Twój „majątek” (na potrzeby weryfikacji Binance) to przybliżona łączna kwota (w walucie fiat) wszystkich posiadanych przez Ciebie aktywów, w tym zarówno tradycyjnych aktywów finansowych, jak i kryptowalut.
Źródło majątku (SoW) odnosi się do pochodzenia Twojego majątku – działań, które przyczyniły się do wygenerowania większości posiadanych aktywów. Wybierz działania, które w znaczący sposób przyczyniły się do uzyskania ogólnego majątku.
Przykładowo źródłem majątku może być Twoje wynagrodzenie, otrzymany spadek, stworzona firma lub inwestycje, które zyskały na wartości.
Twoje „środki” (na potrzeby weryfikacji Binance) to suma wszystkich Twoich wpłat fiat lub krypto na konto Binance.
Źródło funduszy (SoF) odnosi się do pochodzenia Twoich środków – działań, które przyczyniły się do wygenerowania środków fiat lub krypto wpłaconych na Twoje konto.
Jeśli nie dokonałeś(-aś) jeszcze żadnych wpłat na Binance, ale zostałeś(-aś) poproszony(-a) o przeprowadzenie weryfikacji źródła funduszy, zadeklaruj działania, które podejmiesz w celu zgromadzenia środków, które planujesz wpłacić w przyszłości.
Źródła funduszy nie należy mylić z regularnym „dochodem” – środkami uzyskanymi z tytułu wykonywanej pracy w formie wynagrodzenia/dochodów z samozatrudnienia lub emerytury itp. Środki wpłacone w Binance mogą pochodzić z Twoich dochodów, ale mogą również pochodzić z innych źródeł i nie być z nimi związane, takich jak spadki lub płatności z tytułu ubezpieczenia, które wpłacono na konto Binance.
Metoda transferu jest dowodem na to, w jaki sposób i skąd wpłacane są środki. Może to być na przykład wyciąg bankowy zawierający wpłaty fiat dokonane na konto Binance lub adres portfela kryptowalutowego, z którego wpłacane są kryptoaktywa.
Dlaczego muszę dostarczyć platformie Binance potwierdzenie źródła funduszy i źródła majątku?
Aby zapewnić bezpieczeństwo konta użytkowników, Binance zobowiązuje się do przestrzegania przepisów w zakresie przeciwdziałania praniu brudnych pieniędzy (AML) i finansowaniu terroryzmu (CTF). Nieustannie dążąc do spełniania wszelkich wymagań regulacyjnych w niektórych przypadkach możemy gromadzić dodatkowe informacje i dokumenty uzupełniające dotyczące źródeł funduszy (SOF) i źródeł majątku (SOW) użytkowników.
Akceptowalne dokumenty dotyczące źródeł funduszy i źródeł majątku
Co do zasady wszystkie akceptowane dokumenty muszą być:
Wystawione na Twoje nazwisko: Jeśli przedstawiasz dokumenty wystawione na nazwisko osoby trzeciej, wybierz opcję „Inne (prosimy o wyjaśnienie)” w sekcji Źródło majątku/funduszy, aby wyjaśnić kontekst dostarczenia dokumentów i relacje z osobą trzecią.
Prawdziwe: Wszelkie próby manipulacji przy dokumentach mogą prowadzić do zamknięcia konta Binance.
Wyraźne i widoczne z odpowiednią gęstością pikseli (co najmniej 300 DPI – punkty na cal): Nie wyróżniaj, nie zaznaczaj ani nie edytuj części dokumentu w celu wskazania konkretnych informacji (chyba że jest to wymagane). Nie zakrywaj części dokumentu, ponieważ zmniejsza to jego czytelność. Jeśli jakakolwiek część dokumentu musi pozostać zakryta, podaj jasne uzasadnienie, wybierając opcję „Inne (prosimy o wyjaśnienie)”.
Zawierać nazwę/logo podmiotu wystawiającego.
Zawierać datę wydania.
Aktualne: Uzyskany dokument powinien odnosić się do możliwie najbardziej aktualnego i odpowiedniego okresu (np. miesiąca, kwartału, roku). Na przykład – ostatnie wynagrodzenie z ostatniego miesiąca, ostatnia deklaracja podatkowa za ostatni rok podatkowy, umowa sprzedaży nieruchomości z roku sprzedaży.
