„Averea” dvs. (în scopul verificării Binance) este suma totală aproximativă (în monedă fiat) a tuturor activelor dvs. deținute, inclusiv activele financiare tradiționale, cât și deținerile de criptomonede.
Sursa averii (SoW) se referă la originea averii dvs.—activitățile prin care ați generat majoritatea activelor deținute. Selectați activitățile care au contribuit în mod semnificativ la averea dvs. generală.
De exemplu, Sursa averii dumneavoastră ar putea fi salariul, o moștenire pe care ați primit-o, o afacere pe care ați construit-o sau investiții a căror valoare a crescut.
„Fondurile” dvs. (în scopul verificării Binance) reprezintă suma totală a tuturor depozitelor dvs. de active în monede fiat sau criptomonede din contul dvs. Binance.
Sursa de fondurilor (SoF) se referă la originea fondurilor dvs.—activitățile prin care ați generat fondurile în monede fiat sau criptomonede depuse în contul dvs.
Dacă nu ați efectuat încă nicio depunere pe Binance, dar vi se solicită să efectuați verificarea sursei de fonduri, declarați activitățile pe care le veți utiliza pentru a acumula fondurile pe care intenționați să le depuneți în viitor.
Sursa fondurilor nu trebuie confundată cu „venitul” dvs. obișnuit—fonduri care provin din ocupația dvs. sub formă de plăți salariale/independente sau pensia dvs. etc. Fondurile depuse pe Binance pot proveni din veniturile dvs., dar pot proveni și din alte surse și nu sunt legate de acestea, cum ar fi o moștenire sau plăți de asigurare pe care le-ați depus în contul dvs. Binance.
Metoda de transfer este o dovadă a modului și a locului în care sunt depuse fondurile. Acesta ar putea fi, de exemplu, un extras de cont care arată depunerile de monedă fiat efectuate în contul dvs. Binance sau o adresă de portofel cripto de la care sunt depuse activele cripto.
De ce trebuie să furnizez dovada Sursei fondurilor și a Sursei averii către Binance?
Pentru siguranța și securitatea contului dvs., Binance se angajează să respecte reglementările privind combaterea spălării banilor (AML) și combaterea finanțării terorismului (CTF). În eforturile noastre continue de a îndeplini obligațiile de reglementare, este posibil să fie nevoie să colectăm informații suplimentare și documente justificative legate de Sursa fondurilor (SoF) și Sursa averii (SoW) utilizatorilor în anumite cazuri.
Documente acceptate pentru Sursa fondurilor și/sau Sursa averii
Ca regulă generală, toate documentele acceptate trebuie:
Să fie emise în numele dvs.: dacă prezentați documente emise în numele unei terțe părți, vă rugăm să selectați opțiunea „Altele (Vă rugăm să elaborați)” din secțiunea SOW/SOF pentru a explica contextul pentru furnizarea documentelor și relația dvs. cu terța parte.
Să fie originale: orice încercare de manipulare a documentelor poate duce la încetarea relației contului dvs. cu Binance.
Clar și vizibil, cu o densitate adecvată a pixelilor (cel puțin 300 DPI - puncte pe inch): nu evidențiați, marcați sau editați părți ale documentului pentru a indica informații (cu excepția cazului în care se solicită acest lucru). Nu ascundeți părți ale documentului, deoarece acest lucru îi ascunde lizibilitatea. Dacă anumite părți ale documentului trebuie să rămână ascunse, furnizați o justificare clară selectând opțiunea „Altele (Vă rugăm să detaliați)”.
Să indice numele/sigla emitentului;
Să indice data emiterii;
Să fie recent: documentul trebuie obținut pentru cea mai recentă perioadă posibilă și adecvată (de exemplu, lună, trimestru, an). De exemplu - ultimul salariu din ultima lună; ultima declarație fiscală pentru ultimul an fiscal; un contract de vânzare imobiliară din anul vânzării.
