O que é que é a Procedência dos fundos (SoF) e a Fonte de riqueza (SoW)?
2023-10-20 03:16
Última atualização: 13 de dezembro de 2024
O que é a Procedência dos fundos (SOF) e a Fonte de riqueza (SOW)?
A tua "riqueza" (para fins de verificação da Binance) é o valor total aproximado (em moeda fiduciária) de todos os teus ativos próprios, incluindo ativos financeiros tradicionais e participações em criptomoedas.
A fonte de riqueza (SOW) refere-se à origem da tua riqueza - as atividades através das quais geraste a maioria dos teus ativos. Seleciona as atividades que contribuíram significativamente para a tua riqueza global.
Por exemplo, a tua Fonte de riqueza (SoW) pode ser o teu salário, uma herança que recebeste, um negócio que construiste ou investimentos que tenham crescido em valor.
Os teus "fundos" (para fins de verificação da Binance) são o montante total de todos os teus depósitos em moeda fiduciária ou criptoativos na tua conta Binance.
A procedência dos fundos (SOF) refere-se à origem dos teus fundos - as atividades através das quais geraste os fundos fiduciários ou de criptomoedas depositados na tua conta.
Se ainda não concluíste nenhum depósito na Binance, mas é-te solicitada a verificação da procedência dos fundos (SOF), declara as atividades que usarás para acumular os fundos que planeias depositar no futuro.
A procedência dos fundos (SOF)não deve ser confundida com o teu "rendimento" regular—fundos provenientes da tua ocupação sob a forma de pagamentos de salários/trabalhadores por conta própria ou da tua pensão, etc. Os fundos depositados na Binance podem vir do teu rendimento, mas também podem vir de outras fontes e não estar relacionados com ele, como uma herança ou pagamentos de seguros que depositaste na tua conta Binance.
O método de transferência é a prova de como e de onde os fundos estão a ser depositados. Isto, por exemplo, pode ser um extrato bancário que mostra depósitos fiduciários feitos na tua conta Binance ou um endereço da carteira de criptomoeda a partir do qual os ativos de criptomoeda estão a ser depositados.
Porque é que preciso de fornecer provas da Procedência dos fundos (SOF) e da Fonte de riqueza (SoW) à Binance?
Para garantir a segurança e proteção dos utilizadores, a Binance está determinada a cumprir os regulamentos em matéria de antibranqueamento de capitais (ABC) e de luta contra o financiamento do terrorismo (CTF). Nos nossos esforços contínuos para cumprir as obrigações regulamentares, poderá ser necessário reunir informações adicionais e documentos de suporte relacionados com a tua procedência dos fundos (SoF) e fonte de riqueza (SoW) em determinadas instâncias.
Documentos aceitáveis para a Procedência dos fundos (SOF) e/ou Fonte de riqueza (SoW)
Regra geral, todos os documentos aceites devem:
Ser emitidos em teu nome: se estiveres a apresentar documentos emitidos em nome de terceiros, seleciona a opção "Outro (é favor clarificar)" na secção SOW/SOF para explicar os antecedentes para fornecer os documentos e a tua relação com o terceiro.
Ser genuínos: qualquer tentativa de manipulação de documentos pode levar ao término do relacionamento da tua conta com a Binance.
Ser claros e visíveis com a densidade de pixels apropriada (pelo menos 300 DPI - pontos por polegada): não realces, marques ou edites partes do documento para apontar informações (a menos que solicitado). Não ocultes partes do documento, pois isso obscurece a legibilidade. Se alguma parte do documento tiver de permanecer oculta, fornece uma justificação clara, selecionando a opção "Outro (é favor clarificar)".
Mostrar detalhes do nome/logótipo do emissor;
Mostrar a data de emissão;
Ser recentes: o documento deve ser obtido para o período mais recente possível e apropriado (por exemplo, mês, trimestre, ano). Por exemplo - último salário do último mês; última declaração de imposto para o último ano fiscal possível; um contrato de venda de imóveis a partir do ano da venda.
Estar em formato aceitável: são aceites capturas de ecrã, mas de preferência em .pdf cópias originais ou fotos de documentos físicos com todos os 4 cantos visíveis (não são aceites documentos recortados).
Segue-se uma lista não exaustiva de documentos aceitáveis. Se a tua situação financeira ou fontes diferirem das atividades listadas, seleciona a opção "Outros" (é favor explicar), fornece esclarecimentos detalhados e envia provas de apoio em conformidade.
