Quais são as Fontes dos Recursos e as Fontes de Renda e Patrimônio?
2023-10-20 03:16
Última atualização: 13 de dezembro de 2024
O que são Fontes dos Recursos e Fontes de Renda e Patrimônio?
Seu "patrimônio" (para fins de verificação da Binance) é o valor total aproximado (em moeda fiduciária) de todos os seus ativos, incluindo ativos financeiros tradicionais e holdings de criptomoedas.
Fonte de Rendimento (SoW) refere-se à origem de seu patrimônio - as atividades pelas quais você gerou a maioria dos seus ativos. Selecione as atividades que contribuíram significativamente para o seu patrimônio geral.
Por exemplo, sua Fonte de Renda e Patrimônio pode ser seu salário, uma herança que você recebeu, um negócio que você construiu ou investimentos que cresceram em valor.
Seus "fundos" (para fins de verificação da Binance) são o valor total de todos os seus depósitos fiduciários ou criptoativos em sua conta Binance.
Fonte de Fundos (SoF) refere-se à origem de seus fundos — as atividades pelas quais você gerou os fundos fiduciários ou de criptomoedas depositados em sua conta.
Se você ainda não concluiu nenhum depósito na Binance, mas é solicitado a realizar a verificação de Fonte de Fundos, declare as atividades que você usará para acumular os fundos que planeja depositar no futuro.
A Fonte dos Fundos não deve ser confundida com sua "renda" regular - fundos provenientes de sua ocupação na forma de salário/pagamentos autônomos ou sua pensão, etc. Os fundos depositados na Binance podem vir de sua renda, mas também podem vir de outras fontes e não estar relacionados a isso, como uma herança ou pagamentos de seguro que você depositou em sua conta Binance.
O Método de Transferência é a prova de como e de onde os fundos estão sendo depositados. Por exemplo, pode ser um extrato bancário mostrando depósitos fiduciários feitos em sua conta Binance ou um endereço de carteira de criptomoedas do qual os criptoativos estão sendo depositados.
Por que preciso fornecer provas da Fonte dos Recursos e da Fonte de Renda e Patrimônio para a Binance?
Para garantir a segurança e proteção dos seus fundos, a Binance está comprometida em cumprir os regulamentos de Prevenção à Lavagem de Dinheiro (AML) e Contra-Financiamento do Terrorismo (CTF). Em nossos esforços contínuos para cumprir obrigações regulatórias, poderemos precisar coletar informações adicionais e documentos de apoio relacionados à sua Fonte dos Recursos (SOF) e à Fonte de Renda e Patrimônio (SOW) em determinados casos.
Documentos aceitos para Fonte dos Recursos e/ou Fonte de Renda e Patrimônio
Como regra geral, todos os documentos aceitos devem:
Ser emitido em seu nome: Se você estiver apresentando documentos emitidos em nome de terceiros, selecione a opção "Outro (por favor, especifique)" na seção SOW/SOF para explicar o histórico para fornecer os documentos e sua relação com o terceiro.
Ser genuínos: qualquer tentativa de manipulação de documento pode levar ao término do relacionamento da sua conta com a Binance.
Seja claro e visível com a densidade de pixels apropriada (pelo menos 300 DPI - pontos por polegada): não destaque, marque ou edite partes do documento para apontar informações (a menos que solicitado). Não oculte partes do documento, pois isso obscurece sua legibilidade. Se alguma parte do documento permanecer oculta, forneça uma justificativa clara ao selecionar a opção "Outro (por favor, especifique)".
Mostre detalhes do nome/logotipo do emissor;
Mostre a data de emissão;
Ser recentes: O documento deve ser obtido para o período mais recente possível e apropriado (por exemplo, mês, trimestre, ano). Por exemplo - último salário do último mês; declaração de imposto mais recente para o último ano fiscal um contrato de venda de imóveis do ano da venda.
Esteja em um formato aceitável: capturas de tela são aceitas, mas preferencialmente em .pdf cópias ou fotos originais de documentos físicos com todos os 4 cantos visíveis (documentos recortados não são aceitos).
Abaixo está uma lista não exaustiva de documentos aceitáveis. Se a sua situação financeira ou suas fontes forem diferentes das atividades listadas, selecione a "opção Outros (por favor, explique)," forneça esclarecimentos detalhados e envie evidências de apoio.