Să fie într-o formă acceptabilă: sunt acceptate capturi de ecran, dar de preferință în .pdf, copii originale sau fotografii ale documentelor fizice cu toate cele 4 colțuri vizibile (documentele decupate nu sunt acceptate).
În continuare este prezentată o listă neexhaustivă a documentelor acceptate. Dacă situația dvs. financiară sau sursele diferă de activitățile enumerate, vă rugăm să selectați opțiunea „Altele (Vă rugăm să explicați)”, să furnizați clarificări detaliate și să încărcați dovezi justificative în consecință.
Vă rugăm să extindeți secțiunile de mai jos pe baza tipului de Sursă a averii și de Sursă a fondurilor pentru a vizualiza mai multe detalii. Încărcarea documentelor corecte va ajuta la accelerarea procesului de verificare.
Opțiuni pentru sursa fondurilor
Dovadă documentată
Salariu
Fluturașul de salariu care să arate plata salariului din ultimele 3 luni
Extras de cont din care să rezulte plata salariului din ultimele 3 luni
Cea mai recentă declarație fiscală
Activități independente
Cea mai recentă declarație fiscală
Extras de cont bancar care arată plățile lunare ale veniturilor din ultimele 3 luni ȘI un document de înregistrare a companiei.
Economii
Contul de economii care arată suma economisită în jurul perioadei în care au fost efectuate depunerile și care să indice tranzacțiile de finanțare
Dovezi care atestă modul în care au fost generate economiile
Indemnizație
Scrisoare semnată (din ultimele 3 luni) care confirmă detaliile indemnizației ȘI actul de identitate al prestatorului indemnizației SAU
2. Extras bancar din care să rezulte plățile indemnizației (din ultimele 3 luni) ȘI actul de identitate al furnizorului indemnizației (actul de identitate nu este necesar dacă numele dvs. de familie sunt aceleași).
*Pentru indemnizații cu sume semnificative (peste venitul mediu al țării), vă rugăm să furnizați, de asemenea, dovezi privind sursa fondurilor/sursa de avere a furnizorului indemnizației și documentul de identitate al acestuia.
Pensii/prestații sociale
Extras privind pensia/prestațiile sociale de la furnizorul acestora (de exemplu, guvern, angajator sau asigurător)
Scrisoare de la furnizorul de pensii/prestații sociale care confirmă suma, frecvența și perioada
Extrase de cont bancar care arată depunerile din pensii/prestații sociale
*Notă: documentele trebuie să arate plățile din ultimele 3 luni
Plăți de dividende/Profit de la o companie
Cele mai recente declarații de plată a dividendelor/acorduri de distribuire a dividendelor
Extras de cont bancar care afișează ultima plată a dividendelor
Cea mai recentă declarație fiscală care menționează plățile de dividende/profiturile companiei
Ultimele conturi auditate ale companiei care detaliază distribuțiile dvs. de dividende
*Note:
Pentru perioadele cu plăți de dividende neregulate, dovada trebuie să acopere toate fondurile depuse în contul Binance.
Documentele trebuie să fie semnate, ștampilate sau verificate digital în conformitate cu legile locale.
În cazul în care fondurile pot fi retrase în mod legal de la compania dvs. fără a emite dividende, pot fi depuse extrase bancare sau documente financiarepentru a dovedi cele mai recente trageri/retrageri ale proprietarului sau bonusuri/distribuiri de profit ale companiei.
Tranzacționare zilnică
Cea mai recentă declarație fiscală care arată profitul anual din day trading
Scrisoare de la un consilier financiar/contabil certificat, care confirmă activitățile de day trading și profitul anual
Extrasele privind profitul/tranzacționarea din ultimul an care arată profitul total ȘI extrasul bancar pentru perioada care arată profitul retras
Notă: declarațiile trebuie să afișeze detalii personale și sigla emitentului. Capturile de ecran cu istoricul tranzacțiilor fără detaliile contului afișate nu sunt acceptate.
