Principais Conclusões

  • Golpes de prova de pagamento envolvem confirmações de pagamento enganosas projetadas para fazer os vendedores de criptomoedas acreditarem que foram pagos e liberarem seus ativos digitais para o comprador.

  • Ao negociar P2P, sempre aguarde a confirmação oficial antes de liberar a criptomoeda. Certifique-se de que os detalhes da conta do comprador correspondem aos da plataforma e examine a prova de pagamento em busca de inconsistências.

  • Evite se tornar vítima de golpes permanecendo vigilante, verificando o pagamento diretamente de sua carteira ou conta bancária e sendo cauteloso com pedidos urgentes.

Na Binance, trabalhamos duro para garantir a segurança da nossa comunidade de negociação P2P. No entanto, a vigilância e a consciência dos traders são a primeira e mais forte linha de defesa. Usuários mal-intencionados podem tentar tirar vantagem dos traders P2P usando golpes de prova de pagamento, que envolvem o envio de confirmações de pagamento falsas ao vendedor.

Neste guia, você aprenderá como funcionam os golpes de prova de pagamento, sete maneiras de evitar tais golpes e o que fazer se você se tornar vítima. Continue lendo para garantir uma experiência de negociação P2P segura e agradável na Binance.

O que são golpes de prova de pagamento na negociação P2P?

Golpes de prova de pagamento ocorrem quando um comprador envia uma confirmação de pagamento falsa ao vendedor, enganando-o para liberar a criptomoeda sem realmente receber o pagamento.

Duas técnicas comuns envolvem:

  • Capturas de tela fabricadas: imagens cuidadosamente editadas de transações bancárias que parecem reais à primeira vista

  • Sites bancários falsos que imitam perfeitamente seus equivalentes legítimos.

Lembre-se: a manipulação psicológica desempenha um papel fundamental nesses golpes. Os criminosos podem tentar pressioná-lo com 'emergências médicas' ou 'ameaças legais'. Quando em dúvida, sempre entre em contato com a equipe de suporte da Binance.

7 Maneiras de Evitar Golpes de Pagamento P2P

1. Negocie com comerciantes verificados: Sempre procure por traders com marca de verificação amarela na Binance P2P. Estes são comerciantes confiáveis que passaram por uma verificação rigorosa e completaram um volume significativo de negociações P2P na Binance com altas taxas de feedback positivo.

2. Verifique nomes e números de conta: Antes de iniciar a negociação, verifique novamente os detalhes do pagamento. Certifique-se de que o nome da conta da Binance e o nome da conta bancária do comprador correspondem aos detalhes da plataforma. Evite pagamentos de terceiros; use apenas a plataforma P2P da Binance para executar sua negociação.

3. Aguarde confirmações de pagamento oficiais: Nunca confie na prova fornecida pelo comprador. Em vez disso, verifique o saldo da conta do seu método de pagamento selecionado. Algumas plataformas podem demorar um pouco para receber o pagamento, então tenha paciência antes de liberar sua criptomoeda.

4. Tenha cuidado com pedidos urgentes: Golpistas frequentemente criam um senso de urgência, pressionando os vendedores a liberar a criptomoeda rapidamente. Mantenha a calma e desconfie de alegações de que sua conta será congelada ou ameaças de ação legal se você não liberar a criptomoeda imediatamente.

5. Examine a prova de pagamento com cuidado: Inspecione a prova de pagamento do comprador em busca de inconsistências, como fontes alteradas, logotipos incompatíveis ou detalhes de transação irregulares. Qualquer discrepância deve levantar uma bandeira vermelha. Relate ou levante um recurso ao suporte da Binance imediatamente se você observar quaisquer sinais de um golpe.

6. Mantenha a comunicação aberta: Certifique-se de que você e seu parceiro de negociação mantenham comunicação aberta durante todo o processo. Use o recurso de chat na plataforma de negociação P2P para resolver quaisquer problemas ou esclarecer preocupações. Nunca se comunique com seu parceiro de negociação através de aplicativos de terceiros como WhatsApp ou Telegram.

