Cum să finalizați verificarea suplimentară înainte de a utiliza serviciul fiat de la Binance

Binance își evaluează periodic produsele și serviciile pentru a se conforma cu cerințele de reglementare locale. Pentru a îmbunătăți securitatea contului și a vă securiza activele, Binance vă poate solicita să finalizați proceduri suplimentare de verificare a identității pentru anumite servicii fiat.

Verificarea suplimentară va fi declanșată atunci când începeți să utilizați serviciul fiat pe Binance. Va trebui să efectuați din nou verificarea identității.

Cum să finalizați verificarea suplimentară înainte de a utiliza serviciul fiat? 

Scenariul 1 

Vi se cere să finalizați o verificare suplimentară a identității

În funcție de țara de reședință, veți efectua verificarea cu diferiți furnizori. Consultați ghidul relevant de mai jos.

După finalizarea verificării identității, trebuie să răspundeți la un scurt chestionar. Veți putea folosi serviciul fiat al Binance după examinarea verificării dvs. 

Onfido

1. Apăsați pe [Selectați documentul]. Selectați un act de identitate. Rețineți că trebuie să utilizați un act de identitate oficial valabil (adică, să nu fie expirat) cu fotografia dvs. pe el.

2. Selectați țara emitentă a documentului dvs. de identitate și apăsați pe [Trimiteți documentul]. 

3. Continuați procesul de verificare pe telefonul dvs. Apăsați pe [Solicitați un link securizat] și veți vedea un cod QR. Scanați-l cu telefonul mobil. Puteți, de asemenea, să apăsați pe [Primiți linkul prin SMS] pentru a primi mesajul pe mobil sau să apăsați pe [Copiați linkul] și să îl inserați în browserul telefonului dvs.

4. După conectarea reușită a telefonului mobil, veți vedea ecranul de mai jos pe computer. Păstrați această pagină deschisă pe tot parcursul procesului.

5. Trebuie să fotografiați partea frontală a documentului dvs. de identitate. Atingeți [Captați fotografie] pentru a începe.

Dacă nu ați activat accesul la cameră, atingeți [Activați camera] pentru a continua. 

6. Atingeți [Captați fotografie] și urmați instrucțiunile pentru a fotografia actul dvs. de identitate. Asigurați-vă că toate detaliile se văd clar. Atingeți [Încărcați] pentru a trimite sau atingeți [Repetați] pentru a capta din nou.

7. De asemenea, trebuie să finalizați verificarea facială prin captarea unui selfie. Atingeți [Captați fotografie]. 

8. Poziționați-vă fața în oval. Asigurați-vă că fața dvs. se vede clar înainte de a atinge [Încărcați]. Dacă nu, atingeți [Captați din nou] pentru a încerca din nou.

9. Apăsați pe [Trimiteți verificarea]. Așteptați să vă examinăm detaliile verificării.

Sumsub

1. Veți vedea o prezentare generală a etapelor de verificare. Scanați codul QR cu telefonul pentru a începe.

2. Atingeți [Continuați]. Citiți și acceptați termenii și atingeți [Următorul].

3. Selectați țara emitentă a actului dvs. de identitate. Apoi selectați tipul de document și atingeți [Următorul]. Rețineți că tipurile de documente acceptate variază în funcție de țara selectată.

4. Permiteți accesul la cameră și poziționați actul de identitate în interiorul casetei. Captați o fotografie a documentului dvs. Atingeți [Accept] pentru a trimite sau [Încercați din nou] pentru a capta din nou.

5. Sistemul vă va procesa fotografia. Dacă detaliile dvs. se văd clar, atingeți [Documentul este lizibil]. Dacă sistemul nu poate detecta informațiile dvs. pe fotografie, atingeți [Încercați din nou] pentru a relua sau atingeți [Alegeți alt tip de document] și utilizați un alt act de identitate pentru a verifica.

6. De asemenea, trebuie să finalizați verificarea facială prin captarea unui selfie. Uitați-vă direct la cameră și poziționați-vă fața în cadru. Asigurați-vă că toate detaliile se văd clar. Urmați instrucțiunile de pe ecran și atingeți [Încărcați] pentru a trimite. 

7. Datele dvs. au fost transmise. Așteptați să vă examinăm detaliile verificării.

Documentele acceptate includ:

1. Utilizatorii din Uniunea Europeană (UE)

• Carte de identitate (eliberată de orice țară)
• Pașaport (eliberat de orice țară)
• Permis de conducere (eliberat numai în Uniunea Europeană)
• Permis de ședere (eliberat numai de Lituania)

2. Utilizatorii din afara Uniunii Europene (UE)

• Carte de identitate (eliberată de orice țară)
• Pașaport (eliberat de orice țară)

Scenariul 2:

Va trebui să completați chestionarul 

Trebuie să răspundeți la un scurt chestionar cu 4 întrebări simple. După ce l-ați completat, puteți începe să utilizați serviciul fiat al Binance.

