A Lituânia está se destacando como um destino para negócios de cripto que desejam um local confiável na União Europeia. É barato e rápido começar uma empresa lá. Leva apenas alguns dias para se registrar online e, alguns dias depois, você pode solicitar para fornecer serviços de cripto (o que é referido como registro VASP).
No entanto, a Lituânia não dá liberdade total a ninguém para conduzir um negócio de cripto. As empresas precisam manter um capital mínimo de 125.000 euros (dinheiro no banco), empregar uma pessoa local para vigiar atividades suspeitas (oficial de AML) e relatar qualquer transação grande ou arriscada. O objetivo do país é simples: ajudar empresas bem financiadas e sérias e eliminar aquelas que não cumprem regulamentos rigorosos.
Contexto Histórico
Inicialmente, o banco central da Lituânia estava bastante cauteloso em relação ao cripto. Advertiu os indivíduos em 2014 contra o Bitcoin e outras criptomoedas, que eram perigosas. Os bancos também foram instruídos a segregar os depósitos dos clientes e operações de cripto.
Até 2019, o governo mudou para uma estratégia diferente. Estava interessado em competir com países como a Estônia e atrair empresas de cripto. Portanto, estabeleceu uma estrutura na qual as empresas poderiam se registrar para fornecer serviços de cripto.
Mas esse sistema também trouxe um grande número de empresas de fachada, empresas que não tinham empregados ou locais reais. Em 2022, mais de 850 dessas empresas foram registradas. A Lituânia aumentou as regulamentações para conter isso: fundos adicionais foram exigidos, pelo menos um gerente sênior deveria residir no país e inspeções regulares pelas autoridades eram a ordem do dia. Várias empresas ruins foram fechadas ou eliminadas.
A Lituânia está se preparando para a próxima rodada de regulamentação de cripto na UE, conhecida como MiCA (Mercados em Cripto-Ativos). Já começou a implementar algumas dessas regras e pretende implementá-las completamente antes do prazo final da UE.
Estrutura Regulatória
As empresas de cripto lituanas estão sujeitas a regulamentações rigorosas de quatro instituições governamentais principais.
O licenciamento é realizado pelo Banco da Lituânia, e de acordo com as novas regulamentações da UE MiCA, as empresas serão regulamentadas.
O Serviço de Investigação de Crimes Financeiros (FCIS) verifica a lavagem de dinheiro e pode multar ou congelar contas em caso de violação das leis.
As leis nacionais de cripto são escritas pelo Ministério da Fazenda e colaboram com a UE para harmonizar regulamentações.
O Registro de Entidades Legais mantém uma lista de empresas de cripto aprovadas publicamente e garante que elas atendam aos requisitos de capital.
As empresas de cripto devem possuir:
Uma política de combate à lavagem de dinheiro (AML), que está por escrito, e explica como identificam seus clientes e monitoram transações.
Para relatar atividades suspeitas, em particular, transações superiores a 700 euros ou com sinais de alerta, um oficial local de AML estará na Lituânia.
Auditoria anual dos registros financeiros e sistemas de cibersegurança que devem ser apresentados aos reguladores.
Essa estrutura garante que apenas negócios sérios e bem administrados poderão operar na Lituânia, sem mencionar que também protege o usuário e mantém o sistema confiável.
Políticas de Cripto da Lituânia
Cripto não é uma moeda oficial; apenas o euro é. No entanto, um contrato ou salário pode ser acordado para ser pago em bitcoin, ether ou stablecoin. Para operar uma exchange, uma mesa de corretagem ou um serviço de carteira, é necessário registrar-se como VASP (Provedor de Serviços de Ativos Virtuais) primeiro. Assim que as regras do MiCA da UE entrarem em vigor, esse registro terá que ser atualizado para uma licença completa. As empresas de carteira não devem misturar seus próprios fundos com os de seus clientes armazenando as chaves privadas.
Existem três regras para lançar tokens:
Um token que é um substituto de ações ou títulos deve cumprir o Regulamento de Prospecto da UE.
Um token que tenta manter um valor semelhante ao do euro ou a uma cesta de ativos deve cumprir os rigorosos requisitos de stablecoin do MiCA.
Um token de utilidade pura requer ainda menos, apenas um white paper do MiCA e marketing sincero.
A mineração de cripto não é ilegal, mas é considerada como qualquer outro trabalho em um data center e tributada como uma receita comercial regular; nenhuma permissão especial é necessária.
Abordagem de Inovação em Cripto
A Lituânia também está promovendo a inovação em cripto, fornecendo às start-ups um ambiente para experimentar. A principal iniciativa do país é conhecida como LBChain. É uma sandbox regulatória; portanto, as empresas podem testar novas tecnologias de blockchain sob a supervisão de especialistas. Isso as ajuda a desenvolver seus projetos legal e seguramente, sem infringir as regras.
