O JPMorgan Chase está criando um programa piloto para tokenizar créditos de carbono, colaborando com três grandes registros de carbono, para melhorar a transparência e eficiência dos mercados de carbono. O JPMorgan deseja construir um blockchain de créditos de carbono com base em mercados de negociação de carbono pré-existentes. O JPMorgan deseja colaborar com os três registros de carbono: S&P Global Commodity Insights, International Carbon Registry e EcoRegistry. Os tokens de carbono representarão uma tonelada de dióxido de carbono compensado. As empresas poderão usar os tokens como prova verificável de seus créditos. As primeiras empresas a testar os créditos em blockchain provavelmente serão as indústrias de energias renováveis e silvicultura. A contabilidade de carbono pode ser uma tarefa complexa, mas pode se beneficiar de um blockchain imutável. A última tendência em blockchain é emitir stablecoins atreladas a ativos do mundo real, como dólares americanos e ouro. Os créditos de carbono poderiam estender essa tendência e se concentrar em projetos ambientais.
O JPMorgan anunciou o projeto, afirmando que estava realizando um projeto colaborativo para abordar a descarbonização dentro do setor financeiro. O gigante bancário colaborará principalmente com a empresa de registro de carbono S&P Global Commodity Insights. O JPMorgan argumentou que a parceria com a S&P aproveitaria sua experiência em análise de dados e combinaria isso com a experiência do JPMorgan em finanças. O JPMorgan está promovendo o projeto como uma forma de abordar a questão da sustentabilidade e reduzir as emissões de carbono, particularmente no setor de commodities. Os esforços combinados de uma empresa de análise de dados e uma instituição financeira podem ser mais eficazes para abordar a questão da poluição por carbono, promovendo o trabalho em equipe entre suas indústrias. O JPMorgan deseja abordar questões econômicas e ecológicas de dentro do setor financeiro. O blockchain é uma inovação financeira que pode ser usada para várias aplicações, como economia e sustentabilidade. As habilidades polimórficas de ativos digitais programáveis podem facilmente se traduzir em modelos de negócios polimórficos. Apesar de ser crítico em relação aos ativos digitais no passado, o JPMorgan deseja aproveitar esses benefícios porque de repente percebeu a lucratividade e utilidade do blockchain. O JPMorgan também mencionou em seu anúncio que a mudança climática é um problema urgente que as empresas podem enfrentar, utilizando suas forças e redes únicas para construir um futuro mais sustentável.
O sistema de créditos de carbono representa uma tonelada de CO2, que foi removida ou evitada, e pode ser posteriormente resgatada por créditos ou recompensas. Créditos de carbono tokenizados envolvem o mesmo sistema, apenas com uma tecnologia como blockchain para registrar os créditos. O JPMorgan colaborará com três grandes registros de carbono, incluindo S&P Global Commodity Insights, para criar um blockchain que rastreia o ciclo de vida dos créditos de carbono de ponta a ponta. Os registros já possuem a análise de dados de carbono e precisarão apenas incluir um blockchain para representar o sistema de crédito com tokens. Alastair Northway, gerente de recursos naturais do JPMorgan, disse que um blockchain poderia fortalecer os mercados de créditos de carbono e construir confiança em um processo de outra forma obscuro. Northway também comentou que a liquidez do mercado poderia ser melhorada com o uso de um blockchain para gerenciar créditos de carbono.
Os mercados de CO2 têm sido um interesse de longa data do banco JPMorgan, criando muitos relatórios sobre o futuro dos mercados de carbono e seu potencial de lucratividade. O JPMorgan acredita que os mercados de CO2 amadurecerão junto com inovações técnicas e melhorias na infraestrutura. No entanto, o JPMorgan também considera que os mercados de CO2 podem se deteriorar se a infraestrutura do mercado for deixada para falhar. Alastair Northway, gerente de recursos naturais do JPMorgan, disse que a interoperabilidade dos mercados de carbono entre países aumentaria a confiança na infraestrutura de mercado subjacente. A contabilidade de carbono é um processo complexo frequentemente considerado desnecessário e corrupto. Northway acredita que os blockchains melhorariam a transparência e liquidez dos mercados de carbono, revitalizando-os para uma geração futura.
A Finança Regenerativa (ReFi) é o termo usado para tokens de sustentabilidade, como aqueles utilizados em mercados de carbono. A ReFi regrediu nos últimos anos porque grandes empresas frequentemente dominam o processo. Os tokens de ReFi geralmente são menos lucrativos do que os tokens regulares porque são menos especulativos. O campo poderia se beneficiar de projetos descentralizados, mas pode enfrentar um obstáculo se os registros de créditos de carbono não abrirem suas portas para desenvolvedores de código aberto. A ReFi também é um mercado desafiador porque requer colaboração entre várias agências e empresas. No entanto, ainda há uma alta demanda por tokens de sustentabilidade que possam enfrentar a crise do aquecimento global. O JPMorgan pode ser a empresa mais adequada para impulsionar um sistema de créditos de carbono tokenizados. No entanto, seus esforços podem motivar outras entidades a criar tokens de sustentabilidade ReFi. Muitas empresas já se inscreveram para metas de zero emissões. Um mercado de créditos de carbono permitiria que as empresas comprassem tokens de compensação de carbono para alcançar resultados de zero emissões.