Per garantire la sicurezza degli utenti, Binance si impegna a rispettare le norme antiriciclaggio (AML) e di contrasto al finanziamento del terrorismo (CTF). Uno dei nostri obblighi normativi prevede, in alcuni casi, la raccolta di informazioni e documentazione per verificare la fonte dei redditi e/o del patrimonio dei nostri utenti. Ad alcuni utenti potrebbe essere richiesto di compilare una dichiarazione SOW diversa per accedere ai prodotti fiat su Binance. Per maggiori dettagli, consulta le FAQ.
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Se stai utilizzando il sito web Binance:
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2. Verrai reindirizzato alla pagina della dichiarazione della persona politicamente esposta (PEP). Se sei una PEP, dovrai compilare un modulo di dichiarazione PEP. Tocca [Continua] per continuare.
PEP, o "persona politicamente esposta", è una persona fisica:
a) CHE È O È STATO INCARICATO DI UNA FUNZIONE PUBBLICA DI SPICCO: - Capo di Stato - Capo del Governo/Primo Ministro - Ministro - Vice Ministro o Ministro aggiunto - Segretario parlamentare - Membro del Parlamento - Giudice della Corte Suprema - Giudice della Corte Costituzionale o di altri organi giudiziari di alto livello, le cui decisioni non sono soggette a ulteriori ricorsi, salvo circostanze eccezionali - Membro della Corte dei Conti - Membro del Consiglio della Banca Centrale - Ambasciatore - Consiglio d'Ambasciata - Incaricato d'affari - Ufficiale di alto rango delle forze armate - Membro dell'organo di amministrazione, di direzione o di vigilanza di imprese statali.
b) una persona fisica CHE È O CHE È STATA INCARICATA DI UNA FUNZIONE DI CAPO DI UN'ORGANIZZAZIONE INTERNAZIONALE: - Indica l'organizzazione e il tipo di funzione dirigenziale: presidente, direttore, vicedirettore, segretario generale, membro del consiglio di amministrazione, presidente del consiglio di amministrazione, vicepresidente del consiglio di amministrazione o funzione equivalente.
c) FAMILIARE DELLA PERSONA (PEP) DI CUI ALLA LETTERA a) e b) SOPRA: - Coniuge - Persona considerata equivalente al coniuge secondo la legislazione nazionale - Figlio - Coniuge del figlio o persona considerata equivalente al coniuge.
3. Inserisci le tue informazioni per completare i dettagli della tua dichiarazione SOW. Dovrai caricare i documenti che dimostrino il tuo reddito annuale e la fonte dei redditi. Assicurati che tutte le informazioni inserite corrispondano a quanto indicato nei tuoi documenti di supporto.
4. Seleziona tutte le fonti che contribuiscono al tuo patrimonio netto totale.
5. Tocca [Carica file] per inviare i tuoi documenti di supporto.
Nota:
6. Dopo aver completato la dichiarazione SOW, ti preghiamo di attendere mentre esaminiamo il prima possibile i tuoi documenti.
Puoi fare riferimento al seguente elenco per gli esempi dei documenti accettati:
| Opzioni fonte dei redditi (SOW) | Prove documentali |
| Stipendio | 1. Busta paga che attesti il pagamento dello stipendio degli ultimi 3 mesi 2. Estratto conto bancario che attesti il pagamento dello stipendio negli ultimi 3 mesi. 3. Ultima dichiarazione dei redditi |
| Lavoro autonomo | 1) Ultima dichiarazione dei redditi 2) Estratto conto bancario che mostri i pagamenti mensili del reddito degli ultimi 3 mesi E un documento di registrazione dell'azienda. |
| Eredità | 1. Copia del testamento o ultime volontà OPPURE 2. Lettera firmata dell'esecutore testamentario/avvocato/concessione del testamento OPPURE 3. Dichiarazione di distribuzione da parte dell'esecutore/amministratore OPPURE 4. Dichiarazione fiscale che riporti l'importo dell'eredità ricevuta E 5. Estratti conto bancari, che riportino il deposito di fondi o asset ereditati (per i fondi ereditati in conti bancari) Se l'utente ha venduto gli asset ereditati e ora detiene fondi fiat, deve essere selezionata l'opzione "Risparmi". Gli estratti conto bancari devono essere stati emessi negli ultimi 3 mesi, le dichiarazioni fiscali devono coprire l'anno di eredità. |
| Donazione | 1. Accordo di donazione OPPURE 2. Lettera firmata (risalente agli ultimi 3 mesi) che confermi i dettagli dei regali/donazioni e il documento d'identità del donatore OPPURE 3. Ricevuta di conferma del regalo/donazione da parte di un ente di beneficenza/organizzazione no profit. E 4. Estratto conto bancario attestante il deposito di doni/donazioni. Per il reddito da indennità, deve essere selezionata l'opzione "Indennità". Se hai venduto asset regalati/donati e detieni invece fondi fiat, seleziona l'opzione "Risparmi". |
| Mutui/Prestiti | 1. Mutuo/prestiti della banca o istituto finanziario: a. Contratto di mutuo/prestito che mostri l'importo e i dettagli E b. Per i prestiti: un estratto conto bancario che mostri il deposito del prestito sul conto 2. Prestiti personali (privati) - da persone fisiche: a. Dichiarazione giurata o contratto che attesti il prestito E b. Estratto conto bancario che riporti il deposito del prestito 3. Prestiti P2P/microfinanza: a. Contratto di prestito con indicazione dell'importo e dei dettagli E b. Dichiarazioni di piattaforma E c. Estratto conto bancario che riporti il deposito del prestito Tutti i documenti (ad eccezione dei contratti di prestito/mutuo) devono essere stati emessi negli ultimi 3 mesi. |