Expanda as seções abaixo com base em sua Fonte de Renda e Patrimônio (SOW) ou tipo de Fonte dos Recursos (SOF) para ver mais detalhes. O envio dos documentos corretos ajudará a agilizar o processo de verificação.
Opções SOF
Documentos comprobatórios
Salário
Holerite ou documento de comprovação de pagamento dos salários dos últimos 3 meses
Extrato bancário mostrando o pagamento de salário dos últimos 3 meses
Última declaração de impostos
Autônomo
Última declaração de impostos
Extrato bancário mostrando pagamentos mensais de renda dos últimos 3 meses E um documento de registro comercial.
Savings
Extrato de conta poupança mostrando o valor na época em que os depósitos foram feitos e indicando as transações de financiamento
Evidências que comprovem como as economias foram geradas
Auxílio/Subsídio
Carta assinada (nos últimos 3 meses) confirmando os detalhes do benefício/subsídio E documento de identidade do provedor do benefício/subsídio OU
Extrato bancário mostrando pagamentos de benefícios/subsídios (dos últimos 3 meses) E documento de identidade do provedor do benefício/subsídio (não é necessário documento de identidade se os sobrenomes forem correspondentes).
*Para subsídios de quantias significativas (acima da renda média do país), também forneça provas sobre a Fonte de Fundos/Fonte de Renda do provedor de subsídios e sua identidade.
Pensão/benefício social
Declaração de pensões/benefícios sociais do provedor (como documentos do governo, empregador ou seguradora)
Carta do provedor de pensão/benefício social confirmando o valor, a frequência e o período
Extratos bancários mostrando depósitos de pensões/benefícios sociais
*Observação: os documentos devem mostrar pagamentos dos últimos 3 meses
Pagamentos de dividendos/lucro de uma empresa
Últimas declarações de pagamento de dividendos/acordos de distribuição de dividendos;
Extrato bancário mostrando o último pagamento de dividendos
Última declaração de imposto mencionando pagamentos de dividendos/lucros da empresa
Últimas contas auditadas da empresa detalhando suas distribuições de dividendos
*Observações:
Para períodos irregulares de dividendos, o comprovante deve abranger todos os fundos depositados na conta Binance.
Os documentos devem ter sido assinados, carimbados ou verificados digitalmente de acordo com as leis locais.
Se os fundos puderem ser sacados legalmente de sua empresa sem emitir dividendos, os extratos bancários ou documentos financeiros podem ser enviadospara provar os saques/saques do último proprietário ou as distribuições de bônus/lucros da empresa.
Daytrading
Última declaração de impostos mostrando o lucro anual com day trading
Carta de um consultor financeiro ou contador certificado, confirmando as atividades de day trading e a renda anual
Demonstrativos de lucros/trades do último 1 ano mostrando o lucro total E extrato bancário do período mostrando as retiradas de lucros
*Observação: As declarações devem exibir os dados pessoais e o logotipo do emissor. Não serão aceitas capturas de tela do histórico de transações que não mostrem os detalhes da conta.
Jogos de azar
Última declaração de impostos mostrando o lucro anual com jogos de azar
Carta de um consultor financeiro ou contador certificado, confirmando as atividades de apostas/jogos de azar e o lucro anual
Demonstrativos de lucros/apostas e jogos de azar dos últimos 12 meses mostrando o lucro total E extrato bancário do período mostrando as retiradas de lucros
*Observação: As declarações devem exibir os dados pessoais e o logotipo do emissor. Não serão aceitas capturas de tela do histórico de transações que não mostrem os detalhes da conta.
Renda Passiva
Contrato de aluguel/locação assinado E um dos seguintes:
Extrato bancário, mostrando o último pagamento de aluguel/arrendamento OU
Últimos recibos de aluguel/arrendamento
Última declaração de impostos, comprovando o recebimento de renda passiva;
Outros documentos que comprovem renda passiva do último mês (por exemplo, royalties, juros, marketing de afiliados, staking, etc.).
Empréstimos/Hipotecas
Empréstimos bancários ou de instituições financeiras:
Contrato de empréstimo mostrando o valor e os detalhes E
Extrato bancário mostrando o depósito do empréstimo.
