De acordo com a PANews, o Tesouro do Reino Unido lançou uma proposta preliminar para revisar as atuais regulamentações de combate à lavagem de dinheiro, visando abordar os riscos em evolução e endurecer os requisitos para empresas de criptomoedas. A proposta busca estabelecer um sistema mais orientado ao risco e proporcional para combater crimes financeiros, garantindo ao mesmo tempo a praticidade para a indústria. O governo também planeja aprimorar a orientação da indústria sobre conformidade com as regulamentações de combate à lavagem de dinheiro e financiamento do terrorismo, e emitir orientações separadas sobre o uso da verificação de identidade digital para esses fins.
O novo rascunho introduz várias mudanças para empresas de criptomoedas. A Autoridade de Conduta Financeira do Reino Unido implementará um teste mais amplo de 'idoneidade' para os controladores da empresa, substituindo o atual teste de proprietário benéfico para garantir que a regulamentação cubra estruturas de propriedade complexas. Outras disposições reduzirão o limite de notificação para mudanças no controle de 25% para 10%, alinhando-se ao framework da Lei de Serviços Financeiros e Mercados (FSMA). Isso significa que qualquer parte que adquirir 10% ou mais de capital ou exercer influência significativa deve notificar a Autoridade de Conduta Financeira do Reino Unido. Além disso, o rascunho inclui revisões sobre a devida diligência do cliente, registro de trusts e restrições à banca correspondente, juntamente com atualizações técnicas, como a conversão de montantes de limite de euros para libras.
O Tesouro do Reino Unido está buscando feedback sobre a proposta preliminar, com um prazo até 30 de setembro. As regulamentações finalizadas devem ser apresentadas ao Parlamento para revisão no início de 2026.