Aby zapewnić bezpieczeństwo użytkowników, Binance zobowiązuje się do przestrzegania przepisów w zakresie przeciwdziałania praniu brudnych pieniędzy (AML) i finansowaniu terroryzmu (CTF). Jednym z naszych obowiązków regulacyjnych jest gromadzenie informacji oraz dokumentacji w określonych przypadkach w celu weryfikacji źródła środków i/lub majątku naszych użytkowników. Niektórzy użytkownicy mogą być zobowiązani do wypełnienia innej Deklaracji SOW, aby uzyskać dostęp do produktów fiat na Binance. Więcej informacji można znaleźć na stronie z często zadawanymi pytaniami.
Nie odświeżaj przeglądarki w trakcie tej procedury.
Jeśli korzystasz ze strony Binance:
1. Zaloguj się na konto Binance i przejdź do menu [Profil] – [Weryfikacja].
Kliknij opcję [Rozpocznij Teraz].
Jeśli korzystasz z aplikacji Binance:
1. Zaloguj się do aplikacji Binance i przejdź do menu [Profil]. Kliknij swój profil i przejdź do opcji [Weryfikacje].
Wybierz [Rozpocznij teraz].
2. Nastąpi przekierowanie na stronę deklaracji dla osoby zajmującej eksponowane stanowisko polityczne (PEP). Jeżeli jesteś PEP, musisz wypełnić formularz deklaracji PEP. Kliknij przycisk [Kontynuuj], aby przejść dalej.
PEP, czyli tzw. osoba zajmująca eksponowane stanowisko polityczne, to osoba fizyczna:
a) KTÓRA PEŁNI LUB ZOSTAŁA POWOŁANA DO PEŁNIENIA ZNACZĄCEJ FUNKCJI PUBLICZNEJ: • Głowa państwa • szef rządu/premier • minister • wiceminister lub zastępca * ministra • asystent ministra • poseł przydzielony do pomocy urzędującemu ministrowi • poseł • sędzia sądu najwyższego • sędzia trybunału konstytucyjnego lub innych organów sądowych wysokiego szczebla, których decyzje nie podlegają dalszemu zaskarżeniu z wyjątkiem wyjątkowych okoliczności • członek trybunałów • członek zarządu banku centralnego • ambasador • rada ambasady • chargé d’affaires • wysoki rangą oficer sił zbrojnych • członek organu administracyjnego, zarządzającego lub nadzorczego przedsiębiorstw państwowych.
b) KTÓRA SPRAWUJE LUB KTÓREJ POWIERZONO FUNKCJĘ KIEROWNICZĄ W ORGANIZACJI MIĘDZYNARODOWEJ: • Poinformować o organizacji i rodzaju funkcji kierowniczej: prezes, dyrektor, zastępca dyrektora, sekretarz generalny, członek zarządu, przewodniczący zarządu, wiceprzewodniczący zarządu lub funkcja równorzędna.
c) CZŁONEK RODZINY OSOBY (PEP) OKREŚLONEJ W PUNKCIE a) oraz b) POWYŻEJ: • współmałżonek • osoba uznawana za odpowiednik współmałżonka zgodnie z prawem krajowym • dziecko • współmałżonek dziecka lub osoba uznawana za odpowiednik współmałżonka.
3. Wprowadź dane, aby uzupełnić szczegóły deklaracji SOW. Konieczne będzie przesłanie dokumentów potwierdzających dochód roczny i źródło dochodu. Należy sprawdzić, czy wszystkie wprowadzone informacje są zgodne z dokumentami uzupełniającymi.
