Politica Binance privind tranzacțiile utilizatorilor P2P

Ultima actualizare: 26 noiembrie 2024 

*Această politică se aplică tuturor makerilor, takerilor și utilizatorilor verificați care nu se află în China.   

I.   TOȚI UTILIZATORII TREBUIE SĂ RESPECTE KYC, PRINCIPIILE ÎMPOTRIVA SPĂLĂRII BANILOR ȘI FINANȚĂRII TERORISMULUI ȘI PRINCIPIILE DE LEGALITATE ENUNȚATE ÎN ACEASTĂ POLITICĂ:

1. Utilizatorii trebuie să respecte cu strictețe politica de verificare a identității (know-your-customer sau KYC) a platformei (inclusiv, dar fără a se limita la, cerința de verificare a numelui real) privind identitatea utilizatorilor și conturile corelate cu tranzacționarea P2P, inclusiv, dar fără a se limita la, conturi Spot și conturi de monede fiat, denumite în continuare, colectiv, „Conturi”.” Utilizatorii se vor asigura că Conturile pe care le utilizează pe platforma P2P („Platforma”) sunt înregistrate legal și utilizate numai de ei înșiși.

2. Când se declanșează alarmele Platformei cu privire la spălarea de bani și finanțarea terorismului, utilizatorii trebuie să coopereze activ cu platforma în procesul de verificare și să contribuie la furnizarea oricăror dovezi legate de controlul riscului, după cum este necesar (sub rezerva măsurilor de control al riscului în vigoare la data respectivă pe platformă).

3. În cazul în care Utilizatorii nu respectă clauzele (I.2.), Platforma are dreptul de a dezactiva toate sau o parte din funcțiile conturilor lor.

4. Utilizatorii trebuie să se asigure că au drepturi legale în ceea ce privește tranzacțiile, în conformitate cu legile aplicabile. Platforma nu va fi responsabilă pentru legalitatea sau ilegalitatea tranzacțiilor utilizatorilor în niciun fel. Deși Platforma nu participă la tranzacțiile P2P între Utilizatori, pentru a se asigura că toate tranzacțiile sunt conforme legal, Platforma poate (dar nu este obligată) să revizuiască tranzacțiile efectuate de utilizatori din punctul de vedere al legalității, după cum este necesar, și să ia măsuri în conformitate cu legile și reglementările aplicabile. 

5. Este responsabilitatea Utilizatorilor să respecte legile locale în legătură cu utilizarea legală a Platformei în jurisdicția lor locală, precum și alte legi și reglementări aplicabile Utilizatorilor. Utilizatorii trebuie, de asemenea, să țină cont, în măsura permisă de legile locale, de toate aspectele legate de impozitare, reținerea la sursă, colectarea, raportarea și plata către autoritățile fiscale competente.

II.  Instrucțiuni generale de tranzacționare:

1. Înainte de a decide să inițiați un ordin cu contrapartea, citiți întotdeauna cu atenție termenii și condițiile acesteia, disponibile pe pagina de descriere a anunțului, pentru a evita litigiile inutile dintre părți după inițierea ordinului. 

2. Încercați întotdeauna să includeți descrieri clare ale termenilor și condițiilor dvs. Se recomandă să utilizați formatul de listă și să delimitați clar paragrafele.

3. Asigurați-vă că metoda de plată care a fost utilizată în timpul ordinului coincide cu metoda de plată pe care ați selectat-o în timpul configurării anunțului. 

4. Nu ar trebui să vă angajați niciodată în vreo formă de tranzacționare cu criptomonede care este facilitată de un canal terț, cum ar fi rețelele sociale, aplicațiile de chat sau tranzacționarea față în față. Platforma nu va fi și nu poate fi responsabilă pentru pierderea activelor sau daunele cauzate de tranzacții efectuate sau inițiate de către Utilizatori în afara Platformei. Platforma stabilește regulile pentru tranzacționarea dintre Vânzător și Cumpărător numai pentru a facilita experiența utilizatorilor pe Platformă. Platforma nu participă la nicio tranzacție P2P. 

