.

Coinbase Prime — это брокерская платформа, позволяющая хранить, покупать, продавать и инвестировать в криптовалюты. Она также является основным партнером для подавляющего большинства спотовых крипто-ETF.

Согласно пресс-релизу Coinbase, сервис Prime будет предоставлять USMS услуги по хранению и торговле криптовалютой. Других подробностей на этот счет не публиковалось.

Клиенты обанкротившейся биржи 10 лет ждали начала выплат компенсаций. Участники рынка опасаются, что они могут начать продавать криптовалюту стоимостью в миллиарды долларов на открытом рынке

В ночь на 5 июля курсы биткоина и других крупнейших криптовалют упали после появления информации о начале выплаты клиентам обанкротившейся криптобиржи Mt. Gox на общую сумму около $9 млрд. Предполагается, что значительная часть монет может быть продана получателями на открытом рынке.

Цена биткоина (BTC) в моменте упала ниже $54 тыс., это самое низкое значение курса с февраля 2024 года.

BTC/USD
55 728 -1 772 (-3,08%)
ОКХ Jul 05 16:54:45
1д 3д 1м 3м 1г 5л
15. апр
29. апр
13. май
27. май
10. июн
24. июн
55 000.00
57 500.00
60 000.00
62 500.00
65 000.00
67 500.00
70 000.00
72 500.00
Курс второй по капитализации криптовалюты Ethereum (ETH) за сутки просел более чем на 10%, до $2800. Большинство альткоинов из топ-100 по капитализации, включая BNB от Binance, XRP от Ripple, Toncoin (TON) и Dogecoin (DOGE), показали падение на 10–20% за сутки.

Объем ликвидаций длинных позиций (лонгов) на криптобиржах за сутки достиг $600 млн, по данным Coinglass. У более чем 200 тыс. трейдеров, которым не хватило средств для обеспечения открытых позиций, они были принудительно закрыты. Большинство из них находились в лонгах по биткоину на бирже Binance.

Как на рынок влияют действия Mt. Gox

Mt. Gox, работавшая с 2010 по 2014 год, была крупнейшей криптобиржей в мире — на нее приходилось более 70% от всего объема торгов биткоином. Однако серия хакерских атак на биржу привела к потере 850 тыс. BTC, что по сегодняшнему курсу составляет более $50 млрд.

В 2014 году Mt. Gox объявила о банкротстве, и только в 2021 году, спустя почти восемь лет судебных разбирательств, был разработан план реабилитации для пострадавших клиентов. В 2024 году управляющие Mt. Gox заявили о намерении распределить оставшиеся средства в размере 142 тыс. биткоинов (около $9 млрд по курсу на конец июня), 143 тыс. монет Bitcoin Cash (примерно $53 млн) и 69 млрд японских иен.

По данным аналитической платформы Arkham, в ночь на 5 июля управляющие Mt. Gox переместили на кошелек для выплаты компенсаций в общей сложности 48 545 BTC ($2,6 млрд), что, вероятно и спровоцировало панические продажи. Примерно в 9:30 мск управляющие биржи официально подтвердили начало выплат.

По данным аналитического сервиса Santiment, на крипторынке наблюдается «экстремальный» уровень страха, за сутки «киты» (кошельки с балансом от 1000 до 10000 биткоинов) продали монеты на $1,8 млрд.

Dogecoin (DOGE) — это основоположник сектора мемных токенов. Он был выпущен еще в 2014 году, а в качестве логотипа был использован популярный мем с собакой породы сиба-ину по кличке Кабосу. Создатели данной криптовалюты предупредили, что она не несет никакого смысла, и практически сразу отказались от своего детища, распродав все токены. Однако популярность Dogecoin продолжала расти, у него появилось огромное сообщество, а в результате на проект обратил внимание сам миллиардер Илон Маск.

Dogecoin стал прародителем множества «собачьих» токенов. Например, на втором месте по капитализации среди всех мемных криптовалют располагается монета Shiba Inu (SHIB). Она создавалась с целью, чтобы однажды превзойти DOGE по рыночной оценке. В определенный момент проекту это удалось, после чего догикоин вернул себе лидерство.

Среди других популярных на текущий момент мемных токенов, отсылающих к Dogecoin — монеты с использованием логотипов с собаками породы сиба-ину dogwifhat (WIF), Bonk (BONK) и Floki (FLOKI). В первом случае речь идет о собаке в шляпе, второй токен отсылает к мему «бонк», на котором изображена сиба-ину по кличке Чимс, бьющая другую собаку битой по голове. Третий токен имеет название с отсылкой к щенку Илона Маска по кличке Флоки.

Общая рыночная капитализация только вышеперечисленных «собачьих» токенов, по данным на июль 2024 года, превышает $33,7 млрд, а суточные объемы торгов каждой из данных криптовалют составляют от $154 млн до $407 млн.

Еще один популярный мемный токен, который затесался среди множества логотипов с изображением сиба-ину — это Pepe (PEPE). Он был запущен весной 2023 года, сразу начал набирать популярность, поэтому уже в первые сутки после запуска торгов подорожал на 900%. Активу потребовалось менее трех недель, чтобы его рыночная капитализация превысила $1,6 млрд. При этом на июль 2024 года она составляет $4,7 млрд, а по суточным объемам торгов Pepe опережает даже Dogecoin — $494 млн против $407 млн.

Какие мемкоины считаются самыми перспективными прямо сейчас?
Токены-мемы подвержены высоким ценовым колебаниям. Их котировки манипулятивны, поскольку значительная часть монет находится в руках у узкого круга лиц, которые могут управлять их стоимостью и даже обвалить ее в одночасье.

Поэтому эксперты в основном не анализируют сферу мемных токенов. Крупнейшие по капитализации активы, о которых шла речь выше, больше подвержены влиянию общих ценовых движений рынка и, в том числе, биткоина. При этом активы с низкой рыночной оценкой крайне непредсказуемы.

Если говорить о новых проектах, то в них невозможно заранее знать, какой именно выстрелит. На блокчейне Solana каждый день появлялось свыше тысячи мемных токенов, большинство из них не показали никакого роста, а так и остались бесполезными.

