Última atualização: 8 de abril de 2025
Nota importante: as regras aqui estabelecidas aplicam-se apenas a comerciantes não CN e makers.
De forma a criar um ambiente de trading justo, seguro e de confiança para os nossos utilizadores na plataforma da Binance P2P, todos os comerciantes P2P devem aderir aos seguintes princípios:
Nota importante: o esquema de taxas do maker entra em vigor a partir de 01/07/2021 às 00h00 UTC, ao passo que o esquema de taxas do taker entra em vigor a partir de 18/09/2023 às 00:00 UTC.
Ⅰ. Pagamento e receção de fundos
1. A Binance exige que o nome pessoal ou da empresa do titular da conta no seu método de pagamento corresponda ao nome utilizado durante a verificação de identidade na Binance. Se o teu nome não corresponder ao teu ID ou passaporte, utiliza o Chat da Binance para obter assistência.
2. Quando recebes fundos, se as informações da conta bancária da contraparte não corresponderem ao nome que foi verificado na plataforma, não libertes as criptomoedas. Em vez disso, podes reembolsar o pagamento, e a contraparte deve cobrir quaisquer taxas cobradas pelo método de pagamento do reembolso. Além disso, recomendamos que denuncies a ordem no Chat da Binance (Comerciantes P2P - Denunciar fraudes).
3. Ao efetuar um pagamento, os comerciantes podem cancelar a ordem se a contraparte usar uma conta não autenticada para receber o pagamento. Recomendamos que denuncies essa ordem no Chat da Binance (Comerciantes P2P - Denunciar fraudes).
4. Deves ainda solicitar verificações de identidade adicional aos utilizadores. No entanto, os utilizadores têm o direito de recusar. Se os utilizadores se recusarem a fornecer informações adicionais, aconselhamos-te a terminares a transação, reembolsando o dinheiro ao utilizador, cancelando a ordem diretamente ou pedindo ajuda à equipa do apoio ao cliente para cancelar a ordem.
5. Não aconselhamos a utilização de métodos de pagamento que não apresentem o nome do pagador à contraparte, pois tal não permite verificar se o nome apresentado corresponde ao nome na Binance. Se surgirem litígios decorrentes da utilização de tais métodos de pagamento, o pagador deve ser sempre responsável pela perda.
Ⅱ. Segurança de ativos
1. Os comerciantes não devem participar em quaisquer formas de transações que envolvam fundos ilegais.
2. Quando um utilizador se queixa que o seu cartão bancário foi congelado após receber o pagamento de um comerciante, o comerciante deve cooperar ativamente com a Binance para fornecer provas. Se a conta bancária do comerciante estiver congelada devido à culpa da contraparte, o comerciante deve entrar em contacto com a polícia local de imediato e pedir à polícia que envie um e-mail diretamente para a Equipa responsável pela Aplicação da Lei da Binance.
Entra em contacto connosco ao enviares uma solicitação ao nosso Sistema de Aplicação da Lei e Solicitação de Informações do Estado através do endereço de e-mail oficial. Anexa os seguintes documentos no e-mail:
3. Se um comerciante trouxer ativos digitais ilegais ou fundos ilegais para a Binance, resultando em riscos legais e na perda de ativos para a Binance e respetivos utilizadores, a Binance reserva o direito de desqualificar o comerciante, banir todas as suas atividades e confiscar o depósito de segurança.
Ⅲ. Regras operacionais
1. Leia atentamente o Tutorial do Portal do Comerciante antes de transacionar.
2. Não é recomendado realizares transações com utilizadores fora da plataforma da Binance P2P. Se realizares transações com utilizadores em privado, a Binance não assumirá qualquer responsabilidade por quaisquer perdas causadas. Não deves incluir nenhuma informação de contacto pessoal (redes sociais, plataformas de mensagens) nos anúncios, nas condições de transação ou nas respostas automáticas.
3. Após concluído o pagamento, deverás contactar diretamente a contraparte se esta não libertar os tokens após 15 minutos. Se não obtiveres resposta, clica em [Recurso] e aguarda até que os agentes da Binance P2P entrem em contacto contigo.
4. Não deves fazer uma pequena transferências para a conta bancária do utilizador para fins de teste sem o consentimento do utilizador.
5. Só podes publicar três anúncios online do mesmo tipo de ordem (compra/venda) e do mesmo par criptomoeda-moeda fiduciária; no entanto, diferentes níveis de comerciante VIP terão limiares diferentes para o número de anúncios.
