Banks Poised to Reenter Digital Asset Market in 2025

Binance News · 2025-03-19T15:33:58.000Z

According to CoinDesk, 2025 is set to be a pivotal year for banks as they reengage with digital assets, reversing a period of caution influenced by regulatory and market challenges. The withdrawal of SAB 121 and new guidance from a major federal banking regulator have reignited interest across the banking sector, from credit unions and community banks to regional institutions and Wall Street giants. This renewed focus is driven by the need to maintain and grow client relationships in a competitive market where both retail and institutional participants are increasingly interested in digital assets. Leading banks will have the opportunity to differentiate their offerings and establish capital-efficient revenue streams. As banks navigate this landscape, they face critical decisions regarding custody solutions. Many may opt to license these solutions for in-house use or partner with crypto-native sub-custodians. Choosing the right custody partner is crucial, especially as cybersecurity incidents continue to make headlines. Banks must consider factors such as security, regulatory compliance, and time-to-market strategies. Partnering with a regulated custodian that has a robust risk management and compliance infrastructure can streamline a bank's go-to-market strategy. It is essential for banks and their crypto partners to align on regulatory standards to gain the confidence of regulators, senior bank leadership, and clients. Security and operational resiliency are paramount as banks venture into the crypto space. Banks aim to enter the market swiftly yet safely to preserve client trust. Therefore, they prioritize security when selecting a crypto custodian. An effective custody partner should employ a comprehensive security approach with multiple defense layers for each transaction. Additionally, ensuring that assets are legally separated from those of other clients and the firm can mitigate risks. Custody solutions must also meet the stringent operational resiliency standards expected of banks, enabling them to scale their digital asset business. Integration into existing systems and support for future product and revenue streams are also key considerations for banks. Incorporating crypto custody into core banking systems can enhance revenue opportunities, operational efficiency, and time-to-market. Secure custody forms the foundation for additional services such as collateralized lending, trading, and staking. As banks strive to meet client demand for full participation in the digital asset ecosystem, partnering with a custodian offering an integrated suite of services is essential. This year marks a significant shift in crypto adoption among traditional banks, with crypto-native custody solutions paving the way for competitiveness and client satisfaction.

De acordo com a CoinDesk, 2025 deve ser um ano crucial para os bancos, à medida que eles se envolvem novamente com ativos digitais, revertendo um período de cautela influenciado por desafios regulatórios e de mercado. A retirada do SAB 121 e a nova orientação de um importante regulador bancário federal reacenderam o interesse em todo o setor bancário, de cooperativas de crédito e bancos comunitários a instituições regionais e gigantes de Wall Street. Esse foco renovado é motivado pela necessidade de manter e aumentar os relacionamentos com os clientes em um mercado competitivo, onde tanto os participantes do varejo quanto os institucionais estão cada vez mais interessados ​​em ativos digitais. Os principais bancos terão a oportunidade de diferenciar suas ofertas e estabelecer fluxos de receita com eficiência de capital.
À medida que os bancos navegam nesse cenário, eles enfrentam decisões críticas sobre soluções de custódia. Muitos podem optar por licenciar essas soluções para uso interno ou fazer parceria com subcustodiantes nativos de criptomoedas. Escolher o parceiro de custódia certo é crucial, especialmente porque os incidentes de segurança cibernética continuam a ser manchetes. Os bancos devem considerar fatores como segurança, conformidade regulatória e estratégias de tempo de colocação no mercado. A parceria com um custodiante regulamentado que tenha uma infraestrutura robusta de gerenciamento de risco e conformidade pode agilizar a estratégia de entrada no mercado de um banco. É essencial que os bancos e seus parceiros de criptomoedas se alinhem aos padrões regulatórios para ganhar a confiança dos reguladores, da liderança sênior do banco e dos clientes.
Segurança e resiliência operacional são primordiais à medida que os bancos se aventuram no espaço cripto. Os bancos visam entrar no mercado de forma rápida, mas segura, para preservar a confiança do cliente. Portanto, eles priorizam a segurança ao selecionar um custodiante cripto. Um parceiro de custódia eficaz deve empregar uma abordagem de segurança abrangente com múltiplas camadas de defesa para cada transação. Além disso, garantir que os ativos sejam legalmente separados dos de outros clientes e que a empresa possa mitigar riscos. As soluções de custódia também devem atender aos rigorosos padrões de resiliência operacional esperados dos bancos, permitindo que eles dimensionem seus negócios de ativos digitais.
A integração em sistemas existentes e o suporte para futuros fluxos de produtos e receitas também são considerações importantes para os bancos. Incorporar a custódia de criptomoedas em sistemas bancários centrais pode aumentar as oportunidades de receita, a eficiência operacional e o tempo de colocação no mercado. A custódia segura constitui a base para serviços adicionais, como empréstimos garantidos, negociação e staking. À medida que os bancos se esforçam para atender à demanda dos clientes por participação total no ecossistema de ativos digitais, a parceria com um custodiante que ofereça um conjunto integrado de serviços é essencial. Este ano marca uma mudança significativa na adoção de criptomoedas entre os bancos tradicionais, com soluções de custódia cripto-nativas abrindo caminho para a competitividade e a satisfação do cliente.

Bancos preparados para reentrar no mercado de ativos digitais em 2025

Últimas Notícias