Jocuri de noroc
Cea mai recentă declarație fiscală care arată profitul anual din jocurile de noroc
Scrisoare de la un consilier financiar/contabil certificat, care confirmă activitățile din jocurile de noroc și profitul anual
Extrasele privind profitul/jocurile de noroc din ultimul an care arată profitul total ȘI extrasul bancar pentru perioada care arată retragerile de profit
Notă: declarațiile trebuie să afișeze detalii personale și sigla emitentului. Capturile de ecran cu istoricul tranzacțiilor fără detaliile contului afișate nu sunt acceptate.
Venit pasiv
Contract de închiriere/leasing semnat ȘI fie:
Extras de cont bancar care arată cea mai recentă plată a chiriei SAU
Ultimele chitanțe pentru chirie
Cea mai recentă declarație fiscală, care dovedește venitul pasiv primit;
Alte documente care dovedesc venitul pasiv (de exemplu, redevențe, dobânzi, marketing afiliat, staking etc.) pentru ultima lună.
Credite/Ipotecă
Împrumuturi bancare sau de la instituții financiare:
Contractul de împrumut care arată suma și detaliile ȘI
Extras de cont bancar care arată depunerea împrumutului.
Credite personale (private) - de la persoane fizice:
Declarație pe propria răspundere sau contract care confirmă împrumutul ȘI
Extras de cont bancar care arată depunerea împrumutului.
Credite de microfinanțare/împrumuturi P2P:
Contract de împrumut care arată suma și detaliile
Extrase de pe platforme ȘI
Extras de cont bancar care arată depunerea împrumutului.
*Notă:
Toate documentele (cu excepția contractelor de împrumut) trebuie să fie emise în ultimele 3 luni.
Pentru împrumuturile private cu sume semnificative, vă rugăm să furnizați dovezi privind sursa fondurilor/sursa de avere a furnizorului împrumutului și documentul de identitate al acestuia.
Vânzarea de active financiare
Declarații de vânzare de la furnizorul de servicii de investiții SAU
Chitanțe ale tranzacțiilor de vânzare SAU
Alte documente care dovedesc profitul din vânzarea activului
ȘI
Extras de cont bancar care arată veniturile din vânzare SAU
Declarații fiscale care raportează profitul din vânzarea activelor.
*Notă:
Documentele trebuie să fi fost eliberate în ultimele 3 luni (cu excepția declarațiilor fiscale/când nu este posibil din punct de vedere tehnic).
Vânzările trebuie să fi fost efectuate înainte sau în perioada de depunere.
Vânzarea de active cripto
Extrase de pe platforme de schimb sau alte extrase care arată tranzacțiile de vânzare din cripto în fiat SAU
Primirea sau confirmarea tranzacțiilor de vânzare din cripto în fiat ȘI
Extras de cont bancar care afișează veniturile din vânzarea activelor cripto SAU
Declarație fiscală care detaliază profitul din vânzarea activelor cripto
*Notă:
Documentele trebuie să fi fost emise în ultimele 3 luni, cu excepția documentelor fiscale (ar trebui să acopere anul în care au avut loc vânzările)
Vânzările trebuie să fi fost efectuate înainte sau în perioada de depunere.
Vânzarea de bunuri imobiliare sau alte active
Contracte de vânzare SAU
Declarații de decontare/închidere SAU
Scrisoare de la un specialist în domeniul juridic/imobiliar care detaliază vânzarea activelor
ȘI
Extras de cont bancar care arată veniturile din vânzări SAU
Declarație fiscală care arată profitul din vânzări
*Notă:
Pentru vânzările de active aflate în proprietate comună, vă rugăm să declarați doar partea dvs. din vânzare (în conformitate cu dovada extrasului bancar/declarației fiscale)
Vânzările trebuie să fi fost efectuate înainte sau în perioada de depunere
Extrasele de cont bancar trebuie să fi fost emise în ultimele 3 luni, declarațiile fiscale/alte documente trebuie să acopere perioada vânzării
Nu sunt acceptate contracte de cumpărare a imobilelor/altor active (doar contracte de vânzare).
