O Binance Blog publicou um novo artigo, apresentando a Strategy Factory da Binance, um assistente impulsionado por IA projetado para revolucionar a construção de regras na detecção de riscos e fraudes. Os métodos tradicionais de construção de regras dependem fortemente da intuição manual e da lógica estática, que muitas vezes se mostram muito lentos e rígidos para acompanhar os riscos em evolução e padrões complexos de fraude. A Strategy Factory aborda esses desafios automatizando e simplificando a criação e otimização de regras, permitindo que os analistas desenvolvam regras mais inteligentes e orientadas por dados de forma mais eficiente.
O artigo destaca as limitações da construção de regras tradicionais, que geralmente envolve uma série de condições lógicas conhecidas como expressões booleanas. Essas regras, embora simples em teoria, tornam-se cada vez mais complexas em cenários do mundo real, onde os analistas devem navegar por objetivos empresariais vagos, vastos conjuntos de dados e comportamentos de usuários em constante mudança. A Strategy Factory utiliza IA para aprimorar a expertise humana, permitindo que os analistas tomem decisões mais rápidas e informadas. Ao identificar automaticamente combinações eficazes de características, limites e sinais com base em dados reais, a Strategy Factory se adapta dinamicamente a comportamentos em mudança ao longo do tempo, resultando em regras mais inteligentes, menos falsos positivos e respostas mais rápidas a riscos emergentes.
Um componente chave da Strategy Factory é seu uso de árvores de decisão, um método comum de aprendizado de máquina para gerar regras. No entanto, as árvores de decisão frequentemente enfrentam dificuldades com a natureza confusa e imprevisível da detecção de fraudes no mundo real. Para superar isso, a Strategy Factory emprega um método chamado Divisão, que constrói regras de forma linear, focando em uma condição por vez. Essa abordagem melhora a interpretabilidade e reduz a sobrecarga computacional, tornando-a ideal para detecções em larga escala e monitoramento em tempo real. Além disso, a Strategy Factory utiliza o FIT, um módulo que gera um conjunto completo de regras complementares ao percorrer o processo de Divisão várias vezes, garantindo cobertura abrangente de padrões diversos em conjuntos de dados complexos.
O artigo também introduz o Global Gain, uma função utilitária consciente dos negócios que otimiza conjuntos de regras para resultados do mundo real, como precisão e recall. Ao incorporar lógica empresarial no processo de otimização, o Global Gain garante que cada regra não apenas atenda aos limites estatísticos, mas também entregue um impacto operacional tangível. Além disso, a Strategy Factory incorpora Restrições de Divisão, permitindo que analistas injetem conhecimento de domínio e requisitos empresariais diretamente no processo de geração de regras. Isso garante que cada regra seja operacionalmente viável e alinhada com as prioridades empresariais.
A Strategy Factory já se tornou uma ferramenta integral em domínios de risco chave da Binance, reduzindo significativamente os tempos de investigação e melhorando a cobertura e precisão das regras. Olhando para o futuro, a Binance planeja expandir as capacidades da Strategy Factory integrando agentes de IA conversacional e modelos de linguagem grandes para automatizar e otimizar ainda mais a geração de regras. Esses avanços visam tornar a geração de regras inteligentes sem esforço, transparente e resiliente, aprimorando, em última análise, a capacidade da Binance de proteger seus usuários por meio de inovação e otimização contínuas na detecção de riscos.