Что влияет на цену мемкоинов?
Как и в случае с другими активами, цена мемных токенов зависит от спроса и предложения. Также в связи с высокой манипулятивной природой данного класса активов стоит отметить, что во многом на цену мемкоинов влияют их создатели, поскольку они и остаются крупнейшими держателями.

После того, как разработчики мемкоина подняли его цену до определенного уровня, они могут провести продажу своих активов, чем оказать давление на курс и обвалить его. Такое происходит регулярно. Например, в июне команда токена BEER продала свои токены на сумму в $15 млн, в результате чего котировки обрушились.

Также стоимость мемного токена может упасть после хакерской атаки. В мае злоумышленник воспользовался уязвимостью в смарт-контракте NORMIE, в результате чего цена альткоина обвалилась на 99%.

Если говорить о росте котировок, то зачастую он происходит в результате ажиотажа вокруг проекта. Большие объемы покупок в условиях изначально небольшой капитализации токена приводят к кратному росту его стоимости. Однако нужно учесть, что в случае с некоторыми мошенническими токенами, разработчики отключают функцию продажи. Поэтому пользователи, которые приобретают актив во время ралли, не могут зафиксировать прибыль, а просто теряют деньги, потраченные на покупку.

Стоит ли инвестировать в мемкоины сейчас?
Как мы уже писали выше, мемкоины — это крайне непрозрачная сфера при кажущейся высокой доходности. Многие пользователи теряют деньги при попытках инвестиций в данные проекты. Поэтому при принятии решения о вложении средств в тот или иной мемный токен необходимо понимать риски полной потери всех вложенных средств.

Венчурные инвестиции в криптовалютные стартапы во II квартале превысили $3 млрд
Почему венчурный капитал не успевает за ростом биткоина, куда инвестируют венчурные компании и стоит ли ожидать активности во второй половине 2024 года на рынке криптостартапов

Венчурные инвестиции в криптовалютные стартапы во втором квартале 2024 года увеличились по сравнению с предыдущим кварталом на 28%, достигнув отметки в $3,19 млрд. По информации Galaxy Digital, цитируемой Coindesk, основатели криптопроектов и инвесторы сообщили о более активном сборе средств, чем в предыдущих кварталах.

«Настроения относительно венчурного капитала в криптовалюте продолжают улучшаться, хотя уровни остаются значительно ниже, чем на бычьем рынке 2021–2022 годов», — цитирует The Block Алекса Торна и Гейба Паркера из Galaxy Digital.

Наблюдается не только рост объема сделок по сравнению с первым кварталом, но и средний размер вложений, который увеличился с $3 млн до $3,2 млн. А средняя прединвестиционная оценка стартапа подскочила с $19 млн до $37 млн, говорят аналитики.

По мнению аналитиков Galaxy, криптокомпании находятся в довольно выгодном положении из-за повышенного интереса к отрасли. Высококонкурентная среда на рынке блокчейн-стартапов позволяет их создателям претендовать на большие суммы на стадии переговоров, имея больше рычагов влияния на венчурные компании.

«Это говорит о том, что, несмотря на нехватку доступного инвестиционного капитала в сравнении с предыдущими пиками, возрождение рынка криптовалют за последние несколько кварталов приводит к значительной конкуренции и страху упустить возможности (FOMO) среди инвесторов», — отметили в Galaxy.

Количество сделок также выросло: на 8%, с 682 в первом квартале до 739 во втором квартале. Это немного меньше рекордных 775 сделок, зарегистрированных во втором квартале 2022 года, как указано у The Block. Хотя есть и другие данные, опубликованные Coindesk, показывающие снижение количества сделок за тот же период с 603 до 577.

Аналитики, цитируемые The Block, отметили, что если такой темп роста сохранится до конца года, 2024 год может приблизиться к рекордным показателям по величине инвестированного капитала и числу сделок, наблюдавшимся в 2021 году и 2022 году.

В отчете говорится, что США продолжают доминировать по количеству сделок и инвестированного капитала. Однако это может измениться. Торн и Паркер отметили, что препятствия со стороны регуляторов могут вынудить больше компаний переехать за границу. И если США хотят оставаться центром технологических и финансовых инноваций в долгосрочной перспективе, политикам стоит осознать, как их действия или бездействие могут повлиять на экосистему криптовалют.

Во что инвестирует венчурный капитал
Крупнейшие за последние три месяца венчурные сделки проводили блокчейн Monad ($225 млн во главе с Paradigm), социальная платформа Farcaster ($150 млн во главе с Paradigm), блокчейн Berachain ($100 млн во главе с Brevan Howard Digital и Framework Ventures).

В первом квартале 2024 года венчурный капитал был сфокусирован на протоколах рестейкинга, решениях для взаимодействия разных экосистемных блокчейнов и на децентрализованных биржах (DEX) с поддержкой деривативов. Тенденции второго квартала изменились в сторону биткоин-экосистемы.

Что такое рестейкинг в криптовалютах. Как работает сервис EigenLayer

Одним из стартапов нового криптотренда на базе биткоина стал протокол для стейкинга BTC Babylon, который привлек $70 млн во главе с Paradigm. Комментируя необычный инвестраунд, журналистка Bloomberg Муяо Шэнь отметила, что, если концепция, которую предлагает Babylon, приживется, стейкинг биткоина может стать таким же привычным явлением, как и стейкинг других криптовалют.

Биткоин разработан на основе алгоритма Proof-of-Work и не может использоваться в стейкинге, который реализован только в сетях на алгоритме Proof-of-Stake, таких как Ethereum или Solana. Стейкинг предполагает получение дохода в нативных монетах за блокировку депозита.

Вложения в сектор биткоин-решений второго уровня или так называемых L2-сетей выросли на 174% с первого квартала, до $94,6 млн.

Инвесторы сильно воодушевлены тем, что в экосистеме биткоина появится больше сценариев для использования пространства в блоках транзакций, что привлечет в нее такие модели, как DeFi или NFT, написали Торн и Паркер из Galaxy.