| Utili aziendali (azioni/dividendi) | 1. Ultime dichiarazioni di pagamento dei dividendi/accordi di distribuzione dei dividendi 2. Estratto conto bancario con l'ultimo pagamento dei dividendi 3. Ultimo estratto conto fiscale in cui siano indicati i pagamenti dei dividendi e gli utili della società. 4. L'ultimo bilancio certificato della società con il dettaglio dei dividendi distribuiti. Per i periodi di dividendi irregolari, la prova dovrebbe coprire tutti i fondi depositati sul conto Binance. I documenti devono essere firmati, timbrati o verificati digitalmente secondo le leggi locali |
| Investimento finanziario | 1. Estratti dei conti di investimento 2. Dichiarazioni di valutazione del portafoglio 3. Certificati obbligazionari/titoli 4. Certificati azionari o documenti di proprietà 5. Dichiarazione fiscale 6. Altri documenti che attestino i tuoi investimenti Tutti i documenti devono essere stati emessi negli ultimi 3 mesi; la dichiarazione dei redditi deve riguardare l'ultimo anno fiscale. |
| Pensione | 1. Estratto conto della pensione o dei bonus sociali da parte dell'ente erogatore (ad es. governo, datore di lavoro o assicuratore) 2. Lettera dell'ente erogatore della pensione o dei benefici sociali che confermi l'importo, la frequenza e il periodo di erogazione 3. Estratti conto bancari che mostrino i depositi della pensione o delle prestazioni sociali Nota I documenti devono mostrare i pagamenti degli ultimi 3 mesi. |
| Proprietà dell'azienda | 1.Ultimi documenti azionari E 2. Ultimo bilancio aziendale certificato OPPURE 3. Relazione ufficiale di valutazione aziendale (dell'anno precedente) OPPURE 4. Ultima dichiarazione dei redditi - dichiarazione dei redditi della società o della persona fisica che indichi il valore dell'azienda |
| Risparmi | 1. Estratto conto di risparmio che mostri l'importo totale risparmiato e le transazioni di finanziamento. 2. Prove che dimostrino come sono stati generati i risparmi. |
| Day trading | 1. Ultima dichiarazione dei redditi che mostri il profitto annuale del day trading 2. Lettera di un consulente finanziario/contabile certificato, che confermi le attività di day trading e il profitto annuale. 3. Estratti dei profitti/trading dell'ultimo anno che mostrino il profitto totale E l'estratto conto bancario dello stesso periodo, che mostri i prelievi dei profitti Gli estratti conto devono riportare i dati personali e il logo dell'emittente. Non sono accettati screenshot dello storico delle transazioni senza i dettagli del conto mostrati. |
| Indennità | 1. Lettera firmata (degli ultimi 3 mesi) che confermi i dettagli dell'indennità E documento d'identità del fornitore dell'indennità OPPURE 2. Estratto conto bancario che attesti i pagamenti dell'indennità (degli ultimi 3 mesi) E documento d'identità del fornitore dell'indennità (il documento d'identità non è necessario se i cognomi coincidono). |
| Proprietà immobiliari | 1. Atti/titoli di proprietà 2. Contratti di acquisto 3. Analisi di valutazione recente 4. Dichiarazione dei redditi - che indichi il valore della proprietà In base ai requisiti locali, non possiamo accettare la sola prova della vendita di un immobile. La vendita di un asset è invece classificata come "Risparmi". |
| Investimenti crypto | 1. Estratti conto della piattaforma o dell'exchange di crypto asset, che mostrino il patrimonio e i dati personali E Documentazione di varie attività crypto (ad es. ICO, staking, Defi), che mostrino il patrimonio e i dati personali OPPURE 3. Dichiarazione fiscale che mostri il patrimonio crypto o l'imposta sui profitti crypto OPPURE 4. Conferma scritta di un consulente finanziario certificato, di un commercialista o di un professionista fiscale che spieghi gli investimenti in crypto e i relativi profitti. Per i documenti di vendita da crypto a fiat - È necessario selezionare l'opzione "Risparmi". |
| Conferma ufficiale da parte di un professionista certificato | Conferma sulla fonte del patrimonio totale dell'utente da parte di un professionista certificato come un avvocato, contabile, consulente finanziario, professionista fiscale, che confermi l'origine dei fondi e il loro importo. I documenti devono riportare il nome, l'indirizzo, il ruolo, i numeri di registro e altri dettagli del certificatore ed essere firmati e/o timbrati secondo la legislazione locale. |
| Altro (ti preghiamo di fornire spiegazioni) | Ogni tipo di documentazione pertinente che possa essere utilizzata per verificare l'origine dei fondi dell'utente (in conformità con le dichiarazioni dell'utente) |
