A indústria de criptomoedas atraiu ousados tomadores de riscos, todos seduzidos pela promessa de riqueza. No entanto, a linha tênue entre ambição e ganância levou alguns a um caminho mais sombrio.
A indústria testemunhou inúmeros fraudadores orquestrando elaborados golpes de criptomoedas, defraudando investidores em bilhões através de esquemas Ponzi, exchanges fracassadas e ofertas fraudulentas de moedas. Desde mestres fugitivos até operadores de exchanges que se tornaram criminosos, os indivíduos por trás desses esquemas ganharam notoriedade por sua audácia e engano.
Ruja Plamenova Ignatova
Ruja Plamenova Ignatova, conhecida como a “Cryptoqueen”, está no centro de um dos maiores golpes de criptomoedas da história. Ignatova nasceu na Bulgária e foi criada na Alemanha.
Ela se formou na Universidade de Oxford e inicialmente perseguiu uma carreira de sucesso em finanças. Em 2014, co-fundou a criptomoeda OneCoin com Karl Sebastian Greenwood. As operações foram baseadas em Sofia, Bulgária.
A OneCoin prometeu altos retornos para os investidores. O discurso de vendas de Ignatova era persuasivo.
Ela convenceu milhões em todo o mundo a investir na OneCoin. Operava através de um esquema de marketing multinível (MLM).
Ela afirmou que a OneCoin seria uma criptomoeda revolucionária que poderia competir com o Bitcoin (BTC).
“A OneCoin deveria ser o matador do Bitcoin. Em dois anos, ninguém mais falará sobre Bitcoin,” ela disse aos investidores.
Em 2015, Ignatova revelou que a OneCoin estava oficialmente entrando no mercado dos EUA. No entanto, no ano seguinte, fissuras começaram a aparecer à medida que os investidores encontravam dificuldade para vender suas OneCoins e recuperar seus investimentos iniciais.
Foi revelado mais tarde que a OneCoin era um esquema Ponzi sem blockchain verificável por trás, defraudando investidores em mais de $ 4 bilhões globalmente. Documentos legais mostraram que Ignatova e Greenwood estavam supostamente cientes desde o início de que o projeto era uma empreitada fraudulenta.
“Pode não ser [algo] realmente limpo ou que eu normalmente trabalhe ou que eu possa até me orgulhar (exceto com você em particular quando ganhamos dinheiro) – mas . . . eu sou especialmente boa nesses casos muito limítrofes, onde as coisas se tornam cinzas – e você como a mágica máquina de vendas – e eu como alguém que realmente pode trabalhar com números, legais e apoiá-lo de uma maneira boa e profissional – poderíamos realmente fazer algo grande – como MLM encontra a vagabunda de Wall Street ;-)” Ignatova escreveu a Greenwood.
Em 12 de outubro de 2017, Ignatova foi acusada de fraude e lavagem de dinheiro. As autoridades também emitiram um mandado de prisão federal.
No entanto, ela desapareceu logo depois. Ignatova embarcou em um voo comercial de Sofia, Bulgária, para Atenas, Grécia, e não foi vista desde então.
O FBI colocou Ignatova em sua lista dos Dez Fugitivos Mais Procurados e está oferecendo até $ 5 milhões de recompensa por informações que levem à sua captura. Ela também continua sendo uma das fugitivas mais procuradas da Europa.
Ruja Plamenova Ignatova na lista dos mais procurados do FBI. Fonte: FBI
Enquanto isso, em dezembro de 2022, Greenwood se declarou culpado de acusações de fraude eletrônica e lavagem de dinheiro em conexão com o esquema. Além disso, em abril de 2024, o juiz do tribunal distrital dos EUA, Edgardo Ramos, condenou a ex-chefe jurídica da OneCoin, Irina Dilkinska, a quatro anos de prisão.
Apesar da extensa cobertura da mídia e da grande escala de sua fraude, Ignatova continua elusiva em 2025.