Empréstimos pessoais (privados) - de pessoas físicas:
Carta de declaração ou contrato confirmando o empréstimo E
Extrato bancário mostrando o depósito do empréstimo.
Empréstimos de microfinanciamento/P2P:
Contrato de empréstimo mostrando o valor e os detalhes E
Declarações da plataforma E
Extrato bancário mostrando o depósito do empréstimo.
*Observações:
Todos os documentos (exceto contratos de empréstimo) devem ter sido emitidos nos últimos 3 meses.
Para empréstimos privados de quantias significativas, forneça comprovante da Fonte de Fundos/Fonte de Renda do provedor de empréstimo e sua identidade.
Venda de Ativos Financeiros
Declarações de venda do provedor de investimentos OU
Recibos da transação de venda OU
Outros documentos que comprovem os lucros com a venda dos ativos,
E
Extrato bancário mostrando os lucros da venda OU
Declarações de impostos informando o lucro sobre a venda de ativos.
*Observações:
Os documentos devem ter sido emitidos nos últimos 3 meses (exceto declarações de impostos/quando não for tecnicamente possível).
As vendas devem ser executadas antes ou durante o período de depósito.
Venda de criptoativos
Extratos/declarações da corretora ou outros documentos que mostrem a venda de criptoativos por moedas fiduciárias OU
Recebimento ou confirmação das transações de venda de criptoativos por moedas fiduciárias E
Extrato bancário mostrando os lucros com a venda de criptoativos OU
Declaração de impostos detalhando os lucros referentes à venda de criptoativo
*Observação:
Os documentos devem ter sido emitidos nos últimos 3 meses, exceto documentos de impostos (devem abranger o ano de vendas)
As vendas devem ser executadas antes ou durante o período de depósito.
Venda de Imóveis ou Outros Ativos
Contratos de venda OU
Declarações de liquidação/encerramento OU
Carta de um profissional jurídico/imobiliário detalhando a venda dos bens;
e
Extrato bancário mostrando os lucros das vendas OU
Declaração de imposto informando o lucro da venda
*Observação:
Para vendas de ativos conjuntos - por favor declare apenas a sua parte da venda (conforme consta no extrato bancário/comprovante de declaração de imposto)
As vendas devem ser executadas antes ou durante o período de depósito
Os extratos bancários devem ser emitidos nos últimos 3 meses, as declarações de impostos/outros devem cobrir o período de venda
Não são aceitos contratos de compra de imóveis/outros ativos (apenas contratos de venda).
Herança
Cópia do testamento OU
Carta assinada pelo advogado/executor do testamento/concessão de inventário OU
Declaração de distribuição do executor/administrador OU
Declaração de imposto informando o valor da herança recebida
E
Extratos bancários, exibindo o depósito de fundos herdados em sua conta
*Observação:
Se você vendeu ativos herdados e depositou os fundos na Binance, as opções “Venda de imóveis ou outros ativos” devem ser usadas para verificação.
Os extratos bancários devem ser emitidos nos últimos 3 meses, as declarações de impostos devem abranger o ano da herança.
Os documentos de herança devem ser datados antes ou durante o período de depósito.
Presentes/doações
Contrato de doação OU
Carta assinada (nos últimos 3 meses) confirmando os dados dos presentes/doações E o documento de identidade do doador OU;
Recibo de confirmação de instituição de caridade/organização sem fins lucrativos detalhando os presentes/doações
E
Extrato bancário mostrando depósitos de presentes/doações.
*Observação:
Para doações de quantias significativas, selecione a opção “Outros (por favor, especifique)” e explique a origem dos recursos/fonte de renda do doador; anexar provas e o documento de identificação do doador.
Os documentos de presentes/doações devem ser datados antes ou durante o período de depósito.
Trading ponto-a-ponto (P2P)
Extratos da conta e histórico de trades - mostrando datas, tipos de ativos e valores das transações; E
Registros de depósitos e saques das plataformas P2P utilizadas E
Extrato bancário, mostrando os depósitos P2P da contraparte OU
Declaração de imposto informando os rendimentos de trades P2P; E
Documentos comprobatórios para provar a origem do capital de trading
*Observação:
Os documentos devem ter sido emitidos nos últimos 3 meses (exceto declarações fiscais e de impostos) e abranger pelo menos 1 ano.
Fundamente seu caso nos enviando documentação/correspondência com partes P2P para facilitar a verificação.