7. Entre em contato com o suporte ao cliente: Se você tiver alguma dúvida sobre seu parceiro de negociação, pode tocar em [Denunciar] no canto superior direito da janela do seu chat. Forneça o máximo de detalhes possível, incluindo capturas de tela e ids de transação.

Abaixo estão alguns exemplos de documentos de prova de pagamento manipulados ou falsificados fornecidos por golpistas P2P.

O que fazer se você se tornou vítima de um golpe de pagamento

Tome estas ações imediatas:

  • Faça uma denúncia ao Suporte da Binance: Clique em [Denunciar] no chat de negociação P2P da Binance ou diretamente no perfil do comerciante. Capture a tela de todo o histórico da conversa como evidência, incluindo qualquer 'prova' de pagamento fornecida pelo comprador.

  • Se você notar algo suspeito antes que um pedido seja concluído ou cancelado, promptly levante um recurso e suspenda a transação para evitar perdas financeiras potenciais.

  • Entre em contato com a polícia: A Binance trabalha em estreita colaboração com agências de aplicação da lei em todo o mundo para combater golpistas. Forneça o máximo de evidências relevantes possível. Recuperar seu dinheiro não é garantido. No entanto, na maioria dos casos, esta é sua única chance de recuperar os fundos roubados.

  • Evite serviços de recuperação de terceiros: Os serviços de recuperação são frequentemente golpes de segunda ordem, fazendo promessas falsas e exigindo pagamentos antecipados. Sua melhor chance de recuperar fundos roubados é através da polícia ou entrando em contato com o Suporte da Binance. Não seja enganado duas vezes.

Como a Binance P2P o protege de golpistas

A Binance P2P incorpora várias camadas de segurança para manter você e sua criptomoeda seguros de indivíduos mal-intencionados. Abaixo estão algumas das muitas medidas de segurança que empregamos:

Transações Seguras com Escrow

Os fundos são automaticamente reservados na Wallet de Financiamento do vendedor quando um anúncio é postado. Se o comprador não concluir sua parte da negociação, nossa equipe de suporte ao cliente liberará a criptomoeda reservada de volta para sua conta.

Processo de Recursos

Se a comunicação falhar, disputas ocorrerem durante as transações ou a contraparte agir de forma suspeita, você pode iniciar um recurso. Nossa equipe de suporte ao cliente está disponível 24/7 para resolver qualquer problema com sua experiência P2P.

Mercadores Verificados

Empregamos um rigoroso processo de triagem para todos os nossos comerciantes verificados, que você pode encontrar com um sinal amarelo ao lado do nome. Ajustando suas configurações de anúncio P2P, você pode optar por negociar apenas com comerciantes verificados.

Medidas de Controle de Risco

A Binance emprega um sistema abrangente de controle de risco projetado para minimizar atividades fraudulentas em sua plataforma P2P. Este sistema inclui ferramentas avançadas de monitoramento e processos de verificação para garantir um ambiente de negociação seguro para todos os usuários.

Considerações Finais

Como um trader P2P, você deve permanecer vigilante para evitar se tornar vítima de golpes de prova de pagamento. Ao seguir as dicas mencionadas acima e aderir às diretrizes da Binance, você pode se proteger e desfrutar de uma negociação P2P segura e sem complicações.

  • Sempre verifique os pagamentos através de canais oficiais.

  • Não confie na prova fornecida pelo comprador.

  • Se o comprador parecer suspeito, entre em contato com o suporte ao cliente imediatamente.

  • Se você se tornou vítima, lembre-se de que registrar uma denúncia e entrar em contato com a polícia o mais rápido possível maximiza suas chances de recuperação.

Fique seguro e negocie sabiamente.

Comece com a Binance P2P

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Leitura Adicional

  • 4 Erros Comuns de Negociação P2P de Cripto a Evitar em 2025

  • Guia para Iniciantes da Binance P2P – Como Comprar e Vender Cripto com Segurança

  • Compreendendo os Riscos da Negociação P2P Fora da Bolsa

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