EU to Enforce Comprehensive Anti-Money Laundering Rules on Cryptocurrencies by 2027

Binance News · 2025-05-02T11:43:44.000Z

According to Cointelegraph, the European Union is preparing to implement extensive Anti-Money Laundering (AML) regulations that will prohibit privacy-preserving tokens and anonymous cryptocurrency accounts starting in 2027. The new Anti-Money Laundering Regulation (AMLR) will prevent credit institutions, financial institutions, and crypto asset service providers (CASPs) from maintaining anonymous accounts or dealing with privacy-preserving cryptocurrencies. Article 79 of the AMLR outlines strict bans on anonymous accounts, as detailed in the AML Handbook published by the European Crypto Initiative (EUCI). The regulation is part of a larger AML framework that encompasses bank and payment accounts, passbooks, safe-deposit boxes, crypto-asset accounts that allow transaction anonymization, and accounts utilizing anonymity-enhancing coins. Vyara Savova, senior policy lead at the EUCI, noted that while the regulations, including the AMLR, AMLD, and AMLAR, are finalized, the interpretation of certain requirements will be addressed through implementing and delegated acts. These acts are primarily managed by the European Banking Authority, and the EUCI is actively contributing feedback to public consultations as some implementation details are still pending finalization. Under the new regulatory framework, CASPs operating in at least six member states will be subject to direct AML supervision. Initially, the Anti-Money Laundering Authority (AMLA) plans to select 40 entities, ensuring at least one entity per member state, with the selection process commencing on July 1, 2027. AMLA will employ materiality thresholds to ensure that only firms with significant operational presence in multiple jurisdictions are considered for direct supervision. These thresholds include a minimum of 20,000 customers residing in the host member state or a total transaction volume exceeding 50 million euros ($56 million). Additionally, mandatory customer due diligence will be required for transactions above 1,000 euros ($1,100). These developments occur as the EU intensifies its regulatory oversight of the cryptocurrency industry, building on previous initiatives such as the Markets in Crypto-Assets Regulation (MiCA). The new measures aim to enhance transparency and accountability within the sector, addressing concerns related to money laundering and financial crime.

De acordo com o Cointelegraph, a União Europeia está se preparando para implementar amplas regulamentações contra a lavagem de dinheiro (AML), que proibirão tokens que preservam a privacidade e contas anônimas de criptomoedas a partir de 2027. O novo Regulamento Antilavagem de Dinheiro (AMLR) impedirá que instituições de crédito, instituições financeiras e provedores de serviços de criptoativos (CASPs) mantenham contas anônimas ou negociem com criptomoedas que preservam a privacidade. O Artigo 79 do AMLR define proibições rigorosas para contas anônimas, conforme detalhado no Manual AML publicado pela Iniciativa Europeia de Criptomoedas (EUCI).
A regulamentação faz parte de uma estrutura mais ampla de combate à lavagem de dinheiro que abrange contas bancárias e de pagamento, cadernetas bancárias, cofres, contas de criptoativos que permitem a anonimização de transações e contas que utilizam moedas que aumentam o anonimato. Vyara Savova, líder sênior de políticas da EUCI, observou que, embora as regulamentações, incluindo a AMLR, a AMLD e a AMLAR, estejam finalizadas, a interpretação de certos requisitos será abordada por meio de atos de implementação e delegados. Esses atos são gerenciados principalmente pela Autoridade Bancária Europeia, e a EUCI está contribuindo ativamente com feedback para as consultas públicas, visto que alguns detalhes de implementação ainda estão pendentes de finalização.
De acordo com o novo marco regulatório, os CASPs que operam em pelo menos seis estados-membros estarão sujeitos à supervisão direta de combate à lavagem de dinheiro. Inicialmente, a Autoridade Antilavagem de Dinheiro (AMLA) planeja selecionar 40 entidades, garantindo pelo menos uma entidade por estado-membro, com o processo de seleção iniciando em 1º de julho de 2027. A AMLA empregará limites de materialidade para garantir que apenas empresas com presença operacional significativa em múltiplas jurisdições sejam consideradas para supervisão direta. Esses limites incluem um mínimo de 20.000 clientes residentes no estado-membro anfitrião ou um volume total de transações superior a 50 milhões de euros (US$ 56 milhões). Além disso, a due diligence obrigatória do cliente será exigida para transações acima de 1.000 euros (US$ 1.100).
Esses desenvolvimentos ocorrem à medida que a UE intensifica sua supervisão regulatória do setor de criptomoedas, com base em iniciativas anteriores, como o Regulamento de Mercados de Criptoativos (MiCA). As novas medidas visam aumentar a transparência e a responsabilização no setor, abordando preocupações relacionadas à lavagem de dinheiro e crimes financeiros.

UE aplicará regras abrangentes contra lavagem de dinheiro em criptomoedas até 2027

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