A AUSTRAC estabelece um limite de 3.250 dólares em dinheiro para depósitos e retiradas em caixas eletrônicos de criptomoedas para reduzir riscos de fraudes.
Adultos mais velhos representam quase 72% do valor das transações em caixas eletrônicos de criptomoedas e são vulneráveis a golpes.
A Austrália agora abriga 1.819 caixas eletrônicos de criptomoedas, com 275 milhões de dólares em transações em dinheiro anuais alimentando mudanças regulatórias.
A Austrália decidiu implementar novas leis para operadores de caixas eletrônicos de criptomoedas após os oficiais afirmarem que houve mais golpes usando essas máquinas. O Centro Australiano de Relatórios e Análise de Transações está tomando medidas para impor regulamentações mais rigorosas, especialmente em torno dos valores máximos que podem ser gastos e da verificação de identificação para clientes, para controlar fraudes em caixas eletrônicos de criptomoedas.
Novos Limites de Transação e Requisitos de Monitoramento
A AUSTRAC agora impõe um limite de 5.000 dólares australianos (3.250 dólares) em depósitos e retiradas em dinheiro em caixas eletrônicos de criptomoedas. A agência também obrigou melhorias no monitoramento de transações e medidas mais rigorosas de verificação de clientes. Atualmente, essas regras se aplicam exclusivamente aos operadores de caixas eletrônicos de criptomoedas, mas a AUSTRAC espera que as exchanges de criptomoedas na Austrália considerem adotar limites semelhantes se aceitarem dinheiro para compras de criptomoedas.
O CEO da AUSTRAC, Brendan Thomas, disse que as regras visam proteger os usuários de golpes e manter os negócios seguros contra criminosos. Ele indicou ainda que a agência continuará a verificar se essas regras são eficazes e as manterá atualizadas em consulta com as autoridades policiais e provedores de máquinas.
Vítimas de Golpes Predominantemente Adultos Mais Velhos
Uma força-tarefa da AUSTRAC investigou dados de nove provedores de caixas eletrônicos de criptomoedas, revelando que usuários com mais de 50 anos representam quase 72% do valor das transações. Essa demografia parece particularmente vulnerável a golpes envolvendo caixas eletrônicos de criptomoedas. Thomas expressou preocupações sobre a alta representação de usuários de 60 a 70 anos, muitos dos quais são supostamente vítimas de fraudes.
A Polícia Federal Australiana (AFP) relatou que entre janeiro de 2024 e janeiro de 2025, o sistema de crimes cibernéticos do país, ReportCyber, recebeu 150 relatos únicos de golpes relacionados a caixas eletrônicos de criptomoedas. Esses incidentes levaram a perdas superiores a 3,1 milhões de dólares australianos (2 milhões de dólares), com as autoridades alertando que esse número pode subestimar a verdadeira escala.
O Comandante da AFP, Graeme Marshall, enfatizou que muitas vítimas de golpes continuam desconhecendo ou se sentindo envergonhadas, dificultando os esforços de denúncia. Ele instou as vítimas a compartilharem suas experiências publicamente para aumentar a conscientização e prevenir fraudes futuras.
Crescimento Rápido de Caixas Eletrônicos de Criptomoedas na Austrália
Os caixas eletrônicos de criptomoedas na Austrália têm sido usados com muito mais frequência desde o final de 2022. De acordo com as estatísticas, o país ocupa a terceira posição mundial em caixas eletrônicos de criptomoedas, com os Estados Unidos e o Canadá à frente. O site Coin ATM Radar relata que agora existem 1.819 caixas eletrônicos de criptomoedas na Austrália, muito mais do que os 67 que estavam lá em agosto de 2022.
Fonte: Coin ATM Radar
Entre os principais operadores estão a Localcoin com 753 máquinas, Coinflip com 700 e Bitcoin Depot com 182 caixas eletrônicos no país. Essas máquinas estão localizadas em postos de gasolina, lojas de conveniência, centros comerciais e locais de alimentação. De acordo com a AUSTRAC, há cerca de 150.000 transações de caixas eletrônicos de criptomoedas na Austrália a cada ano. Quase 275 milhões de dólares são retirados para comprar Bitcoin e outras criptomoedas. A escala de movimentação de dinheiro e o aumento dos relatos de golpes impulsionaram a resposta regulatória da AUSTRAC.
As autoridades regulatórias da Austrália introduziram novas medidas visando transações de caixas eletrônicos de criptomoedas em meio a crescentes preocupações com golpes. Os limites de dinheiro impostos, as obrigações de monitoramento e os requisitos de diligência devida dos clientes buscam proteger os consumidores, especialmente os usuários mais velhos. À medida que o mercado de caixas eletrônicos de criptomoedas continua sua rápida expansão, as autoridades permanecem vigilantes na prevenção do uso criminoso.