4. Wybierz wszystkie istotne źródła, które mają wpływ na majątek netto.
5. Kliknij przycisk [Prześlij plik], aby przesłać dokumenty uzupełniające.
Uwagi:
6. Po wypełnieniu Deklaracji SOW prosimy o cierpliwe oczekiwanie na weryfikację dokumentów w odpowiednim czasie.
Poniżej znajduje się przykładowa lista akceptowanych dokumentów:
| Opcje dot. źródła majątku | Potwierdzenia w formie dokumentów |
| Wynagrodzenie | 1. Odcinek wypłaty wynagrodzenia z ostatnich 3 miesięcy 2. Wyciąg bankowy potwierdzający wypłatę wynagrodzenia z ostatnich 3 miesięcy 3. Najnowsze zeznanie podatkowe |
| Samozatrudnienie | 1) Ostatnie zeznanie podatkowe 2) Wyciąg bankowy wykazujący miesięczne płatności dochodu z ostatnich 3 miesięcy ORAZ dokument rejestracyjny firmy. |
| Spadek | 1. Kopia testamentu LUB 2. Podpisane pismo od wykonawcy testamentu/prawnika/przyznanie probacji LUB 3. Oświadczenie o podziale od wykonawcy/administratora LUB 4. Zeznanie podatkowe informujące o kwocie otrzymanego spadku ORAZ 5. Wyciągi bankowe odzwierciedlające wpłatę odziedziczonych środków lub aktywów (w przypadku odziedziczonych środków na rachunkach bankowych) Jeśli użytkownik sprzedał odziedziczone aktywa i zamiast tego posiada środki fiat, należy zaznaczyć opcję „Oszczędności”. Wyciągi bankowe muszą być wydane w ciągu ostatnich 3 miesięcy, zeznania podatkowe powinny obejmować rok spadkowy. |
| Darowizna | 1. Umowa darowizny LUB 2. Podpisany list (z ostatnich 3 miesięcy) potwierdzający szczegóły prezentów/darowizny i dokument tożsamości darczyńcy LUB 3. Potwierdzenie organizacji charytatywnej/non-profit zawierające szczegółowy opis prezentu/darowizny ORAZ 4. Wyciąg bankowy odzwierciedlający wpłatę prezentu/darowizny. W przypadku dochodu z zasiłku należy zaznaczyć opcję „Zasiłek”. Jeśli sprzedałeś(-aś) podarowane aktywa i zamiast tego posiadasz środki fiat, wybierz opcję „Oszczędności”. |
| Kredyty hipoteczne/pożyczki | 1. Kredyt hipoteczny/pożyczka w banku lub instytucji finansowej: a. Umowa kredytu hipotecznego/pożyczka na której widać kwotę i szczegóły ORAZ b. W przypadku pożyczek – wyciąg bankowy, na którym widać wpłatę pożyczki na konto 2. Pożyczki osobiste (prywatne) – od osób fizycznych: a. Oświadczenie lub umowa potwierdzająca pożyczkę ORAZ b. Wyciąg bankowy potwierdzający wpłatę pożyczki 3. Pożyczki mikrofinansowe/pożyczki P2P: a. Umowa pożyczki zawierająca kwotę i szczegóły ORAZ b. Oświadczenia platformy ORAZ c. Wyciąg bankowy potwierdzający wpłatę pożyczki Wszystkie dokumenty (z wyjątkiem umów kredytowych/pożyczek) muszą być wydane w ciągu ostatnich 3 miesięcy. |
| Zyski spółki (akcje/dywidendy) | 1. Ostatnie oświadczenia o wypłacie dywidendy/umowy o wypłacie dywidendy 2. Wyciąg bankowy zawierający ostatnią wypłatę dywidendy 3. Ostatnie zeznanie podatkowe zawierające informacje o wypłatach dywidend/zyskach spółki 4. Najnowsze zbadane sprawozdania finansowe spółki z wyszczególnieniem wypłat dywidend W przypadku nieregularnych okresów wypłaty dywidendy, dowód powinien obejmować wszystkie środki wpłacone na konto Binance. Dokumenty powinny być podpisane, opieczętowane lub zweryfikowane cyfrowo zgodnie z lokalnymi przepisami. |
| Inwestycja finansowa | 1. Wyciągi z rachunku inwestycyjnego 2. Raporty z wyceny portfela 3. Certyfikaty obligacji/ papierów wartościowych 4. Certyfikaty akcji lub dokumenty własności 5. Zeznanie podatkowe 6. Inne dokumenty potwierdzające posiadane zasoby inwestycyjne Wszystkie dokumenty muszą być wystawione w ciągu ostatnich 3 miesięcy, a zeznanie podatkowe powinno obejmować ostatni rok podatkowy. |