5. Utilizatorii nu ar trebui să utilizeze un limbaj obscen și ofensator atunci când utilizează Platforma. Această situație include, dar nu se limitează la, instrumentele care permit conversațiile cu alți utilizatori și chatul live de asistență pentru clienți, precum și secțiunea de comentarii a ordinului.

6. Ambele părți ar trebui să suporte costurile suplimentare de tranzacție implicate de transferurile monedelor fiat, de exemplu, comisioanele de tranzacție solicitate de furnizorul de servicii de plată, cu excepția cazului în care oricare dintre părți a acceptat în mod explicit să suporte costurile suplimentare de tranzacție înainte de efectuarea tranzacției. Astfel, suma trimisă ar trebui să includă costurile tranzacției. (de exemplu, dacă suma ordinului este de 10.000 USD în total și furnizorul de servicii de plată percepe încă 5 USD, Cumpărătorul trebuie să plătească 10.005 USD în loc de 10.000 USD.) Pentru tranzacțiile cu RUB, UAH, KZT, IDR și BDT: Vânzătorul trebuie să primească întotdeauna suma totală, iar Cumpărătorul este întotdeauna responsabil pentru comisioanele de tranzacție fiat solicitate de furnizorul de servicii de plată. 

7. Descurajăm utilizarea metodelor de plată care nu afișează numele plătitorului pentru vânzător, deoarece acesta nu poate verifica dacă numele plătitorului coincide cu numele de pe Binance. Dacă apar dispute în urma utilizării metodelor de plată care nu afișează nume reale, cumpărătorul trebuie să fie întotdeauna responsabil pentru pierdere.

III. Instrucțiuni pentru cumpărător:

1. Trebuie să alegeți o metodă de plată acceptată de Vânzător și să transferați suma afișată pe pagina ordinului în termenul specificat de Vânzător. Asigurați-vă că atingeți/faceți clic pe butonul „Transferat, anunțați vânzătorul” după efectuarea plății.

2. Utilizați metoda de plată cu numele titularului contului care coincide cu numele dvs. înregistrat pe Binance (numele trebuie să fie identic cu numele dvs. personal/corporativ verificat pe Binance). Platforma nu acceptă metode de plată care nu au numele real verificat. Funcția P2P a utilizatorului va fi suspendată timp de cel puțin 15 zile dacă a fost utilizată o metodă de plată fără nume real verificat. În cazul unei dispute legate de tranzacție și dacă s-a constatat că cumpărătorul a trimis detaliile de plată ale unui terț, cumpărătorul din acest ordin va suporta singur pierderea.  

3. Transferați plata în contul bancar al vânzătorului doar dacă numele corespunde cu numele înregistrat pe Binance al acestuia. Numele contului bancar al vânzătorului trebuie să coincidă cu numele verificat din contul său Binance. Nu efectuați plăți către un cont terță parte.

4. Nu apăsați pe butonul „Transferat, anunțați vânzătorul” înainte ca plata să fie efectuată sau finalizată. Dacă atingeți/apăsați pe butonul „Transferat, anunțați vânzătorul” înainte ca plata să fie efectuată sau finalizată, contul dvs. poate fi suspendat.

5. Dacă opțiunea preferată de plată a utilizatorului este prin „plată instantanee” sau „plată rapidă”, nicio altă metodă de plată, cum ar fi transferul internațional, nu va fi utilizată fără acordul prealabil al vânzătorului.

6. Dacă ați finalizat plata și ați atins „Transferat, anunțați vânzătorul”, dar Vânzătorul nu trimite activele digitale corespunzătoare (acțiune denumită în continuare „Livrare”) în intervalul de timp specificat, trebuie să comunicați mai întâi cu Vânzătorul prin caseta de chat. După ce v-ați asigurat că ați respectat reglementările Platformei și că ați urmat corect procedurile stipulate de Platformă (inclusiv, dar fără a se limita la, furnizarea certificatelor legale relevante care îndeplinesc cerințele platformei), iar vânzătorul nu răspunde, puteți opta pentru a depune o contestație împotriva vânzătorului.