Scenariul 3

Trebuie să finalizați procedura de verificare îmbunătățită (EDD)

Vi se poate cere să încărcați documente pentru a vă declara Sursa de avere (SOW). Documentele dvs. trebuie să fie:

• emise pe numele dvs. (sau să furnizați clarificări cu privire la motivul pentru care documentele terților pot fi utilizate pentru a verifica sursa dvs. de avere);
• clare, cu o rezoluție de cel puțin 300 dpi (dots per inch);
• emise recent, în luna, trimestrul, anul respectiv etc.;
• în forme acceptabile, cum ar fi .pdf sau fotocopii ale documentelor fizice cu toate cele 4 colțuri vizibile. Sunt acceptate și capturi de ecran;
• afișeze clar numele/sigla emitentului;
• afișeze clar data emiterii.

Documentele acceptate includ:

Întrebări frecvente

1. De ce are nevoie Binance de detalii despre averea mea (verificare îmbunătățită, EDD)?  De ce îmi rețineți activul când am dreptul să îl retrag? 

Pentru a se conforma cu reglementările pentru combaterea spălării banilor (AML), Binance trebuie să examineze sursa de avere și sursa fondurilor anumitor conturi. Este o practică standard și comună de conformitate. 

Puteți să vă retrageți în continuare activul dacă aveți sold fiat în contul dvs. Binance și nu doriți să finalizați procedura de verificare îmbunătățită (EDD). Cu toate acestea, FATF și rezidenții țărilor cu risc ridicat listate în UE trebuie să completeze Declarația sursei de avere pentru a accesa produsele fiat pe Binance.

2. De ce trebuie să trimit EDD?

Pentru a se asigura că fondurile utilizatorilor sunt în siguranță, Binance trebuie să respecte reglementări mai stricte pentru combaterea spălării banilor (AML) și să colecteze o declarație a sursei de avere (SOW) de la utilizatorii care locuiesc în anumite țări. Cu toate acestea, FATF și rezidenții țărilor cu risc ridicat listate în UE trebuie să completeze Declarația sursei de avere pentru a accesa produsele fiat pe Binance.

3. Nu mă simt confortabil să ofer detaliile fluturașului meu de salariu.

Informațiile dvs. personale și documentele trimise sunt protejate prin protocoale și software de criptare. Menținem măsuri de protecție fizice, electronice și procedurale în ceea ce privește colectarea, stocarea și dezvăluirea informațiilor dvs. personale. Vă asigurăm că informațiile dvs. personale sunt protejate.

4. Cum îmi calculez venitul anual? Trebuie să includ și celelalte investiții ale mele?

Venitul anual se calculează adunând toate sursele de venit primite în timpul anului, inclusiv salariul, bacșișurile, bonusurile, comisioanele, veniturile din chirii etc. Vă rugăm să includeți în calcul și alte venituri din investiții, cum ar fi profiturile din acțiuni, obligațiuni sau fonduri mutuale.

După aceea, deduceți cheltuielile legate de obținerea veniturilor pentru a calcula venitul anual net. De exemplu, cheltuieli de afaceri, cheltuieli de investiții sau cheltuieli de închiriere a proprietății.

5. Sunt liber profesionist. Ce documente trebuie să trimit?

Vă rugăm să furnizați oricare dintre documentele de mai jos: 

• Declarație fiscală din anul fiscal precedent;
• Ultimele facturi/contracte/acorduri pentru servicii independente sau declarații de profit/pierdere care dovedesc veniturile lunare sau anuale

6. Ce se întâmplă dacă documentele mele sunt respinse? Mai pot depune, tranzacționa sau retrage de pe Binance?

Dacă vi s-a cerut să finalizați verificarea suplimentară a identității și nu ați reușit să treceți de aceasta, Binance va înceta temporar să vă ofere servicii, deoarece nu am putut verifica dacă sunteți titularul contului. Dacă aveți sold fiat în contul dvs. Binance, vă rugăm să contactați echipa Serviciului de asistență pentru clienți pentru a finaliza un alt proces de verificare a identității. 

Dacă vi s-a solicitat să finalizați o verificare îmbunătățită (EDD) și nu aveți un sold fiat în contul dvs. Binance, vă puteți retrage în continuare activele fără a finaliza EDD. Cu toate acestea, FATF și rezidenții țărilor cu risc ridicat listate în UE trebuie să completeze Declarația privind sursa de avere pentru a accesa produsele fiat pe Binance.