W akceptowalnej formie: Zrzuty ekranu są akceptowane, ale najlepiej w formacie .pdf. Oryginalne kopie lub zdjęcia dokumentów fizycznych, na których widać wszystkie 4 rogi (przycięte dokumenty nie są akceptowane).
Poniżej przedstawiamy niewyczerpującą listę akceptowalnych dokumentów. Jeśli Twoja sytuacja finansowa lub źródła środków różnią się od wymienionych opcji, prosimy wybrać opcję „Inne (prosimy o wyjaśnienie)”, podać szczegółowe wyjaśnienia i przesłać odpowiednie dowody potwierdzające.
Rozwiń poniższe sekcje na podstawie źródła majątku lub źródła funduszy, aby wyświetlić więcej szczegółów. Przesłanie właściwych dokumentów pomoże przyspieszyć proces weryfikacji.
Opcje SOF
Potwierdzenia w formie dokumentów
Wynagrodzenie
Odcinek wypłaty wynagrodzenia z ostatnich 3 miesięcy.
Wyciąg bankowy potwierdzający wypłatę wynagrodzenia z ostatnich 3 miesięcy.
Aktualne zeznanie podatkowe.
Samozatrudnienie
Aktualne zeznanie podatkowe.
Wyciąg bankowy, wykazujący płatności miesięcznego dochodu z ostatnich 3 miesięcy, ORAZ dokument rejestrowy firmy.
Oszczędności
Wyciąg z konta oszczędnościowego pokazujący zaoszczędzoną kwotę w momencie dokonywania wpłat i wskazujący transakcje finansowania.
Dowody potwierdzające sposób wygenerowania oszczędności.
Zasiłek
Podpisane pismo (z ostatnich 3 miesięcy) potwierdzający szczegóły zasiłku ORAZ dokument tożsamości dostawcy zasiłku LUB
Wyciąg bankowy wykazujący wypłaty zasiłku (z ostatnich 3 miesięcy) ORAZ dokument tożsamości dostawcy zasiłku (dowód tożsamości nie jest konieczny, jeśli nazwiska są zgodne).
*W przypadku zasiłków o znacznej wysokości (powyżej mediany dochodu w danym kraju) należy przedstawić dowód źródła funduszy / źródła majątku dostawcy zasiłku oraz jego identyfikator.
Emerytura/świadczenia socjalne
Zaświadczenie o emeryturze/świadczeniach socjalnych od świadczeniodawcy (np. rządu, pracodawcy lub ubezpieczyciela).
Pismo od dostawcy świadczeń emerytalnych/socjalnych potwierdzające kwotę, częstotliwość i okres.
Ostatnie zeznanie podatkowe zawierające informacje o wypłatach dywidend/zyskach spółki.
Najnowsze zbadane sprawozdania finansowe spółki z wyszczególnieniem wypłat dywidend.
*Uwagi:
W przypadku nieregularnych okresów wypłaty dywidendy, dowód powinien obejmować wszystkie środki wpłacone na konto Binance.
Dokumenty powinny być podpisane, opieczętowane lub zweryfikowane cyfrowo zgodnie z lokalnymi przepisami.
Jeśli środki mogą być legalnie wypłacone ze spółki bez wydawania dywidend, można przesłaćwyciągi bankowe lub dokumenty finansowe potwierdzające ostatnie wypłaty właściciela lub premie/wypłaty zysku spółki.
Handel dzienny
Najnowsze zeznanie podatkowe wykazujące roczny zysk z handlu dziennego.
List od certyfikowanego doradcy finansowego/księgowego, potwierdzający dzienną działalność handlową i roczny zysk.
Wyciągi z rachunku zysków i strat za ostatni rok wykazujące całkowity zysk ORAZ wyciąg bankowy za okres wykazujący wypłaty zysków.
Wyciągi powinny zawierać dane osobowe i logo podmiotu wystawiającego. Zrzuty ekranu historii transakcji bez wyświetlonych szczegółów konta nie są akceptowane.
Hazard
Najnowsze zeznanie podatkowe wykazujące roczny zysk z hazardu.
List od certyfikowanego doradcy finansowego/księgowego potwierdzający działalność hazardową i roczny zysk.
