De acordo com a CoinDesk, o órgão de fiscalização bancária da União Europeia, a Autoridade Bancária Europeia (EBA), emitiu orientações para que as empresas de criptografia cumpram os seus requisitos de combate à lavagem de dinheiro e ao financiamento do terrorismo. Ao alargar o âmbito das suas medidas existentes para cobrir a criptografia, a EBA pretende harmonizar a abordagem que os prestadores de serviços de criptoativos (CASP) em toda a UE devem adotar para combater o crime financeiro. A EBA destacou a importância de os CASP estarem conscientes dos riscos associados às transferências de criptoativos e de implementarem medidas para os mitigar eficazmente.
No ano passado, a UE finalizou a legislação sobre a transferência de fundos através de ativos digitais, juntamente com o seu pacote regulamentar histórico de Mercados de Criptoativos (MiCA). Desde então, a EBA publicou diretrizes sobre a supervisão baseada no risco dos CASPs e está consultando as diretrizes propostas para evitar o abuso de transferências criptográficas que se alinham com as recomendações do órgão de fiscalização global, o Grupo de Ação Financeira (GAFI). A EBA também está a consultar sobre orientações adicionais relativas às políticas e controlos internos que os CASP devem ter. As novas diretrizes abordam outras instituições financeiras e de crédito que têm CASPs como clientes ou estão expostas a criptoativos. As autoridades competentes devem comunicar a sua conformidade com as novas orientações no prazo de dois meses após a publicação das orientações traduzidas para as línguas oficiais da UE. As diretrizes serão aplicadas a partir de 30 de dezembro, época em que o MiCA entrará em vigor.