Apenas 0,4% das transações de criptomoedas de 2024 foram ilícitas, uma queda de 51% em relação a 2023, apesar do aumento do volume do mercado.
Os golpistas agora usam IA para phishing, deepfakes e fraudes de identidade, com expansão esperada para 2025.
Os hacks de DeFi aumentaram 17%, enquanto as sanções à Garantex e Nobitex cortaram os fluxos para áreas restritas em 33%.
As transações ilícitas de criptomoedas no espaço de criptomoedas representaram apenas 0,4% do volume total de transações em 2024, de acordo com a TRM Labs. Esse número reflete uma queda significativa de 51% em relação ao ano anterior, mesmo com o mercado crescendo acentuadamente. O volume total de transações de criptomoedas disparou 56%, alcançando mais de $10,6 trilhões, enquanto os fluxos ilegais caíram para cerca de $45 bilhões, de $59 bilhões em 2023. O relatório destaca mudanças-chave no comportamento criminoso, esforços de fiscalização e o crescente papel da inteligência artificial no crime financeiro digital.
A Evasão de Sanções e Golpes Ainda Dominam
A TRM Labs descobriu que mais de 85% do volume ilícito veio de atores sancionados, operações de golpe e endereços sinalizados em listas de bloqueio. Redes de blockchain como Tron, Ethereum e Bitcoin permaneceram as principais plataformas para tais atividades.
Tron sozinha representou 58% dos fluxos ilícitos totais. No entanto, seu volume de transações criminosas caiu quase pela metade em comparação com 2023. A Unidade de Crimes Financeiros T3 contribuiu para esse resultado. A TRM credita à unidade, um esforço público-privado visando o abuso de Tether (USDT) na Tron, por ter congelado mais de $130 milhões.
Cerca de 20% do USDT sinalizado na Tron já foi devolvido a vítimas ou autoridades. As sanções às exchanges russas e iranianas, como Garantex e Nobitex, que recentemente sofreram uma violação de $49 milhões, impactaram os fluxos de criptomoedas. O relatório confirmou que essas sanções reduziram as entradas para regiões restritas em 33% durante o ano.
Stablecoins e DeFi Sob o Foco Criminal
Apesar da diminuição geral da atividade ilícita, alguns riscos aumentaram. A TRM Labs afirmou que grupos terroristas, incluindo o ISIS-Khorasan, continuam a usar stablecoins para financiamento. Esses grupos também estão experimentando com moedas de privacidade como Monero (XMR) para maior ocultação. Os incidentes de hacking aumentaram 17% em 2024, com perdas atingindo $2,2 bilhões. Os protocolos DeFi foram os principais alvos. Quase $800 milhões do total foram atribuídos a grupos ligados à Coreia do Norte que usaram roubo de chaves privadas.
Os atacantes usaram pontes descentralizadas para lavar ativos roubados, complicando os esforços de recuperação para os investigadores. Grupos criminosos estão cada vez mais aproveitando a inteligência artificial para escalar suas operações. A TRM Labs relatou que os golpistas estão utilizando grandes modelos de linguagem para gerar identidades falsas, conteúdo de phishing e material de extorsão deepfake.
Eles também estão empregando essas ferramentas para gerar imagens explícitas não consensuais e contornar procedimentos de KYC. A TRM prevê um aumento impressionante na atividade fraudulenta acionada por IA durante 2025, e essa é a razão pela qual a área preocupa a todos dentro dos sistemas de monitoramento das agências de conformidade e fiscalização que lidam com o espaço digital nas finanças.
