Quando uma família foi enganada em $25.000 em um caixa eletrônico de Bitcoin no Texas, os agentes da lei não perderam tempo.
Detetives usaram ferramentas elétricas para arrombar a máquina e recuperar o dinheiro físico dentro — com um total de $31.900 apreendidos.
Embora ajudar uma vítima de fraude seja certamente digno de aplausos, isso tem a sensação de roubar Pedro para pagar Paulo. Tal ato não traz o golpista responsável à justiça — apenas prejudica o pequeno empresário que possui a máquina.
Imagem: Escritório do Xerife do Condado de Jasper
No entanto, histórias como esta ilustram poderosamente a repressão aos caixas eletrônicos de Bitcoin que está acontecendo em toda a América agora.
Spokane, no estado de Washington, na verdade, baniu-os completamente, mas outros estados e cidades estão propondo leis que dificultariam para os fraudadores drenarem as economias de vida de consumidores impressionáveis.
Em Illinois, quaisquer conversões de dinheiro para criptomoeda facilitadas através desses caixas eletrônicos precisariam registrar o endereço para onde os fundos foram enviados. Em teoria, isso poderia ajudar os detetives a rastrear os golpistas em uma data posterior, mas é provável que muitos criminosos experientes usem ferramentas de ofuscação para cobrir seus rastros.
Talvez uma proposta mais sensata venha de Vermont, que passou uma lei que impõe limites diários de transação de $1.000 em caixas eletrônicos de Bitcoin. Isso ajudaria muito a limitar a quantidade de dinheiro que as vítimas perdem.
Enquanto isso, estados como Nebraska se moveram para licenciar operadores de caixas eletrônicos. Isso não apenas significa que eles precisam fornecer relatórios trimestrais com dados de transações, mas as taxas estão limitadas a 18% para evitar que consumidores impressionáveis sejam enganados.
Um Problema Crescente
A Comissão Federal de Comércio deixou claras suas opiniões sobre caixas eletrônicos de Bitcoin — descrevendo-os como um “portal de pagamento para golpistas.”
Números oficiais mostram que as perdas por fraudes dessas máquinas atingiram $12 milhões em 2020, subindo quase dez vezes para $114 milhões em 2023. Números incompletos mostraram que as perdas ultrapassaram $66 milhões apenas nos primeiros seis meses de 2024, indicando que seria mais um ano recorde.
Pesquisas da FTC também lançam luz sobre como as vítimas são atraídas, quanto perdem e quem tende a ser o mais vulnerável. Os golpistas frequentemente tentam se passar por governos e empresas, ou fingem que são da assistência técnica. As perdas medianas estão em um “excepcionalmente alto” $10.000, com o órgão governamental acrescentando:
“Na primeira metade do ano, pessoas com 60 anos ou mais eram mais de três vezes mais propensas do que adultos mais jovens a relatar uma perda usando um BTM. De fato, mais de dois em cada três dólares relatados como perdidos devido a fraudes utilizando essas máquinas foram perdidos por um adulto mais velho.”
Colocando de outra forma, há mais vítimas com mais de 60 anos do que em todos os outros grupos etários combinados.
Legisladores no Senado dos EUA também estão tentando construir sobre as leis mais rígidas que estão sendo implementadas em nível estadual e local — liderados pelo senador de Illinois, Dick Durbin.
Ele apresentou a Lei de Prevenção de Fraude em Caixas Eletrônicos de Criptomoedas, que traria medidas literárias destinadas a proteger o público — enquanto tenta limitar o inconveniente para os usuários respeitadores da lei.
Novos usuários seriam impedidos de gastar mais de $2.000 por dia em uma dessas máquinas, subindo para $10.000 em um período de 14 dias. Os operadores também precisariam ter uma conversa detalhada sempre que um novo usuário tentasse completar uma transação com um valor superior a $500. Crucialmente, no entanto, eles também teriam direito a reembolsos se um boletim de ocorrência policial fosse registrado dentro de 30 dias.
Lendo entre as linhas, esta é uma proposta que coloca a responsabilidade nos operadores de caixas eletrônicos para manter um olho no que está acontecendo em suas lojas — e intervir se algo parecer suspeito.
O tempo está passando para que a Lei de Prevenção de Fraude em Caixas Eletrônicos de Criptomoedas seja assinada em lei. Durbin confirmou que não buscará a reeleição durante as eleições de meio de mandato em 2026, com o democrata de 80 anos renunciando após décadas de serviço.
Durbin também ofereceu uma emenda quando a Lei GENIUS estava avançando pelo Senado, alertando:
“Chega. Eu insto meus colegas de ambos os lados do corredor: ouçam as pessoas que vocês representam, particularmente os cidadãos mais velhos que estão perdendo suas economias de vida para essas fraudes, e percebam que com 30.000 caixas eletrônicos de criptomoedas em todo o país, cada vez mais disso ocorrerá.”
Resta saber se algum dos esforços para prevenir perdas de caixas eletrônicos de criptomoedas fará diferença. À medida que o preço do Bitcoin sobe e flerta com máximas históricas, um número maior de golpistas oportunistas aproveitará a oportunidade para agir.
A publicação Por que os EUA estão restringindo os caixas eletrônicos de Bitcoin apareceu primeiro no Cryptonews.
