Dziś klub wielorybów odmówił przyjęcia zamożnego potencjalnego członka. Na jego koncie leżało 2 miliony U, ale po naszym 30-minutowym wywiadzie telefonicznym, zostało to przeze mnie grzecznie odrzucone. Za tym kryje się okrutna prawda o transakcjach, którą każdy, kto chce przetrwać na rynku, powinien przemyśleć.

Jedno pytanie warte miliony.

Proszę najpierw szczerze odpowiedzieć na to pytanie:
Jeśli handlujesz przez 3 lata, najpierw tracisz 1 milion U, a potem wpłacasz 2 miliony U, to teraz masz na koncie 3 miliony U. Jakie jest twoje prawdziwe umiejętności, bliżej której z poniższych opcji?
A. Doświadczony trader z kapitałem 3 miliony U
B. Osoba, która straciła 1 milion U, a teraz ma 2 miliony U, to „doświadczony przegrany”

Ten przyjaciel dzisiaj całkowicie spełnia warunki. A jego wybór sprawił, że nie mogłem go przyjąć do klubu. Jest przekonany, że jest A, a ja widzę B jak z podręcznika.

Gdzie leży różnica?

  • Handlowcy typu A: szanują rynek, rozumieją, że zyski i straty pochodzą z tego samego źródła, dążą do systematycznych zysków w ramach ryzyka. Ich kapitał jest dowodem na ich umiejętności.

  • Handlowcy typu B: postrzegają kary rynkowe jako „złą passę”, a nowo wprowadzone fundusze jako „pieniądze do odzyskania”. Ich kapitał jest paliwem dla kolejnej rundy strat.

On przybył z 2 milionami U i postawił żądanie: „Chcę strategię o wysokim wskaźniku wygranych, najlepiej, aby mogła mi podwajać kapitał co miesiąc.”

W tej chwili wiedziałem, że te straty 1 miliona U były dla niego całkowicie niepotrzebne.

W „milionowym czesnym” które zapłacił, brakowało mu trzech lekcji.

Lekcje, które kupił za prawdziwe pieniądze, powinny być niezwykle kosztowne i głębokie. Ale wydaje się, że zapamiętał tylko ból związany ze stratami, a nie zrozumiał przyczyn strat.

Lekcja 1: Koszt dążenia do „wysokiego wskaźnika wygranych”
To jest wieczny „trójkąt niemożności” w handlu: wskaźnik wygranych, stosunek zysków do strat, częstotliwość, te trzy rzeczy nie mogą być osiągnięte jednocześnie. Dążenie do 90% wskaźnika wygranych oznacza, że musisz dokonać ogromnych poświęceń w stosunku zysku do straty. Możesz wygrać 9 razy, zarabiając 1% za każdym razem; ale jeśli przegrasz 1 raz, możesz stracić 10%. Z długoterminowego punktu widzenia, to gra z ujemnym oczekiwaniem. Jego wcześniejsze 1 milion U, prawdopodobnie stracił na dążeniu do „bycia trafnym w każdej transakcji”, uzyskując wiele małych zysków, które prowadziły do jednego śmiertelnego dużego straty.

Lekcja 2: Mylenie „szczęścia” z „umiejętnościami”
Wspomniał, że kiedy miał szczęście, „podwajał kapitał w jeden dzień”. To jest najniebezpieczniejsza pułapka poznawcza w handlu. Krótkoterminowe ogromne zyski to prezent losowości, podczas gdy długoterminowe stabilne zyski są wynikiem matematycznego oczekiwania. Traktowanie losowych wydarzeń jako własnych umiejętności prowadzi do ciągłego ryzykowania całego majątku, aby powielić „szczęście”, aż twarde zasady prawdopodobieństwa przywrócą rzeczywistość. Prawo wielkich liczb mówi nam: tak długo, jak próbka jest wystarczająco duża, wpływ szczęścia zniknie, a twoje prawdziwe umiejętności (tj. matematyczne oczekiwanie twojej strategii) będą widoczne. Strategia z ujemnym oczekiwaniem, nawet z większym kapitałem, ostatecznie też zniknie.

Lekcja 3: Nieporozumienie związku między „ryzykiem” a „zyskiem”
On pragnie „podwajać co miesiąc”, co implikuje roczną stopę zwrotu na poziomie 4095 ( (1+100%)^12). W świecie finansów, publiczne obietnice zapewnienia takiej stopy zwrotu zwykle nazywane są „oszustwami” lub „schematami Ponziego”. Ponieważ oznacza to, że w dążeniu do zysku musi ponosić ryzyko o podobnej lub nawet wyższej skali. Jego 2 miliony U, w tym modelu, nie są kapitałem, lecz bombą czekającą na wybuch.

