De acordo com o Cointelegraph, a comissária da CFTC, Christy Goldsmith Romero, pediu aos reguladores que modernizassem as medidas de proteção ao investidor usando avanços tecnológicos. Falando na reunião anual da Associação Norte-Americana de Administradores de Valores Mobiliários, em San Diego, Califórnia, Romero alertou que o não cumprimento desta recomendação teria um impacto negativo nos investidores americanos, especialmente os mais vulneráveis.
Para liderar esse esforço, Romero nomeou especialistas em tecnologia em FinTech, inteligência artificial responsável, criptomoeda, blockchain e segurança cibernética para o Comitê Consultivo de Tecnologia (TAC) da CFTC. Os especialistas do TAC têm a tarefa de identificar maneiras de incutir processos de Conheça seu Cliente (KYC) e Antilavagem de Dinheiro (AML) em finanças descentralizadas e vias de investimento em criptografia. Eles também são responsáveis por promover o desenvolvimento responsável da inteligência artificial (IA).
Romero recomendou o uso de ferramentas como rastreamento de fundos, rastreamento de criptografia, uso de blockchain, análise de links, uso de mídia social e ferramentas de análise de dados em investigações federais de criptografia. Ela também propôs a formação do Registro Nacional de Fraudes Financeiras, um registro centralizado de todos os crimes e multas relacionados a fraudes financeiras. O registro ajudaria os investidores a verificar os antecedentes de quaisquer investigações em andamento ou multas por fraude impostas às empresas. Romero acredita que essa plataforma única poderia ajudar os investidores a impedir fraudes financeiras e a melhorar a sua segurança.