O Ministério da Fazenda e do Tesouro da Turquia está endurecendo as regulamentações sobre provedores de serviços de ativos cripto em uma tentativa de reprimir atividades financeiras ilícitas. De acordo com o Ministério, as plataformas de ativos digitais agora devem coletar e verificar informações mais detalhadas sobre as transações dos usuários.

Essas informações incluem a obtenção de uma explicação por escrito de pelo menos 20 caracteres descrevendo o propósito de cada transferência, juntamente com a verificação da origem dos fundos envolvidos.

Segundo a AA, o governo acredita que essa medida aumentará a transparência e ajudará a identificar atividades suspeitas mais cedo no processo de transação.

A Turquia impõe restrições de retirada para interromper fluxos ilícitos

Em uma mudança significativa, a nova regulamentação impõe um atraso nas retiradas de ativos cripto. Qualquer cripto adquirido, trocado ou depositado estará sujeito a um período de espera de 48 horas antes que possa ser retirado.

Para novos usuários que realizam sua primeira retirada, o período de espera será estendido para um mínimo de 72 horas. As autoridades acreditam que esses atrasos reduzirão a capacidade de atores criminosos de transferir rapidamente fundos ilícitos para fora do sistema antes que sejam detectados ou bloqueados.

As stablecoins também estão sob escrutínio no novo quadro regulatório. O Ministério imporá um limite de transferência diário de $3.000 e um limite mensal de $50.000 para esses ativos digitais.

Essas restrições são projetadas para prevenir o movimento rápido de grandes quantias de dinheiro que podem estar conectadas a apostas ilegais, fraudes ou outros produtos criminosos.

No entanto, plataformas que cumprirem totalmente a regra de viagem, que exige a coleta de informações identificáveis sobre o remetente e o receptor, poderão operar com limites duas vezes maiores.

Embora as regulamentações sejam rigorosas, o Ministério enfatizou que não pretende sufocar atividades legítimas dentro do espaço cripto. O Ministro da Fazenda e do Tesouro, Mehmet Şimşek, afirmou que transações relacionadas à criação de mercado, provisão de liquidez e arbitragem serão permitidas sem restrições.

Notavelmente, o Ministério emitiu um aviso claro para as plataformas que não cumprirem as novas regras. As sanções podem incluir penalidades administrativas, multas financeiras ou até mesmo a negação ou cancelamento de licenças operacionais.

A Turquia continua a endurecer o quadro legal cripto

As últimas ações de fiscalização baseiam-se na ampla reforma regulatória da Turquia publicada em 13 de março de 2025, por meio de emendas à Lei dos Mercados de Capitais nº 6362. Essas mudanças colocaram as plataformas cripto sob a supervisão da Comissão de Valores Mobiliários (CMB).

Dois comunicados, III-35/B.1 e III-35/B.2, estabelecem novas regras para estrutura da plataforma, requisitos de capital, auditorias internas e proteção ao cliente. As plataformas devem ser sociedades anônimas com capital mínimo e gestão aprovada.

Além disso, eles também são obrigados a realizar auditorias de prova de reserva, fazer parceria com custodiante aprovados pela CMB e manter contas separadas para os fundos dos usuários.

Regras adicionais regem listagens de ativos, políticas de conflito de interesse, divulgações de risco e processos de resolução de disputas para aumentar a segurança do usuário e a transparência da plataforma.

🇹🇷A Turquia está endurecendo as regulamentações de AML cripto! Até fevereiro de 2025, todas as transações acima de 15.000 liras exigirão identificação do usuário. #TurkeyCrypto #AML https://t.co/krSkosCVSs

— Cryptonews.com (@cryptonews) 25 de dezembro de 2024

Antes disso, a Turquia introduziu regras mais rígidas de cripto em fevereiro de 2025 para fortalecer a conformidade com a lavagem de dinheiro (AML) e alinhar-se com padrões globais. Anunciadas na última semana de 2024, as regulamentações exigem que os provedores de serviços cripto coletem identificação do usuário para transações acima de 15.000 liras (cerca de $425).

Modeladas após o quadro MiCA da UE, as regras visam combater a lavagem de dinheiro e o financiamento do terrorismo, enquanto a presença da Turquia nos mercados globais de cripto continua a crescer.

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