O Departamento de Proteção e Inovação Financeira da Califórnia (DFPI) multou a empresa de Crypto ATM com sede em Seattle, Coinme, Inc., em $300.000 por violar a recente Lei de Ativos Financeiros Digitais (DFAL) do estado.
De acordo com o comunicado à imprensa, a penalidade marca a primeira ação de fiscalização sob a lei, que entrou em vigor em 2023 para aumentar a supervisão das empresas de ativos digitais.
A Coinme opera uma rede de quiosques de criptomoedas, também conhecidos como ATMs de cripto, em várias localidades de varejo na Califórnia. Essas máquinas permitem que os clientes comprem e vendam ativos digitais usando dinheiro ou cartões de débito.
No entanto, de acordo com o DFPI, a Coinme quebrou as regras ao permitir transações que excederam o limite diário de $1.000 por cliente, uma clara violação das disposições do DFAL.
Além de exceder os limites de transação, o DFPI descobriu que a Coinme não forneceu as divulgações de transação exigidas nos recibos dos clientes, outra violação das regulamentações de finanças digitais do estado.
Reguladores da Califórnia Enviam uma Mensagem Clara Sobre Crypto ATM
Sob uma ordem de consentimento, a Coinme concordou em pagar a multa de $300.000, que inclui $51.700 em restituição a um residente idoso da Califórnia que foi explorado em uma fraude de criptomoeda facilitada através de um dos quiosques da empresa.
A empresa também deve implementar mudanças operacionais para garantir conformidade e prevenir futuras violações.
O Comissário do DFPI, KC Mohseni, enfatizou que a ação de fiscalização visa estabelecer um precedente.
“Esta ação de fiscalização deve enviar uma mensagem forte aos operadores de quiosques de que a Califórnia leva a sério quando exige que as empresas de ativos digitais sigam as regras que ajudam a evitar que golpistas aproveitem cidadãos californianos desavisados,” disse Mohseni.
O DFAL foi especificamente projetado para lidar com a crescente fraude envolvendo quiosques de criptomoedas, que se tornaram uma ferramenta para golpistas visando grupos vulneráveis, especialmente idosos.
As vítimas são frequentemente enganadas a transferir fundos diretamente para as carteiras digitais dos golpistas via essas máquinas.
Enquanto isso, esta não é a primeira vez que o estado vai atrás de provedores de serviços de criptomoeda. Em maio, o DFPI da Califórnia e o Departamento de Justiça se uniram para combater fraudes de criptomoeda, fechando 26 sites fraudulentos com a ajuda de uma ferramenta amplamente utilizada chamada Crypto Scam Tracker.
Com base nas reclamações dos consumidores, a ferramenta ajudou a descobrir $4,6 milhões em perdas ligadas a esquemas fraudulentos.
Os reguladores da Califórnia receberam 2.668 reclamações de residentes através da ferramenta ‘Crypto Scam Tracker’, que levou à identificação de 7 novos esquemas de fraude.#CryptoScam #CryptoFraud #CaliforniaDFPIhttps://t.co/GEhyLAXURy
— Cryptonews.com (@cryptonews) 11 de março de 2025
Em 2023, os californianos perderam cerca de $1,2 bilhão para fraudes relacionadas a criptomoedas, de acordo com o FBI. Notavelmente, o DFPI recebeu 2.668 reclamações, levando à descoberta de sete novos casos de fraude.
Regulamentações e Licenças de Cripto da Califórnia Tomam Forma
A Califórnia está se aproximando da adoção de criptomoedas nas finanças públicas com a aprovação unânime do Projeto de Lei da Assembleia 1180.
Aprovado pela Assembleia do Estado em 2 de junho, o projeto de lei autoriza o Departamento de Proteção e Inovação Financeira (DFPI) a lançar um programa piloto permitindo que agências estaduais aceitem ativos digitais para pagamentos de taxas.
A Assembleia da Califórnia aprova unanimemente o projeto de lei de pagamentos em criptomoeda. AB-1180 agora segue para o Senado. #crypto #Californiahttps://t.co/HCk96E5CxN
— Cryptonews.com (@cryptonews) 4 de junho de 2025
Apresentado pelo membro da Assembleia Avelino Valencia, o projeto de lei também exige que o DFPI apresente um relatório detalhado até 1º de janeiro de 2028, avaliando volumes de transações em criptomoeda, desafios regulatórios e recomendações. O programa será encerrado em 1º de julho de 2031.
Além disso, o AB-1180 estabelece a Lei de Ativos Financeiros Digitais, exigindo que as empresas obtenham uma licença do DFPI até 1º de julho de 2025, para operar no espaço de criptomoedas. Também estabelece regras para proteção ao consumidor e uso de stablecoins.
Embora o projeto de lei não obrigue a adoção de criptomoedas, ele capacita o DFPI a explorar sistemas de pagamento digital seguros e eficientes, posicionando a Califórnia como uma potencial líder na integração de criptomoedas no setor público.
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