Faruk Fatih Özer
Faruk Fatih Özer fundou a Thodex, uma exchange de criptomoedas turca que se tornou notória por seu enorme golpe de criptomoedas. Estabelecida em 2017, a Thodex rapidamente cresceu e se tornou uma das maiores plataformas de criptomoedas da Turquia.
Em abril de 2021, a exchange fechou abruptamente, com uma mensagem aparecendo no site da Thodex afirmando que a plataforma ficaria offline por quatro a cinco dias. No entanto, isso foi o começo de uma grande crise.
Mais de 400.000 usuários se viram incapazes de acessar suas contas, com cerca de $ 2 bilhões em criptomoedas bloqueados na plataforma.
Após o fechamento, Fatih Özer fugiu para a Albânia. Enquanto isso, as autoridades prenderam sua irmã Serap Özer, seu irmão Güven Özer e outros quatro funcionários seniores. Além disso, também detiveram cerca de 83 pessoas como parte da investigação.
O desaparecimento de Özer desencadeou uma caçada. Ele foi capturado na Albânia em 2022 e posteriormente extraditado para a Turquia em 2023. Em setembro de 2023, Fatih Özer, junto com seus irmãos, foi condenado a um total de 11.196 anos de prisão.
No entanto, em janeiro de 2025, a 22ª Câmara Criminal do Tribunal Regional de Justiça de Istambul anulou parte da decisão original. O tribunal absolveu 16 réus da acusação de “fraude qualificada” devido à falta de provas. Também ordenou a libertação de quatro réus.
No entanto, nem todos os réus foram libertados. O tribunal liberou Fatih Özer e seus irmãos das acusações de “organizar e liderar um grupo criminoso”, mas sua detenção continuou por outras acusações.
Satish Kumbhani
Satish Kumbhani, o fundador da BitConnect, idealizou um esquema Ponzi global que defraudou investidores em $ 2,4 bilhões entre 2016 e 2018. O DOJ, referindo-se a documentos judiciais, disse que Kumbhani enganou investidores sobre o “Programa de Empréstimos” da BitConnect.
Ele e seus parceiros promoveram a tecnologia proprietária da BitConnect, o “BitConnect Trading Bot” e o “Volatility Software”, como ferramentas que poderiam garantir grandes lucros ao negociar nas flutuações do mercado de criptomoedas.
No entanto, a BitConnect era na verdade um esquema Ponzi, usando dinheiro de novos investidores para pagar os anteriores. Kumbhani fechou o Programa de Empréstimos após cerca de um ano.
Ele então disse a seus promotores para manipular o preço do BitConnect Coin (BCC) para fazer parecer que havia uma demanda real por ele. Kumbhani e seus parceiros também esconderam os fundos dos investidores misturando, circulando e trocando-os através das carteiras da BitConnect e várias exchanges internacionais.
Em 1 de setembro de 2021, a Comissão de Valores Mobiliários dos EUA (SEC) apresentou uma ação judicial contra a BitConnect. O regulador alegou que a BitConnect enganou investidores de varejo. Além disso, Glenn Arcaro, chefe da divisão norte-americana da BitConnect, se declarou culpado de conspiração para cometer fraude eletrônica no tribunal distrital dos EUA.
O fundador da BitConnect foi indiciado em fevereiro de 2022 e enfrenta várias acusações. Se for considerado culpado de todas as acusações, ele pode enfrentar até 70 anos de prisão.
“Kumbhani é acusado de conspiração para cometer fraude eletrônica, fraude eletrônica, conspiração para manipulação de preços de commodities, operação de um negócio de transmissão de dinheiro não licenciado e conspiração para cometer lavagem de dinheiro internacional,” dizia a declaração.
Enquanto isso, em setembro de 2022, o tribunal condenou Arcaro a 38 meses de prisão e ordenou que ele devolvesse $ 17,6 milhões a vítimas de 40 países.
As histórias de Ruja Ignatova, Faruk Fatih Özer e Satish Kumbhani ilustram o impacto devastador dos golpes de criptomoedas, com bilhões perdidos e vidas desfeitas. Esses casos destacam a necessidade de maior supervisão regulatória, educação dos investidores e cooperação internacional para combater fraudes no espaço.