Wyciągi z rachunku zysków i strat za ostatni rok wykazujące całkowity zysk ORAZ wyciąg bankowy za okres wykazujący wypłaty zysków.
Wyciągi powinny zawierać dane osobowe i logo podmiotu wystawiającego. Zrzuty ekranu historii transakcji bez wyświetlonych szczegółów konta nie są akceptowane.
Dochód pasywny
Podpisana umowa najmu/dzierżawy ORAZ:
Wyciąg bankowy pokazujący ostatnią płatność za wynajem/dzierżawę LUB
Ostatnie wpływy z najmu/dzierżawy.
Najnowsze zeznanie podatkowe potwierdzające otrzymany dochód pasywny.
Inne dokumenty potwierdzające dochód pasywny (np. tantiemy, odsetki, marketing afiliacyjny, staking itp.) za ostatni miesiąc.
Pożyczki/kredyty hipoteczne
Pożyczki bankowe lub udzielane przez instytucje finansowe:
Umowa pożyczki zawierająca kwotę i szczegóły ORAZ
Wyciąg bankowy zawierający wpłatę pożyczki.
Pożyczki osobiste (prywatne) od osób fizycznych:
Oświadczenie lub umowa potwierdzająca pożyczkę ORAZ
Wyciąg bankowy zawierający wpłatę pożyczki.
Pożyczki mikrofinansowe/pożyczki P2P:
Umowa pożyczki zawierająca kwotę i szczegóły ORAZ
Oświadczenia platformy ORAZ
Wyciąg bankowy zawierający wpłatę pożyczki.
*Uwaga:
Wszystkie dokumenty (z wyjątkiem umów kredytowych) muszą być wydane w ciągu ostatnich 3 miesięcy.
W przypadku pożyczek prywatnych o znacznej wysokości należy przedstawić dowód źródła funduszy/źródła majątku pożyczkodawcy oraz jego identyfikator.
Sprzedaż aktywów finansowych
Oświadczenia o sprzedaży od dostawcy usług inwestycyjnych LUB
Wpływy z transakcji sprzedaży LUB
Inne dokumenty potwierdzające zysk ze sprzedaży aktywów
ORAZ
Wyciąg bankowy wykazujący wpływy ze sprzedaży LUB
Zeznania podatkowe informujące o zysku ze sprzedaży aktywów.
*Uwaga:
Dokumenty powinny być wydane w ciągu ostatnich 3 miesięcy (z wyjątkiem zeznań podatkowych / gdy nie jest to technicznie możliwe).
Sprzedaż musi zostać zrealizowana przed lub w trakcie okresu depozytowego.
Sprzedaż aktywów krypto
Wyciągi giełdowe lub inne pokazujące sprzedaż krypto na transakcje fiat LUB
Otrzymanie lub potwierdzenie sprzedaży krypto na transakcje fiat ORAZ
Wyciąg bankowy przedstawiający wpływy ze sprzedaży aktywów krypto LUB
Oświadczenie podatkowe wyszczególniające zysk kapitałowy ze sprzedaży aktywów krypto.
*Uwaga:
Dokumenty powinny być wystawione w ciągu ostatnich 3 miesięcy, z wyjątkiem dokumentów podatkowych (powinny obejmować rok sprzedaży).
Sprzedaż musi zostać zrealizowana przed lub w trakcie okresu depozytowego.
Sprzedaż nieruchomości lub innych aktywów
Umowy sprzedaży LUB
Oświadczenia o rozliczeniu/zamknięciu LUB
Pismo od prawnika/specjalisty ds. nieruchomości, szczegółowo opisujące sprzedaż aktywów.
ORAZ
Wyciąg bankowy wykazujący wpływy ze sprzedaży LUB
Zeznanie podatkowe informujące o zysku ze sprzedaży.
*Uwaga:
W przypadku sprzedaży wspólnych aktywów należy zadeklarować tylko należną część sprzedaży (zgodnie z dowodem bankowym/wyciągiem podatkowym)
Sprzedaż musi zostać zrealizowana przed lub w trakcie okresu depozytowego.
Wyciągi bankowe powinny być wydane w ciągu ostatnich 3 miesięcy, zeznanie podatkowe/inne, powinny obejmować okres sprzedaży.