Стейкинг и не только. Кому выгодны DeFi-проекты в сети биткоина

Аналитики добавили, что, по их наблюдениям, существует не менее 65 проектов, идентифицирующих себя как решения второго уровня на базе главной криптовалюты.

Многие эксперты рассматривают биткоин не только как инструмент хранения ценности. Предполагается, что если в биткоине получится развить экосистему приложений на основе смарт-контрактов, это может оказать положительное влияние на его цену.

Эксперты Galaxy также отметили, что большая часть инвестированного в течение отчетного квартала капитала пришлась на ранние стадии сбора средств, составив 78% от общего объема вложений. В отчете указано, что, хотя компании на поздней стадии разработки испытывают трудности с привлечением капитала, это может быть полезно для крипторынка в долгосрочной перспективе.

Инвестиции и курс биткоина
Как и в первом квартале, наблюдается отсутствие зависимостей между ценой биткоина и объемами вложений в криптостартапы. Ранее предполагалось, что венчурные инвестиции коррелируют с ценой главной криптовалюты. Например, отсутствие роста цены BTC могло означать, что фонды будут проявлять осторожность и разборчивость при инвестировании в сферу криптовалют.

Отчет Galaxy подтверждает, что многолетняя корреляция между ценой биткоина и венчурными инвестициями в этом году нарушилась: «Хотя BTC значительно вырос с начала года, инвестированный капитал остается намного ниже уровней, наблюдаемых, когда BTC в предыдущий раз торговался выше $60 тыс. в 2021–2022 годах».

В Galaxy предположили, что расхождению способствовали такие катализаторы, как биткоин-ETF, банкротства криптостартапов, неопределенность со стороны регулирования и макроэкономические препятствия. Однако аналитики прогнозируют, что дальнейший рост цены биткоина мог бы привести к повышению активности венчурного капитала во второй половине года.

Регуляторы США после 10 лет отказов впервые одобрили запуск биржевых фондов (ETF), которые напрямую инвестируют в биткоин. Ожидается, что новые фонды, поддерживаемые такими управляющими компаниями, как BlackRock и Fidelity Investments, привлекут к биткоину больше инвесторов (как розничных, так и институциональных) а необходимость приобретения биткоинов как базового актива для акций фондов даст значительный приток капитала для крипторынка.

В США впервые разрешили ETF для биткоина. Что это значит

Во многом биткоин-ETF похожи на «золотые» ETF, первые из которых появились в начале 2000-х годов и стали популярным способом инвестировать в драгоценный металл. Вместо того, чтобы покупать физические слитки золота, инвесторы могут приобрести паи такого фонда через своего брокера точно так же, как они покупают любые ценные бумаги или другие активы. Аналогичным образом новые спотовые ETF на биткоин должны упростить процесс инвестирования в криптовалюту. Нет необходимости разбираться с кошельками, запоминать ключи, создавать аккаунт на криптовалютной бирже — можно просто использовать тот же брокерский счет.

Что значит «спотовый» ETF
Термин «спотовый» означает, что в фонде действительно хранится биткоин, а не какой-то производный инструмент, привязанный к его курсу. Цена акций ETF должна расти и падать в соответствии с колебаниями цены биткоина на криптовалютных рынках.

В 2021 году Комиссия по ценным бумагам и биржам США (SEC) одобрила несколько ETF, которые позволяют инвестировать во фьючерсы на биткоин, однако годами отказывалась разрешать запуск спотовых ETF. Ведомство придерживалось позиции, что спотовый рынок биткоина в значительной степени подвержен рыночным манипуляциям.

Ситуация изменилась после того, как в 2022 году компания Grayscale — один из будущих эмитентов — подала в суд на SEC, оспаривая отказ в запуске спотовых биткоин-фондов при одобрении фьючерсных и в августе 2023 года выиграла в суде, что затем вынудило SEC разрешить уже спотовые ETF на биткоин.

Как работают новые ETF
По сути, спотовые биткоин-ETF — это трасты, которые управляют резервами биткоинов и выпускают акции (паи). Фирмы-маркетмейкеры постоянно покупают и продают акции этих ETF, улавливая крошечные расхождения между актуальной ценой акций и тем, какой должна быть их цена, основанная на стоимости биткоина. Тем самым эти маркетмейкеры помогают ETF отслеживать рыночный курс биткоина.

Кто такие маркетмейкеры крипторынка. Зачем они нужны и как зарабатывают

Некоторые из этих маркетмейкеров также выступают так называемыми уполномоченными участниками («authorized participants») — компаниями, которые помогают следить за тем, чтобы количество доступных акций расширялось и сокращалось в соответствии со спросом инвесторов. Такую роль могут играть и банки. В список уполномоченных участников новых биткоин-ETF входят тяжеловесы финансового рынка Jane Street Capital и Virtu Financial, а также американское брокерское подразделение банка JPMorgan Chase.

Если группа инвесторов скупает акции ETF, заметив рост спроса, авторизованные участники вносят в фонд (траст) денежные средства. В ответ фонд выпускает новые корзины акций и поставляет их уполномоченным участникам. Таким образом расширяется предложение акций ETF. Одновременно фонд пополняет запасы биткоинов, так что пул его биткоинов в управлении растет по мере того, как в него вливаются новые инвесторы.

Эмитенты спотовых ETF получили под управление более 3% эмиссии биткоина

Когда инвесторы, наоборот, избавляются от акций биткоин-ETF, происходит обратный процесс. Уполномоченные участники несут акции в траст, чтобы выкупить их за деньги, сокращая тем самым предложение этих акций. А фонд уменьшает количество биткоинов у себя в резервах.

Кто покупает и продает биткоин для ETF
Многие из новых ETF вынуждены полагаться на третьих лиц, которые по необходимости осуществляют фактические покупки или продажи биткоинов. Как правило, это торговые фирмы, которые специализируются на покупке и продаже крупных партий криптовалют.

Изначально управляющие биткоин-фондами настаивали на другой модели работы с биткоином. Согласно этой модели, уполномоченные участники должны были передавать в фонд биткоины при создании акций или получать оплату в биткоинах при выкупе акций. Руководители ETF считали, что такая модель проще и эффективнее, чем принятая в итоге модель, при которой создание и выкуп акций осуществляются в денежной форме.