As empresas testaram algumas ferramentas bastante úteis no LBChain. Como exemplo, um único projeto produziu tokens que ajudam os bancos a pagar pequenas empresas mais rapidamente. Um deles criou um sistema de pagamento que permite transferir dinheiro através de fronteiras na forma de ID digital e stablecoin. Créditos de carbono também foram registrados em um blockchain para ajudar no rastreamento do impacto ambiental em um projeto.
Além do LBChain, clínicas de conformidade também são realizadas pelo banco central da Lituânia. Estas são reuniões periódicas durante as quais os fundadores de cripto se encontram com oficiais do governo para deliberar sobre como aderir às regulamentações de combate à lavagem de dinheiro. É uma oportunidade que as empresas têm para fazer perguntas e receber assistência antes da introdução de seus serviços.
Devido a tal atitude aberta e amigável, numerosos profissionais legais, de cibersegurança e de compliance estabeleceram sua presença em Vilnius. É por isso que hoje a Lituânia é considerada um dos lugares mais adequados na UE para iniciar um negócio de cripto totalmente legal e seguro.
Desafios e Questões de Nota
Novos empreendedores podem achar caro iniciar um negócio de cripto na Lituânia. Eles terão que depositar 125.000 euros antes mesmo de começar e empregar um oficial de AML local e pagar por auditorias. Também é muito difícil encontrar especialistas em compliance, e seus salários tendem a ser mais altos do que em bancos normais.
A maioria dos bancos convencionais não quer colaborar com novas empresas de cripto. Isso faz com que as empresas utilizem serviços de pagamento não bancários que são mais lentos e caros. Além disso, as regulamentações estão mudando rapidamente. Em 2022, as empresas ainda estavam se adaptando a novas regulamentações de capital. Agora, elas precisam se preparar para enfrentar mais mudanças na forma do MiCA, a regra do viajante da UE e uma nova Autoridade de Combate à Lavagem de Dinheiro.
Tendências e Perspectivas Regulatórias Importantes
A Lituânia implementará as regulamentações MiCA antes da UE, permitindo que empresas regulamentadas operem na Europa mais cedo. A partir de 30 de dezembro de 2024, transferências de cripto acima de 1.000 euros terão que conter dados do remetente e do destinatário, assim como acontece com as transferências bancárias SWIFT.
Até 2025, o escritório fiscal fornecerá diretrizes claras sobre a tributação de recompensas de staking, juros de DeFi e airdrops. Enquanto isso, subsídios governamentais financiarão até 45% do custo de desenvolvimento de ferramentas avançadas de AML ou compliance baseado em sistema que se concentram na privacidade. Essa ação ajudará a desenvolver o mercado de RegTech na Lituânia.
Conclusão
A Lituânia é uma combinação de ação rápida e controle próximo. É simples estabelecer e registrar uma empresa de cripto, mas a má conformidade não é aceitável. Essa combinação de qualidade e baixa burocracia atraiu grandes exchanges internacionais e empresas de custódia.
Vilnius é um bom lugar para iniciar projetos sérios que buscam acesso antecipado em toda a UE. Jogadores de curto prazo, no entanto, são rapidamente excluídos pelos reguladores.
Perguntas Frequentes
1. A criptomoeda é moeda legal na Lituânia?
Não. Apenas o euro tem status de moeda legal, embora contratos privados possam usar cripto se todas as partes concordarem.
2. As exchanges precisam de licença?
Sim. A notificação VASP é obrigatória agora; uma licença completa de Provedor de Serviços de Cripto-Ativos MiCA será obrigatória até o início de 2026.
3. Qual é o capital social mínimo?
€125.000 devem ser totalmente pagos e mantidos continuamente; sob o MiCA, serviços de alto risco podem precisar de até €150.000.
4. Como os lucros de cripto são tributados?
Indivíduos pagam 15% de imposto sobre ganhos de capital acima da isenção anual; empresas pagam 15% a 20% de imposto sobre a renda corporativa.
5. O staking é regulamentado?
Sim. Staking como serviço é uma atividade licenciável sob o MiCA e requer divulgações completas de risco.
6. O que acontece se uma empresa perder o prazo do MiCA?
Deve cessar operações na Lituânia e não pode solicitar clientes da UE até estar licenciada, com multas por atividade não licenciada.
7. Os bancos lituanos podem possuir cripto?
Não. Elas estão autorizadas a fornecer custódia através de parceiros licenciados, mas não devem negociar ou investir por conta própria.
8. A mineração é um crime?
Não, desde que aqueles que se envolvem nisso usem os melhores padrões ambientais e paguem a tributação normal.
9. Existem planos de CBDC?
A Lituânia é membro do projeto de euro digital do Banco Central Europeu (BCE), mas não mantém um roteiro nacional de CBDC.
10. Como posso verificar uma licença?
Uma lista de todos os VASPs aprovados e candidatos ao MiCA está disponível no Registro de Entidades Legais de forma atual.
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