O mercado de crédito privado tokenizado está silenciosamente emergindo como um dos setores que mais crescem em ativos do mundo real (RWA), com mais de $13,3 bilhões em ativos sob gestão.
Uma vez domínio de instituições, o crédito privado agora está migrando para a blockchain, impulsionado por plataformas como Figure e Tradable, atraindo o apoio de gigantes como Apollo, BlackRock e Franklin Templeton.
À medida que os gestores de ativos correm para trazer mercados de dívida tradicionalmente ilíquidos para as trilhas da blockchain, a tokenização está remodelando como o crédito é acessado, gerenciado e negociado—oferecendo tanto a investidores de varejo quanto institucionais um novo portal para o universo de crédito privado de $3 trilhões.
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Figure e Tradable
Figure, uma empresa que recebeu investimento da Morgan Creek Capital, Apollo e Ribbit Capital, possui mais de $12 bilhões em ativos. Também opera um marketplace para Linha de Crédito sobre o Valor da Casa (HELOC) e ajuda clientes a emprestar contra suas casas.
Tradable é o segundo maior player na indústria de crédito privado tokenizado. Possui mais de $1,8 bilhões em ativos na blockchain. Apoiado por Parafi, Matter Labs e Victory Park Capital, Tradable ajuda gestores de ativos a tokenizar seus ativos.
Tradable também ajuda indivíduos a participar da indústria de crédito privado que há muito tempo foi reservada para instituições. Outros principais players na indústria de crédito privado tokenizado são Maple (SYRUP), Pact, Mercado Bitcoin e Centrifuge (CFG).
Ativos de crédito privado tokenizados | Fonte: RWA
Grandes empresas na indústria de private equity estão se interessando pelo setor de crédito privado tokenizado. A Apollo Global, que possui mais de $641 bilhões em ativos de crédito privado, já lançou o Fundo Securitize de Crédito Diversificado da Apollo ou ACRED em janeiro.
Da mesma forma, empresas como VanEck, Franklin Templeton e BlackRock lançaram ativos tokenizados. O BUIDL da BlackRock ultrapassou $3 bilhões em ativos, enquanto o fundo FOBXX da Franklin Templeton possui mais de $706 milhões em ativos.
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A indústria de crédito privado está crescendo
A indústria de crédito privado é uma das áreas que mais crescem nas finanças. Um relatório da Associação de Gestão de Investimentos Alternativos estimou que o mercado ultrapassou o ativo de $3 trilhões, um número que continua a crescer.
O setor cresceu principalmente nos Estados Unidos, onde muitas empresas recorreram a especialistas em crédito privado para financiamento. Essas empresas estão buscando diversificar seus empréstimos fora dos bancos.
Subsequentemente, alguns dos maiores bancos lançaram seus fundos de crédito privado. O Goldman Sachs criou o Capital Solutions Group, um negócio que fornecerá soluções de empréstimos diretos. Recentemente, o State Street fez parceria com a Apolo para lançar uma nova solução de crédito privado.
O crédito privado tokenizado é uma das áreas que mais crescem na indústria RWA, que possui coletivamente $23,10 bilhões em ativos. Mais de 113.350 investidores possuem ativos RWA.
Os outros principais setores na indústria RWA são stablecoins, Títulos do Tesouro dos EUA, commodities e fundos institucionais. A tokenização de ações pode ser a próxima grande novidade após a Kraken tokenizar mais de 50 ações em maio.
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