Moștenire
Copia testamentului SAU
Scrisoare semnată de executorul testamentar/avocat/mandatar numit de instanță SAU
Declarație de distribuție de la executor/administrator SAU
Declarație fiscală care să raporteze suma moștenirii primite
ȘI
Extrase de cont bancar, care reflectă depunerea fondurilor moștenite în contul dvs.
*Notă:
Dacă ați vândut active moștenite și ați depus fondurile pe Binance, atunci opțiunea „Vânzarea de bunuri imobiliare sau alte active” ar trebui utilizată pentru verificare.
Extrasele de cont bancar trebuie să fi fost emise în ultimele 3 luni. Declarațiile fiscale trebuie să acopere anul moștenirii.
Documentația de moștenire trebuie să fie datată înainte sau în perioada de depunere.
Cadouri/donații
Acord de donație SAU
Scrisoare semnată (din ultimele 3 luni) care confirmă detaliile cadourilor/donației și actul de identitate al donatorului SAU
Chitanța de confirmare emisă de organizația caritabilă/non-profit care descrie cadoul/donația
ȘI
Extras de cont bancar care reflectă depozitul pentru cadou/donație.
*Notă:
Pentru cadouri/donații cu o sumă semnificativă, selectați opțiunea „Altele (vă rugăm să detaliați)” și explicați Sursa fondurilor/Sursa averii donatorului; atașați dovezi și actul său de identitate.
Documentația privind cadoul/donația trebuie să fie datată înainte de sau în perioada de depunere.
Tranzacționare peer-to-peer (P2P)
Extrase de cont și istoricul tranzacțiilor, care să conțină datele, tipurile de active și sumele tranzacțiilor ȘI
Înregistrările de depunere și retragere de pe platformele P2P utilizate ȘI
Extras de cont bancar, care să arate depozitele P2P ale contrapărții SAU
Declarație fiscală care arată veniturile din tranzacționarea P2P ȘI
Documente justificative pentru a dovedi originea capitalului tranzacționat
*Notă:
Documentele (cu excepția declarației fiscale) trebuie să fie eliberate în termen de 3 luni) și să acopere cel puțin 1 an.
Furnizați dovezi suplimentare ale cazului dvs. trimițându-ne documentația/corespondența cu părțile P2P pentru a facilita verificarea.
Tranzacționare prin arbitraj
Extrase de cont și istoricul tranzacțiilor de pe toate platformele utilizate pentru executarea tranzacțiilor de arbitraj, care arată datele, tipurile de active și valoarea tranzacțiilor. ȘI
Înregistrările de depunere și retragere de pe platformele de arbitraj utilizate
ȘI
Extras de cont bancar, care afișează depunerile legate de arbitraj SAU
Declarație fiscală care arată veniturile din tranzacționarea prin arbitraj ȘI
Documente justificative pentru a dovedi originea capitalului de tranzacționare prin arbitraj.
*Notă: documentele (cu excepția declarației fiscale) trebuie să fie eliberate în termen de 3 luni și să acopere cel puțin 1 an.
Confirmare oficială de la un specialist autorizat
O confirmare a sursei tuturor fondurilor depuse în contul dvs. de la un specialist autorizat, cum ar fi un avocat, contabil, consilier financiar, consultant fiscal, care să confirme proveniența fondurilor și suma acestora.
*Notă: documentele trebuie să conțină numele entității de certificare, adresa, funcția, numerele de înregistrare, alte detalii ȘI să fie semnate și/sau ștampilate conform legislației locale.
Altele (vă rugăm să explicați)
Orice tip de documentație relevantă care poate fi utilizată pentru a verifica originea fondurilor (în conformitate cu explicațiile)
Opțiuni pentru SOW
Dovadă documentată
Salariu
Fluturașul de salariu care să arate plata salariului din ultimele 3 luni
Extras de cont din care să rezulte plata salariului din ultimele 3 luni
Cea mai recentă declarație fiscală
Activități independente
Cea mai recentă declarație fiscală
Extras de cont bancar care arată plățile lunare ale veniturilor din ultimele 3 luni ȘI un document de înregistrare a companiei.
