De acordo com o ShibDaily, o Anchorage Digital Bank está sob investigação pela Força-Tarefa El Dorado do Departamento de Segurança Interna dos EUA, uma unidade focada em lavagem de dinheiro internacional e crimes financeiros. Os detalhes da investigação permanecem pouco claros, mas marca uma rara investigação federal sobre uma instituição de cripto com carta federal. Relatórios recentes indicam que membros da força-tarefa contataram ex-funcionários do Anchorage Digital Bank para examinar as práticas e políticas internas da empresa, sugerindo um foco em atividades financeiras transfronteiriças.
O Anchorage Digital Bank é notável por ser o único banco de criptomoeda com carta federal nos Estados Unidos, tendo recebido sua carta de banco fiduciário nacional do Escritório do Controlador da Moeda (OCC) em janeiro de 2021. Apesar desse marco, a empresa enfrentou desafios regulatórios. Em abril de 2022, o OCC emitiu uma ordem de consentimento destacando as deficiências na conformidade do Anchorage com a Lei de Sigilo Bancário e os padrões de Combate à Lavagem de Dinheiro. A ordem exigiu a formação de um comitê de supervisão dedicado para abordar essas questões sob a supervisão do OCC.
Fundado em 2017 por Diogo Mónica e Nathan McCauley, o Anchorage Digital se estabeleceu como um jogador significativo na custódia de cripto institucional. A empresa atua como o custodiante dos ETFs de Bitcoin da BlackRock, que tiveram entradas superiores a $35,5 bilhões desde seu lançamento em janeiro. Além disso, o Anchorage gerencia serviços de custódia e colateral para os ativos de Bitcoin da Cantor Fitzgerald. A investigação sobre o Anchorage Digital é significativa tanto para o setor de cripto quanto para o financeiro tradicional, ocorrendo em meio a um aumento da fiscalização regulatória das empresas de ativos digitais. Como uma instituição com carta federal com conexões com grandes entidades de Wall Street, as operações do Anchorage devem continuar a ser monitoradas de perto à medida que a investigação se desenrola.
