Para garantir a segurança e proteção dos utilizadores, a Binance está determinada a cumprir os regulamentos em matéria de antibranqueamento de capitais (ABC) e de luta contra o financiamento do terrorismo (FAT). Uma das nossas obrigações regulatórias inclui a recolha de informações e documentação em determinadas instâncias para verificar a fonte de fundos e/ou rendimento dos nossos utilizadores. Alguns utilizadores podem ser obrigados a preencher uma declaração de fonte de rendimentos diferente para aceder aos produtos de moeda fiduciária na Binance. Consulta estas Perguntas frequentes para obteres mais detalhes.
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Se estiveres a utilizar o site da Binance:
1. Inicia sessão na tua conta Binance e acede a [Perfil] - [Identificação].
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Se estiveres a utilizar a aplicação da Binance:
1. Inicia sessão na tua aplicação da Binance e toca em [Perfil]. Toca no teu perfil para ir a [Verificações].
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2. Serás redirecionado para a página declaração de pessoa politicamente exposta (PEP). Caso sejas uma PEP, serás obrigado a preencher um formulário de declaração de PEP. Toca em [Continuar] para avançares.
Uma "Pessoa Politicamente Exposta" (PEP) é uma pessoa natural:
a) QUE DESEMPENHA OU DESEMPENHOU UM CARGO DE FUNÇÃO PÚBLICA PROEMINENTE: • Chefe de Estado • Chefe de Governo/Primeiro-Ministro • Ministro • Vice-ministro • Ministro Adjunto • Secretário Parlamentar • Membro do Parlamento • Juiz do Supremo Tribunal • Juiz do Tribunal Constitucional ou outras instâncias judiciais de alto nível, cujas decisões não sejam passíveis de recurso, salvo em circunstâncias excecionais • Membro de tribunais de contas • Membro do Conselho de Administração de um Banco Central • Embaixador • Conselheiro de Embaixada • Encarregado de negócios • Alto responsável nas forças armadas • Membro de um órgão de administração, de gestão ou de fiscalização de empresas públicas.
b) uma pessoa singular QUE DESEMPENHA OU DESEMPENHOU UM CARGO DE LIDERANÇA DE UMA ORGANIZAÇÃO INTERNACIONAL: • Indica a organização e tipo de função de direção: presidente, diretor, diretor-geral, secretário-geral, membro do conselho de administração, presidente do conselho de administração, vice-presidente do conselho de administração ou função equivalente.
c) FAMILIAR DA PESSOA (PEP) PERTENCENTE À SECÇÃO a) e b) ACIMA: • Cônjuge • Pessoa considerada equivalente ao cônjuge de acordo com a legislação nacional • Filho/a • Cônjuge do filho/a ou pessoa considerada equivalente ao cônjuge.
3. Introduz as tuas informações para preencher os dados da declaração de fonte de rendimento. Terás de carregar documentos para comprovar o teu rendimento anual e fonte de rendimento. Certifica-te de que todas as informações inseridas estão em conformidade com os teus documentos de identificação.
4. Seleciona todas as fontes relevantes que contribuem para o teu capital próprio total.
5. Toca em [Carregar ficheiro] para enviares os teus documentos comprovativos.
Notas:
6. Depois de preencheres a declaração de fonte de rendimento, sê paciente enquanto analisamos os teus documentos atempadamente.
Podes consultar a lista de exemplos de documentos admissíveis abaixo:
| Opções de Fonte de Riqueza (SOW) | Provas documentais |
| Ordenado | 1. Recibo de vencimento que exiba o pagamento do teu salário referente aos últimos 3 meses 2. Extrato Bancário que mostre o pagamento dos salários dos últimos 3 meses 3. Declaração fiscal mais recente |
| Trabalho por conta própria | 1) Declaração de impostos mais recente 2) Extrato bancário com pagamentos mensais de rendimentos dos últimos 3 meses E um documento de registo comercial. |
| Herança | 1. Cópia de testamento OU 2. Carta assinada pelo executor/advogado/outorgante OU 3. Declaração de distribuição do executor/administrador OU 4. Declaração de impostos sobre o montante da herança recebida e 5. Extratos bancários que reflitam o depósito de fundos ou ativos herdados na tua conta (para fundos herdados em contas bancárias) Se o utilizador tiver vendido os ativos herdados e, em vez disso, tiver fundos fiduciários, a opção "Poupanças" deve ser aplicada. Os extratos bancários devem ter sido emitidos nos últimos 3 meses, as declarações de impostos devem abranger o ano em que a herança foi recebida. |
| Donativo | 1. Contrato de doação OU 2. Carta assinada (dos últimos 3 meses) que confirme os detalhes do presente/donativo e o documento de identificação do doador OU 3. Recibo de confirmação de beneficência/organização sem fins lucrativos que detalhe o presente/donativo e 4. Extrato bancário que reflita o depósito de presente/donativo. Para rendimentos de "subsídios" a opção de subsídio deve ser aplicada. Se tiveres vendido ativos de herança/doados e detiveres os fundos de moeda fiduciária, seleciona a opção “Poupanças”. |
