EU to Enforce Comprehensive Anti-Money Laundering Rules on Cryptocurrencies by 2027

Binance News · 2025-05-02T11:43:44.000Z

According to Cointelegraph, the European Union is preparing to implement extensive Anti-Money Laundering (AML) regulations that will prohibit privacy-preserving tokens and anonymous cryptocurrency accounts starting in 2027. The new Anti-Money Laundering Regulation (AMLR) will prevent credit institutions, financial institutions, and crypto asset service providers (CASPs) from maintaining anonymous accounts or dealing with privacy-preserving cryptocurrencies. Article 79 of the AMLR outlines strict bans on anonymous accounts, as detailed in the AML Handbook published by the European Crypto Initiative (EUCI). The regulation is part of a larger AML framework that encompasses bank and payment accounts, passbooks, safe-deposit boxes, crypto-asset accounts that allow transaction anonymization, and accounts utilizing anonymity-enhancing coins. Vyara Savova, senior policy lead at the EUCI, noted that while the regulations, including the AMLR, AMLD, and AMLAR, are finalized, the interpretation of certain requirements will be addressed through implementing and delegated acts. These acts are primarily managed by the European Banking Authority, and the EUCI is actively contributing feedback to public consultations as some implementation details are still pending finalization. Under the new regulatory framework, CASPs operating in at least six member states will be subject to direct AML supervision. Initially, the Anti-Money Laundering Authority (AMLA) plans to select 40 entities, ensuring at least one entity per member state, with the selection process commencing on July 1, 2027. AMLA will employ materiality thresholds to ensure that only firms with significant operational presence in multiple jurisdictions are considered for direct supervision. These thresholds include a minimum of 20,000 customers residing in the host member state or a total transaction volume exceeding 50 million euros ($56 million). Additionally, mandatory customer due diligence will be required for transactions above 1,000 euros ($1,100). These developments occur as the EU intensifies its regulatory oversight of the cryptocurrency industry, building on previous initiatives such as the Markets in Crypto-Assets Regulation (MiCA). The new measures aim to enhance transparency and accountability within the sector, addressing concerns related to money laundering and financial crime.

Zgodnie z doniesieniami Cointelegraph, Unia Europejska przygotowuje się do wdrożenia rozbudowanych regulacji przeciwdziałania praniu pieniędzy (AML), które zabronią tokenów chroniących prywatność oraz anonimowych kont kryptowalutowych od 2027 roku. Nowa regulacja przeciwdziałania praniu pieniędzy (AMLR) uniemożliwi instytucjom kredytowym, instytucjom finansowym i dostawcom usług aktywów kryptograficznych (CASP) utrzymywania anonimowych kont lub handlu kryptowalutami chroniącymi prywatność. Artykuł 79 AMLR określa surowe zakazy dotyczące anonimowych kont, jak opisano w podręczniku AML opublikowanym przez Europejską Inicjatywę Krypto (EUCI).
Regulacja jest częścią szerszego frameworku AML, który obejmuje konta bankowe i płatnicze, książeczki oszczędnościowe, skrytki depozytowe, konta aktywów kryptograficznych, które umożliwiają anonimizację transakcji, oraz konta wykorzystujące monety zwiększające anonimowość. Vyara Savova, starszy lider polityki w EUCI, zauważyła, że chociaż regulacje, w tym AMLR, AMLD i AMLAR, są sfinalizowane, interpretacja niektórych wymagań zostanie omówiona w ramach aktów wykonawczych i delegowanych. Akty te są głównie zarządzane przez Europejski Urząd Nadzoru Bankowego, a EUCI aktywnie wnosi uwagi do publicznych konsultacji, ponieważ niektóre szczegóły implementacyjne nadal oczekują na finalizację.
W ramach nowego regulacyjnego frameworku, dostawcy usług aktywów kryptograficznych (CASP) działający w co najmniej sześciu państwach członkowskich będą podlegać bezpośredniemu nadzorowi AML. Początkowo, Urząd ds. Przeciwdziałania Praniu Pieniędzy (AMLA) planuje wybrać 40 podmiotów, zapewniając przynajmniej jeden podmiot z każdego państwa członkowskiego, a proces selekcji rozpocznie się 1 lipca 2027 roku. AMLA zastosuje progi istotności, aby zapewnić, że tylko firmy z istotną obecnością operacyjną w wielu jurysdykcjach będą brane pod uwagę do bezpośredniego nadzoru. Progi te obejmują minimum 20 000 klientów zamieszkałych w państwie członkowskim-gospodarzu lub całkowity wolumen transakcji przekraczający 50 milionów euro (56 milionów dolarów). Dodatkowo, obowiązkowa weryfikacja klientów będzie wymagana dla transakcji powyżej 1 000 euro (1 100 dolarów).
Te wydarzenia mają miejsce w momencie, gdy UE zaostrza swój nadzór regulacyjny nad przemysłem kryptowalutowym, budując na wcześniejszych inicjatywach, takich jak regulacja rynków aktywów kryptograficznych (MiCA). Nowe środki mają na celu zwiększenie przejrzystości i odpowiedzialności w sektorze, odpowiadając na obawy związane z praniem pieniędzy i przestępczością finansową.

UE wprowadzi kompleksowe zasady przeciwdziałania praniu pieniędzy dla kryptowalut do 2027 roku

Najnowsze wiadomości