Vă prezentăm mai jos unele dintre cele mai populare escrocherii P2P despre care ar trebui să știți și cele mai bune practici pentru a le evita.
Când efectuați tranzacții online pe Binance P2P, este esențial să verificați de două ori toate informațiile legate de plată împărtășite de partenerul dumneavoastră de tranzacționare. Escrocii pot falsifica digital capturi de ecran pretinzând că și-au respectat partea lor de înțelegere și vă pot forța să deblocați fondurile. Dacă acceptați fără să confirmați că ați primit plata, riscați să vă pierdeți banii sau activele digitale, cu șanse mici sau chiar inexistente de a le recupera.
Verificați-vă întotdeauna contul bancar sau portofelul electronic, pentru a confirma că ați primit fondurile de la partenerul dumneavoastră de tranzacționare, înainte de a marca respectiva tranzacție ca fiind finalizată.
În acest tip de înșelăciune, fraudatorii trimit victimelor un mesaj text SMS care arată identic cu notificările trimise de bănci sau de aplicațiile de portofel, pentru a anunța victima că a primit o plată de la partenerul de tranzacție.
Verificați-vă contul bancar sau portofelul electronic, pentru a confirma că ați primit fondurile de la contraparte. Nu vă încredeți orbește în mesaje text. Conectați-vă întotdeauna la contul dumneavoastră bancar sau la portofelul electronic și verificați de mai multe ori dacă ați primit fondurile.
Escrocii pot iniția o rambursare (disponibilă pentru unele metode de plată), pentru ca apoi să retragă plata efectuată către partenerul de tranzacție. În multe cazuri, fraudatorii vor procesa plățile printr-un cont terț.
Dacă partenerul dumneavoastră de tranzacționare încearcă să vă plătească cu un cec, cel mai probabil este o înșelătorie, deoarece este foarte ușor să solicite o rambursare a plăților efectuate cu cec. Dacă partenerul dumneavoastră de tranzacționare insistă să vă plătească cu un cec, nu deblocați fondurile și depuneți imediat o contestație.
Verificați întotdeauna dacă numele cumpărătorului din detaliile de plată se potrivește cu numele verificat pe Binance. Nu acceptați plăți din conturi terțe. Dacă ați făcut acest lucru, depuneți o contestație și rambursați plata către contul emitent.
De asemenea, fiți atenți la schemele avansate de fraudă ca acestea:
Escrocul va pretinde că este un comerciant cu reputație care caută să cumpere sau să vândă criptomonede pe Binance P2P. Acesta își contactează victimele pe Telegram, WhatsApp sau pe platformele de socializare și le trimite detaliile contului bancar și un link către un anunț P2P, pentru a le anunța că va face o plată prin intermediul contului respectiv. Escrocul cere apoi victimei să confirme că a primit detaliile contului, spunându-i să le copieze pe chat-ul de pe pagina ordinului.
Victima nu-și dă seama că transmite detaliile contului bancar al escrocului pe chat, către un cumpărător care nu are nicio legătură cu acesta și care, de asemenea, nu are cunoștință despre escrocherie. Ulterior, victima eliberează criptomonedele cumpărătorului în necunoștință de cauză, care, fără să știe, trimite banii în contul bancar al escrocului.
În cazul în care victima încearcă să anuleze tranzacția prin intermediul unei contestații, serviciul clienți nu poate face prea multe. Acest lucru se întâmplă deoarece toate comunicările cu escrocul au avut loc în afara platformei Binance P2P, iar cumpărătorul și-a trimis fondurile într-un cont terț al escrocului.
Nu răspundeți la nicio cerere de tranzacționare P2P în afara platformei Binance P2P. Limitați comunicarea cu partenerul de tranzacție la chatul P2P Binance înainte sau în timpul unei tranzacții. Mai mult, dacă un cumpărător întreabă dacă poate efectua plata printr-un transfer de la un terț, amintiți-i că transferurile efectuate din contul altor persoane încalcă politicile de tranzacționare P2P. De asemenea, verificați de două ori detaliile contului bancar al partenerului dumneavoastră de tranzacționare direct pe platforma Binance P2P. Nu vă încredeți în informațiile sau ofertele primite pe canale externe.
O înșelătorie în triunghi presupune ca doi escroci să plaseze simultan două ordine la același vânzător. Escrocul A plasează un ordin pentru criptomonede în valoare de 5.000 USDT (ordinul A), iar Escrocul B plasează un ordin în valoare de 6.000 USDT (ordinul B).
Ulterior, Escrocul B transferă 5.000 USDT vânzătorului. În același timp, Escrocul A marchează ordinul A ca fiind plătit. Vânzătorul eliberează criptomonedele către Cumpărătorul A, finalizând astfel ordinul A pentru 5.000 USDT. Escrocul B trimite încă 1.000 USDT vânzătorului, furnizează dovada plății pentru cei 5.000 USDT pe care a primit-o de la Cumpărătorul A și presează vânzătorul să elibereze activele digitale aferente ordinului B.
Obiectivul escrocului este de a-l obliga pe vânzător să elibereze imediat fondurile, fără a verifica transferul. Ați putea debloca ușor fondurile fără a verifica utilizatorul care a inițiat transferul. Dacă nu aveți grijă, veți ajunge să deblocați fondurile de două ori, dar veți primi doar jumătate din activele cumpărate.
Verificați-vă întotdeauna contul bancar sau portofelul electronic, pentru a confirma că ați primit toate fondurile din tranzacțiile P2P în așteptare. Fiți atenți la dovada plății trimisă de partenerul dumneavoastră de tranzacționare și amintiți-vă că escrocii pot încerca să refolosească aceste dovezi.
Acest tip de escrocherie implică escrocii care se prezintă drept angajați Binance pentru a oferi servicii false, cu scopul de a fura fondurile oamenilor. Escrocul contactează potențialele victime prin e-mailuri neoficiale sau conturi de rețele de socializare care arată ca niște conturi Binance oficiale.
În unele scenarii, escrocii pot uzurpa identitatea asistenței pentru clienți Binance în chat-ul pentru ordine P2P. De exemplu, susțin că „cumpărătorul” a plătit suma necesară și fondurile se află acum în contul Binance. Pentru a primi plata, ar trebui să trimiteți active prin transfer intern (sau alte servicii) către un cont necunoscut.
Vă vor cere în chat-ul P2P adresa dumneavoastră de e-mail, susținând că serviciul Binance P2P Escrow face această solicitare pentru a vă confirma plata. Apoi vă vor trimite un e-mail care arată foarte asemănător cu e-mailurile oficiale Binance, pentru a vă face să credeți că trebuie să eliberați mai întâi criptomonedele și abia apoi să primiți plata.
Binance nu va trimite niciodată e-mailuri prin care să vă ceară să finalizați o tranzacție P2P. Eliberați întotdeauna fondurile după primirea plății. Fiți atenți la numele de utilizator sau la adresa de e-mail. Puteți verifica autenticitatea adreselor de e-mail și a link-urilor de pe site-ul Binance căutând adresa expeditorului pe această pagină.
Notă: Nu menționați numele nimănui și nu împărtășiți informații de contact offline în chat. Plata trebuie efectuată folosind metoda de plată conectată a partenerului de tranzacție, iar numele din cont trebuie să coincidă cu numele real verificat al partenerului dumneavoastră de tranzacție de pe Binance.