Expande as secções abaixo com base na tua Fonte de Riqueza ou no tipo de Procedência dos Fundos para veres mais detalhes. O carregamento dos documentos corretos ajudará a agilizar o processo de verificação.
Opções SOF
Provas documentais
Ordenado
Recibo de vencimento que mostre o pagamento dos salários dos últimos 3 meses
Extrato bancário que mostre o pagamento dos salários dos últimos 3 meses
Última declaração de impostos
Trabalho por conta própria
Última declaração de impostos
Extrato bancário com pagamentos mensais de rendimentos dos últimos 3 meses E um documento de registo comercial.
Poupanças
Carrega um extrato da conta poupança que mostre o montante poupado na altura em que os depósitos foram efetuados e que indique as transações de financiamento
Provas que comprovem como as poupanças foram geradas
Subsídio
Carta assinada (dos últimos 3 meses) que confirme os detalhes do subsídio E o documento de identificação do fornecedor do subsídio, OU
Extrato bancário com pagamentos de subsídios (dos últimos 3 meses) E documento de identidade do fornecedor do subsídio (o documento de identificação não é necessário se os apelidos forem correspondentes).
*Para subsídios de montantes significativos (acima do rendimento médio do país), fornece também um comprovativo sobre a procedência dos fundos/fonte de riqueza do fornecedor do subsídio e o respetivo documento de identificação.
Pensões/prestações sociais
Uma declaração de pensão/benefícios sociais do fornecedor (p. ex., estado, empresa ou seguradora)
Carta do fornecedor de pensões/benefícios sociais que confirme o montante, a frequência e o período
Extratos bancários que comprovem depósitos de pensões/benefícios sociais
Os documentos devem apresentar pagamentos dos últimos 3 meses
Pagamentos de dividendos/lucro de uma empresa
Extratos de pagamento de dividendos/acordos de distribuição de dividendos mais recentes
Extrato bancário que mostre o pagamento de dividendos mais recente
Declaração de impostos mais recente, que mencione os pagamentos de dividendos/lucros da empresa
Últimas contas auditadas da empresa que detalhem as tuas distribuições de dividendos
*Notas:
Para períodos de dividendos irregulares, a prova deve cobrir todos os fundos depositados na conta Binance.
Os documentos devem ser assinados, carimbados ou verificados digitalmente de acordo com a legislação local.
Se for legal levantar fundos da tua empresa sem emitir dividendos, os extratos bancários ou documentos financeiros podem ser enviadospara comprovar os últimos depósitos/levantamentos do proprietário ou as distribuições de lucros/bónus da empresa.
Daytrading
Declaração de impostos mais recente que mostre os lucros anuais provenientes de day trading
Carta de consultor/contabilista financeiro certificado, que confirme as atividades de day trading e os lucros anuais
Declarações de lucro/trading do último ano que mostrem o lucro total E extrato bancário do período que mostra os levantamentos de lucros
*Nota: As declarações devem apresentar os dados pessoais e o logótipo do emissor. Não são aceites capturas de ecrã do histórico de transações sem detalhes da conta.
Apostas
Declaração de impostos mais recente que mostra os lucros anuais provenientes de apostas
Carta de consultor/contabilista financeiro certificado, que confirme as atividades de apostas e os lucros anuais
Declarações de lucro/apostas do último ano que mostrem o lucro total E extrato bancário do período que mostre os levantamentos de lucros
*Nota: As declarações devem apresentar os dados pessoais e o logótipo do emissor. Não são aceites capturas de ecrã do histórico de transações sem detalhes da conta.
Rendimento passivo
Contrato de arrendamento/locação E uma das seguintes opções:
Extrato bancário que comprove o último pagamento de renda/locação; OU
Recibo de renda/locação mais recente
Declaração de impostos mais recente, que comprove o rendimento passivo recebido;
Outros documentos que comprovem o teu rendimento passivo (p. ex. rendimentos de propriedade intelectual, juros, marketing de afiliados, staking, etc.) referentes ao último mês.
Empréstimos/hipotecas
Empréstimos bancários ou de instituições financeiras:
Contrato de empréstimo com indicação do montante e pormenores, E
Extrato bancário que contenha o depósito do empréstimo.
Empréstimos pessoais (particulares) - de pessoas singulares:
Carta de declaração ou contrato que confirme o empréstimo, E
Extrato bancário que contenha o depósito do empréstimo.
