Potrivit Cointelegraph, Citibank se confruntă cu un proces intentat de Michael Zidell, care susține că este victima unei escrocherii romantice cu criptomonede. Zidell susține că banca a ignorat semnele de avertizare care au permis escrocilor să dispară cu 20 de milioane de dolari. Procesul, intentat într-o instanță federală din Manhattan, acuză Citibank de neglijarea îndatoririlor sale legale prin permiterea lui Zidell să depună milioane în conturi deținute de escroci la bancă.
Plângerea lui Zidell detaliază cum a transferat 20 de milioane de dolari prin numeroase tranzacții între diverse bănci, cu aproape 4 milioane de dolari mergând către conturile Citibank. Tranzacțiile au făcut parte dintr-o escrocherie romantică sofisticată, adesea denumită pig butchering, unde escrocii creează o persoană falsă pentru a stabili o relație romantică online cu o victimă, atrăgând-o în final într-un plan de investiții fraudulos. Suferința lui Zidell a început la începutul anului 2023, când a fost contactat pe Facebook de cineva folosind numele "Carolyn Parker," care pretindea că este proprietar de afacere. Relația lor a evoluat de la prietenie la romantică, iar Parker, în cele din urmă, l-a convins pe Zidell să investească în token-uri non-fungibile (NFT-uri), pretinzând că a câștigat milioane din acestea.
Zidell a continuat să investească în NFT-uri, transferând fonduri către diverse conturi bancare furnizate de platforma de tranzacționare recomandată de Parker. A fost informat că mai multe bănci erau necesare din cauza volumului mare de depozite ale clienților. În lunile următoare, Zidell a efectuat 43 de transferuri totalizând peste 20 de milioane de dolari către diferite conturi. Cu toate acestea, până la sfârșitul lunii aprilie, site-ul platformei de tranzacționare a dispărut, împreună cu investițiile sale. Procesul acuză Citibank de procesarea a 12 transferuri în valoare de aproximativ 4 milioane de dolari către o companie numită Guju Inc. și de ignorarea "semnelor roșii" din conturile Guju. Plângerea susține că sumele mari și rotunde de bani ar fi trebuit să determine banca să investigheze activitatea suspectă.
Zidell susține că Citibank nu a reușit să implementeze măsuri adecvate de securitate, să detecteze tranzacții suspecte și să monitorizeze conturile, în ciuda naturii suspecte a transferurilor. El acuză banca de neglijență, afirmând că avea datoria de a exercita o grijă adecvată în monitorizarea acestor tranzacții. Cointelegraph a contactat Citibank pentru a comenta asupra acestei probleme. Escrocheriile romantice, cum ar fi cea de care a căzut victimă Zidell, reprezintă o problemă semnificativă, escrocii furând peste 5,5 miliarde de dolari anul trecut în 200.000 de cazuri, conform firmei de securitate Cyvers. Chainalysis a estimat că escrocheriile cu criptomonede au reprezentat aproximativ 9,9 miliarde de dolari în 2024, pierderile potențiale crescând pe măsură ce mai multe portofele de criptomonede legate de escrocherii sunt identificate. Autoritățile din SUA au confiscat deja 225 de milioane de dolari legați de escrocheriile de tip pig butchering în acest an, marcând cea mai mare confiscare de criptomonede efectuată de Serviciul Secret.