Trading de arbitragem
Extratos da conta e histórico de trades - de todas as plataformas utilizadas para execução de trades de arbitragem - mostrando datas, tipos de ativos e valor das transações. E
Registros de depósitos e saques das plataformas de arbitragem utilizadas
e
Extrato bancário mostrando depósitos relacionados à arbitragem OU
Declaração de impostos informando os rendimentos de trades de arbitragem E
Documentos comprobatórios para provar a origem do capital comercial de arbitragem.
*Observação: os documentos (exceto declaração de imposto) devem ser emitidos nos últimos 3 meses e abranger pelo menos 1 ano.
Confirmação oficial de um profissional certificado
Confirmação da fonte de todos os fundos depositados em sua conta por um profissional certificado, como advogado, contador, consultor financeiro, profissional de impostos, confirmando a origem dos fundos e o montante.
*Observação: os documentos devem conter nome, endereço, cargo, número de registro e outros dados do certificador e devem ser assinados e/ou carimbados conforme a legislação local.
Outro (Por favor, explique)
Qualquer tipo de documentação relevante que possa ser usada para verificar a origem dos fundos (de acordo com as explicações)
Opções de SOW
Documentos comprobatórios
Salário
Holerite ou documento de comprovação de pagamento dos salários dos últimos 3 meses
Extrato bancário mostrando o pagamento de salário dos últimos 3 meses
Última declaração de impostos
Autônomo
Última declaração de impostos
Extrato bancário mostrando pagamentos mensais de renda dos últimos 3 meses E um documento de registro comercial.
Pensão/benefício social
Declaração de pensões/benefícios sociais do provedor (governo, empregador ou seguradora)
Carta do provedor de pensão/benefício social confirmando o valor, a frequência e o período
Extratos bancários mostrando depósitos de pensões/benefícios sociais
*Observação: os documentos devem mostrar pagamentos dos últimos 3 meses.
Propriedade de empresa
Últimos documentos dos acionistas
e
Últimas finanças auditadas da empresa OU
Relatório oficial de avaliação de negócios (do ano anterior) OU
Última declaração fiscal - declaração fiscal da empresa ou pessoal indicando o valor da empresa
Pagamentos de dividendos/Lucros da empresa
Últimas declarações de pagamento de dividendos/acordos de distribuição de dividendos;
Extrato bancário mostrando o último pagamento de dividendos
Última declaração de imposto mencionando pagamentos de dividendos/lucros da empresa
Últimas contas auditadas da empresa detalhando suas distribuições de dividendos
*Observação:
Para períodos irregulares de dividendos, o comprovante deve abranger todos os fundos depositados na conta Binance.
Os documentos devem ter sido assinados, carimbados ou verificados digitalmente de acordo com as leis locais
Se os fundos puderem ser retirados legalmente da sua empresa sem a emissão de dividendos, você pode enviar os extratos bancários ou documentos financeiros que comprovem os últimos saques/retiradas do proprietário ou bônus/distribuições de lucros da empresa.
Savings
Extrato da conta de "Savings" mostrando o valor total economizado e transações de financiamento
Evidências que comprovem como as economias foram geradas
Herança
Cópia do testamento OU
Carta assinada pelo advogado/executor do testamento/concessão de inventário OU
Declaração de distribuição do executor/administrador OU
Declaração de imposto informando o valor da herança recebida
Extratos bancários, exibindo o depósito dos fundos ou ativos herdados (para fundos herdados em contas bancárias)
*Observação:
Se você vendeu os ativos herdados e detém fundos fiduciários, deve ser aplicada a opção "Savings".
Os extratos bancários devem ser emitidos nos últimos 3 meses, as declarações de impostos devem abranger o ano da herança.
Presentes/doações
Contrato de doação OU
Carta assinada (nos últimos 3 meses) confirmando os dados dos presentes/doações E o documento de identidade do doador OU;
Recibo de confirmação de instituição de caridade/organização sem fins lucrativos detalhando os presentes/doações,
E
Extrato bancário mostrando depósitos de presentes/doações.
*Observações:
Para renda de auxílio/subsídio, por favor selecione "Subsídio".
Se você vendeu ativos doados e possui fundos fiduciários, selecione a opção "Savings".