Microfinanças/Empréstimos P2P:
Contrato de empréstimo com indicação do montante e pormenores,
Declarações da plataforma, E
Extrato bancário que contenha o depósito do empréstimo.
*Nota:
Todos os documentos (exceto contratos de empréstimo) devem ser emitidos nos últimos 3 meses.
Para empréstimos privados de montantes significativos, fornece um comprovativo sobre a procedência dos fundos/fonte de riqueza do fornecedor de empréstimo e o respetivo documento de identificação.
Venda de ativos financeiros
Declaração de venda do prestador de investimentos, OU
Os recibos das transações de vendas, OU
Outros documentos que comprovem os lucros da venda de ativos,
e
Extrato bancário que mostre as receitas de vendas, OU
Declarações de impostos que comuniquem os lucros da venda de ativos.
*Nota:
Os documentos devem ser emitidos durante os últimos 3 meses (exceto documentos fiscais/quando tal for tecnicamente impossível).
As vendas devem ser executadas antes ou durante o período de depósito.
Venda de criptomoedas
Declaração da exchange ou outras declarações que mostrem as transações de venda de criptomoedas para moeda fiduciária, OU
Recibo ou confirmação de transações de venda de criptomoedas para moedas fiduciárias E
Extrato bancário que mostre os rendimentos da venda de criptomoedas, OU
Declaração de impostos que comunique os lucros da venda de criptomoedas
*Nota:
Os documentos devem ser emitidos durante os últimos 3 meses, exceto documentos fiscais (estes devem abranger o período de vendas)
As vendas devem ser executadas antes ou durante o período de depósito.
Venda de imóveis ou outros ativos
Contratos de vendas, OU
Declarações de liquidação/fecho, OU
Carta de profissional de serviços jurídicos/imobiliário que detalhe as vendas de ativos;
e
Extrato bancário que mostre as receitas de vendas, OU
Declaração de impostos que comunique os lucros de vendas
*Nota:
No caso de vendas de ativos comuns declara apenas a tua parte da venda (em conformidade com o extrato bancário ou com a declaração de impostos)
As vendas devem ser executadas antes ou durante o período de depósito
Os extratos bancários devem ter sido emitidos nos últimos 3 meses, as declarações de impostos/outras devem cobrir o período da venda
Não são aceites contratos de compra de bens imobiliários/outros ativos (apenas contratos de venda).
Herança
Cópia de testamento, OU
Carta assinada pelo executor/advogado/outorgante, OU
Declaração de distribuição do executor/administrador, OU
Declaração de impostos que comunique o montante da herança recebida
e
Extratos bancários que reflitam o depósito de fundos herdados na tua conta
*Nota:
Se vendeste ativos herdados e depositaste os fundos na Binance, as opções "Venda de imóveis ou outros ativos" devem ser utilizadas para verificação.
Os extratos bancários devem ter sido emitidos nos últimos 3 meses, as declarações de impostos devem abranger o ano em que a herança foi recebida.
Os documentos de herança devem ser datados antes ou durante o período de depósito.
Presentes/doações
Contrato de doação, OU
Carta assinada (dos últimos 3 meses) que confirme os detalhes de presentes/donativos E o documento de identificação do doador, OU
Recibo de confirmação da Binance Charity/organização sem fins lucrativos que detalhe o presente/donativo
e
Extrato bancário que reflita os depósitos de presentes/donativos.
*Nota:
Para presentes/donativos de valor significativo, seleciona a opção “Outro (é favor clarificar)” e explica a procedência dos fundos (SOF)/fonte de riqueza (SOW) do doador; anexar provas e o teu documento de identificação.
Nota: Os documentos de presente/donativos devem ser datados antes ou dentro do período de depósito.
Trading Peer-to-Peer (P2P)
Extratos de conta e histórico de transações - que apresentem datas, tipos de ativos e montantes de transações, E
Registos de depósitos e levantamentos das plataformas P2P utilizadas, E
Extrato bancário que mostre os depósitos P2P da contraparte OU
Declaração de impostos que declare os rendimentos de trading P2P E
Documentos comprovativos da origem do capital de trading
*Nota:
Os documentos (exceto a declaração de impostos) devem ser emitidos no prazo de 3 meses) e abranger pelo menos 1 ano.
Os utilizadores podem também apoiar o teu caso enviando-nos documentação/correspondência com partes P2P para facilitar a verificação.