Echipa P2P poate ajuta cu reclamația, pe baza regulilor de soluționare a contestațiilor, dacă Utilizatorul solicită acest lucru. Cu toate acestea, rețineți că Platforma nu participă la tranzacțiile P2P. Prin urmare, Platforma nu este obligată să intervină în orice dispută între Utilizatorii care efectuează tranzacții P2P. Rețineți că Binance și Platforma își rezervă prin prezenta dreptul de interpretare și hotărâre definitivă pentru soluționarea cazurilor de contestație. Redeschiderea contestațiilor va fi stabilită la discreția exclusivă a Binance și a Platformei, de la caz la caz.

7. În cazul oricăror încălcări ale „Instrucțiunilor pentru Cumpărător”, platforma poate, în conformitate cu prezenta Politică, cu Termenii sau legile și reglementările relevante ori la propria discreție, să ia măsurile pe care le consideră adecvate, inclusiv, dar fără a se limita la, înghețarea contului contravenientului sau dezactivarea oricărui funcții ale contului de pe platforma de tranzacționare Binance și/sau Platformă.

8. La plasarea unui anunț, instrucțiunile pentru Cumpărător din Termenii tranzacției nu trebuie să contrazică regulile prezentei Politici de tranzacționare a utilizatorului (preț, taxe, observații etc.).

IV. Instrucțiuni pentru Vânzător:

1. Numele titularului contului pe care îl utilizați pentru colectarea plății trebuie să coincidă cu numele dvs. înregistrat pe Binance (Numele trebuie să fie identic cu numele verificat în contul dvs. Binance).

2. În cazul unei dispute privind tranzacția și dacă s-a constatat că vânzătorul a trimis detalii de plată ale unei terțe părți, vânzătorul din acest ordin va suporta exclusiv pierderea.  

3. După confirmarea primirii plății integrale de la cumpărător, vânzătorul trebuie să finalizeze ordinul (să deblocheze activele cripto pentru cumpărător) în termen de 15 minute. 

4. Cu excepția cazului în care platforma specifică altfel, nu trebuie să solicitați agenților Serviciului de asistență pentru clienți să anuleze ordinul fără acordul cumpărătorului.

5. Prețurile pentru ordinele plasate între vânzător și cumpărător sunt considerate finale și nu sunt negociabile. 

6. Dacă aveți ordine nefinalizate sau dispute cu cumpărătorul, asigurați-vă că puteți fi contactat în orice moment la numărul de telefon mobil sau pe e-mailul înregistrat pe Platformă.

7. În cazul taxelor suplimentare percepute de furnizorul de servicii de plată, vânzătorul trebuie să furnizeze dovada tranzacției, care să arate în mod clar suma dedusă. 

8. La plasarea unui anunț, instrucțiunile pentru vânzător din Termenii tranzacției nu trebuie să contrazică regulile prezentei Politici de tranzacționare a utilizatorului (preț, taxe, observații etc.).

9. În cazul oricăror încălcări ale „Instrucțiunilor pentru vânzător, platforma poate, în conformitate cu prezenta politică, cu Termenii sau legile și reglementările relevante ori la propria sa discreție, să ia măsurile pe care le consideră adecvate, inclusiv, dar fără a se limita la, înghețarea contului contravenientului sau dezactivarea oricărui funcții ale contului de pe platforma de tranzacționare Binance. 

