O Cazaquistão não é mais o lugar da mineração de criptomoedas, mas o estado com maior controle sobre a área de criptomoedas. O estado incentiva a atitude de cautela que estimula inovações, mas exige controle rigoroso.
O país deve estar ciente das regras para minerar, trocar e investidores. A conformidade com as regras de lavagem de dinheiro (AML), impostos e licenciamento pode ser cara, e sua violação pode representar um grande risco legal.
As autoridades mais importantes sobre tais atividades de criptomoedas são o Banco Nacional do Cazaquistão (NBK), a Autoridade de Serviços Financeiros de Astana (AFSA) dentro do Centro Financeiro Internacional de Astana (AIFC), o Ministério do Desenvolvimento Digital, Inovação e Indústria Aeroespacial (MDDIAI) e a Agência de Monitoramento Financeiro (FMA).
Contexto Histórico
Inicialmente, o Cazaquistão não estava preocupado com criptomoedas. Após 2019, várias grandes fazendas de mineração se mudaram para explorar eletricidade de baixo custo. Em 2021, o país se tornou brevemente o líder mundial em poder de mineração de Bitcoin.
Isso começou a mudar em 2021, quando ocorreu uma falta de energia e o surgimento da mineração não registrada (mercado cinza). Em 2022, o governo adicionou um imposto sobre a eletricidade de mineração. Em 2023, uma nova lei (Lei de Ativos Digitais No. 193-VII) entrou em vigor legalizando oficialmente a mineração, mas fazendo com que as empresas obtivessem uma licença e realizassem seu comércio via Centro Financeiro Internacional de Astana (AIFC).
Desde 2024, o governo fechou 36 trocas de criptomoedas não regulamentadas e confiscou 4.000 dispositivos de mineração. Isso é uma indicação clara da mudança para uma abordagem mais controlada e regulamentada.
Estrutura Reguladora
Reguladores Primários
O NBK é o emissor da política e pilota o tenge digital.
AFSA: Regula a custódia de trocas dentro do AIFC.
FMA: Aplica AML/CFT.
MDDIAI: Determina a estratégia de desenvolvimento digital.
Licenciamento
Os mineradores de criptomoedas, pools e prestadores de serviços devem obter licenças do NBK ou AFSA; até 2023, 84 licenças de mineração e cinco pools foram credenciados.
AML / KYC
Sob a Lei AML de 2009, as trocas são obrigadas a verificar os clientes, relatar atividades suspeitas e manter registros. Um rascunho datado de maio de 2025 propõe impor essas obrigações a emissões de stablecoins e mesas de OTC.
Tributação
No Cazaquistão, as receitas da mineração são tributadas a uma taxa de 15% de imposto de renda corporativo e imposto sobre energia que varia de acordo com a quantidade de eletricidade consumida. A partir de 2025, os vendedores devem vender 75% de suas moedas mineradas nas trocas registradas no AIFC. Para o indivíduo, quaisquer lucros obtidos com a venda de criptomoedas estarão sujeitos aos impostos de renda normais da nação.
Vendas de tokens
De acordo com a Lei 193-VII, tokens utilitários são considerados ativos digitais não garantidos e devem ser registrados por meio da apresentação de um white paper. Tokens de segurança são tratados de forma diferente - eles são regidos por leis de valores mobiliários e devem cumprir as regras da AFSA ao emitir um prospecto.
Políticas de Cripto do Cazaquistão
As pessoas só podem usar criptomoedas para pagar dentro das zonas de teste, como o proposto CryptoCity sandbox em Alatau. Além dessas áreas de teste, a criptomoeda não equivale a dinheiro legal.
A mineração é promovida, mas deve ser feita sob diretrizes rigorosas. As empresas exigem uma licença e aderem a uma estrutura de compartilhamento de energia com 70% da energia sendo canalizada para a rede nacional e 30% sendo usada na mineração. Esse arranjo está fazendo com que investidores estrangeiros reformem as antigas usinas de energia.
Dois dos maiores projetos de criptomoedas desenvolvidos pelo governo incluem o tenge digital, que será totalmente lançado até o final de 2025, e o novo banco de criptomoedas que introduzirá o comércio legal de criptomoedas e o armazenamento seguro de ativos digitais. Qualquer pessoa que se envolver em comércio sem licença e evadir impostos pode ser severamente punida, como a apreensão de equipamentos de mineração, congelamento de ativos e imposição de grandes multas.
O Caminho da Inovação Cripto no País
O Cazaquistão tem dois centros de inovação. Desde 2018, o sandbox regulatório do AIFC tem fornecido isenções temporárias a regras para start-ups, permitindo que experimentem com coisas como carteiras de criptomoedas, aplicações de transferência de dinheiro e plataformas de ativos tokenizados.
O futuro CryptoCity será desenvolvido com a mesma estratégia, mas será direcionado a pagamentos diários em criptomoeda. Ele permitirá que lojas aceitem criptomoedas usando sistemas de ponto de venda que estejam em conformidade com a AFSA.
Cartões de débito de criptomoeda também estão sendo testados por grandes bancos, e alguns supermercados em Nur-Sultan e Almaty já aceitam pagamentos de teste feitos no tenge digital. Os projetos de blockchain estão sendo financiados por parques tecnológicos patrocinados pelo governo, como monitoramento de urânio na cadeia de suprimentos e informatização de registros de terras. Isso demonstra que o governo endossa aplicações realistas e transparentes da tecnologia blockchain.