Trading de arbitragem
Extratos de conta e histórico de transações de todas as plataformas utilizadas para executar as transações de arbitragem que mostrem datas, tipos de ativos e montantes de transações. E
Registos de depósito e de levantamento das plataformas de arbitragem utilizadas
e
Extrato bancário que mostre os depósitos relacionados com arbitragem OU
Declaração de impostos que comunique o rendimento de trading de arbitragem; E
Documentos comprovativos da origem do capital de trading de arbitragem.
*Nota: Os documentos (exceto a declaração de impostos) devem ser emitidos no prazo de 3 meses) e abranger pelo menos 1 ano.
Confirmação oficial de um profissional certificado
Uma confirmação da fonte de todos os fundos depositados na tua conta por um profissional certificado, como um advogado, contabilista, consultor financeiro, profissional fiscal, que confirme a origem dos fundos e o montante.
*Nota: Os documentos devem apresentar o nome, a morada, a posição e os números de registo do certificador, entre outros detalhes, e devem ser assinados e/ou carimbados de acordo com a legislação local.
Outros (favor explicar)
Qualquer tipo de documentação relevante que possa ser utilizada para verificar a origem dos fundos (de acordo com as explicações)
Opções de Fonte de Riqueza (SOW)
Provas documentais
Ordenado
Recibo de vencimento que mostre o pagamento dos salários dos últimos 3 meses
Extrato bancário que mostre o pagamento dos salários dos últimos 3 meses
Última declaração de impostos
Trabalho por conta própria
Última declaração de impostos
Extrato bancário com pagamentos mensais de rendimentos dos últimos 3 meses E um documento de registo comercial.
Pensões/prestações sociais
Uma declaração de pensão/benefícios sociais do fornecedor (p. ex., Estado, empresa ou seguradora)
Carta do fornecedor de pensões/benefícios sociais que confirme o montante, a frequência e o período
Extratos bancários que comprovem depósitos de pensões/benefícios sociais
*Nota: Os documentos devem apresentar pagamentos dos últimos 3 meses.
Propriedade da empresa
Documentos de acionista mais recentes
e
Últimos relatórios financeiros da empresa auditados, OU
Relatório oficial de avaliação da empresa (do ano passado), OU
Última declaração fiscal de uma empresa ou pessoal, a indicar o valor da empresa
Pagamentos de dividendos/lucros da empresa
Extratos de pagamento de dividendos/acordos de distribuição de dividendos mais recentes
Extrato bancário que mostre o pagamento de dividendos mais recente
Declaração de impostos mais recente, que mencione os pagamentos de dividendos/lucros da empresa
Últimas contas auditadas da empresa que detalhem as tuas distribuições de dividendos
*Nota:
Para períodos de dividendos irregulares, a prova deve cobrir todos os fundos depositados na conta Binance.
Os documentos devem ser assinados, carimbados ou verificados digitalmente de acordo com a legislação local
Se for legal levantar fundos da tua empresa sem emitir dividendos, podes enviar extratos bancários ou documentos financeiros que comprovem os últimos depósitos/levantamentos do proprietário ou as distribuições de lucros/bónus da empresa.
Poupanças
Extrato da conta poupança que mostre o montante total poupado e as transações de financiamento
Provas que comprovem como as poupanças foram geradas
Herança
Cópia de testamento, OU
Carta assinada pelo executor/advogado/outorgante, OU
Declaração de distribuição do executor/administrador, OU
Declaração de impostos que comunique o montante da herança recebida
Extratos bancários que reflitam o depósito de fundos ou ativos herdados na tua conta (para fundos herdados em contas bancárias)
*Nota:
Se tiveres vendido os ativos herdados e, em vez disso, tiveres fundos de moeda fiduciária, a opção "Poupanças" deve ser aplicada.
Os extratos bancários devem ter sido emitidos nos últimos 3 meses, as declarações de impostos devem abranger o ano em que a herança foi recebida.
Presentes/doações
Contrato de doação, OU
Carta assinada (dos últimos 3 meses) que confirme os detalhes de presentes/donativos E o documento de identificação do doador, OU
Recibo de confirmação da Binance Charity/organização sem fins lucrativos que detalhe o presente/donativo,
e
Extrato bancário que reflita os depósitos de presentes/donativos.
*Nota:
Para rendimentos de subsídios, seleciona “Subsídio”.
Se tiveres vendido ativos de herança/doados e detiveres os fundos de moeda fiduciária, seleciona a opção “Poupanças”.
