Porque é que a minha conta bancária está congelada ou aparece uma devolução?
Um congelamento de conta bancária ocorre quando um titular de conta não consegue aceder aos fundos na conta devido a uma ação legal ou diretiva do banco. Isto pode acontecer por vários motivos, incluindo:
- Atividade suspeita: se o banco detetar atividades invulgares ou suspeitas, como transações grandes ou frequentes que se desviem do comportamento normal do titular da conta, pode congelar a conta para evitar potenciais fraudes.
- Conformidade regulamentar: os bancos são obrigados a cumprir os regulamentos antibranqueamento de capitais (ABC) e combate de financiamento do terrorismo (CTF). Se uma transação levantar sinais de alerta de acordo com esses regulamentos, o banco pode congelar a conta enquanto investiga.
- Litígios ou devoluções: uma devolução ocorre quando um comprador contesta uma transação e solicita ao banco que reverta o pagamento. O banco pode congelar a conta para garantir que os fundos estejam disponíveis para resolver o problema.
- Ações judiciais: se houver uma sentença judicial ou ordem judicial contra o titular da conta, o banco pode congelar a conta para cumprir os requisitos legais.
- Problemas de verificação da conta: se houver problemas com a verificação da identidade do titular da conta ou outros detalhes da conta, o banco pode congelar a conta até que o processo de verificação seja concluído.
O que fazer face a uma situação de "Conta bancária congelada" / "Devolução"?
- Contactar o teu banco: entra imediatamente em contacto com o teu banco para perceberes o motivo do congelamento.
- Fornecer a documentação necessária ao banco: Envia todos os documentos ou informações solicitados ao banco imediatamente. Isto pode incluir identificação, comprovativo de transação ou explicações para a atividade recente da conta. Podes transferir o recibo de ordem P2P da tua conta Binance para apresentar ao banco.
- Solicitar documentação relacionada ao banco: Recomenda-se solicitar assistência do banco para fornecer documentação relacionada ao litígio, incluindo o valor da transação, os detalhes do remetente, o ID da transação e outras informações relevantes por e-mail. Esta documentação servirá de prova para a contraparte e a Binance agilizarem a resolução do litígio.
- Contacta a tua contraparte: Assim que receberes a documentação do banco, partilha-a com a contraparte envolvida na disputa. Isto pode ajudar a resolver o problema mais rapidamente.
- Acompanhamento regular: mantém-te em contacto regular com o banco e com a contraparte para verificares o estado do congelamento e garantires que quaisquer requisitos adicionais são cumpridos prontamente.
- Procurar aconselhamento jurídico: se a situação for complexa ou envolver questões jurídicas, considera procurar o aconselhamento de um profissional jurídico.
Como pode a equipa Binance P2P ajudar?
Ao receber provas adequadas, a equipa Binance P2P pode:
- Realizar uma investigação minuciosa: a equipa analisará os detalhes da transação e investigará as circunstâncias associadas à disputa.
- Facilitar a mediação: a equipa pode mediar entre o comprador e o vendedor para ajudar a resolver quaisquer litígios e chegar a uma solução mutuamente aceitável.
- Fornecer orientação: a equipa pode oferecer orientação sobre as medidas necessárias a tomar durante o processo de resolução e garantir que os utilizadores são informados sobre as suas opções.
- Oferecer assistência: durante todo o processo de resolução, a equipa fornecerá assistência aos utilizadores, ajudando-os a enfrentar quaisquer desafios que possam surgir.
- Educar os utilizadores para evitar problemas futuros: a equipa pode educar os utilizadores sobre as melhores práticas para evitar problemas semelhantes no futuro, promovendo um ambiente de negociação mais seguro.
O que preparar para enviar à equipa da Binance P2P?
Uma vez que as transações bancárias estão fora do controlo da Binance, é essencial ter uma prova em vídeo válida para ajudar a equipa da Binance a lidar com o caso de forma eficaz. Eis o que precisas de preparar:
- Vídeo que demonstre o problema: fornece uma prova em vídeo clara e válida a mostrar os detalhes relevantes da transação e qualquer comunicação com o banco.