Para presentes/doações de quantias significativas, forneça comprovante da Fonte de Fundos/Fonte de Renda do doador de subsídios e sua identidade.
Day Trade
Última declaração de impostos mostrando o lucro anual com day trading
Carta de um consultor financeiro ou contador certificado, confirmando as atividades de day trading e a renda anual
Demonstrativos de lucros/trades do último 1 ano mostrando o lucro total E extrato bancário do período mostrando as retiradas de lucros
*Observações:
As declarações devem exibir os dados pessoais e o logotipo do emissor.
Não serão aceitas capturas de tela do histórico de transações que não mostrem os detalhes da conta.
Auxílio/Subsídio
Carta assinada (nos últimos 3 meses) confirmando os detalhes do benefício/subsídio E documento de identidade do provedor do benefício/subsídio OU
Extrato bancário mostrando pagamentos de benefícios/subsídios (dos últimos 3 meses) E documento de identidade do provedor do benefício/subsídio (não é necessário documento de identidade se os sobrenomes forem correspondentes).
*Para subsídios de quantias significativas (acima da renda média do país), forneça provas sobre a Fonte de Fundos/Fonte de Renda do provedor de subsídios e sua identidade.
Hipotecas/Empréstimos
Hipotecas/empréstimos bancários ou de instituições financeiras:
Contrato de hipoteca/empréstimo mostrando valor e detalhes E
Para empréstimos, um extrato bancário mostrando o depósito do empréstimo na conta
Empréstimos pessoais (privados) de pessoas físicas:
Carta de declaração ou contrato confirmando o empréstimo E
Extrato bancário mostrando o depósito do empréstimo
Empréstimos de microfinanciamento/P2P:
Contrato de empréstimo mostrando o valor e os detalhes E
Declarações da plataforma E
Extrato bancário mostrando o depósito do empréstimo
*Observação:
Todos os documentos (exceto contratos de hipoteca/empréstimo) devem ter sido emitidos nos últimos 3 meses.
Para empréstimos privados de quantias significativas, forneça comprovante da Fonte de Fundos/Fonte de Renda do provedor de empréstimo e sua identidade.
Setor Imobiliário
Escrituras/títulos do imóvel
Contratos de compra
Relatório recente de avaliação
Declaração fiscal indicando o valor do imóvel
*Observação: Não são aceitos documentos de venda de imobiliárias. Se for vendido, selecione "'SOW - Savings".
Investimento Financeiro
Extratos da conta de investimento
Relatórios de avaliação de portfólio
Certificados de títulos
Certificados de ações ou documentos de propriedade;
Declaração fiscal
Outros documentos comprovando seus holdings de investimento
*Observação: Em geral, todos os documentos devem ser emitidos nos últimos 3 meses, a declaração de imposto deve abranger o último ano fiscal.
Investimento de criptomoedas
Extratos de contas de corretoras ou plataformas de criptoativos, mostrando holdings e dados pessoais,
E
Documentação de várias atividades cripto (por exemplo ICO, staking, Defi), mostrando holdings e dados pessoais OU
Declaração de imposto mostrando holdings de criptomoedas ou impostos sobre os lucros de criptomoedas OU
Confirmação por escrito de um consultor financeiro certificado, contador ou profissional tributário explicando os investimentos em criptomoedas e seus lucros.
*Observação: Para documentos de venda de criptomoedas para fiat, selecione "Savings".
Confirmação oficial de um profissional certificado
Confirmação sobre sua Fonte de Renda e Patrimônio Total por um profissional Certificado, como advogado, contador, consultor financeiro, profissional tributário, confirmando a origem dos fundos e seu valor.
*Observação: os documentos devem conter nome, endereço, cargo, número de registro e outros dados do certificador e devem ser assinados e/ou carimbados conforme a legislação local.
Outro (Por favor, explique)
Qualquer tipo de documentação relevante que possa ser usada para verificar a origem os fundos (de acordo com as explicações).
Documentos inaceitáveis para Fonte dos Recursos e/ou Fonte de Renda e Patrimônio
Normalmente são documentos que não correspondem às informações que você declarou ou não demonstram claramente a origem de seu patrimônio ou fundos. Eles serão analisados caso a caso e, se necessário, nossa equipe entrará em contato com você para quaisquer esclarecimentos ou solicitará que você forneça documentos alternativos.
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