Umowy kupna nieruchomości/innych aktywów nie są akceptowane (tylko umowy sprzedaży).
Spadek
Kopia testamentu LUB
Podpisane pismo od wykonawcy testamentu / prawnika / dokument poświadczający autentyczność testamentu LUB
Oświadczenie o podziale od wykonawcy/administratora LUB
Zeznanie podatkowe informujące o kwocie otrzymanego spadku.
ORAZ
Wyciągi bankowe odzwierciedlające wpłatę odziedziczonych środków na konto.
*Uwaga:
Jeśli sprzedano odziedziczone aktywa i zdeponowano środki na Binance, do weryfikacji należy użyć opcji Sprzedaż nieruchomości lub innych aktywów.
Wyciągi bankowe muszą być wydane w ciągu ostatnich 3 miesięcy, zeznania podatkowe powinny obejmować rok spadkowy.
Dokumenty spadkowe powinny być datowane przed lub w okresie depozytu.
Prezenty/darowizny
Umowa darowizny LUB
Podpisane oświadczenie (z ostatnich 3 miesięcy) potwierdzające szczegóły dotacji/darowizny oraz dokument tożsamości darczyńcy LUB
Potwierdzenie organizacji charytatywnej/non-profit zawierające szczegółowy opis darowizny/dotacji.
W przypadku darowizn o znacznej wartości należy wybrać opcję „Inne (Prosimy o wyjaśnienie)” i wyjaśnić źródło funduszy/źródło majątku darczyńcy, załączyć dowody i jego dowód tożsamości.
Dokumenty dotyczące dotacji/darowizn powinny być datowane przed lub w okresie wpłaty.
Handel peer-to-peer (P2P)
Wyciągi z konta i historia transakcji wykazujące daty, rodzaje aktywów i kwoty transakcji ORAZ
Rejestry wpłat i wypłat z używanych platform P2P ORAZ
Wyciąg bankowy wykazujący wpłaty P2P kontrahenta LUB
Zeznanie podatkowe wykazujące dochód z handlu P2P ORAZ
Dokumenty (z wyjątkiem zeznania podatkowego) powinny zostać wydane w ciągu 3 miesięcy i obejmować co najmniej 1 rok.
W celu ułatwienia weryfikacji można dodatkowo dołączyć do swojej sprawy dokumentację/korespondencję ze stronami P2P.
Handel arbitrażowy
Wyciągi z rachunku i historia transakcji – ze wszystkich platform wykorzystywanych do realizacji transakcji arbitrażowych – wykazujące daty, rodzaje aktywów i kwoty transakcji ORAZ
Rejestry wpłat i wypłat z używanych platform arbitrażu
ORAZ
Wyciąg bankowy wykazujący depozyty związane z arbitrażem LUB
Zeznanie podatkowe wykazujące dochód z handlu arbitrażowego ORAZ
Dokumenty potwierdzające pochodzenie kapitału handlu arbitrażowego.
*Uwaga: Dokumenty (z wyjątkiem zeznania podatkowego) powinny zostać wydane w ciągu 3 miesięcy i obejmować co najmniej 1 rok.
Oficjalne potwierdzenie od certyfikowanego specjalisty
Potwierdzenie źródła pochodzenia wszystkich środków zdeponowanych na koncie od certyfikowanego profesjonalisty – jak prawnik, księgowy, doradca finansowy, specjalista podatkowy – potwierdzające pochodzenie środków i ich kwotę.
*Uwaga: Dokumenty muszą zawierać nazwę osoby poświadczającej, adres, stanowisko, numery rejestrowe oraz inne szczegóły, a także muszą być podpisane i/lub opieczętowane zgodnie z lokalnymi przepisami.
Inne (dołączyć wyjaśnienia)
Wszelkiego rodzaju odpowiednią dokumentację, która może być wykorzystana do weryfikacji pochodzenia środków (zgodnie z wyjaśnieniami użytkownika)
Opcje dot. źródła majątku
Potwierdzenia w formie dokumentów
Wynagrodzenie
Odcinek wypłaty wynagrodzenia z ostatnich 3 miesięcy.
Wyciąg bankowy potwierdzający wypłatę wynagrodzenia z ostatnich 3 miesięcy.