Para presentes/doações de montantes significativos, fornece um comprovativo sobre a procedência dos fundos (SOF)/fonte de riqueza (SOW) do doador do subsídio e o respetivo documento de identificação.
Daytrading
Declaração de impostos mais recente que mostre os lucros anuais provenientes de day trading
Carta de consultor/contabilista financeiro certificado, que confirme as atividades de day trading e os lucros anuais
Declarações de lucro/trading do último ano que mostrem o lucro total E extrato bancário do período que mostra os levantamentos de lucros
*Nota:
As declarações devem apresentar os dados pessoais e o logótipo do emissor.
Não são aceites capturas de ecrã do histórico de transações sem detalhes da conta.
Subsídio
Carta assinada (dos últimos 3 meses) que confirme os detalhes do subsídio E o documento de identificação do fornecedor do subsídio, OU
Extrato bancário com pagamentos de subsídios (dos últimos 3 meses) E documento de identidade do fornecedor do subsídio (o DI não é necessário se os apelidos forem correspondentes).
*Nota: para subsídios de montantes significativos (acima do rendimento médio do país), fornece um comprovativo sobre a procedência dos fundos/fonte de riqueza do fornecedor do subsídio e o respetivo documento de identificação.
Hipotecas/empréstimos
Hipotecas/empréstimos de bancos ou instituições financeiras:
Contrato de hipoteca/empréstimo que mostre o valor e detalhes E
Para empréstimos, um extrato bancário que mostre um depósito de empréstimo na conta
Empréstimos pessoais (particulares) de pessoas singulares:
Carta de declaração ou contrato que confirme o empréstimo, E
Extrato bancário que contenha o depósito do empréstimo
Microfinanças/Empréstimos P2P:
Contrato de empréstimo com indicação do montante e pormenores, E
Declarações da plataforma, E
Extrato bancário que contenha o depósito do empréstimo
*Nota:
Todos os documentos (exceto contratos de hipoteca/empréstimo) devem ser emitidos nos últimos 3 meses.
Para empréstimos privados de montantes significativos, fornece um comprovativo sobre a procedência dos fundos/fonte de riqueza do fornecedor de empréstimo e o respetivo documento de identificação.
Imóveis
Escrituras/reservas de imóveis
Contratos de compra
Relatório de avaliação recente
Declaração fiscal a indicar o valor do imóvel
*Nota: Não são aceites documentos de venda de imóveis. Se foi vendido, seleciona "'SOW - Poupanças".
Investimentos financeiros
Extratos de conta de investimento
Relatórios de avaliação do portfólio
Certificados de obrigações/títulos
Certificados de partilha ou documentos de propriedade
Declaração fiscal
Outros documentos comprovativos das tuas participações em investimentos
Regra geral, todos os documentos têm de ter sido emitidos nos últimos 3 meses; as declarações fiscais devem abranger o último ano fiscal.
Investimento em criptomoedas
Extratos de contas em plataformas ou exchanges de criptomoedas a mostrar detalhes pessoais e das participações,
e
Documentação de várias atividades de criptomoeda (p. ex., ICO, staking, finanças descentralizadas (DeFi), a mostrar participações e detalhes pessoais, OU
Declaração fiscal a mostrar participações de criptomoedas ou impostos sobre ganhos com criptomoedas, OU
Confirmação escrita de um consultor financeiro certificado, contabilista ou profissional de impostos a explicar os investimentos em criptomoedas e respetivos ganhos.
*Nota: para documentos de venda de criptomoedas a moeda fiduciária, seleciona "Poupanças".
Confirmação oficial de um profissional certificado
Confirmação da origem da tua riqueza total por um profissional certificado, como um advogado, contabilista, consultor financeiro ou profissional fiscal, que confirme a origem dos fundos e o montante.
*Nota: os documentos devem apresentar o nome, a morada, a posição e os números de registo do certificador, entre outros detalhes, E devem ser assinados e/ou carimbados de acordo com a legislação local.
Outro (explica)
Qualquer tipo de documentação relevante que possa ser utilizada para verificar a origem dos fundos (de acordo com as explicações).
Documentos inaceitáveis para Procedência dos fundos (SoF) e/ou Fonte de riqueza (SoW)
São tipicamente documentos que não correspondem às informações que declaraste ou não demonstram claramente a origem da tua riqueza ou fundos. Será analisado caso a caso e, se necessário, a nossa equipa entrará em contacto contigo para quaisquer esclarecimentos ou solicitar-te-á que forneças documentos alternativos.
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