O Cazaquistão está avançando para integrar ativos digitais em seu sistema financeiro, com o Banco Nacional apoiando a proposta dos deputados para criar uma reserva cripto estatal. Isso marca um dos esforços mais concretos até agora de um país da Ásia Central para dar aos ativos digitais um lugar formal nas finanças do estado.
O projeto de lei sobre a economia cripto ainda não foi adotado. No entanto, de acordo com Timur Suleimenov, o chefe do Banco Nacional, o grupo de trabalho já está preparando uma estratégia para estabelecer e modificar uma reserva cripto.
A ideia é estabelecer a reserva em uma nova subsidiária do Banco Nacional, cujas atividades principais incluiriam ativos não tradicionais, incluindo moedas digitais e investimentos baseados em blockchain.
“A prática internacional mostra que as fontes para tal reserva podem incluir criptoativos confiscados, bem como criptomoedas mineradas por um minerador cripto parcialmente de propriedade do governo”, escreveu Suleimenov em uma resposta oficial a uma consulta parlamentar.
Mas para criar tal reserva, Suleimenov disse que seriam necessárias emendas à legislação financeira. Essas emendas determinariam o status legal da reserva cripto, estabeleceriam regras para depositar e gerenciar, e estabeleceriam as bases para como o governo pode utilizá-la.
Governo intensifica ações contra o mercado negro de cripto
Com a indústria cripto do Cazaquistão mostrando um crescimento rápido, o governo tem aumentado as medidas para combater o uso indevido e transações ilegais. Um novo projeto de lei está sendo preparado para controlar o uso de inteligência artificial (IA) na negociação de ativos digitais.
A legislação provavelmente imporá responsabilidade administrativa e criminal por operações de criptomoedas fora dos formatos prescritos pelo estado. O objetivo é limitar o surgimento de mercados cinzas que se tornaram uma preocupação para os reguladores.
As novas regras complementarão as leis atuais do Cazaquistão que apenas permitem a negociação de cripto através de plataformas licenciadas que operam dentro do Centro Financeiro Internacional de Astana (AIFC), disse o presidente do Banco Nacional.
A Agência de Regulação e Desenvolvimento do Mercado Financeiro (ARDFM) e o Comitê do AIFC compilam e mantêm um registro de empresas de criptomoedas não autorizadas para implementar essa estrutura. Esta lista é transmitida trimestralmente aos bancos para ajudá-los a detectar e interromper atividades suspeitas ou ilegais.
Nos primeiros três meses de 2025, os bancos no Cazaquistão congelaram 15.800 transações cripto não autorizadas, avaliadas em cerca de $3,07 milhões. A maioria dessas transações estava relacionada a operações para ou de plataformas não autorizadas ou negociações peer-to-peer que não atendiam aos requisitos legais.
Os bancos foram ordenados a congelar quaisquer contas que se acreditam estar envolvidas no mercado negro, monitorar os limites de transação das trocas aprovadas pelo AIFC, recusar transferências para trocas não licenciadas e tomar “cuidado desumano” ao examinar cada transação acima de $1.000 em busca de sinais de ilegalidade.
Funcionários do governo alertam sobre os riscos cripto
Enquanto o Cazaquistão se prepara para entrar no mundo das criptomoedas, o país está sendo aconselhado a agir com cautela ao permitir que o público invista em ativos digitais, com altos funcionários financeiros alertando-os a serem cautelosos.
No início de junho, Suleimenov emitiu uma declaração alertando que as criptomoedas são armazenamentos de poupança inseguros, como depósitos bancários. Ele enfatizou que as criptomoedas são extremamente voláteis e complicadas, sendo mais adequadas para investidores experientes do que para membros comuns do público.
Os comentários de Suleimenov se referiam a uma onda crescente de fraudes relacionadas a cripto, anúncios falsos e outras trapaças direcionadas a jovens e aqueles menos informados sobre finanças pessoais.
Em resposta, o Banco Nacional e outras agências estatais estão preparando uma série de novas proteções legais para limitar a comercialização de ativos digitais. Essas medidas limitam a publicidade falsa e trazem mais transparência na venda de produtos cripto, enquanto protegem grupos vulneráveis como os jovens.
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