O universo das finanças descentralizadas (DeFi) continua a evoluir, oferecendo oportunidades lucrativas para aqueles dispostos a explorar estratégias avançadas. É possível aumentar seus ganhos utilizando protocolos de empréstimos, negociando derivativos e aproveitando oportunidades de arbitragem.
Neste artigo iremos te apresentar as principais estratégias para você aproveitar ao máximo o potencial do DeFi em 2025, principalmente se você quiser ir além do básico.
1. Protocolos de Empréstimos: rentabilize seus ativos parados
Os protocolos de empréstimos em DeFi permitem que os usuários emprestem ou tomem emprestado ativos digitais sem a necessidade de intermediários. As plataformas, como Aave, Compound e MakerDAO, conectam diretamente credores e devedores, oferecendo taxas competitivas.
Essa talvez seja uma das novidades mais agregadoras que as finanças descentralizadas trazem para o mundo financeiro: não precisar de um intermediário (como um banco ou corretora de valores) para fazer um empréstimo reduz custos, etapas necessárias e até mesmo aumenta a segurança - já que essas transações costumam acontecer com base em smart contracts.
Como funciona?
Você pode depositar suas criptomoedas como garantia e receber juros sobre os ativos emprestados. Alternativamente, pode tomar emprestado em uma aposta contrária aos seus ativos depositados para financiar outras operações.Vantagens de emprestar criptomoedas:
Ganhar juros passivos em ativos ociosos;
Diversificar suas fontes de renda;
Aproveitar oportunidades sem vender suas criptos.
Riscos a considerar:
O mercado pode ser volátil, o que afeta os valores depositados como garantia. Além disso, é importante escolher protocolos bem estabelecidos e revisar cuidadosamente os contratos inteligentes para evitar falhas de segurança.
Provavelmente o risco mais importante para se ficar de olho quando o assunto são os protocolos de empréstimos é a segurança da plataforma. Sim, deixar de ter um intermediário reduz custos e etapas, mas se não houver segurança na transação (por exemplo na custódia dos ativos em garantia, nas regras envolvidas e outros pontos do tipo), toda vantagem cai por terra.
2. Derivativos em DeFi: hedge e especulação sofisticados
Derivativos descentralizados são instrumentos financeiros que permitem especular sobre o preço de ativos ou proteger-se contra riscos de mercado. Esses instrumentos incluem contratos futuros, swaps e opções.
Especificamente quanto ao hedge, diríamos que a ideia principal é fornecer um meio adicional de segurança para períodos de recessão. Sabe aquela velha história de achar um ativo para o qual todo mundo corre quando o risco aumenta? Então, a ideia do hedge é fornecer esse tipo de capacidade a algum ativo.
Como funcionam?
Em plataformas como dYdX, Synthetix e UMA, é possível criar contratos financeiros baseados no desempenho de ativos, como criptomoedas, commodities ou índices.Principais usos dos derivativos:
Hedge: Proteja-se contra oscilações de preço adversas;
Especulação: Lucre com movimentos de preços sem precisar possuir o ativo subjacente;
Exposição alavancada: Amplie seu potencial de lucro (e risco).
Por que é interessante?
O mercado de derivativos em DeFi é transparente e acessível, permitindo que pequenos investidores participem de estratégias complexas antes reservadas a grandes instituições financeiras.
Esse tipo de estratégia, que tem como base fechar operações com instrumentos financeiros que olham para alguns ativos em específico (sem que se precise comprar o ativo em si), tem bastante popularidade no mercado financeiro tradicional. A grande novidade quando isso se insere no universo cripto é que os ativos passam a ser vistos também em relação a seu potencial não-financeiro.
Quando alguém compra um derivativo que trata de uma ação, por exemplo, está esperando que algo relativo ao lucro ou expectativa futura dele se mova para então ter algum ganho. Já quando falamos de cripto, existem diversos outros pontos a serem observados, como a adoção de um projeto, as parcerias possíveis e até o poder de comunidade que ele envolve.
Por isso, vale o alerta: as possibilidades são bem mais amplas, mas o cuidado necessário para evitar cair em golpes é tão grande quanto.
3. Arbitragem: Explorando diferenças de preços entre plataformas
A arbitragem é uma estratégia que envolve explorar diferenças de preços para o mesmo ativo em diferentes exchanges ou protocolos DeFi. Essa também existe no mercado financeiro tradicional, mas a diferença é que, com criptos, estamos falando de um mercado que não dorme jamais.
