Crypto News Today: Banks Reduce Direct Crypto Exposure, Favor Regulated Exchange-Traded Products

Binance News · 2025-03-26T23:43:04.000Z

Global banks are significantly reducing their exposure to spot cryptocurrencies, shifting their focus to more regulated exchange-traded products (ETPs), according to fresh data from the Basel Committee on Banking Supervision (BCBS). The move signals a growing preference for traditional financial instruments over direct crypto holdings as regulatory pressure mounts.Key Highlights:$368.3 billion in crypto assets were under custody by 29 banks in Q2 2024.Only 2.46% of bank holdings were in spot crypto — down sharply from prior years.92.5% of crypto holdings now come via regulated exchange-traded products (ETPs).The shift follows 2023’s banking turmoil, including the collapse of Signature and Silicon Valley Bank.From Crypto Custody to ETP DominanceAs of June 2024, 29 global banks were responsible for the reported €341.5 billion ($368.3 billion) in crypto asset custody. However, the vast majority of these holdings were not in actual cryptocurrencies, but in exchange-traded products (ETPs) — funds that track the price of crypto assets and are considered safer under existing regulatory frameworks.The Basel Committee, which sets international banking standards, reported that just 2.46% of these holdings were in spot crypto assets, with the remaining over 92% in ETPs. This marks a sharp decline in spot exposure — down more than 44% since 2021.Why the Shift?The decline in direct crypto holdings aligns with a December 2022 BCBS recommendation that banks should limit spot crypto exposure to below 2% of their total assets. The move also comes in the wake of banking failures tied to crypto exposure in 2023, prompting regulators to scrutinize financial institutions more closely.Banks are reacting by reducing risk, moving toward regulated, transparent instruments like Bitcoin and Ethereum ETPs, many of which have gained approval across the U.S. and Europe over the past year.Global Financial Oversight TightensThe BCBS’s survey, involving 176 banks (115 internationally active), reflects a broader global trend: financial institutions are minimizing direct crypto interaction while still offering exposure to digital assets via regulated channels.This shift mirrors moves by traditional asset managers and pension funds that are increasingly favoring spot Bitcoin ETFs and structured crypto offerings, particularly as regulatory clarity improves in key jurisdictions.What It Means for Crypto MarketsWhile banks are pulling away from spot crypto, the surge in ETP adoption could enhance institutional involvement and boost market legitimacy. This trend also underlines the growing divide between decentralized finance (DeFi) and regulated TradFi adoption paths.The future of crypto in traditional finance appears to rest on compliant infrastructure and regulated access points — with banks playing a backseat role to funds, ETFs, and custodians, according to CoinDesk.

Bancos globais estão reduzindo significativamente sua exposição a criptomoedas spot, mudando seu foco para produtos negociados em bolsa (ETPs) mais regulamentados, de acordo com novos dados do Comitê de Supervisão Bancária de Basileia (BCBS). O movimento sinaliza uma preferência crescente por instrumentos financeiros tradicionais em vez de participações diretas em criptomoedas, à medida que a pressão regulatória aumenta.
Principais destaques:US$ 368,3 bilhões em criptoativos estavam sob custódia de 29 bancos no segundo trimestre de 2024.
Apenas 2,46% dos ativos bancários estavam em criptomoedas à vista — uma queda acentuada em relação aos anos anteriores.
92,5% dos ativos de criptomoedas agora vêm por meio de produtos regulamentados negociados em bolsa (ETPs).
A mudança segue a turbulência bancária de 2023, incluindo o colapso do Signature e do Silicon Valley Bank.
Da custódia de criptomoedas ao domínio do ETPEm junho de 2024, 29 bancos globais eram responsáveis ​​pelos € 341,5 bilhões relatados (US$ 368,3 bilhões) em custódia de criptoativos. No entanto, a grande maioria dessas participações não estava em criptomoedas reais, mas em produtos negociados em bolsa (ETPs) — fundos que rastreiam o preço de criptoativos e são considerados mais seguros sob as estruturas regulatórias existentes.
O Comitê de Basileia, que define os padrões bancários internacionais, relatou que apenas 2,46% dessas participações estavam em criptoativos à vista, com os mais de 92% restantes em ETPs. Isso marca um declínio acentuado na exposição à vista — queda de mais de 44% desde 2021.
Por que a mudança?O declínio nas participações diretas em criptomoedas se alinha com uma recomendação do BCBS de dezembro de 2022 de que os bancos devem limitar a exposição à criptomoeda spot a menos de 2% de seus ativos totais. A mudança também ocorre na esteira de falências bancárias vinculadas à exposição à criptomoeda em 2023, levando os reguladores a examinar as instituições financeiras mais de perto.
Os bancos estão reagindo reduzindo riscos, migrando para instrumentos regulamentados e transparentes, como ETPs de Bitcoin e Ethereum, muitos dos quais ganharam aprovação nos EUA e na Europa no ano passado.
A supervisão financeira global se reforçaA pesquisa do BCBS, envolvendo 176 bancos (115 ativos internacionalmente), reflete uma tendência global mais ampla: as instituições financeiras estão minimizando a interação direta com criptomoedas, mas ainda oferecendo exposição a ativos digitais por meio de canais regulamentados.
Essa mudança reflete os movimentos de gestores de ativos tradicionais e fundos de pensão que estão cada vez mais favorecendo ETFs de Bitcoin à vista e ofertas estruturadas de criptomoedas, principalmente à medida que a clareza regulatória melhora nas principais jurisdições.
O que isso significa para os mercados de criptomoedasEnquanto os bancos estão se afastando da criptomoeda spot, o aumento na adoção de ETP pode aumentar o envolvimento institucional e impulsionar a legitimidade do mercado. Essa tendência também destaca a crescente divisão entre os caminhos de adoção de finanças descentralizadas (DeFi) e TradFi regulamentado.
O futuro das criptomoedas nas finanças tradicionais parece depender de uma infraestrutura compatível e de pontos de acesso regulamentados — com os bancos desempenhando um papel secundário em relação aos fundos, ETFs e custodiantes, de acordo com a CoinDesk.

Crypto News Today: Bancos reduzem exposição direta a criptomoedas e favorecem produtos regulamentados negociados em bolsa

Principais destaques:

Da custódia de criptomoedas ao domínio do ETP

Por que a mudança?

A supervisão financeira global se reforça

O que isso significa para os mercados de criptomoedas

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