Il trading P2P (peer-to-peer) è uno dei modi più semplici per acquistare e vendere criptovalute, ma comporta anche rischi di truffa se non si è attenti. Molti trader perdono denaro perché ignorano semplici regole di sicurezza.
Ecco una guida chiara per comprendere le truffe più comuni — e come puoi proteggerti mentre fai trading su piattaforme come Binance P2P o OKX P2P.
🔴 Truffe P2P Comuni da Evitare
1️⃣ Finto Prova di Pagamento – Il truffatore invia uno screenshot di un trasferimento falso, ma i soldi non arrivano mai.
2️⃣ Pagamenti di Terzi – Il pagamento proviene dal conto di qualcun altro, successivamente segnalato come frode → il tuo conto viene bloccato.
3️⃣ Truffa del congelamento del conto – Pagamenti fraudolenti da JazzCash/EasyPaisa → conto segnalato e congelato.
4️⃣ Manipolazione dei prezzi – L'acquirente accetta inizialmente, poi ti pressa per modificare il prezzo o annullare → perdi tempo e denaro.
5️⃣ Truffa del rimborso – Il bonifico bancario viene annullato successivamente presentando una denuncia di frode.
🟢 Modi intelligenti per restare al sicuro nello scambio P2P
✅ Scambia solo con commercianti fidati/verificati (marchio d'oro, più di 1000 scambi, tasso di completamento superiore al 90%). Evita account con basso punteggio o nuovi.
✅ Non accettare mai pagamenti da terzi. Il nome del pagatore deve corrispondere al nome del conto.
✅ Conferma sempre il pagamento nell'app (banca, EasyPaisa, JazzCash) — non fidarti mai delle schermate.
✅ Non rilasciare mai cripto finché il pagamento completo non è confermato. Ignora scuse come "il pagamento arriverà tra un attimo."
✅ Usa un conto separato per lo scambio P2P. Tieni al sicuro i tuoi conti personali in caso di congelamento.
✅ Comunica solo nella chat ufficiale P2P. Non passare mai su WhatsApp o SMS.
✅ Fai attenzione ai bonifici bancari. Rilascia solo dopo che i fondi sono completamente accreditati.
✅ Evita offerte irrealistiche. Tassi troppo alti o troppo bassi sono un segnale di truffa.
✅ Usa immediatamente la funzione "Controversia/Appello" se qualcosa ti sembra strano. Il supporto di Binance/OKX interverrà.
✅ Conserva documenti (schermate, prove di pagamento) per una protezione futura.
⚠️ Segnali di allarme = Uscita immediata
🚫 "Conferma, il pagamento arriverà."
🚫 "Il denaro arriverà dal conto del mio amico."
🚫 "Aggiusta il tasso, altrimenti annullerò."
🚫 "Entra su WhatsApp, la chat è lenta."
🔑 Regola d'oro per uno scambio P2P sicuro
👉 Commerciante verificato + Pagamento con stesso nome + Chat ufficiale + Conferma di pagamento reale = Scambio P2P sicuro.
Resta sveglio, scambia in sicurezza e proteggi il tuo cripto. 🚀