Aktualne zeznanie podatkowe.
Samozatrudnienie
Aktualne zeznanie podatkowe.
Wyciąg bankowy, wykazujący płatności miesięcznego dochodu z ostatnich 3 miesięcy, ORAZ dokument rejestrowy firmy.
Emerytura/świadczenia socjalne
Oświadczenie o emeryturze/świadczeniach socjalnych od świadczeniodawcy (np. rządu, pracodawcy lub ubezpieczyciela).
Pismo od dostawcy świadczeń emerytalnych/socjalnych potwierdzające kwotę, częstotliwość i okres.
Ostatnie zeznanie podatkowe zawierające informacje o wypłatach dywidend/zyskach spółki.
Najnowsze zbadane sprawozdania finansowe spółki z wyszczególnieniem wypłat dywidend.
*Uwaga:
W przypadku nieregularnych okresów wypłaty dywidendy, dowód powinien obejmować wszystkie środki wpłacone na konto Binance.
Dokumenty powinny być podpisane, opieczętowane lub zweryfikowane cyfrowo zgodnie z lokalnymi przepisami.
Jeśli środki mogą być legalnie wypłacone ze spółki bez wydawania dywidend, prosimy o przesłanie wyciągów bankowych lub dokumentów finansowych potwierdzających ostatnie wypłaty właściciela lub premie/wypłaty zysku spółki.
Oszczędności
Wyciąg z konta oszczędnościowego wykazujący całkowitą zaoszczędzoną kwotę i transakcje finansowania.
Dowody potwierdzające sposób wygenerowania oszczędności.
Spadek
Kopia testamentu LUB
Podpisane pismo od wykonawcy testamentu / prawnika / dokument poświadczający autentyczność testamentu LUB
Oświadczenie o podziale od wykonawcy/administratora LUB
Zeznanie podatkowe informujące o kwocie otrzymanego spadku.
Wyciągi bankowe odzwierciedlające wpłatę odziedziczonych środków lub aktywów (w przypadku odziedziczonych środków na rachunkach bankowych)
*Uwaga:
Jeśli sprzedano odziedziczone aktywa i zamiast tego dostępne są środki fiat, należy zaznaczyć opcję „Oszczędności”.
Wyciągi bankowe muszą być wydane w ciągu ostatnich 3 miesięcy, zeznania podatkowe powinny obejmować rok spadkowy.
Prezenty/darowizny
Umowa darowizny LUB
Podpisane oświadczenie (z ostatnich 3 miesięcy) potwierdzające szczegóły dotacji/darowizny oraz dokument tożsamości darczyńcy LUB
Potwierdzenie organizacji charytatywnej/non-profit zawierające szczegółowy opis darowizny/dotacji
W przypadku dochodu z zasiłku należy wybrać „Zasiłek”.
Jeśli sprzedałeś(-aś) podarowane aktywa i zamiast tego posiadasz środki fiat, wybierz opcję „Oszczędności”.
W przypadku prezentów/darowizn o znacznej wysokości należy przedstawić dowód źródła funduszy / źródła majątku dostawcy oraz jego identyfikator.
Day trading
Najnowsze zeznanie podatkowe wykazujące roczny zysk z handlu dziennego.
List od certyfikowanego doradcy finansowego/księgowego, potwierdzający dzienną działalność handlową i roczny zysk.
Wyciągi z rachunku zysków i strat za ostatni rok wykazujące całkowity zysk ORAZ wyciąg bankowy za okres wykazujący wypłaty zysków.
*Uwaga:
Wyciągi powinny zawierać dane osobowe i logo emitenta.
Zrzuty ekranu historii transakcji bez wyświetlonych szczegółów konta nie są akceptowane.
Zasiłek
Podpisany list (z ostatnich 3 miesięcy) potwierdzający szczegóły zasiłku ORAZ dokument tożsamości dostawcy zasiłku LUB
Wyciąg bankowy wykazujący wypłaty zasiłku (z ostatnich 3 miesięcy) ORAZ dokument tożsamości dostawcy zasiłku (dowód tożsamości nie jest konieczny, jeśli nazwiska są zgodne).
*W przypadku zasiłków o znacznej wysokości (powyżej mediany dochodu w danym kraju) należy przedstawić dowód źródła funduszy / źródła majątku dostawcy zasiłku oraz jego identyfikator.