V. Avertisment privind riscul și Declinarea răspunderii:

• Utilizatorii trebuie să înțeleagă pe deplin riscurile asociate cu tranzacțiile P2P, inclusiv, dar fără a se limita la, riscul unor fluctuații ale valorii activelor digitale, riscuri privind credibilitatea contrapărților din tranzacțiile P2P și riscuri privind conformitatea tranzacțiilor cu monede fiduciare.
• Utilizatorii trebuie să aibă suficiente cunoștințe și experiență în materie de investiții și capacitatea de a suporta riscurile asociate tranzacțiilor P2P, precum și să accepte să suporte în mod independent toate riscurile care decurg din efectuarea de tranzacții P2P.
• Utilizatorii nu ar trebui să indice nicio informație personală (de exemplu, numere de telefon, rețelele sociale, conturi de mesagerie) nici în condițiile de tranzacționare, nici în răspunsurile automate, pentru siguranța lor.
• Utilizatorii nu ar trebui să includă „Binance”, numele băncilor locale și al sistemelor de plată, informații personale sau oricare dintre cuvintele sensibile în pseudonimele lor.
• Utilizatorii nu trebuie să utilizeze mai multe conturi pentru a tranzacționa pe Platforma P2P. În cazul în care sunt detectate astfel de conturi, avem dreptul de a bloca tranzacționarea tuturor conturilor de utilizator asociate.
• Înainte de o tranzacție P2P, trebuie să fi citit și să fi înțeles tot conținutul acestei Politici, Termenii și regulile Binance relevante.
• Platforma nu participă la tranzacțiile P2P. Prin urmare, orice dispută între Utilizatorii angajați în tranzacții P2P nu are nicio legătură cu Platforma. Platforma nu are nici dreptul, nici obligația de a rezolva orice litigii care decurg din aceste tranzacții. Nu este obligată să își asume obligații materiale, nemateriale sau responsabilități față de nicio parte (inclusiv, dar fără a se limita la despăgubiri).
• Acceptați și autorizați platforma să ia toate măsurile rezonabile (inclusiv, dar fără a se limita la anularea tranzacțiilor sau dezactivarea funcțiilor contului în anumite circumstanțe), în conformitate cu această Politică, cu Termenii și regulile relevante de pe platformele Binance, pentru a vă proteja pe dvs., precum și drepturile platformei și ale celorlalți utilizatori.
• Rețineți că metodele de plată de pe Binance P2P sunt afișate ca opțiuni de tranzacționare cu monede fiduciare între Utilizatori. Binance nu stabilește nicio formă de relație de afaceri cu furnizorul metodei de plată listate pe Platforma noastră P2P.

 VI. Comportamente anormale de tranzacționare și măsuri de gestionare:

Acceptați că, în limita permisă de lege, Platforma nu va fi răspunzătoare pentru pierderile pe care le înregistrați în urma tranzacțiilor P2P sau a utilizării serviciilor în temeiul prezentei Politici, pentru alte motive decât acțiunile intenționate ale platformei sau neglijența gravă, inclusiv, dar fără a se limita la atacurile hackerilor, întreruperi de curent sau defecțiuni tehnice inevitabile.

Platforma are dreptul de a restricționa, suspenda sau închide contul sau accesul la servicii la discreția sa exclusivă și absolută, imediat și fără notificare prealabilă, pentru o perioadă la discreția Platformei, dacă:

• suspectăm în mod rezonabil că ați încălcat sau acționați încălcând această Politică;
• Detectăm că utilizați mai multe conturi pentru a tranzacționa pe P2P;
• Credem că este necesar pentru a proteja ceilalți Utilizatori. Dacă ne exercităm dreptul de a vă restricționa sau refuza accesul la Servicii, nu vom fi responsabili pentru nicio consecință care va decurge din asta, inclusiv orice întârziere, deteriorare sau inconvenient care ar putea apărea;
• Stabilim că utilizați platforma noastră în orice mod care poate afecta sau împiedica alți utilizatori să beneficieze de Serviciile noastre;
• Rezultă că în procesul de interacțiune cu alți utilizatori, ați folosit un limbaj obscen împotriva contrapărții, ați insultat, extorcat, hărțuit, amenințat sau încălcat în orice mod ori ați încercat să încălcați drepturile (cum ar fi, printre altele, dreptul la confidențialitate, publicitate, proprietate intelectuală etc.) altor utilizatori, precum și că ați colectat orice date cu caracter personal ale altor utilizatori care au fost distribuite ulterior altor persoane.

Ați luat cunoștință de faptul că decizia noastră de a întreprinde anumite acțiuni, inclusiv limitarea accesului la, suspendarea sau închiderea contului sau a portofelului, se poate baza pe criterii confidențiale care sunt esențiale pentru gestionarea riscurilor și pentru protocoalele noastre de securitate. Acceptați că Binance nu are obligația să vă dezvăluie detaliile privind procedurile de gestionare a riscurilor și de securitate. 

Vom elimina suspendarea cât mai curând posibil odată ce motivele suspendării nu mai există. Cu toate acestea, nu suntem obligați să vă anunțăm când (sau dacă dacă) o astfel de suspendare va fi eliminată.