Согласно Cointelegraph, Европейский союз готовится внедрить обширные регламенты по борьбе с отмыванием денег (AML), которые запретят токены, сохраняющие конфиденциальность, и анонимные криптовалютные счета, начиная с 2027 года. Новый Регламент по борьбе с отмыванием денег (AMLR) будет запрещать кредитным учреждениям, финансовым учреждениям и поставщикам услуг криптоактивов (CASP) поддерживать анонимные счета или иметь дело с токенами, сохраняющими конфиденциальность. Статья 79 AMLR описывает строгие запреты на анонимные счета, как указано в Руководстве по AML, опубликованном Европейской криптоинициативой (EUCI).

Регулирование является частью более широкой структуры AML, которая охватывает банковские и платежные счета, сберегательные книжки, сейфовые ячейки, счета криптоактивов, позволяющие анонимизацию транзакций, и счета, использующие монеты, повышающие анонимность. Вяра Савова, старший руководитель политики в EUCI, отметила, что хотя регламенты, включая AMLR, AMLD и AMLAR, завершены, интерпретация некоторых требований будет рассматриваться через внедряющие и делегированные акты. Эти акты в основном управляются Европейским банковским управлением, и EUCI активно вносит свой вклад в обратную связь по публичным консультациям, так как некоторые детали реализации все еще ожидают завершения.

В рамках нового регулирующего механизма, CASP, работающие как минимум в шести государствах-членах, будут находиться под прямым надзором по борьбе с отмыванием денег. Изначально Управление по борьбе с отмыванием денег (AMLA) планирует выбрать 40 организаций, обеспечивая хотя бы одну организацию на государство-член, при этом процесс выбора начнется 1 июля 2027 года. AMLA будет применять пороги значимости, чтобы гарантировать, что только компании с значительным операционным присутствием в нескольких юрисдикциях будут рассматриваться для прямого надзора. Эти пороги включают минимум 20,000 клиентов, проживающих в принимающем государстве-члене, или общий объем транзакций, превышающий 50 миллионов евро (56 миллионов долларов). Кроме того, обязательная проверка клиентов будет требоваться для транзакций свыше 1,000 евро (1,100 долларов).

Эти события происходят на фоне того, как ЕС усиливает свой регулирующий надзор за индустрией криптовалют, основываясь на предыдущих инициативах, таких как Регулирование рынков криптоактивов (MiCA). Новые меры направлены на повышение прозрачности и подотчетности в секторе, решая проблемы, связанные с отмыванием денег и финансовыми преступлениями.