Dlaczego „posiadanie pieniędzy” w handlu stało się wadą?

To nie jest psychologia kwaśnych winogron, ale obiektywny fakt: dla tych, którzy nie zbudowali odpowiedniego systemu, zbyt duża kwota kapitału jest katalizatorem przyspieszającym ich bankructwo.

  1. To potęguje błędy: przy 100000 U jeden impulsywny handel może kosztować 10000; przy 2000000 U ta sama impulsywność kosztuje 200000. Błąd został proporcjonalnie powiększony przez kapitał.

  2. To karmi iluzję: „Mam jeszcze tyle pieniędzy, mogę spróbować ponownie”. To sprawia, że traci szacunek, który powinien mieć do rynku.

  3. To utrudnia prawdziwe uczenie się: strach i refleksja spowodowane małymi stratami są kluczową siłą napędową ewolucji. Kiedy kapitał jest wystarczająco duży, by „stracić i nie czuć”, człowiek traci poczucie pilności w poprawianiu błędów.

Prawdziwa siła nie polega na obstawianiu dużych kwot kapitału na szansę na szybki wzrost, ale na tym, że niezależnie od skali kapitału, potrafisz zademonstrować krzywą aktywów o niskich stratach, stabilnie rosnącą.

Jakich towarzyszy szuka klub wielorybów?

Nie odrzucamy jego 2 milionów U, lecz nieodwracalną i niebezpieczną filozofię handlową, która stoi za nim.

Chcemy znaleźć członków, którzy rozumieją i wprowadzają w życie następujące punkty:

  1. Dąż do „systemu o dodatnim oczekiwaniu”, a nie „cudownego wskaźnika wygranych”. Wierzymy w połączenie żółwia (wysoki wskaźnik wygranych i niski stosunek zysków do strat) i kruka (niski wskaźnik wygranych i wysoki stosunek zysków do strat), wierzymy w długoterminową nieuchronność matematyki.

  2. Szanuj „budżet ryzyka”, a nie „fantazje o zysku”. Zarządzamy tym, ile pieniędzy można stracić w każdej transakcji, traktując zyski jako naturalny wynik rygorystycznej kontroli ryzyka.

  3. Wierz w „procent składany w czasie”, a nie „krótkoterminowe ogromne zyski”. Stabilne roczne zyski na poziomie 30%-50%, pod wpływem procentu składanego, są wystarczające, aby zmienić klasę majątkową, i mogą być zrównoważone. Podwajanie co miesiąc nie jest zrównoważone.

  4. Miej możliwość „zobaczenia siebie”, a nie „obwiniania rynku”. Każda strata jest okazją do zadania sobie pytania: „Gdzie mój system wymaga poprawy? Gdzie moje wykonanie naruszyło dyscyplinę?”

Handel na końcu nie jest pojedynkiem kapitałowym, ale konfrontacją zrozumienia. Twój poziom zrozumienia decyduje o ostatecznym kierunku twoich cyfr na koncie.

Daj swoją ostateczną autoewaluację

Jeśli również doświadczyłeś dużej straty w handlu, teraz zapytaj siebie szczerze:

  • Czy moje pragnienie zrekompensowania strat już przewyższa kontrolę nad ryzykiem?

  • Czy nadal szukam „pewnej strategii wygranej”, zamiast budować system „do radzenia sobie w różnych sytuacjach”?

  • Czy przypisuję moje wcześniejsze doświadczenia z zyskami moim umiejętnościom, a straty zrzucam na złą passę?

Jeśli twoja odpowiedź brzmi „tak”, to niezależnie od liczby zer na twoim koncie, nadal jesteś w niebezpieczeństwie.

Drzwi klubu wielorybów są zawsze otwarte dla tych, którzy chcą pokonać emocje za pomocą reguł, zastąpić szczęście prawdopodobieństwem i zainwestować czas w pomnażanie bogactwa. Pieniądze nigdy nie były przeszkodą. Zrozumienie i szacunek dla istoty handlu to jedyny klucz.

(W klubie wielorybów nie czcimy wielkości kapitału, tylko szanujemy zasady handlowe. Jeśli jesteś gotowy, aby porzucić obsesję na punkcie „szybkich zysków” i zbudować system, który przetrwa zarówno hossy, jak i bessy, jesteśmy tutaj, aby iść z tobą.)$BNB $XRP $SOL #Strategy增持比特币 #美国核心CPI低于预期 #MSCI暂不排除数字资产财库公司 #MSCI暂不排除数字资产财库公司 #比特币2026年价格预测