Однако модель выкупа в натуральной форме стала предметом беспокойства регуляторов и камнем преткновения в переговорах между компаниями-эмитентами и SEC в конце 2023 года. Опасения были связаны с тем, что уполномоченные участники являются зарегистрированными брокерами-дилерами на американском фондовом рынке, а законы не позволяют брокерам-дилерам работать с криптовалютами.

BlackRock пошла на уступку SEC и обновила заявку на биткоин-ETF

К декабрю все управляющие компании, которые планировали запустить спотовые биткоин-ETF, вынуждено перешли на денежную модель, в которой уполномоченным участникам не требуется прикасаться к биткоину. В выигрыше от этого решения оказались фирмы с Уолл-стрит с жестким регулированием (такие как банки), которые теперь с большей вероятностью будут выступать в качестве уполномоченных участников для спотовых биткоин-фондов.

Кроме того, у BlackRock еще с августа 2022 года есть каналы внебиржевой (over-the-counter, OTC) покупки криптовалюты и собственный приватный траст в партнерстве с биржей Coinbase. Аналогичные ресурсы присутствуют и у Fidelity: компания уже несколько лет имеет собственный OTC-деск и криптовалютную платформу Fidelity Crypto.

На чем зарабатывают компании-эмитенты
Компании привлекают потенциальных инвесторов размером комиссий, которые они будут взимать за свои услуги. Комиссия у BlackRock, Fidelity и VanEck составит 0,25%. Компания Invesco, которая подала заявку на создание биткоин-ETF вместе с Galaxy Digital Майка Новограца, заявила, что намерена отказаться от комиссии в размере 0,59% на первые полгода работы фонда. Фонд от компании Valkyrie будет иметь чуть более высокую комиссию — 0,8%. Среди прочих выделяется ETF от Grayscale, который берет комиссию в размере 1,5%, что заметно выше, чем у других участников.

Как хранятся биткоины
В документации каждого из спотовых биткоин-ETF указана возможность нарушения безопасности в качестве одного из потенциальных рисков процесса работы фондов. Чтобы обеспечить сохранность активов, компании-эмитенты полагаются на сторонних кастодианов, что является стандартной практикой рынка ETF. Например, биржевые фонды на золото обычно сотрудничают с банками, у которых есть хранилища для хранения физического металла.

Большинство новых биткоин-фондов выбрали в качестве кастодиана сервис хранения криптовалюты от крупнейшей в США криптобиржи Coinbase. Когда какой-то из этих фондов приобретает биткоины, монеты отправляются на специальный кошелек под контролем Coinbase. Кастодианы обычно хранят ключи от криптоактивов в так называемом холодном хранилище — в автономной инфраструктуре, не подключенной к интернету, чтобы обеспечить их безопасность. Это цифровой эквивалент золотого хранилища.

Вторник
«Жадность» на крипторынке впервые за 2 года достигла чрезвычайного уровня

Индекс «Страха и жадности» вырос до 76 из 100 пунктов впервые с того момента, когда цена биткоин достигла исторического максимума $69 тыс.

В Standard Chartered спрогнозировали биткоин по $200 тыс. в 2025 году

После одобрения спотовых биткоин-ETF эти инструменты могут привлечь от $50 млрд до $100 млрд в текущем году, считают в банке

Запущенный на Луну биткоин не долетит

Американский лунный модуль Peregrine, везущий криптокошелек, не сможет сесть на спутник Земли из-за проблем с двигателем

Среда
Курс биткоина взлетел и рухнул после фейковой новости об одобрении ETF

Публикация появилась в официальном аккаунте SEC, но глава ведомства заявил о его взломе и опроверг новость

В МВД раскрыли детали процесса ареста криптовалюты

Представитель ведомства описал два случая изъятия цифровых активов — при содействии обвиняемого и без

В декабре на Россию пришлось до 19% трафика крупнейших криптобирж

Пользователи из России заняли первое место по числу посещений на криптовалютных биржах Bybit, MEXC и HTX

Четверг
В США после 10 лет отказов впервые разрешили ETF на биткоин

Американская SEC вынесла положительное решение на запуск биткоин-ETF от BlackRock и других компаний. Ожидается, что эти биржевые фонды откроют доступ к криптовалюте для широкого круга инвесторов и привлекут в отрасль новые капиталы

Эмитент стейблкоина USDC компания Circle подала заявку на IPO

Компания не раскрыла данные о цене и количестве акций, которые планирует продать в ходе первичного размещения

Спекуляции по поводу одобрения Ethereum-ETF вызвали рост курса альткоина

Цена второй по капитализации криптовалюты за сутки выросла на 12%, тогда как биткоин подорожал только на 6%

Пятница
Объем торгов паями биткоин-ETF в первый день превысил $4,6 млрд

Порядка половины торгов пришлось на бумаги фонда от компании Grayscale

Майнеры отправили на криптобиржи более $1 млрд в биткоинах

Размер средств, направленных добывающими криптовалюты компаниями на продажу, достиг многолетнего максимума

JPMorgan: до $36 млрд перейдет в биткоин-ETF из других криптоинструментов

Запущенные 11 января спотовые биржевые BTC-фонды не привлекут значительного объема нового капитала, считают аналитики инвестиционного банка

При оценке перспектив проекта, работающего с криптовалютой, стоит обратить внимание на несколько факторов, чтобы обезопасить себя от мошенников и неудачных инвестиций. Эксперты рассказали о признаках недобросовестных и рискованных блокчейн-проектов.
Стратегия

Обычно детали стратегии содержится в документации (White paper) или на официальном сайте проекта, но иногда информацию о планах его развития приходится искать в соцсетях или в интервью его представителей в СМИ. Порой достаточно оценить реальность стратегии с точки зрения здравого смысла. Если проект, который только запустил собственный сайт, обещает через полгода стать глобальной платежной системой и называет конкурентом Visa и Mastercard — это повод задуматься, насколько команда реалистична в своих целях.

