Новые меры включают превентивное удержание в течение 24 часов средств, превышающих $10 000, для отдельного лица или совокупных операций за день, чтобы дать поставщикам услуг виртуальных активов (VASPs) возможность провести анализ рисков этих операций. Банк подчеркнул, что эти меры носят профилактический характер.

Центральный банк Бразилии устанавливает 24-часовой период удержания для операций на сумму $10 000

Центральный банк Бразилии опубликовал новую резолюцию, направленную на сдерживание использования цифровых активов в незаконных целях, учитывая их растущее применение для быстрой передачи средств, задействованных в финансовом мошенничестве.

В пятницу Центральный банк Бразилии принял Резолюцию 584 от 2026 года, которая изменяет Резолюцию 142 от 2021 года, добавляя процедуры предотвращения мошенничества, применимые к учреждениям, входящим в Бразильскую платежную систему и работающим с цифровыми активами.

Статья 2-B прямо указывает, что эти учреждения «могут исполнять распоряжения о переводе цифровых активов только через 24 часа после получения средств», когда такие переводы направлены в иностранные VASP или в кошельки с самоконтролем.

Кроме того, в Резолюции указано, что эти удержания должны применяться, когда вовлеченные средства «превышают стоимость 10 000,00 долларов США или ее эквивалент в других валютах за транзакцию либо общую стоимость транзакций, совершенных в тот же день от имени клиента».

В пресс-релизе Центральный банк Бразилии подчеркнул, что эти удержания носят превентивный характер: они позволяют поставщикам услуг оценить эти операции и применить свои политики по управлению рисками. Эти средства могут быть разблокированы до 24-часового окна, если поставщики услуг определят, что рисков они не несут, а граждане должны быть проинформированы о статусе своих средств в любое время.

Наконец, резолюция также устанавливает, что поставщики услуг виртуальных активов (VASP) «должны вести ежедневные записи, подробно фиксируя случаи мошенничества или попытки мошенничества при оказании платежных услуг и услуг с виртуальными активами, включая описание принятых корректирующих мер».

Меры «усиливают защиту пользователей финансовых услуг и способствуют безопасному развитию рынка виртуальных активов в Бразилии», — сделала вывод банк.

Резолюция, вступающая в силу 1 января 2027 года, последовала за публичными консультациями по этому вопросу, которые завершились 2 июля и вызвали резкую критику со стороны национальных криптоорганизаций.

Abcrypto, одна из крупнейших криптоассоциаций в стране, объединяющая такие компании, как Binance, Coinbase, Crypto.com и Tether, заявила, что удержание не повлияет на схемы незаконного использования, при этом нанесет ущерб легитимным организациям, которые используют крипто как быструю альтернативу традиционной финансовой системе.