Comerciante VIP | Tipo de ordem (compra/venda) | USDT | BTC | ETH | BNB | USDC | Outros pares de criptomoedas |
Bronze | Máx. número de ordens por moeda fiduciária | 3 | 3 | 3 | 3 | 3 | 3 |
Prata | 4 | 4 | 4 | 4 | 4 | 4 | |
Ouro | 4 | 4 | 4 | 4 | 4 | 4 |
5.1 Regra geral para publicação de anúncios:
Para todos os mercados fiduciários (exceto mercados fiduciários EUR, USD e LATAM):
Só podes publicar um anúncio online ma mesma direção (compra/venda) e do mesmo par criptomoeda-moeda fiduciária.
Se o preço, montante total da ordem, ou limite da ordem do segundo anúncio forem iguais aos do primeiro anúncio, os teus anúncios serão fechados.
5.1.1 Regra específica para mercados fiduciários não EUR, não USD e não LATAM:
Para todos os mercados fiduciários (exceto EUR, USD, VND, THB, PHP, IDR, LAK, KHR, MNT, MMK, BND e TWD):
Se quiseres publicar mais do que um anúncio online na mesma direção (compra/venda) para o mesmo par de criptomoeda-moeda fiduciária, a diferença de preço entre os anúncios deve ser ≥ 0,5%.
5.1.2 Regra específica para USD:
Se quiseres publicar mais do que um anúncio online na mesma direção (compra/venda) para o mesmo par de criptomoeda-moeda fiduciária, a diferença de preço entre os anúncios deve ser ≥ 0,1%.
5.1.3 Regra específica para mercados de moeda fiduciária LATAM:
Para todos os mercados fiduciários da América Latina (ARS, BOB, BRL, CAD, CLP, COP, CRC, DOP, GTQ, HNL, MXN, NIO, PAB, PEN, PYG, UYU, VES, BZD, JMD, TTD, BSD e HTG):
- Podes publicar até três anúncios online na mesma direção (3 compra/3 venda) para o mesmo par criptomoeda-moeda fiduciária.
Para anúncios publicados com um preço fixo, a diferença de preço entre anúncios na mesma direção deve ser ≥ 0,1%.
- Para anúncios publicados com preço flutuante, não será permitida a mesma definição de preço flutuante para anúncios na mesma direção.
Por exemplo:
Anúncios de compra
Um comerciante publica 2 anúncios de compra USDC/USD:
Como os preços dos anúncios A e B são os mesmos, os anúncios serão fechados, e o comerciante receberá um aviso.
Um comerciante publica 2 anúncios de compra USDC/USD:
Como os preços dos anúncios são diferentes, o comerciante não violou quaisquer diretrizes.
Anúncios de venda
Um comerciante publica 2 anúncios de venda USDC/USD:
Como os preços dos anúncios A e B são os mesmos, os anúncios serão fechados, e o comerciante receberá um aviso.
Um comerciante publica 2 anúncios de venda USDC/USD:
Como os preços dos anúncios são diferentes, o comerciante não violou quaisquer diretrizes.
6. A publicação de hiperligações para recursos de terceiros, especialmente aqueles que conduzem a outras plataformas de trading, P2P ou OTC, é proibida nas secções “observações” ou “resposta automática”.
7. Podemos ocultar ou fechar o teu anúncio sem aviso prévio se violares as Diretrizes do comerciante. Para obteres mais detalhes, consulta Porque é que o meu anúncio na Binance P2P está oculto.
IV. Critérios de depósito de comerciante atualizados para zonas de moeda fiduciária específicas
Tem em atenção que existe um requisito de depósito obrigatório por zona de moeda fiduciária para elegibilidade de anúncios. Se o teu saldo total de depósito ficar abaixo do montante necessário para essas zonas de moeda fiduciária, a tua possibilidade de publicar anúncios pode ser limitada. Para manter o acesso total à possibilidade de publicar anúncios, certifica-te de que o teu depósito cumpre os seguintes requisitos. Para mais detalhes, consulta o Portal do comerciante P2P.
V. Ativação do filtro de verificação obrigatória para comerciantes P2P em moedas fiduciárias específicas
Os comerciantes P2P (incluindo P2Pro, de Bloco) que exigem verificação das suas contrapartes em INR, AED, ALL, BAM, BGN, CHF, CZK, DKK, GBP, HUF, ISK, NOK, RON, RSD, SEK, EUR, MKD são obrigados a ativar o filtro [Exigir documentos adicionais] nos seus anúncios. Para ativar, acede às definições do teu anúncio e seleciona o filtro [Exigir documentos adicionais] ou consulta Perguntas frequentes sobre a verificação adicional da Binance P2P para anúncios.
Nota: se não utilizares este filtro nos teus anúncios (com as moedas fiduciárias mencionadas), mas precisares de verificação, o teu anúncio será fechado. As violações repetidas podem levar à suspensão ou desqualificação do trading.