| Emerytura | 1. Oświadczenie o emeryturze/świadczeniach socjalnych od świadczeniodawcy (np. rządu, pracodawcy lub ubezpieczyciela) 2. Pismo od dostawcy świadczeń emerytalnych/socjalnych potwierdzające kwotę, częstotliwość i okres 3. Wyciągi bankowe wykazujące depozyty świadczeń emerytalnych/socjalnych Ważne Dokumenty muszą przedstawiać płatności z ostatnich 3 miesięcy. |
| Własność firmy | 1. Najnowsze dokumenty dotyczące udziałów ORAZ 2. Najnowsze zbadane sprawozdania finansowe spółki LUB 3. Oficjalny raport z wyceny przedsiębiorstwa (z ostatniego roku) LUB 4. Ostatnie zeznanie podatkowe – zeznanie podatkowe spółki lub osoby fizycznej, wskazujące wartość spółki |
| Oszczędności | 1. Wyciąg z konta oszczędnościowego pokazujący całkowitą zaoszczędzoną kwotę i transakcje finansowania. 2. Dowody potwierdzające sposób pozyskania oszczędności. |
| Day trading | 1. Najnowsze zeznanie podatkowe wykazujące roczny zysk z handlu dziennego 2. List od certyfikowanego doradcy finansowego/księgowego, potwierdzający dzienną działalność handlową i roczny zysk 3. Wyciągi z rachunku zysków i strat za ostatni rok, wykazujące całkowity zysk, ORAZ wyciąg bankowy za okres wykazujący wypłaty zysków Wyciągi powinny zawierać dane osobowe i logo emitenta. Zrzuty ekranu historii transakcji bez wyświetlonych szczegółów konta nie są akceptowane. |
| Zasiłek | 1. Podpisany list (z ostatnich 3 miesięcy) potwierdzający szczegóły zasiłku ORAZ dokument tożsamości dostawcy zasiłku LUB 2. Wyciąg bankowy wykazujący wypłaty zasiłku (z ostatnich 3 miesięcy) ORAZ dokument tożsamości dostawcy zasiłku (dowód tożsamości nie jest konieczny, jeśli nazwiska są zgodne). |
| Nieruchomości | 1. Akty/tytuły własności 2. Umowy zakupu 3. Najnowszy raport z wyceny 4. Oświadczenie podatkowe – wskazujące wartość nieruchomości Zgodnie z miejscowymi wymogami nie możemy przyjąć samego potwierdzenia sprzedaży nieruchomości. Sprzedaż składnika aktywów klasyfikuje się bowiem jako „Oszczędności”. |
| Inwestycje w krypto | 1. Wyciągi z kont na platformach lub giełdach aktywów krypto, pokazujące stan posiadania i dane osobowe. ORAZ 2. Dokumentacja różnych działań związanych z krypto (np. ICO, staking, Defi), pokazująca stan posiadania i dane osobowe. LUB 3. Zeznanie podatkowe, wykazujące zasoby krypto, lub podatek od zysków z krypto LUB 4. Pisemne potwierdzenie od certyfikowanego doradcy finansowego, księgowego lub specjalisty podatkowego, wyjaśniające inwestycje w krypto i ich zyski. W przypadku dokumentów potwierdzających sprzedaż kryptowalut do waluty fiat należy wybrać opcję „Oszczędności”. |
| Oficjalne potwierdzenie od certyfikowanego specjalisty | Potwierdzenie źródła całkowitego majątku użytkownika od certyfikowanego specjalisty, takiego jak prawnik, księgowy, doradca finansowy czy specjalista podatkowy, potwierdzające pochodzenie środków i ich kwotę. Dokumenty muszą zawierać nazwę osoby poświadczającej, adres, stanowisko, numery rejestrowe oraz inne szczegóły, a także muszą być podpisane i/lub opieczętowane zgodnie z lokalnymi przepisami. |
| Inne (dołączyć wyjaśnienie) | Wszelkiego rodzaju istotna dokumentacja, która może być wykorzystana do weryfikacji pochodzenia środków użytkownika (zgodnie z wyjaśnieniami użytkownika) |
