• O banco multinacional HSBC Holdings lançou um serviço de liquidação baseado em blockchain em Hong Kong. O produto que tokeniza depósitos é o primeiro do seu tipo por uma instituição financeira regulamentada na cidade.

De acordo com um relatório do SCMP citando declarações oficiais do HSBC, o serviço de liquidação permite a conversão de depósitos bancários em dinheiro em tokens digitais na blockchain. Isso permitirá que os clientes corporativos do banco façam pagamentos em tempo real usando Dólares Americanos (USD) e Dólares de Hong Kong (HKD).

Espera-se que o serviço reduza o custo das transações dos clientes e garanta que os pagamentos possam acontecer dentro de um período mais curto e em todos os momentos. A Autoridade Monetária de Hong Kong (HKMA) apoiou a iniciativa por meio de seu Incubador Supervisório para Tecnologia de Registro Distribuído.

Falando sobre a conquista, o chefe global de pagamentos domésticos e emergentes do HSBC para soluções de pagamentos globais, Lewis Sun, disse que isso pode melhorar pagamentos e gestão de caixa.

Sun disse:

“Depósitos tokenizados, quando apoiados por instituições financeiras regulamentadas, podem oferecer uma abordagem segura e totalmente compatível para melhorar pagamentos e gestão de caixa para [empresas].”

O serviço já tem seu primeiro usuário, com a afiliada da Alibaba, Ant International, usando-o para uma transferência de fundos instantânea. A Ant observou em um comunicado à imprensa separado que o teste piloto do produto utilizando a plataforma de gestão de tesouraria global baseada em blockchain da Ant, a Whale.

O HSBC integrou a experiência dos testes piloto no serviço de depósito tokenizado antes do lançamento completo. Atualmente, o serviço está disponível apenas em Hong Kong, mas o HSBC planeja expandi-lo para outros países na Ásia e na Europa na segunda metade do ano.

Grandes bancos estão adotando a tokenização

Enquanto isso, o lançamento dos depósitos tokenizados é apenas mais um passo no plano de tokenização de longo prazo do HSBC. O banco lançou a tokenização de ouro já em 2023 e planeja usar a rede blockchain e tecnologias para criar uma nova infraestrutura de transferência e liquidação digital.

Parte de seus casos de uso planejados inclui liquidações de moeda digital e outras formas de tokenização. O banco tem explorado várias utilizações de tecnologias de registro digital com iniciativas como títulos tokenizados, a plataforma de blockchain Orion e várias outras.

No entanto, não está sozinho; vários outros grandes bancos e instituições financeiras identificaram a tokenização como a próxima fronteira para os mercados financeiros. Instituições como BlackRock, JP Morgan, Visa, Mastercard e outras estão todas explorando a incorporação da tokenização em pagamentos e mercados financeiros.

Vários bancos, incluindo o Bank of America, Euroclear e o Banco Central Italiano, também recentemente utilizaram a Solana como uma camada de tokenização após o desenvolvedor R3 se associar à Solana Foundation para conectar sua blockchain privada Corda à rede pública.

O enorme interesse no setor de todos os stakeholders, tanto instituições tradicionais quanto empresas de fintech, explica por que os pesquisadores preveem que isso pode valer $30 trilhões até 2030.

O status de Hong Kong como centro de finanças digitais aumenta

Enquanto isso, a escolha do HSBC por Hong Kong para lançar o serviço de depósito tokenizado destaca como a cidade se tornou um importante centro de inovação financeira global. Hong Kong tem sido ativa em seus esforços para atrair empresas de tecnologia financeira e ativos digitais com clareza regulatória e iniciativas apoiadas pelo governo.

Sem surpresa, o serviço de depósito tokenizado é um produto de uma dessas iniciativas, com o HSBC sendo um dos participantes chave na Fase 2 do Programa Piloto e-HKD da cidade. O programa foca em bancos experimentando como moedas fiduciárias tokenizadas podem ser usadas em transações de ativos digitais. O banco também tem estado envolvido em projetos da HKMA como mBridge e Ensemble.

Curiosamente, Hong Kong também recentemente aprovou uma lei sobre Stablecoin que expande sua estrutura regulatória para ativos digitais ao exigir que todos os emissores de stablecoin obtenham uma licença da HKMA. O governo afirma que a nova lei, que deve entrar em vigor este ano, proporcionará estabilidade financeira enquanto incentiva a inovação.

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