Os 9 níveis de medidas de controle de risco antifraude da Binance
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À medida que a adoção dos ativos digitais aumenta e centenas de milhões de novos usuários se juntam ao espaço das criptomoedas, os golpistas procuram explorar a falta de conscientização e atenção dos usuários novos e experientes com esquemas e táticas cada vez mais sofisticados.
Como líder responsável do setor, a Binance implementa uma estrutura completa de medidas e ferramentas projetadas para proteger os usuários de golpes de criptomoedas, além de ajudar os usuários a se protegerem de forma abrangente.
Nossas medidas de controle de risco são divididas em nove níveis de acordo com a gravidade do risco, garantindo um equilíbrio entre a experiência e segurança do usuário.
Embora várias métricas importantes de crimes relacionados às criptomoedas estejam em tendência de queda devido aos esforços colaborativos do setor para fortalecer a segurança do ecossistema, os golpes continuam sendo uma ameaça proeminente no espaço dos ativos digitais. Com o aumento da adoção de novos usuários, muitos não possuem consciência de como podem ser as ameaças e como se proteger.
Enquanto isso, os criminosos nunca param de aperfeiçoar suas táticas e métodos, sempre apresentando novas maneiras de enganar as vítimas e roubar seu dinheiro. A sofisticação dos golpistas e seus métodos aprimorados muitas vezes dificultam a proteção dos novatos do setor.
É aqui que entram as medidas de risco antifraude da Binance. Para ajudar os usuários a se protegerem contra as ameaças em evolução, a Binance tem uma estrutura de risco de nove níveis para aumentar a conscientização e alertar os usuários em cenários onde seus ativos podem estar em risco. Continue lendo para saber como essas medidas funcionam para proteger você e seus fundos, garantindo uma experiência de usuário ideal.
Como a Binance protege os usuários contra fraudes
Encontrar equilíbrio entre segurança e experiência do usuário é uma tarefa desafiadora, mas ambas são importantes para o foco fundamental da Binance nos usuários e em seus interesses. Para melhorar a conscientização dos nossos usuários sobre golpes, implementamos uma variedade de métodos de controle de riscos organizados em nove níveis diferentes, de acordo com a extensão do risco. Na figura abaixo eles são organizados em ordem crescente, desde alertas proativos de e-mail para táticas de fraude recentes no menor nível de risco até chamadas de alerta onde o risco é maior.
Os 9 níveis de medidas de controle de risco antifraude da Binance
1. Alertas proativos de golpes para táticas de fraude recentes
Para manter você um passo à frente dos golpistas, enviamos alertas de e-mail proativamente para ensinar os usuários sobre ameaças ativas e emergentes. Por meio de relatórios dos usuários e análises de ameaças, identificamos tentativas de phishing, links falsos e golpes de falsificação de identidade — tudo para alertar antes de você se deparar com eles.
Cada alerta detalha a tática da fraude, os principais sinais e as etapas para se manter seguro. Você também será lembrado de verificar as comunicações por meio de canais oficiais, evitar links não verificados e denunciar qualquer coisa suspeita. Lembre-se, a Binance nunca entra em contato com os usuários por meio de mensagens não solicitadas. Ao enviar esses e-mails proativamente, esperamos que os usuários possam detectar fraudes antecipadamente para proteger seus criptoativos.
Exemplo de e-mail de alerta
2. Notificações pop-up personalizadas
As notificações pop-up alertam os usuários quando suas ações sugerem que eles podem estar correndo o risco de cair em um golpe. Se você vir um aviso pop-up da Binance, reserve um momento para lê-lo cuidadosamente – ele está lá para ajudar você a ficar atento e proteger seus ativos.
Exemplo de notificação pop-up personalizada
3. Formulário interativo de avaliação de risco
Para usuários identificados como mais vulneráveis a golpes, oferecemos sugestões de avaliação de risco desenvolvidas para ajudar a tomar decisões mais informadas. Essas sugestões são na forma de um questionário. Ao pensar nos itens do questionário e aplicá-los a uma situação que está acontecendo, os usuários têm a chance de reavaliar suas ações no contexto de um possível golpe.
Exemplo do formulário interativo de avaliação de risco
O questionário é adaptado à situação única de cada usuário e suas respostas nos ajudam a determinar a estratégia de proteção mais eficaz para você. Para garantir a avaliação de risco mais precisa, responda ao questionário com cuidado e veracidade.