Pensii/prestații sociale
Extras privind pensia/prestațiile sociale de la furnizorul acestora (de exemplu, guvern, angajator sau asigurător)
Scrisoare de la furnizorul de pensii/prestații sociale care confirmă suma, frecvența și perioada
Extrase de cont bancar care arată depunerile din pensii/prestații sociale
*Notă: documentele trebuie să arate plățile din ultimele 3 luni.
Acționariatul companiei
Cele mai recente documente privind acționariatul
ȘI
Ultimele date financiare auditate ale companiei SAU
Raportul oficial de evaluare a companiei (din anul trecut) SAU
Ultima declarație fiscală de la o companie sau o declarație fiscală personală care indică valoarea companiei
Plăți de dividende/Profiturile companiei
Cele mai recente declarații de plată a dividendelor/acorduri de distribuire a dividendelor
Extras de cont bancar care afișează ultima plată a dividendelor
Cea mai recentă declarație fiscală care menționează plățile de dividende/profiturile companiei
Ultimele conturi auditate ale companiei care detaliază distribuțiile dvs. de dividende
*Notă:
Pentru perioadele cu plăți de dividende neregulate, dovada trebuie să acopere toate fondurile depuse în contul Binance.
Documentele trebuie să fie semnate, ștampilate sau verificate digital în conformitate cu legile locale
Dacă fondurile pot fi retrase în mod legal din compania dvs. fără a emite dividende, puteți trimite extrase de cont bancar sau documente financiare care dovedesc ultimele retrageri ale proprietarului sau bonusuri/distribuiri ale profitului companiei.
Economii
Extras al contului de economii care arată suma totală economisită și tranzacțiile de finanțare
Dovezi care atestă modul în care au fost generate economiile
Moștenire
Copia testamentului SAU
Scrisoare semnată de executorul testamentar/avocat/mandatar numit de instanță SAU
Declarație de distribuție de la executor/administrator SAU
Declarație fiscală care să raporteze suma moștenirii primite
Extrase bancare, care reflectă depozitul de fonduri sau active moștenite (pentru fondurile moștenite în conturi bancare)
*Notă:
Dacă ați vândut activele moștenite și deține în schimb fonduri fiat, trebuie folosită opțiunea „Economii”.
Extrasele de cont bancar trebuie să fi fost emise în ultimele 3 luni. Declarațiile fiscale trebuie să acopere anul moștenirii.
Cadouri/donații
Acord de donație SAU
Scrisoare semnată (din ultimele 3 luni) care confirmă detaliile cadourilor/donației și actul de identitate al donatorului SAU
Chitanța de confirmare emisă de organizația caritabilă/non-profit care descrie cadoul/donația
ȘI
Extras de cont bancar care reflectă depozitul pentru cadou/donație.
*Notă:
Pentru venituri din indemnizație, vă rugăm să selectați „Indemnizație“.
Dacă ați vândut active dăruite/donate și dețineți în schimb fonduri în monede fiat, vă rugăm să selectați opțiunea „Economii”.
Pentru cadouri/donații de sume semnificative, vă rugăm să furnizați dovezi privind sursa de fonduri/sursa de avere a donatorului indemnizației și documentul de identitate al acestuia.
Day trading
Cea mai recentă declarație fiscală care arată profitul anual din da trading
Scrisoare de la un consilier financiar/contabil certificat, care confirmă activitățile de day trading și profitul anual
Extrasele privind profitul/tranzacționarea din ultimul an care arată profitul total ȘI extrasul bancar pentru perioada care arată profitul retras
*Notă:
Declarațiile trebuie să afișeze detalii personale și sigla emitentului.
Capturile de ecran cu istoricul tranzacțiilor fără detaliile contului afișate nu sunt acceptate.
Indemnizație
Scrisoare semnată (din ultimele 3 luni) care confirmă detaliile indemnizației ȘI actul de identitate al prestatorului indemnizației SAU
Extras bancar din care să rezulte plățile indemnizației (din ultimele 3 luni) ȘI actul de identitate al furnizorului indemnizației (actul de identitate nu este necesar dacă numele dvs. de familie sunt aceleași).
