Perdagangan Peer-to-Peer (P2P) di Binance telah menjadi salah satu cara paling populer bagi pengguna untuk membeli dan menjual crypto secara langsung satu sama lain. Meskipun memberikan fleksibilitas dan tarif kompetitif, hal ini juga membuka pintu bagi penipu yang mengeksploitasi trader yang tidak curiga. Memahami bagaimana penipuan ini bekerja adalah langkah pertama dalam melindungi dana Anda.
---
🔎 Apa itu Penipuan P2P?
Penipuan P2P terjadi ketika seorang penipu menipu trader selama transaksi crypto langsung. Berbeda dengan bursa terpusat, di mana perdagangan terjadi secara otomatis, P2P bergantung pada kepercayaan antara pembeli dan penjual. Penipu menggunakan kwitansi palsu, akun bank yang dicuri, atau taktik tekanan untuk menipu mitra mereka.
---
⚠️ Taktik Penipuan P2P Umum
1. Bukti Pembayaran Palsu
Penipu mengunggah tangkapan layar yang dipalsukan dari “transfer bank yang berhasil” untuk menipu penjual agar melepaskan crypto.
Pada kenyataannya, tidak ada pembayaran yang pernah dilakukan.
2. Penipuan Chargeback
Penipu menggunakan akun bank atau metode pembayaran yang dicuri.
Setelah pemilik asli memperhatikan aktivitas yang tidak sah, bank membalik transaksi, meninggalkan korban tanpa uang dan tanpa crypto.
3. Perangkap Pembayaran Berlebih
Seorang penipu “secara tidak sengaja” mengirim lebih banyak uang dari yang diperlukan dan meminta pengembalian dana.
Pembayaran awal kemudian dibalik, tetapi korban sudah mengembalikan jumlah “tambahan”, mengakibatkan kerugian ganda.
4. Pembayaran Pihak Ketiga
Alih-alih membayar dari akun bank yang terverifikasi, penipu menggunakan akun pihak ketiga untuk menyembunyikan identitas mereka.
Ini meningkatkan kemungkinan dana dibekukan atau penyelidikan penipuan.
5. Kesepakatan Di Luar Platform
Penipu meyakinkan trader untuk bergerak di luar platform P2P Binance (WhatsApp, Telegram, dll.).
Tanpa perlindungan escrow dari Binance, korban menjadi rentan.
---
🛡️ Cara Tetap Aman di Binance P2P
✅ Selalu berdagang dalam Binance P2P — Jangan pernah mengambil kesepakatan di luar platform.
✅ Lepaskan crypto hanya setelah mengkonfirmasi pembayaran di akun bank Anda sendiri.
✅ Terima pembayaran hanya dari akun terverifikasi pembeli — jangan pernah dari pihak ketiga.
✅ Hati-hati dengan tangkapan layar — periksa saldo Anda secara langsung.
✅ Hindari tarif yang mencurigakan tinggi — jika tawarannya terlihat terlalu bagus untuk menjadi kenyataan, mungkin memang demikian.
✅ Laporkan aktivitas mencurigakan segera — Binance memiliki sistem sengketa untuk menangani kasus penipuan
📌 Pemikiran Akhir
Sementara Binance P2P menawarkan kemudahan dan aksesibilitas, ia juga menarik penipu yang mencari kesempatan untuk mengeksploitasi trader baru atau ceroboh. Kunci untuk trading yang aman adalah kewaspadaan: periksa pembayaran dengan teliti, patuhi aturan Binance, dan jangan terburu-buru di bawah tekanan. Dengan tetap waspada, Anda dapat menikmati manfaat trading P2P tanpa menjadi korban penipuan.
#PEPE #FamilyOfficeCrypto #BNBATH880 #AKEBinanceTGE #FOMCMinutes
