A agência de inteligência financeira da Austrália impôs novos limites aos caixas eletrônicos de criptomoedas em um movimento abrangente para combater fraudes e proteger os consumidores.
O Centro de Relatórios e Análise de Transações da Austrália (AUSTRAC) agora exige que todas as transações de criptomoedas em caixa eletrônico com base em dinheiro sejam limitadas a aproximadamente USD 3.250 por transação.
Esta é apenas uma parte da repressão do governo contra crimes financeiros e atividades fraudulentas que agora estão aproveitando ao máximo os quiosques de criptomoedas em toda a Austrália.
O CEO da AUSTRAC, Brendan Thomas, disse que os caixas eletrônicos de criptomoedas estão sendo cada vez mais usados para fraudes financeiras. Em resposta, a AUSTRAC estabeleceu um novo limite de transação e se recusou a renovar a licença de um operador de caixa eletrônico por não relatar volumes de transação e não cumprir as leis de AML/CTF.
Além do limite, a AUSTRAC anunciou regras de conformidade mais rigorosas. Isso incluiria a necessidade de maior verificação de identidade do cliente, avisos obrigatórios de fraude nas telas das máquinas de dinheiro e sistemas aprimorados de monitoramento de transações.
As novas regulamentações se aplicam a todas as DCEs registradas que operam caixas eletrônicos de criptomoedas, com a AUSTRAC instando limites semelhantes para todos os serviços de troca de dinheiro por criptomoedas.
A Austrália vê um crescimento rápido em caixas eletrônicos de criptomoedas
Nos últimos sete anos, o número de caixas eletrônicos de criptomoedas na Austrália aumentou drasticamente. A AUSTRAC revela que mais de 1.800 dessas máquinas estão em operação, um salto acentuado em relação às 23 máquinas bancárias em 2019.
Essa expansão acelerada estabeleceu a Austrália como o terceiro maior mercado de quiosques de criptomoedas no mundo, atrás dos Estados Unidos da América e do Canadá.
Mas o boom também levantou sérias preocupações. Muitas das transações realizadas nesses caixas eletrônicos estão relacionadas a atividades criminosas. As agências de fiscalização descobriram que vários golpistas estão cada vez mais usando as máquinas, incluindo aqueles que operam esquemas de romance e investimentos falsos e fraudes de acesso remoto — ofensas que frequentemente vitimizam australianos mais velhos.
A análise de dados da Austrac mostra que aqueles com 50 anos ou mais são particularmente suscetíveis, representando 72% de todas as transações por valor. Os de 60 a 70 anos constituem quase 30% dessa atividade sozinhos.
Os golpistas frequentemente enganam as vítimas para que usem essas máquinas para enviar dinheiro. O CEO da AUSTRAC alerta que qualquer um que for instruído a usar um caixa eletrônico de criptomoedas para pagamentos deve parar e considerar isso um sinal de alerta para um golpe.
A AUSTRAC estabelece um grupo de trabalho para fortalecer a supervisão
Para abordar os riscos, a AUSTRAC iniciou um grupo de trabalho para avaliar os desenvolvimentos dos provedores de caixas eletrônicos de criptomoedas. O grupo formado no final de 2024 realizou dezenas de visitas a locais, avaliações de negócios e sessões de alcance para empresas registradas.
Qualquer provedor que não atenda aos requisitos aprimorados, incluindo verificações adequadas de KYC (Conheça seu Cliente), monitoramento de transações e requisitos de relatório de questões suspeitas — enfrentará ações de fiscalização por parte do regulador, incluindo desregulamentação.
Recentemente, a AUSTRAC baniu permanentemente um operador de caixa eletrônico de criptomoedas que se recusou a melhorar suas medidas de conformidade.
A ação da Austrália está entre os esforços mais rigorosos em qualquer lugar para controlar o abuso de caixas eletrônicos de criptomoedas. As novas regras podem servir como um modelo para outros países que lutam para acomodar o crescimento das criptomoedas enquanto protegem os consumidores.
Reguladores nos EUA, Reino Unido e UE também destacaram os caixas eletrônicos de criptomoedas como um risco de fraude e lavagem de dinheiro. Ao fazer isso, a Austrália se juntou a um clube crescente de governos que buscam equilibrar inovação com proteções.
A AUSTRAC disse que gostaria que todos tivessem acesso a uma gama completa de serviços financeiros, incluindo serviços de moeda digital, sem medo de que fossem mal utilizados por criminosos. A confiança nesses sistemas pode ser desenvolvida se os sistemas forem seguros, transparentes e não mal utilizados por criminosos, disse a agência.
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