| Hipotecas/empréstimos | 1. Hipotecas/empréstimos de bancos ou instituições financeiras: a. Contrato de hipoteca/empréstimo que mostre o valor e detalhes E b. Para empréstimos - um extrato bancário que mostre um depósito de empréstimo na conta 2. Empréstimos pessoais (Privados) - de pessoas singulares: a. Carta de depoimento ou contrato que confirme o empréstimo E b. Extrato bancário que contenha o depósito do empréstimo 3. Microfinanças/Empréstimos P2P: a. Contrato de empréstimo com indicação do montante e pormenores E b. Declarações da plataforma E c. Extrato bancário que contenha o depósito do empréstimo Todos os documentos (exceto contratos de hipoteca/empréstimo) devem ser emitidos nos últimos 3 meses. |
| Lucros da empresa (Partilhas/dividendos) | 1. Extratos de pagamento de dividendos mais recentes/acordos de distribuição de dividendos 2. Extrato bancário que exiba o mais recente pagamento de dividendos 3. A tua declaração de impostos mais recente que mencione pagamentos de dividendos/lucros da empresa 4. Últimas contas de empresas auditadas que detalhem as tuas distribuições de dividendos Para períodos de dividendos irregulares, a prova deve cobrir todos os fundos depositados na conta Binance. Os documentos devem ser assinados, carimbados ou verificados digitalmente de acordo com a legislação local |
| Investimento financeiro | 1. Extratos de contas de investimento 2. Relatórios de avaliação do portfólio 3. Certificados de obrigações/títulos 4. Certificados de partilhas ou documentos de propriedade 5. Declaração fiscal 6. Outros documentos comprovativos das tuas participações em investimentos Regra geral, todos os documentos têm de ter sido emitidos nos últimos 3 meses; as declarações fiscais devem abranger o último ano fiscal. |
| Pensão | 1. Um extrato de pensões/benefícios sociais do fornecedor (p. ex., estado, empresa ou seguradora) 2. Carta do fornecedor de pensões/benefícios sociais que confirme o montante, a frequência e o período 3. Extratos bancários que comprovem depósitos de pensões/benefícios sociais Tem em atenção que Os documentos devem apresentar pagamentos dos últimos 3 meses. |
| Propriedade da empresa | 1. Documentos de acionista mais recentes e 2. Últimos relatórios financeiros da empresa auditados OU 3. Relatório oficial de avaliação da empresa (do ano passado) OU 4. Última declaração fiscal – declaração fiscal da empresa ou pessoal a indicar o valor da empresa |
| Poupanças | 1. Extrato da conta poupança que mostre o montante total poupado e as transações de financiamento. 2. Provas que comprovem como as poupanças foram geradas. |
| Daytrading | 1. Declaração de impostos mais recente que mostre o lucro anual oriundo de day trading 2. Carta de um consultor/contabilista financeiro certificado, confirmando as atividades de day trading e o lucro anual 3. Declarações de lucro/trading do último ano que mostrem o lucro total E extrato bancário do período que mostre os levantamentos de lucros As declarações devem apresentar os dados pessoais e o logótipo do emissor. Não são aceites capturas de ecrã do histórico de transações sem detalhes da conta. |
| Subsídio | 1. Carta assinada (dos últimos 3 meses) que confirme os detalhes do subsídio E o documento de identificação do fornecedor do subsídio OU 2. Extrato bancário com pagamentos de subsídios (dos últimos 3 meses) E documento de identidade do fornecedor do subsídio (o DI não é necessário se os apelidos forem correspondentes). |
| Imóveis | 1. Escrituras/reservas de imóveis 2. Contratos de compra 3. Relatório de avaliação recente 4. Declaração fiscal - a indicar o valor do imóvel De acordo com os requisitos locais, não podemos aceitar prova de venda de imóveis por conta própria. Em vez disso, a venda de um ativo é categorizada como "Poupanças". |
| Investimento em criptomoedas | 1. Extratos de contas em plataformas ou exchanges de criptoativos a mostrar detalhes pessoais e das participações. e 2. Documentação de várias atividades de criptomoeda (por exemplo, ICO, staking, Defi), a mostrar participações e detalhes pessoais. OU 3. Declaração fiscal a mostrar participações de criptomoedas ou impostos sobre ganhos com criptomoedas OU 4. Confirmação escrita de um consultor financeiro certificado, contabilista ou profissional de impostos a explicar os investimentos em criptomoedas e respetivos ganhos. Para documentos de venda de criptomoedas para moedas fiduciárias - Devem ser aplicadas opções de poupança. |
| Confirmação oficial de um profissional certificado | Confirmação da origem da riqueza total do utilizador por um profissional certificado, como um advogado, contabilista, consultor financeiro ou profissional fiscal, que confirme a origem dos fundos e o montante. Os documentos devem apresentar o nome, a morada, a posição e os números de registo do certificador, entre outros detalhes, e devem ser assinados e/ou carimbados de acordo com a legislação local. |
| Outro (explica) | Qualquer tipo de documentação relevante que possa ser utilizada para verificar a origem dos fundos do utilizador (de acordo com as explicações do utilizador) |