VI. Desqualificação
Pode ser desqualificado se se verificar uma das seguintes condições:
1. Não cooperas com a nossa equipa de apoio ao cliente ao processar a ordem de recurso.
2. Cobras quaisquer formas de taxas ou comissões extras aos utilizadores.
3. Entra em contacto com o utilizador para realizar transações fora da plataforma da Binance.
4. Divulga o nome, informações de contacto, endereço e outras informações relacionadas do utilizador.
5. Espalhas informações falsas que afetam a Binance.
6. Ganhas uma vantagem através de concorrência desleal.
7. Utilizas mais de uma conta de comerciante para tirar proveito de transações ou para bloquear ativos de outros comerciantes.
8. Recebe muitos comentários negativos de outros utilizadores.
9. Utilizas linguagem desagradável e ofensiva na plataforma. Isso inclui, mas não está limitado, a ferramentas que permitam a troca de mensagens com outros utilizadores, o chat ao vivo do serviço de apoio ao cliente e a secção de comentários da ordem.
10. Participas em qualquer tipo de atividades de manipulação de preços ou de mercado.
Tipos de violação | Comportamento | 1.ª Violação | Duas ou mais violações |
Pagamento e receção de fundos | O comerciante utiliza uma conta inconsistente com o nome verificado na conta da Binance, mas o comerciante não reembolsa o utilizador e este apresenta um recurso | Aviso | Desqualificação |
A conta bancária fornecida pelo comerciante é invulgar e o comerciante não forneceu um método de pagamento eficaz em tempo útil, o que impossibilita o utilizador de concluir o pagamento e este apresenta um recurso | Aviso | Desqualificação | |
O comerciante clica em [Transferência efetuada, notificar vendedor] antes de concluir o pagamento e o utilizador apresenta um recurso | Aviso | Desqualificação | |
O comerciante faz pagamentos utilizando contas inconsistentes com o nome pessoal ou da empresa verificado na Binance e o utilizador apresenta um recurso | Transações proibidas durante 1 semana | Desqualificação | |
Tipos de violação | Comportamento | Resultados | |
Falha no cumprimento das métricas de avaliação exigidas | O tempo médio de libertação e o tempo de pagamento estiveram abaixo da média nos últimos 30 dias | Possível desqualificação | |
A taxa de conclusão de ordens esteve abaixo da média nos últimos 30 dias | Possível desqualificação | ||
Taxa de recursos ≥ 3% (taxa de recursos = número de reclamações / número total de ordens correspondentes) | 14 dias de suspensão por atividade P2P ou possível desqualificação | ||
Taxa de reclamação válida >= 1% (Taxa de reclamação válida = número de processos de recurso com responsabilidade do requerido / número total de ordens correspondentes) | 14 dias de suspensão por atividade P2P ou possível desqualificação | ||
O comerciante não concluiu nenhuma ordem durante duas semanas consecutivas | Desqualificação | ||
| O comerciante não responde aos recursos ≥ 2 vezes por semana | Possível desqualificação | ||
| O comerciante solicitou ao utilizador que concluísse a verificação de identidade sem ativar a etiqueta "Verificação adicional" no anúncio | Todos os anúncios com infrações serão encerrados e todas as atividades P2P serão suspensas até 14 dias, ou possível desqualificação | ||
| O comerciante recebeu um elevado número de comentários negativos de outros utilizadores | Possível desqualificação | ||
Tipos de violação | Comportamento | Resultados | |
Controlo de risco acionado | A Binance verificou que o cartão bancário do utilizador foi congelado devido ao pagamento feito pelo comerciante e o comerciante não forneceu um extrato bancário dentro do prazo estabelecido | Os anúncios serão removidos e todas as atividades de trading estão proibidas até ao fim da investigação | |
O sistema de controlo de risco deteta uma anomalia, e o comerciante recusa-se ou não coopera ativamente com a Binance na investigação | Desqualificação | ||
O sistema de controlo de risco deteta que o comerciante utiliza outras contas para transações de lavagem e para bloquear os anúncios de outros comerciantes intencionalmente | Desqualificação | ||
O comerciante está envolvido em atividades de manipulação de preços ou de mercado | Desqualificação | ||
VII. Retenção de depósito de comerciante
Tem em atenção que, em alguns casos de violação grave, a Binance P2P pode reter o depósito do comerciante. Portanto, é importante respeitar e aderir às Orientações para Comerciantes da Binance P2P. Para obteres mais detalhes, consulta as Cláusulas suplementares aos regulamentos de gestão do anunciante em matéria de ativos de depósito de segurança.
