DeFi's Role in Transforming Traditional Finance: A Paradigm Shift

Binance News · 2025-03-26T04:03:40.000Z

According to PANews, a recent survey conducted among 300 traditional finance (TradFi) professionals across various institutions, positions, and regions reveals a consensus that the current financial system's inefficiencies hinder economic growth and lead to resource wastage. The survey highlights decentralized finance (DeFi) as a potential solution to these challenges, emphasizing its role in reducing redundancy and unlocking real value. The report suggests that DeFi is not merely an alternative but the future direction for traditional finance, contingent on supportive policy development. The survey's findings indicate that over two-thirds of traditional financial companies are actively exploring DeFi. The existing technological infrastructure in TradFi is labor-intensive and requires significant manual operations, prompting many companies to seek advanced technologies to reduce costs, improve risk management, and enhance operational efficiency. Nearly 90% of these companies are investing in or researching the benefits of public blockchain technology, viewing DeFi as a key to solving operational efficiency issues. Data from the survey also shows that TradFi sees DeFi as an integral part of its core business operations. This perspective stems from a belief in DeFi's potential to improve the financial system. TradFi's view of DeFi has evolved from skepticism to acceptance, recognizing it as an inevitable trend and a significant opportunity. Furthermore, the survey reveals that traditional finance rejects private blockchains as alternatives to public, permissionless blockchains. Previous research indicated that central banks are moving away from proprietary blockchains in favor of open-source software and public networks. The current survey reinforces that the TradFi community views public blockchains as crucial for technologies like smart contracts and asset tokenization. Stablecoins, asset tokenization, and decentralized exchanges (DEXs) are identified as key areas of interest for TradFi, aligning with the growing trend of on-chain transaction volumes in these sectors. These three pillars are essential for accelerating market development by providing settlement assets, universal asset representation, and composable protocols for on-chain financial transactions. Growth in these areas is expected to continue in the coming years. However, the regulatory environment poses the greatest obstacle to DeFi's short-term economic efficiency. Policymakers face a generational opportunity to accelerate change. TradFi acknowledges DeFi's inevitable development and its significant improvements over many existing financial systems. The main barrier to TradFi's full embrace of crypto technology is not infrastructure or practicality but regulatory restrictions. These restrictions have delayed the integration of DeFi into traditional finance. As the cautious observation period ends, it is time for regulators to remove barriers between TradFi and DeFi, allowing traditional financial institutions to embrace this revolutionary technology.

De acordo com a PANews, uma pesquisa recente conduzida entre 300 profissionais de finanças tradicionais (TradFi) em várias instituições, posições e regiões revela um consenso de que as ineficiências do sistema financeiro atual impedem o crescimento econômico e levam ao desperdício de recursos. A pesquisa destaca as finanças descentralizadas (DeFi) como uma solução potencial para esses desafios, enfatizando seu papel na redução da redundância e no desbloqueio de valor real. O relatório sugere que o DeFi não é meramente uma alternativa, mas a direção futura para as finanças tradicionais, dependente do desenvolvimento de políticas de apoio.
As descobertas da pesquisa indicam que mais de dois terços das empresas financeiras tradicionais estão explorando ativamente o DeFi. A infraestrutura tecnológica existente no TradFi é intensiva em mão de obra e requer operações manuais significativas, levando muitas empresas a buscar tecnologias avançadas para reduzir custos, melhorar o gerenciamento de riscos e aumentar a eficiência operacional. Quase 90% dessas empresas estão investindo ou pesquisando os benefícios da tecnologia de blockchain pública, vendo o DeFi como uma chave para resolver problemas de eficiência operacional.
Dados da pesquisa também mostram que a TradFi vê o DeFi como parte integrante de suas principais operações comerciais. Essa perspectiva decorre de uma crença no potencial do DeFi para melhorar o sistema financeiro. A visão da TradFi sobre o DeFi evoluiu do ceticismo para a aceitação, reconhecendo-o como uma tendência inevitável e uma oportunidade significativa.
Além disso, a pesquisa revela que as finanças tradicionais rejeitam blockchains privadas como alternativas a blockchains públicas e sem permissão. Pesquisas anteriores indicaram que os bancos centrais estão se afastando de blockchains proprietárias em favor de software de código aberto e redes públicas. A pesquisa atual reforça que a comunidade TradFi vê blockchains públicas como cruciais para tecnologias como contratos inteligentes e tokenização de ativos.
Stablecoins, tokenização de ativos e exchanges descentralizadas (DEXs) são identificadas como áreas-chave de interesse para a TradFi, alinhando-se com a tendência crescente de volumes de transações on-chain nesses setores. Esses três pilares são essenciais para acelerar o desenvolvimento do mercado, fornecendo ativos de liquidação, representação universal de ativos e protocolos componíveis para transações financeiras on-chain. Espera-se que o crescimento nessas áreas continue nos próximos anos.
No entanto, o ambiente regulatório representa o maior obstáculo à eficiência econômica de curto prazo do DeFi. Os formuladores de políticas enfrentam uma oportunidade geracional para acelerar a mudança. A TradFi reconhece o desenvolvimento inevitável do DeFi e suas melhorias significativas em relação a muitos sistemas financeiros existentes. A principal barreira para a adoção total da tecnologia cripto pela TradFi não é a infraestrutura ou praticidade, mas as restrições regulatórias. Essas restrições atrasaram a integração do DeFi às finanças tradicionais.
À medida que o período de observação cautelosa termina, é hora de os reguladores removerem as barreiras entre TradFi e DeFi, permitindo que as instituições financeiras tradicionais adotem essa tecnologia revolucionária.

O papel do DeFi na transformação das finanças tradicionais: uma mudança de paradigma

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