Технические показатели

Не всегда есть возможность оценить протокол, особенно если его программного кода нет в отрытом доступе, или для его проверки нет соответствующих навыков и образования. Но посмотреть активность пользователей в блокчейне может любой пользователь. Внезапные всплески активности или скачки курса на общем тихом фоне могут говорить о попытках манипуляции курсом.

Обещания высокой доходности

Все инвесторы хотели бы получить высокий возврат от инвестиций. На сильно волатильном рынке действительно нередки случаи, когда проект резко взлетает, а его нативный токен кратно прибавляет в цене. Но никто не может гарантировать рост на рынке. Такие обещания сразу должны настораживать.

Команда

Это могут быть разработчики, которые ведут свой блог или активно пишут о технологии в соцсетях, или топ-менеджеры, которые рассказывают о стратегии развития. Уже по тому, как ведется переписка в соцсетях, какие комментарии представители проекта дают в СМИ или по качеству экспертных статей можно оценить, насколько профессиональна команда проекта. Сильно подозрительными могут выглядеть заявления представителей команды о якобы десятках успешных проектов ее участников без упоминания их названий. Это сразу вызывает подозрения, что имена успешных проектов не озвучены, потому что их попросту не существует.

Анонимность и ложные обещания
Сооснователь ENCRY Foundation Роман Некрасов

Анонимные создатели

Многие нечестные разработчики любят оправдывать свою конфиденциальность тем, что биткоин создал аноним — Сатоши Накамото. Проблема в том, что биткоин децентрализован, а мошеннические криптопроекты — нет. Контроль над ними может находиться в руках группы лиц, которые с удовольствием отправятся тратить деньги инвесторов, доверившихся анонимам. При этом найти таких теневых дельцов будет непросто.

Вторичная идея

Мошенники любят выдавать вторичные идеи за инновации. Стоит тщательно изучить все идеи, которые пытаются протолкнуть разработчики приглянувшегося вам проекта. Вероятность того, что идея окажется далеко не новой, крайне высока.

Громкие обещания

Если разработчики обещают вам гарантированно высокий доход — бегите. Такими обещаниями мошенники, как правило, заманивают в проект доверчивых пользователей.

Скрытый код

Попытка разработчиков скрыть программный код своего продукта должна вызвать подозрения у потенциальных инвесторов. В нем могут быть критические уязвимости и другие детали, из-за которых можно лишиться денег.

Нет технической документации

Мошенники не любят прорабатывать детали. В том числе, они часто пропускают пункт с созданием тщательно проработанной технической документации, которая раскрывает потенциал проекта.

Нет детальной «дорожной карты»

Ее отсутствие говорит о том, что у разработчиков нет установленных дедлайнов. Если нет дедлайнов, значит создание проекта и его ввод в эксплуатацию могут затянуться на неопределенный срок.

Несоответствие дедлайнам

Если при изучении проекта вы обнаружили, что разработчики пропускают дедлайны — это повод отказаться от инвестиций. Несоблюдение собственноручно установленных сроков — неуважение к инвесторам, которое может привести к потере денег.

Ложь

Мошенники любят приписывать себе достижения других команд. Если вы уличили проект во лжи, стоит отказаться от инвестиций в него.

Признаки пирамиды

Если вам предлагают привлекать в проект своих друзей за дополнительные выплаты — стоит задуматься о том, не является ли он типичной схемой Понци.

Кража контента

Мошенники любят заимствовать контент у других команд. Например, при изучении такого проекта можно наткнуться на заимствованную White paper или ворованные графические элементы.

Индустрия криптовалют в 2024 году открывает широкий спектр инвестиционных возможностей в ее разных секторах. На фоне смягчения денежно-кредитной политики (ДКП) со стороны мировых банков на финансовые рынки может прийти новая ликвидность, которая будет направлена в том числе в высокорисковые инструменты, к которым относят криптоактивы. Эксперты рассказали «РБК-Крипто» о перспективных нишах крипторынка.

Платформы и экосистемы

Аналитик рынка криптовалют Виктор Першиков

Криптовалюты

Очевидно, что одним из ключевых трендов в следующем году будет рост спроса на биткоин (BTC) после одобрения спотовых биржевых фондов (ETF) на биткоин в США. Это может придать дополнительный импульс курсу биткоина, помимо так называемого халвинга, который ожидается в апреле 2024 года. Кроме того, стоит рассмотреть покупку приватных криптовалют типа Monero (XMR) или ZCash (ZEC), так как повышение прозрачности блокчейна в купе с усилиями по деанонимизации пользователей может повысить спрос на подобные анонимные криптовалюты.

Платформы

В следующем году я ожидаю продолжения роста токенов криптоплатформ, таких как Ethereum (ETH), Solana (SOL), Polkadot (DOT), Polygon (MATIC) и многих других, на фоне технологического развития сектора, а также роста спроса на создание dApps, который усилился во второй половине 2023 года.

Решения второго уровня (Layer 2)

Токены проектов категории Layer 2 продемонстрировали слабую динамику в уходящем году, а 2024 год может стать годом докапитализации сектора, особенно на фоне планируемого обновления в сети Ethereum — EIP-4844. Среди перспективных в следующем году проектов — Optimism, Arbitrum, Synthetix и некоторые другие.

Неподдельный Optimism. Как сделать Ethereum быстрее и дешевле для всех

Что такое проект Arbitrum. И почему это самый ожидаемый эирдроп года

Непустой Polygon. Как используют блокчейн «ВКонтакте», Coca-Cola и Adidas

Как проект zkSync делает Ethereum быстрее и когда он выпустит свой токен

Это база. Зачем криптобиржа Coinbase запустила собственный блокчейн

Нулевые знания. Как технология ZK создала миллиардную нишу на крипторынке

Игровой сектор (GameFi)

Игровой сектор в среде блокчейн-приложений продолжает активно развиваться, и здесь в следующем перспективными выглядят такие истории, как Immutable (IMX), Enjin (ENJ), а также молодые низкокапитализированные истории вроде Echelon Prime (PRIME) и EPIK Prime (EPIK).

