O Morgan Stanley está sob investigação da Autoridade Reguladora da Indústria Financeira (FINRA) por possíveis falhas nos controles de combate à lavagem de dinheiro (AML) relacionados à sua clientela rica, de acordo com o Wall Street Journal, citando fontes familiarizadas com o assunto.
A investigação pode determinar se o banco de Wall Street avaliou adequadamente o risco dos clientes e seguiu os procedimentos de AML para seus departamentos de negócios de riqueza e instituições. A FINRA pediu informações sobre clientes domésticos e internacionais geridos entre outubro de 2021 e setembro de 2024.
Indivíduos familiarizados com o assunto disseram que as unidades sob questionamento incluem a Gestão de Patrimônio do Morgan Stanley, sua divisão de títulos institucionais e o E*Trade, a plataforma de negociação digital que adquiriu em 2020.
A FINRA acusou o Morgan Stanley em agosto passado por apresentar registros imprecisos após descobrir mais de 535.000 transações de títulos municipais e de dívida não relatadas de maio de 2018 a julho de 2022.
As revisões de risco dos clientes do Morgan Stanley questionaram
A FINRA está supostamente pedindo que o Morgan Stanley produza dados sobre pessoas politicamente expostas (PEPs), como altos funcionários estrangeiros, seus parentes e associados próximos.
Os reguladores também estão revisando quais funcionários do Morgan Stanley eram responsáveis por lidar com clientes expostos a vulnerabilidades de lavagem de dinheiro devido às suas conexões políticas.
A FINRA não é uma agência governamental, mas, sob a lei federal, tem autoridade para impor penalidades a corretores que violam padrões regulatórios.
Em abril de 2024, o WSJ relatou que o Morgan Stanley estava enfrentando outras investigações federais, incluindo do Departamento de Justiça, da Comissão de Valores Mobiliários (SEC), do Escritório de Controle de Ativos Estrangeiros (OFAC) e da Rede de Combate a Crimes Financeiros (FinCEN) do Departamento do Tesouro.
As investigações que investigam a unidade de gestão de patrimônio da empresa supostamente se aprofundaram na integração de novos clientes pelo Morgan Stanley, alegadamente envolvidos em corrupção e tráfico de drogas.
A FINRA pediu ao banco organogramas e fluxos de relatórios para equipes responsáveis pelo combate à lavagem de dinheiro, conformidade com sanções e detecção de crimes financeiros.
O regulador disse ao Morgan Stanley que explique como atribui perfis de risco aos clientes usando o E*Trade, seus braços de serviços bancários privados e institucionais.
O Morgan Stanley supostamente tem tentado reformular seus sistemas de AML após o Federal Reserve classificar suas práticas de gerenciamento de risco como "fracas". Alguns dos esforços listados que a instituição financeira mencionou incluem o fechamento de milhares de contas e a redução de operações em partes da América Latina.
No entanto, documentos internos revisados pelo Journal em 2023 mostraram que contas na empresa de gestão de patrimônio do Morgan Stanley tinham características de lavagem de dinheiro ou evasão fiscal. Na época, 24% de mais de 46.500 clientes que possuíam contas de gestão de patrimônio internacional foram sinalizados por lavagem de dinheiro.
Funcionários estão inquietos com os pedidos de dados da FINRA
De acordo com pessoas informadas sobre o assunto, o Morgan Stanley recebeu pelo menos seis solicitações de informações da FINRA, a mais recente chegando nas últimas semanas. Alguns funcionários dentro do banco estavam supostamente preocupados com a completude e precisão das respostas enviadas à FINRA.
Em pelo menos uma instância, a empresa teve que fornecer mais dados após os reguladores encontrarem as submissões iniciais "insuficientes".
Um porta-voz disse ao WSJ que o banco fez investimentos significativos em programas de conformidade em toda a empresa.
"A existência desses exames supervisórios e a troca de informações com nossos reguladores não é única do Morgan Stanley, nem é uma indicação de um problema em nossos negócios ou controles", supôs o representante.
O Morgan Stanley pode ter recebido o "sinal verde" de boa conduta do Fed sobre os procedimentos de verificação de clientes do E*Trade, mas outros reguladores não estão convencidos sobre suas políticas de proteção ao cliente.
O Escritório do Controlador da Moeda (OCC) supostamente descobriu que milhares de contas de gestão de patrimônio não passaram por uma diligência devida aprimorada (EDD) conforme exigido para clientes de alto risco. As revisões de EDD são iniciadas quando um cliente apresenta risco elevado de crime financeiro e devem ser realizadas de forma recorrente.
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