Kredyty hipoteczne/pożyczki
Kredyt hipoteczny/pożyczka w banku lub instytucji finansowej:
Umowa kredytu hipotecznego/pożyczka na której widać kwotę i szczegóły ORAZ
W przypadku pożyczek wyciąg bankowy, na którym widać wpłatę pożyczki na konto.
Pożyczki osobiste (prywatne) od osób fizycznych:
Oświadczenie lub umowa potwierdzająca pożyczkę ORAZ
Wyciąg bankowy zawierający wpłatę pożyczki.
Pożyczki mikrofinansowe/pożyczki P2P:
Umowa pożyczki zawierająca kwotę i szczegóły ORAZ
Oświadczenia platformy ORAZ
Wyciąg bankowy zawierający wpłatę pożyczki.
*Uwaga:
Wszystkie dokumenty (z wyjątkiem umów kredytowych/pożyczek) muszą być wydane w ciągu ostatnich 3 miesięcy.
W przypadku pożyczek prywatnych o znacznej wysokości należy przedstawić dowód źródła funduszy/źródła majątku pożyczkodawcy oraz jego identyfikator.
Nieruchomości
Akty/tytuły własności.
Umowy zakupu.
Najnowszy raport z wyceny.
Oświadczenie podatkowe wskazujące wartość nieruchomości.
*Uwaga: Dokumenty sprzedaży nieruchomości nie są akceptowane. W przypadku sprzedaży wybierz „Źródło majątku – Oszczędności”.
Inwestycja finansowa
Wyciągi z rachunku inwestycyjnego.
Raporty z wyceny portfela.
Certyfikaty obligacji / papierów wartościowych.
Certyfikaty udziałów lub dokumenty własności.
Zeznanie podatkowe.
Inne dokumenty potwierdzające posiadane aktywa inwestycyjne.
*Uwaga: Wszystkie dokumenty muszą być wystawione w ciągu ostatnich 3 miesięcy, a zeznanie podatkowe powinno obejmować ostatni rok podatkowy.
Inwestycje w krypto
Wyciągi z kont na platformach lub giełdach aktywów krypto pokazujące stan posiadania i dane osobowe
ORAZ
Dokumentacja różnych działań związanych z krypto (np. ICO, staking, DeFi) pokazująca stan posiadania i dane osobowe LUB
Zeznanie podatkowe wykazujące posiadane krypto lub podatek od zysków z krypto LUB
Pisemne potwierdzenie od certyfikowanego – doradcy finansowego, księgowego lub doradcy podatkowego – objaśniające inwestycje w krypto i ich zyski.
*Uwaga: w przypadku dokumentów sprzedaży krypto na fiat wybierz „Oszczędności”.
Oficjalne potwierdzenie od certyfikowanego specjalisty
Potwierdzenie źródła całkowitego majątku od certyfikowanego specjalisty – takiego jak prawnik, księgowy, doradca finansowy czy specjalista podatkowy – potwierdzające pochodzenie środków i ich kwotę.
*Uwaga: Dokumenty muszą zawierać imię i nazwisko osoby poświadczającej, adres, stanowisko, numery rejestrowe oraz inne szczegóły, a także muszą być podpisane i/lub opieczętowane zgodnie z lokalnymi przepisami.
Inne (dołączyć wyjaśnienie)
Wszelkiego rodzaju odpowiednią dokumentację, która może być wykorzystana do weryfikacji pochodzenia środków (zgodnie z wyjaśnieniami użytkownika).
Nieakceptowalne dokumenty dotyczące źródeł funduszy i źródeł majątku
Zazwyczaj są to dokumenty, które nie są zgodne z zadeklarowanymi informacjami lub nie przedstawiają pochodzenia majątku bądź funduszy w sposób wystarczająco jasny. Będą one rozpatrywane indywidualnie dla każdego przypadku, a w razie potrzeby nasz zespół skontaktuje się z Tobą w celu uzyskania wyjaśnień lub poprosi o dostarczenie innych dokumentów.
Zarejestruj się, aby zdobywać nagrody
Zarejestruj się teraz – uzyskaj do 100 USDT rabatu na opłaty handlowe (dla zweryfikowanych użytkowników)