Токенизация реальных активов (RWA)

Токенизация и слияние активов реальной экономики с криптоиндустрией в следующем году может выйти на первый план с точки зрения сектора, и от этого выиграют многие криптопроекты, в том числе популярные блокчейн-платформы. 

Токенизация активов на крипторынке не похожа на ЦФА. Как это устроено

При этом и молодые активы также могут испытать рост стоимости на фоне роста сектора. Для меня в следующем году интересными являются токены проектов Polytrade (TRADE) и Clearpool (CPOOL).

Децентрализованные финансовые сервисы (DEX)

Рост претензий к централизованным биржам со стороны регуляторов, а также технологическое развития децентрализованного обмена в следующем году может привести к росту таких токенов, как Uniswap (UNI), 1Inch (1INCH), dYdX (DYDX) и других.

Трейдинг и игровая сфера
Бывший глава по Азии и Восточной Европе в Binance Глеб Костарев

Биржевые платформы

С точки зрения криптобиржевой индустрии в следующем году все большее внимание будут привлекать децентрализованные платформы, позволяющие торговать с кредитным плечом, например, dYdX или GMX. Это будет вызвано тем, что давление регуляторов на централизованные биржи продолжится, и площадки будут вынуждены отказывать розничным пользователям из определенных юрисдикций в доступе к высокорисковым инструментам. Соответственно, они будут искать для себя альтернативы.

Кроме того, после многочисленных взломов финансовых сервисов в 2023 году со стороны пользователей будет все больший запрос на самостоятельное хранение криптовалют. По этой причине на рынок будут активно выходить гибридные платформы, позволяющие хранить средства на бирже или подсоединять собственные кошельки и не делегировать бирже хранение средств.

GameFi

Несмотря на то, что интерес к игровому сектору индустрии Web3 в 2023 году слегка утих после бума Axie, в 2024 году в это направление могут прийти крупные мировые издатели с серьезными проектами. Например, французский гигант Ubisoft планирует запустить игру в жанре RPG под названием Champions Tactics: Grimoria Chronicles. Такие проекты, как игра-шутер Shrapnel на платформе Avalanche, также имеют хороший потенциал для роста.

Токенизация

Кроме того, многие эксперты говорят о росте интереса к проектам сферы RWA, которые позволяют токенизировать разные виды активов: недвижимость, произведения искусства, драгоценные металлы или акции компаний. Увеличение ликвидности является одним из наиболее важных преимуществ токенизации реальных активов. Одним из главных бенефициаров волны интереса к RWA стал проект MakerDAO. Однако рост этого сектора будет зависеть в большей степени от регулирования, которое будет существовать в будущем.

Экосистема биткоина

Интересно будет наблюдать за развитием экосистемы вокруг биткоина, а именно массовым выпуском BRC-20 токенов через протокол Ordinals. Сейчас многие биржи активно присматриваются к листингу подобных токенов.

Запущенный в январе 2023 года протокол Ordinals позволяет записывать изображения и другие виды данных непосредственно в сатоши (самые мелкие единицы биткоина номинала 0,00000001 BTC), не требуя для этого отдельного токена или ответвления сети. Каждая такая запись (inscription) неизменна и навсегда остается сохраненной в блокчейне. Это стало аналогом NFT для сети биткоина и спровоцировало спекулятивный ажиотаж, особенно заметно проявившийся в мае и в ноябре 2023 года.

Биткоин с мемами. Как новые токены сформировали многомиллионный рынок

Криптовалюты и биржевые токены
Ведущий аналитик компании Cryptorg Андрей Подолян

Лидеры рынка

Всегда следует инвестировать в ведущие криптовалюты. Как правило, это стратегии долгосрочного накопления, которые на дистанции приносят отличный результат — биткоин (BTC), Ethereum (ETH) или BNB от Binance.

Решения второго уровня

Решения сегмента Layer 2 могут оказаться одной из самых удачных инвестиций 2024 года. Среди примеров токены таких проектов, как Polygon (MATIC), ZKSpace (ZKS), MetisDAO (METIS) или Loopring (LRC).

Игровой сектор и биржевые токены

Сектор GameFi стремительно развивается и привлекает в криптовалюты новых игроков. Удачной инвестицией могут статьи биржевые токены, причем как от традиционных площадок (CEX) так и от децентрализованных (DEX). Постоянно появляются новые игроки, которые хотят занять определенную долю рынка.

Финразведка поддержала позицию Минфина по регулированию криптовалют, BNB восстановился после иска SEC к Binance, криптобиржа OKX объявила о делистинге анонимных монет и другие события прошедшей недели
Понедельник
Сложность майнинга биткоина обновила исторический рекорд

В результате очередного перерасчета показатель увеличился почти на 7%, достигнув нового исторического максимума на уровне 72,01 Т

Криптовалюта Solana обошла биткоин по торговым объемам на Binance

Монета обновила очередной годовой максимум на фоне ажиотажа трейдеров

Аксаков заявил о возможном налогообложении дохода, а не прибыли майнеров

Правительство, Минфин, Минэк, ЦБ и силовые структуры пока не договорились о принципиальных вопросах регулирования криптовалют

Вторник
Финразведка поддержала позицию Минфина по регулированию криптовалют

Причиной может стать отсутствие регулирования оборота цифровых валют и деятельности криптобирж

Токен BNB восстановился после иска американского регулятора к Binance

Нативная монета биржи обновила максимум с 5 июня 2023 года, когда Комиссия по ценным бумагам и биржам подала в суд на крупнейшую криптоплатформу

Клиенты Mt. Gox сообщили о возврате денег через 10 лет после краха биржи

Пользователи обанкротившейся криптоплатформы стали сообщать в соцсетях о получении заблокированных в 2014 году средств

Среда
Tether сообщила об избыточных резервах стейблкоинов в размере $4 млрд

Глава эмитента стейблкоинов Паоло Ардоино подвел итоги 2023 года и заявил, что с нетерпением ждет следующего, в котором компания планирует запустить несколько новых проектов

Похитители потребовали 15 млн руб. за ижевского майнера криптовалюты

Полиция задержала троих мужчин, угрожавших сдать потерпевшего с подброшенными наркотиками в полицию

MicroStrategy докупила биткоины на $615 млн

Компания Майкла Сэйлора теперь владеет почти $6 млрд в первой криптовалюте

Четверг
Курс криптовалюты Ethereum обновил годовой максимум

Цена монеты вернулась к уровню весны 2022 года, опередив по динамике роста биткоин и другие крупные криптоактивы

Аналитики CryptoQuant назвали одобрение биткоин-ETF «новостью для продаж»

Специалисты спрогнозировали падение курса первой криптовалюты до $32 тыс.