Desafios e Problemas Marcantes
A regulação no Cazaquistão fora do AIFC permanece bastante obscura e inconsistente. Plataformas offshore ou peer-to-peer são os locais onde o comércio de criptomoedas continua a ser realizado na ordem de cerca de 90%. A atividade em trocas descentralizadas e com moedas de privacidade é difícil de controlar e impõe pressão sobre a Agência de Monitoramento Financeiro (FMA).
A questão das faltas de energia, particularmente em temporadas de pico, é um assunto de discussão na sociedade. O acima é porque os mineradores são creditados com a criação de empregos e também são acusados de causar apagões.
A adoção de criptomoedas é dificultada pelo fato de que muitos usuários comuns estão receosos de criptomoedas devido a histórias de golpes que leram nas notícias, apesar de o governo ter uma atitude favorável em relação às criptomoedas. Também existem diferenças regionais, algumas regiões são mais atraentes para indústrias que trazem mineradores, outras cidades podem recusar permitir novas fazendas de mineração, pois desejam manter o fornecimento local de energia.
As Tendências e Perspectivas Regulatórias Mais Importantes
A partir de maio de 2025, novas regulamentações provavelmente introduzirão um requisito de que cada fornecedor de ativos digitais no Cazaquistão deve obter uma licença nacional única. As stablecoins exigirão uma auditoria das reservas, e o Banco Nacional do Cazaquistão (NBK) operará uma reserva especial de ativos digitais onde qualquer criptomoeda apreendida pelas autoridades será armazenada.
A legislação proposta também permitirá máquinas de criptomoedas em todo o país e estenderá a legislação do IVA (imposto) aos pagamentos de ativos digitais.
Os próximos dois anos prometem a introdução de uma verificação de ID mais rigorosa, um incentivo para mais empresas adotarem o tenge digital e a extensão do modelo CryptoCity para outras cenas tecnológicas. O dado modelo 'regulamentado, mas aberto' pode afetar significativamente os estados vizinhos, como Quirguistão e Uzbequistão, contribuindo para o estabelecimento de um corredor de criptomoedas na Ásia Central que incentivará empresas de mineração legais e empresas de fintech, mas excluirá atividades ilícitas.
Conclusão
O Cazaquistão está tentando encontrar um equilíbrio entre incentivar novas tecnologias e regulamentações rigorosas. A política de criptomoedas é baseada em três pilares principais, a saber, mineração legal, testes de pagamento em sandboxes e licenciamento completo de todos os participantes. Para investidores, trocas e mineradores, a conformidade com regulamentações de licenciamento, impostos e lavagem de dinheiro (AML) não é mais voluntária, mas uma obrigação.
Não se deve perder as últimas notícias, pois a nova legislação sobre stablecoins, caixas eletrônicos de criptomoeda e armazenamento seguro (custódia) será introduzida em breve e alterará a maneira como as empresas terão que operar. Monitorar ativamente esses desenvolvimentos pode garantir que as empresas mantenham a conformidade e utilizem o Cazaquistão em um ambiente de criptomoedas bem regulamentado.
Perguntas Frequentes (FAQ)
1. O Bitcoin é permitido no Cazaquistão?
Sim. A posse e o comércio de Bitcoin são legais, com as trocas tendo que ser operadas sob uma licença do NBK ou AFSA e os mineradores tendo que ser registrados.
2. É possível usar criptomoeda para fazer compras?
Não é considerado moeda legal em outros lugares, e dentro do CryptoCity e alguns pilotos, os comerciantes estão autorizados a aceitar criptomoeda como pagamento de bens do dia a dia.
3. Qual é a tributação dos ganhos em criptomoedas?
As pessoas são a fonte de renda para a renda pessoal; os negócios estão sujeitos ao imposto corporativo. Há também uma taxa de 15% e um adicional de eletricidade imposto aos mineradores.
4. Eu precisarei de uma licença para operar uma troca de criptomoedas?
Sim. As plataformas precisam obter uma licença da AFSA (baseada no AIFC) ou, a partir de agosto de 2025, uma licença nacional de prestador de serviços de ativos digitais.
5. Quais documentos KYC são exigidos nas trocas?
Sob as regras da FMA, os usuários devem fornecer documento de identidade nacional ou passaporte, comprovante de endereço e, além dos limites especificados, evidência da origem dos fundos.
6. Existe alguma proibição de trocas no Cazaquistão?
Em 2024, as autoridades fecharam 36 plataformas não licenciadas e podem censurar sites que não cumpram com os requisitos de licença e relatórios locais.
7. A mineração de criptomoedas continua lucrativa mesmo sob os novos impostos?
A energia também é acessível; fazendas licenciadas desfrutam de taxas de energia de 70/30, mas impostos e encargos de licença reduzem as margens de lucro. O uso de equipamentos eficientes reduz despesas.
8. O que é o tenge digital?
O NBK está testando uma moeda digital de banco central para varejo que será lançada para a população em 2025 como parte de compras públicas, reembolsos de IVA e pagamentos por carteira.
9. As regulamentações sobre stablecoins serão emitidas no Cazaquistão?
Um projeto de lei exigirá que emissores de stablecoins lastreados em fiat mantenham reservas em bancos do Cazaquistão e cumpram divulgações detalhadas de auditorias a cada três meses.
10. O que acontecerá se eu não cumprir com os impostos sobre criptomoedas?
As punições consistem em impostos retroativos, multas, possível apreensão de equipamentos de mineração ou carteiras e processo criminal para grandes evasores.
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