Firmy kryptowalutowe muszą sprawdzać transakcje o wartości 1000 euro lub więcej, a ramy prawne wprowadzają środki mające na celu ograniczenie ryzyka związanego z przelewami dokonywanymi za pośrednictwem samodzielnie hostowanych portfeli.
Decydenci polityczni w Unii Europejskiej osiągnęli w środę tymczasowe porozumienie w sprawie części kompleksowego pakietu regulacyjnego mającego na celu zwalczanie prania pieniędzy. Pakiet ten zmusi wszystkie firmy kryptowalutowe do przeprowadzenia należytej staranności w odniesieniu do swoich klientów.
Rozporządzenie w sprawie przeciwdziałania praniu pieniędzy (AMLR) to szeroko zakrojony wysiłek mający na celu zwalczanie unikania sankcji i prania pieniędzy. Obejmuje on stworzenie jednolitego zbioru zasad i ustanowienie organu nadzorczego, który będzie miał również nadzór nad sektorem kryptowalut.
Parlament Europejski i Rada (w której zasiadają ministrowie finansów z 27 państw członkowskich UE) zgodziły się na podjęcie środków, w tym na to, aby firmy kryptowalutowe stosowały „środki należytej staranności wobec klienta przy przeprowadzaniu transakcji o wartości 1000 EUR (1090 USD) lub wyższej”.
Jak podano w ogłoszeniu wydanym w środę, umowa wprowadza również środki mające na celu ograniczenie ryzyka związanego z transakcjami przeprowadzanymi przy użyciu samodzielnie hostowanych portfeli.
UE w zeszłym roku sfinalizowała szczegółowe kontrole AML dotyczące transferów funduszy kryptograficznych wraz ze swoim przełomowym rozporządzeniem Markets in Crypto Assets (MiCA). W grudniu Parlament Europejski i Rada uzgodniły utworzenie organu nadzoru AML. Środowe porozumienie dotyczyło konkretnie szóstej dyrektywy UE w sprawie prania pieniędzy i zbioru zasad jako części AMLR.
Pakiet mógł stać się trudniejszy, ponieważ przeszedł przez złożony proces legislacyjny UE w świetle sankcji USA wobec narzędzia do anonimizacji kryptowalut Tornado Cash, a także obaw, że kryptowaluty są wykorzystywane do unikania sankcji przez Rosję, a nawet Hamas. Prawodawca prowadzący dyskusje nad pakietem w Parlamencie w zeszłym roku zapewnił, że środki nie będą miały na celu zdelegalizowania kryptowalut zwiększających prywatność.
Organ branżowy, Inicjatywa UE ds. Krypto, wezwał prawodawców w maju 2023 r. do zniesienia planowanych ograniczeń dotyczących narzędzi ochrony prywatności lub, w przypadku niepowodzenia, do uwzględnienia „jasnego rozróżnienia między zakazanymi anonimowymi kontami wysokiego ryzyka a instrumentami anonimizującymi wysokiego ryzyka”.
„Ta umowa jest nieodłączną częścią nowego systemu UE w zakresie przeciwdziałania praniu pieniędzy. Poprawi sposób organizacji i współpracy krajowych systemów przeciwdziałania praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu. Dzięki temu oszuści, zorganizowana przestępczość i terroryści nie będą mieli już miejsca na legitymizację swoich dochodów za pośrednictwem systemu finansowego” – powiedział w oświadczeniu prasowym belgijski minister finansów Vincent Van Peteghem.