ARK Invest и менеджеры Coinbase за неделю продали акции биржи на $73 млн

Компания Кэти Вуд реинвестировала средства во фьючерсные биржевые фонды на биткоин

Пятница
Криптобиржа OKX объявила о делистинге анонимных криптовалют

Платформа прекратит торговлю несколькими конфиденциальными цифровыми активами в начале января 2024 года

Суд в США признал токены криптопроекта Terraform Labs ценными бумагами

Криптопроект не согласен с вынесенным решением и будет отстаивать свою позицию

В CoinGecko назвали самые доходные в 2023 году криптовалюты из топ-100

Главной цифровой монетой года исследователи назвали токен BONK, выросший в цене на 7,3 тыс. процентов

Статьи недели
Биткоин превзошел по росту золото и фондовый рынок. Что на это повлияло

Аналитики Bloomberg проанализировали динамику цифровых активов и отметили, что «чувство обреченности, охватившее криптовалютные рынки в конце 2022 года, теперь уступило место совсем другому чувству — жадности»

Криптовалюта и майнинг в России. Что изменилось за 2023 год

Уходящий год прошел в режиме ожидания введения регулирования для российских пользователей цифровых валют. Это не остановило отрасль добычи криптовалюты от скачка в развитии

Тенденции, технологии и риски. Что будет с криптовалютами в 2024 году

Эксперты рассказали о своем видении актуальных тенденций года и спрогнозировали дальнейшие сценарии для сферы криптовалют

2022 год обнажил много уязвимостей классических банковских продуктов для наших клиентов. Часть из них потеряли возможность расплачиваться картами зарубежом, сохранять и зарабатывать в иностранных активах, которые были заморожены.

Параллельно с этим стало очевидно, что на международном рынке есть тренд на «демократизацию» доступа криптовалют в отношении ретейл-клиентов. Именно это направление сейчас является передним краем для науки и бизнеса, и поэтому мы создали проект покрывающий новый и самый перспективный продукт финансового рынка.

Криптосервис 2.0
Одной из альтернатив для пользователей, которая сохраняет определенную уверенность и независимость от регуляторных ограничений, является криптовалюта — ее рынок оценивается в $1,3 трлн. Но у потенциальных клиентов все еще нет первоклассного сервиса, сопоставимого с банковским. Хотя потенциал цифровых валют даже превышает возможности современного банкинга по скорости транзакций и удобству.

Поэтому у нас возникла идея использовать цифровые валюты для создания сервиса, позволяющего совершать вход и выход в криптовалюте, а внутри сервиса оставить все классические банковские инструменты: расчетные счета, депозиты, дебетовые карты, инвестиционные инструменты и, возможно в будущем, криптокредитование.

Такой сервис позволяет сделать перевод любому человеку в любую точку мира с фиксированной небольшой комиссией в течение менее 10 минут, расплачиваться криптокартами по всему миру и, наконец, зарабатывать в цифровых валютах так же, как и раньше можно было на валютных депозитах в банке — только при этом ставки по трехмесячным депозитам могут доходить до 10%+ годовых в валюте.

Когда наша команда (которая практически полностью состоит из бывших банкиров) Most Finance погрузилась глубже в экосистему цифровых валют, мы поняли, что из этого можно собрать весь комплекс тех продуктов, которых клиентам сейчас сильно не хватает. И речь идет про весь мир: мы запускали пилоты на привлечение клиентов из Латинской Америки, Азии, и эти продукты там также востребованы.

Сейчас есть только 2 рынка, у которых «бан» на криптовалюту или очень недружелюбное регулирование — это США и Китай. Все остальные страны активно двигаются в направлении внедрения криптовалюты в повседневную жизнь граждан, и мы хотим поучаствовать в этом росте. Кроме России активный спрос на криптовалюту есть в Мексике, Аргентине, Бразилии и Индонезии.

Мы собрали команду профессионалов, которые в свое время запускали инновационные банковские продукты. Например, Мария Долина у нас развивает приложение-маркетплейс с криптобиржами СНГ, а раньше разрабатывала в банке инвестиционный продукт, и, кстати, первая в России получила аккредитование по программе инвестиционного консультирования. Максим Фролов — Директор по развитию бизнеса и инвестиционных продуктов, которые доступны пользователям в приложении MUST Wallet, в прошлом — руководитель продуктовой фабрики на СПБ Бирже, а также фаундер ĸомпании, предлагающей технологичесĸие и инфраструĸтурные решения для компаний занимающимися алгоритмической торговлей на фондовых биржах.

Но одно дело, работать «под прикрытием» крупных организаций, и совершенно другое — шагнуть в мир предпринимательства. Нам, как команде, пришлось переформатироваться из крупного игрока, работающего уже на сложившемся рынке, в страт-ап работающий на формирующемся рынке, где скорость принятия решений и лидерство в экспертизе отделяют успех от банкротства.

Персональный риск неудачи сильно выше, ты должен быть готов инвестировать свои деньги. Инвестировала в итоге вся команда. Кто-то вложил больше, кто-то меньше, но не осталось никого, кто бы не поучаствовал.

Клиент — это самое важное
Криптовалюты — это мир, в котором средний возраст специалистов намного ниже. А значит больше задора и креатива, но меньше системности, стратегического мышления и аппетита работать «в долгую», выстраивая превосходный сервис. Очень чувствуется контраст с банковским миром. Банковский мир — мир солидных зрелых людей в «дорогих костюмах», криптомир — пока еще мир молодых ребят «в шортах».