- Evidências claras do banco: se estiveres a comunicar um congelamento ou devolução bancária associada a uma ordem P2P específica, é fundamental apresentar evidências claras do banco que demonstrem que o problema está diretamente relacionado com o pagamento da ordem P2P comunicada. Isto pode incluir:
- Montante da transação
- Detalhes do remetente
- ID da Transação (TXID)
- Qualquer comunicação do banco sobre o congelamento ou devolução
- Documentação relevante: certifica-te de que todas as provas apresentadas estão diretamente associadas à transação P2P em questão. Quaisquer provas não claramente associadas à transação P2P serão consideradas inválidas.
Ao fornecer estes materiais, podes ajudar a equipa Binance P2P a investigar e resolver o problema de forma eficaz.
Passos para enviar uma prova em vídeo válida
Clica para expandires os passos abaixo que se aplicam ao teu caso:
Se a prova for um e-mail do banco, segue estes passos para enviar uma prova em vídeo válida:
- Utiliza um segundo dispositivo (como um telemóvel ou câmara) para gravar todo o processo. Não são aceites gravações de ecrã.
- Abre a App Store ou o Google Play e acede à aplicação de e-mail a partir daí.
- Mostra o processo de início de sessão (podes ocultar a tua palavra-passe).
- Localiza o e-mail do teu banco e abre-o. Exibe o conteúdo completo do e-mail, especialmente a parte que menciona o congelamento ou devolução bancária relacionado a uma transação P2P específica.
- Assegura que o e-mail inclui:
- Um ID da transação que corresponde ao pagamento do comprador.
- Um montante congelado/ónus que corresponda ao pagamento do comprador.
- Um nome que corresponda ao comprador ou remetente.
- Certifica-te de que o endereço de e-mail do remetente está visível no vídeo.
- Termina o vídeo depois de exibires todas as informações necessárias e envia o vídeo para o Apoio ao Cliente.
Ao seguires estes passos, podes garantir que a tua prova de vídeo é válida e pode ser usada pela equipa Binance P2P para lidar eficazmente com o caso.
- Utiliza um segundo dispositivo (como um telemóvel ou câmara) para gravar todo o processo. Não são aceites gravações de ecrã.
- Abre a aplicação de pagamento relevante através da App Store ou do Google Play.
- Inicia sessão na tua aplicação de pagamento (podes ocultar a tua palavra-passe).
- Navega para a secção onde a aplicação mostra o congelamento ou devolução bancária relacionada com uma transação P2P específica.
- Para validar a transação, certifica-te de que a transação apresentada no vídeo cumpre, pelo menos, um dos seguintes critérios:
- O ID da transação corresponde ao pagamento do comprador.
- O montante congelado/ónus corresponde ao montante de pagamento do comprador.
- O nome apresentado corresponde ao nome do comprador (ou nome do remetente).
- Mostra o número da tua conta bancária e o nome do titular da conta no vídeo.
- Termina o vídeo e envia-o para o Apoio ao cliente.
Outras formas de prova aceites
- Também é aceite uma gravação em vídeo da conversa com o apoio por chat do banco através da aplicação do banco.
- Se a prova for uma carta ou relatório em papel, deve incluir um selo em tempo real da agência válida.
- Se estiveres a gravar uma chamada com o banco, o número de telefone do banco deve estar visível e os detalhes anteriores devem ser mencionados verbalmente.
Isenções de responsabilidade: A Plataforma não é parte integrante de qualquer transação P2P. Consequentemente, quaisquer litígios entre Utilizadores que participem em transações P2P são independentes da Plataforma. A Plataforma não detém os direitos ou as obrigações de resolver quaisquer litígios decorrentes de tais transações.
Para obteres mais informações, consulta a Política de transações do utilizador P2P da Binance.