*Notă: pentru sume semnificative ale indemnizației (peste venitul mediu al țării), vă rugăm să furnizați dovezi privind sursa fondurilor/sursa de avere a furnizorului indemnizației și documentul de identitate al acestuia.
Credite ipotecare/împrumuturi
Credite ipotecare/împrumuturi bancare sau de la instituții financiare:
Contract de ipotecă/împrumut care prezintă suma și detaliile ȘI
Pentru împrumuturi, un extras de cont bancar care arată o depunere a unui împrumut în cont
Credite personale (private) de la persoane fizice:
Declarație pe propria răspundere sau contract care confirmă împrumutul ȘI
Extras de cont bancar care arată depunerea împrumutului
Credite de microfinanțare/împrumuturi P2P:
Contractul de împrumut care arată suma și detaliile ȘI
Extrase de pe platforme ȘI
Extras de cont bancar care arată depunerea împrumutului
*Notă:
Toate documentele (cu excepția contractelor de ipotecă/împrumut) trebuie să fie emise în ultimele 3 luni.
Pentru împrumuturile private cu sume semnificative, vă rugăm să furnizați dovezi privind sursa fondurilor/sursa de avere a furnizorului împrumutului și documentul de identitate al acestuia.
Proprietăți imobiliare
Acte/titluri de proprietate
Contracte de cumpărare
Raport de evaluare recent
Declarație fiscală indicând valoarea proprietății
*Notă: nu se acceptă documente privind vânzarea de bunuri imobile. Dacă a fost vândut, selectați „SOW - Economii”.
Investiție financiară
Extrase de cont de investiții
Rapoarte de evaluare a portofoliului
Certificate de obligațiuni/valori mobiliare
Certificate de acțiuni sau documente de proprietate
Declarație fiscală
Alte documente care să ateste deținerile dvs. de investiții
*Notă: în general, toate documentele trebuie să fie emise în ultimele 3 luni, iar declarațiile fiscale trebuie să se refere la ultimul an fiscal.
Investiții cripto
Extrase de pe platforma de active cripto sau contul de schimb, care arată deținerile și detaliile personale,
ȘI
Documentație cu privire la diferite activități cripto (de exemplu, ICO, staking, DeFi), afișând deținerile și detaliile personale SAU
Declarație fiscală care arată deținerile cripto sau impozitul pe profiturile cripto SAU
O confirmare scrisă din partea unui consilier financiar autorizat, contabil sau specialist în domeniul fiscal care să explice investițiile în criptomonede și profiturile acestora.
*Notă: pentru documentele de vânzare a criptomonedelor în monede fiat, selectați „Economii”.
Confirmare oficială de la un specialist autorizat
Confirmarea privind sursa averii dvs. totale de la un profesionist certificat, cum ar fi un avocat, contabil, consilier financiar, profesionist fiscal, care confirmă originea fondurilor și valoarea acestora.
*Notă: documentele trebuie să conțină numele entității de certificare, adresa, funcția, numerele de înregistrare și alte detalii ȘI să fie semnate și/sau ștampilate conform legislației locale.
Altele (vă rugăm să explicați)
Orice tip de documentație relevantă care poate fi utilizată pentru a verifica originea fondurilor (în conformitate cu explicațiile).
Documente inacceptabile pentru Sursa fondurilor și/sau Sursa averii
Acestea sunt de obicei documente care nu corespund cu informațiile pe care le-ați declarat și nu demonstrează în mod clar originea averii sau fondurilor dvs. Acesta va fi revizuit de la caz la caz și, dacă este necesar, echipa noastră vă va contacta pentru orice clarificări sau vă va solicita să furnizați documente alternative.
Înregistrați-vă pentru a obține recompense
Înregistrați-vă acum - Obțineți o reducere de până la 100 USDT la comisioanele de tranzacționare (pentru utilizatorii verificați)