На этом рынке пока еще нет участников, которые по-настоящему хотят или умеют полноценно заниматься клиентским опытом. Хотя безусловно выстроить качественный клиентский опыт в крипте — это непросто, потому что саму идею работы с криптовалютой сложнее объяснить пользователю по сравнению с банковским продуктом.

Больше половины покупателей криптовалюты — это люди от 31 до 40 лет. Такие клиенты более адаптивны, им легче погрузиться в эту тему. Но если взять крупного клиента старше 40 лет, приходится задумываться о том, как выстроить хороший клиентский опыт при огромном количестве нюансов, иногда пугающих клиентов. Например, один из самых популярных некастодиальных кошельков предупреждает, что если допустить ошибку в адресе кошелька при переводе, средства будут безвозвратно утеряны.

В основном, клиенты знакомы с двумя самыми популярными способами покупки криптовалюты: либо отвезти сумку с наличными незнакомым людям и надеяться на то, что денежные средства все-таки поступят на криптокошелек или отправить рубли карточным переводом таким же незнакомцам. В обоих случаях клиенты рискуют своими деньгами, а во втором — еще и быть заблокированным в банке, в котором они обслуживаются.

Когда мы поняли, что мир криптовалюты совершенно другой и в нем нельзя ничего отменить, а также что в нем нет пока такого понятия, как контакт-центр или персональный менеджер, то решили, что на этом можно сыграть и первыми сделать удобный клиентский опыт. Мало кто знает, что в СНГ есть биржи, через которые можно абсолютно легально покупать криптовалюту. А мы в Most Finance сделали маркетплейс с такими биржами и направляем наших клиентов туда, где есть ликвидность и самые хорошие ставки. Плюс работает клиентская поддержка, это помогает разобраться даже в самых сложных нюансах.

В наше время именно клиентский сервис остается главным недостатком криптовалют. Сервисы не настроены на работу с пользователями, далекими от мира цифровых валют. Поэтому проекты, которые будут в первую очередь ориентироваться на улучшение клиентского опыта, приведения его к знакомому, удобному и безопасному виду, будут иметь хорошие перспективы.

Мы гордимся тем, что первыми создали удобный сервис для пользователей. Есть хорошая поговорка: «Самое хорошее — это быть вторым, поскольку первые набивают все шишки, а вторые собирают все сливки». Но все-таки первыми быть гораздо интереснее.

18+

Binance попросила пользователей из России закрыть позиции до 29 декабря. Криптобиржа разослала российским клиентам последние напоминания о необходимости миграции аккаунта и вывода средств. В официальной службе поддержки Binance редакции «РБК-Крипто» подтвердили подлинность писем.

Биржа предупреждает, что начиная с 29 декабря 2023 года все открытые позиции будут постепенно закрываться. Команда Binance просит россиян погасить все нерешенные обязательства, закрыть все позиции и вывести средства на биржу CommEX или любую другую криптоплатформу без ограничений.

Binance уходит из России. Почему это произошло и как быть пользователям

В техподдержке пояснили, что письма о закрытии позиций направляются тем, чье «местоположение временно или постоянно определено на территории Российской Федерации».

Об уходе из России Binance объявила 27 сентября 2023 года. В то же время биржа сообщила о заключении соглашения о продаже всего своего российского бизнеса компании CommEX.

Компания MicroStrategy докупила 14 620 биткоинов на сумму около $615,7 млн. Теперь фирма Майкла Сэйлора владеет примерно 189 тыс. BTC (около $5,9 млрд), говорится в заявлении, направленном в Комиссию по ценным бумагам и биржам США (SEC) 27 декабря.

Компания начала регулярно покупать криптовалюту более трех лет назад и долгое время находилась в убытке. В конце октября 2023 года на фоне резкого роста крипторынка торговая позиция MicroStrategy по биткоину стала прибыльной.

«Интересно, что делает Сэйлор». Почему MicroStrategy скупает биткоины

Средняя цена биткоина, купленного MicroStrategy в период с 30 ноября по 26 декабря, составила около $42 110, включая расходы. Средняя цена покупки биткоина для компании за все время — $31 168, говорится в документе.

В то же время, с 30 ноября по 26 декабря курс биткоина колебался в пределах от $37,7 тыс. до $44 тыс. В этот период актив установил локальный максимум с весны 2022 года. На 16:30 мск 27 декабря цена первой криптовалюты находится на уровне $42,9 тыс., по данным CoinGecko.

На 30 ноября 2023 года рыночная оценка цифровых активов компании Сэйлора составляла $6,58 млрд, а нереализованная прибыль от покупки биткоина — $1,3 млрд.

Нативная криптовалюта Metis и другие активы этой экосистемы показали рост на десятки процентов после анонса грантов на общую сумму в $360 млн
Цена Metis (METIS), нативной криптовалюты блокчейна Metis, в команду которого входит мама сооснователя экосистемы Ethereum Виталика Бутерина Наталья Амелина, выросла за сутки на 50%, по данным CoinGecko. Интерес инвесторов к METIS и другим монетам экосистемы начался после анонса грантов на общую сумму в $360 млн.

Metis — это протокол масштабирования второго уровня, который позволяет пользователям совершать транзакции на блокчейне Ethereum быстрее и дешевле, но с собственными проектами и инструментами экосистемы. Наталья Амелина возглавляет в этой сети фонд Genesi DAС стоимостью $100 млн, поддерживающий стартапы в сети Metis.

В середине декабря разработчики из MetisDAO представили фонд развития экосистемы (EDF) в размере 4,6 млн METIS, предназначенный для стимулирования развития проектов и увеличения активности в экосистеме Metis.

На момент анонса токен Metis торговался по цене около $22. К 26 декабря курс актива вырос до $79. По текущим ценам размер фонда составляет около $360 млн. Ожидается, что выплаты проектам начнутся в первом квартале 2024 года.

За неделю цена нативной криптовалюты сети выросла на 177%. Токены некоторых проектов экосистемы за прошедшую неделю выросли более чем в два раза: токен MAIA подорожал на 116%, HERMES — на 263%, а TETHYS — на 163%. Мемкоин BARSIK, запущенный в Сети 21 декабря, вырос в цене на тысячи процентов.