Tipos de arbitragem no DeFi:
Arbitragem entre exchanges (DEX e CEX): Comprar em uma exchange onde o preço é mais baixo e vender onde está mais alto;
Arbitragem triangular: Negociar entre três pares de moedas diferentes para obter lucro com pequenas discrepâncias de preço;
Arbitragem entre cadeias (cross-chain): Aproveitar diferenças de preços de ativos em blockchains distintas;
Ferramentas úteis para arbitragem:
Bots de arbitragem: Automação de negociações rápidas para maximizar lucros;
Plataformas de monitoramento: Serviços como Nansen e DeFi Pulse ajudam a identificar oportunidades.
Desafios e cuidados:
O sucesso na arbitragem depende de taxas de transação baixas e velocidade. Escolha blockchains com custos acessíveis, como Polygon ou Binance Smart Chain, para evitar que as taxas de gás consumam seus lucros.
Arbitragem, no final das contas, é a procura por ativos iguais com preços diferentes em lugares diferentes e, como você viu, as estratégias podem ser diversas para que você execute ordens e transforme esses diferenciais de preços em ganhos para sua carteira.
Novamente recomendamos cautela e estudo a respeito das plataformas que você for utilizar, sobretudo as que envolvam bots, porque infelizmente existem muitos golpes que se disfarçam de belas oportunidades justamente com eles.
4. Bônus: unindo estratégias as possibilidades aumentam!
Primeiramente te apresentamos três estratégias avançadas. Mas, e se fosse possível combinar as estratégias? É exatamente disso que iremos falar agora!
Combinação de empréstimos e arbitragem
Aqui o objetivo é conseguir um ganho com o diferencial de preços de um mesmo ativo em lugares diferentes com dinheiro que você não tem. Mas, é claro, lembre-se de sempre conferir antes de entrar numa operação dessas se o que você irá ganhar com a arbitragem compensa os custos do empréstimo.
Uso de derivativos para hedge de arbitragem
Ao realizar arbitragem, utilize contratos futuros para proteger seus lucros contra oscilações de preços. Dessa forma, você estará razoavelmente preparado para os dois cenários: se o que você imaginava acontecer, você ganha e, caso algo na direção contrária venha a ocorrer, você reduz os danos via hedge.
Exploração de pools de liquidez alavancados
Em plataformas como Balancer e Curve, forneça liquidez para pools especializados que oferecem taxas mais altas.
Ainda não havíamos citado isso, mas “fornecer liquidez” é o equivalente a “deixar seu dinheiro no banco em algum investimento de baixo risco”. Quem oferece liquidez está permitindo que uma plataforma utilize seus recursos para ampliar possibilidades em outra ponta - a que pega emprestado - e, no final do dia, você é remunerado por isso.
Quando olhamos para a liquidez em um cenário de alavancagem, diríamos que os ganhos podem então ficar potencializados. Claro, é preciso também ficar de olho nos riscos de cada operação, porque eles também podem ficar maiores.
Riscos e como mitigá-los
O mercado DeFi oferece grandes oportunidades, mas também traz riscos significativos. Não se esqueça de procurar meios de proteger seus ativos e de tocar estratégias que te pareçam interessantes do modo mais seguro quanto possível for.
Temos aqui quatro dicas para você que deseja executar as estratégias avançadas que te apresentamos nesse artigo mas sem perder a segurança nas operações:
Escolha protocolos confiáveis: Priorize plataformas auditadas e com boa reputação no mercado;
Gerencie sua exposição: Nunca invista mais do que você pode perder, especialmente em estratégias alavancadas;
Monitore continuamente: Fique de olho nas mudanças do mercado e nas taxas de rendimento;
Diversifique: Não concentre seus ativos em um único protocolo ou estratégia.
Não é que essas dicas zerem o risco, mas elas irão reduzi-lo substancialmente. Segurança, quando se fala em cripto, é o passo inicial para quem quiser avançar sem sustos.
Oportunidades para 2025
À medida que o ecossistema DeFi cresce, novas ferramentas e plataformas surgem para facilitar o acesso às estratégias avançadas. Tecnologias como inteligência artificial, melhores interfaces de usuário e soluções de interoperabilidade entre blockchains prometem tornar o DeFi ainda mais acessível.
Levando em conta os avanços regulatórios em discussão no mundo todo, agora é um baita momento para se aprofundar, estudar e experimentar estratégias que podem transformar sua maneira de investir. Com o conhecimento certo, você estará preparado para aproveitar o melhor que 2025 tem a oferecer no universo das finanças descentralizadas.
Afinal, o DeFi não é apenas o futuro das finanças – é uma revolução em andamento. Participe dela!
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