4. Alerta global de banco de dados de endereços maliciosos
A Binance colabora com as principais empresas de segurança da Web3 para manter um banco de dados global abrangente de endereços maliciosos. Aproveitando esses dados extensos, ajudamos os usuários a identificar e evitar o envio de fundos para endereços de alto risco, aumentando a segurança em todo o ecossistema.
Exemplo do alerta global de banco de dados de endereços maliciosos
5. Congelamento de pequenas quantidades de comissão
O esquema de Ponzi é um dos esquemas de fraude mais comuns no espaço das criptomoedas. Os golpistas geralmente atraem as vítimas mostrando "retornos" iniciais para ganhar a confiança antes de atraí-las para fazer "investimentos" maiores. Na realidade, esses retornos são apenas um trampolim para levar a vítima à beira de um precipício metafórico. Quando a Binance detecta movimentos suspeitos de fundos cujo padrão se assemelha a essa lógica, tomamos medidas ao congelar transações anormais e alcançando proativamente as vítimas em potencial.
Exemplo de alerta de congelamento de comissões
6 e 7. Cooling-Down (Período de Reflexão) (1h e 24h)
Para ajudar a proteger os usuários contra decisões impulsivas, a Binance implementou um período de reflexão para possíveis vítimas de golpes. Durante esse período, os saques são desativados temporariamente, dando aos usuários a chance de reavaliar suas transações e realizar uma análise de risco com nossa orientação.
O período de reflexão pode levar 1 hora ou 24 horas, dependendo da gravidade do risco. Os usuários colocados no período de reflexão de 24 horas devem ter cuidado extra, pois sua atividade de saque ou envolvimento em determinados projetos podem indicar uma alta probabilidade de terem sido enganados.
Exemplo de cooling-down (período de reflexão) de 24h
8. Chat de dissuasão
Ao receber comunicações e intervenções listadas acima, os usuários podem querer perguntar sobre o que aconteceu, principalmente no que diz respeito a alertas que aparecem quando tentam sacar seus fundos. Nesses casos, a equipe de Atendimento ao Cliente da Binance entrará em uma conversa por chat com o usuário para compartilhar todo o contexto e detalhes necessários do suposto golpe.
Exemplo do chat de dissuasão
9. Chamada de alerta
A "chamada de alerta" é uma ferramenta especializada para usuários que se encontram em situações particularmente graves. Depois de identificarmos uma vítima em potencial em uma emergência que pode afetar uma grande quantidade de fundos, nossa equipe irá engajar imediatamente em uma chamada de voz direta no chat da Binance para fornecer suporte personalizado. A comunicação direta individual costuma ser extremamente útil quando os usuários estão sendo enganados pelos golpistas e ajudamos muitas vítimas em potencial a evitar golpes com a ajuda dessa intervenção.
Exemplo da chamada de alerta
Considerações finais
As equipes dedicadas da Binance trabalham 24 horas para proteger nossos usuários e o ecossistema, usando ferramentas avançadas para aumentar a segurança enquanto garantem uma experiência de usuário sem complicações. Conforme os golpes com criptomoedas evoluem, aprimoramos continuamente nossas medidas de segurança para ficar à frente das ameaças emergentes.
Caso se depare com um golpe, denuncie às autoridades policiais e à Binance o mais rápido possível. Trabalhamos em estreita colaboração com as autoridades globais e nossos esforços levaram a detecções bem-sucedidas e a recuperações de ativos. Permanecemos comprometidos em proteger os fundos dos usuários e apoiar as investigações, mas manter-se informado e atento é a melhor maneira de proteger seus ativos.
Leitura complementar
Aviso de Risco: este conteúdo é apresentado a você "no estado em que se encontra" apenas para fins educacionais e de informação geral, sem representação ou garantia de qualquer tipo. O conteúdo não deve ser interpretado como aconselhamento financeiro e não tem o objetivo de recomendar a compra de qualquer produto ou serviço específico. Os preços dos ativos digitais podem ser voláteis. O valor do seu investimento pode diminuir ou aumentar e é possível que você não recupere o valor investido. Você é o único responsável por suas decisões de investimento e a Binance não se responsabiliza por quaisquer perdas. Este material não deve ser interpretado como aconselhamento financeiro. Para obter mais informações, consulte nossos Termos de Uso e Aviso de Risco.