Molte persone subiranno danni finanziari nel 2026.
Non a causa di un drammatico crollo del mercato azionario, di crolli bancari notturni o di titoli esplosivi.
Si insinuerà lentamente, poiché anni di pressione accumulata negli angoli trascurati finalmente esplodono.
Il debito delle famiglie è aumentato costantemente a oltre 18 trilioni di dollari entro la fine del 2025, con i saldi delle carte di credito che si avvicinano a 1,23 trilioni di dollari e i prestiti auto ai massimi storici. I tassi di morosità su carte di credito e auto si sono stabilizzati in parte ma rimangono elevati—le morosità serie colpiscono più duramente le famiglie a basso reddito, spesso superando il 20% nelle aree vulnerabili.
Le tariffe stanno aumentando i costi quotidiani, stringendo ulteriormente i bilanci già tesi dove la crescita salariale è in ritardo rispetto all'inflazione. I premi per l'assicurazione sanitaria stanno aumentando, costringendo a scelte difficili tra esigenze essenziali e pagamenti dei debiti.
Le scadenze dei prestiti immobiliari commerciali si avvicinano, con miliardi di prestiti in scadenza tra uffici vuoti e un aumento dei default, potenzialmente causando un irrigidimento del credito per tutti.
Nessun crollo improvviso—solo milioni che silenziosamente restano indietro con le bollette, attingendo ai risparmi (o non avendoli), e affrontando tassi più elevati sul rifinanziamento.
Il dolore sarà personale: pagamenti mancati, credito eroso, sogni ritardati.
Costruisci il tuo cuscinetto ora—riduci le spese discrezionali, estingui il debito ad alto interesse, diversifica le entrate.
Il 2026 non sarà apocalittico, ma per molti sembrerà una lenta emorragia difficile da fermare.
